CAPRETTO
ActiefFinancieel · boekjaar 2025, microschema
Jaarrekening 2025 neergelegd op 23-04-2026 PDF alle 45 neerleggingen
Omzet
≈ € 360.000
Geschat: waarschijnlijk tussen € 180.000 en € 490.000
Totaal activa
€ 878.936▼ 0,7%
2024 · € 884.994
Nettoresultaat
-€ 30.985▲ 2,4%
2024 · -€ 31.744
Werkkapitaal
€ 318.391▼ 12,9%
2024 · € 365.469
Meerjarenoverzicht
2019 tot 2025, 7 boekjarenBedrijfsresultaat
-€ 32.250
▼ 34,5%
2025
20192025
Nettoresultaat
-€ 30.985
▲ 2,4%
2025
laagste kwart van de sector
20192025
Eigen vermogen
€ 370.195
▼ 7,7%
2025
hoogste kwart van de sector
20192025
Totaal activa
€ 878.936
▼ 0,7%
2025
hoogste kwart van de sector
20192025
Schulden
€ 508.741
▲ 5,2%
2025
20192025
Werkkapitaal
€ 318.391
▼ 12,9%
2025
hoogste kwart van de sector
20192025
Solvabiliteit
42,1%
▼ 3,2pp
2025
middelste helft van de sector
20192025
Liquiditeit
1,64
▼ 0,16
2025
middelste helft van de sector
20192025
Rendabiliteit (ROA)
-3,5%
▲ 0,1pp
2025
laagste kwart van de sector
20192025
Personeel (VTE)
1,8
▼ 21,7%
2025
20192025
Alle cijfers per boekjaar
Elk cijfer met de verandering tegenover het boekjaar ervoor
gunstig
ongunstig
Post2019202020212022202320242025
Bedrijfsresultaat-€ 0,02 mln--€ 0,007 mln▲ 67,9%-€ 0,001 mln▲ 84,4%€ 0,01 mln-€ 0,04 mln-€ 0,02 mln▲ 35,8%-€ 0,03 mln▼ 34,5%
Nettoresultaat-€ 0,02 mln--€ 0,004 mlnonder de middelste helft van de sector▲ 72,5%€ 0,001 mlnonder de middelste helft van de sector€ 0,02 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 14×-€ 0,04 mlnonder de middelste helft van de sector-€ 0,03 mlnonder de middelste helft van de sector▲ 10,0%-€ 0,03 mlnonder de middelste helft van de sector▲ 2,4%
Eigen vermogen€ 0,5 mln-€ 0,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 1,0%€ 0,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 0,3%€ 0,5 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 4,7%€ 0,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 7,5%€ 0,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 7,3%€ 0,4 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 7,7%
Totaal activa€ 1,2 mln-€ 1,2 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 0,3%€ 1,2 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 1,7%€ 1,1 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 9,4%€ 1,1 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 1,5%€ 0,9 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 19,0%€ 0,9 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 0,7%
Schulden€ 0,8 mln-€ 0,8 mln▲ 1,0%€ 0,8 mln▼ 2,8%€ 0,6 mln▼ 17,5%€ 0,7 mln▲ 2,9%€ 0,5 mln▼ 26,6%€ 0,5 mln▲ 5,2%
Werkkapitaal€ 0,3 mln-€ 0,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 4,5%€ 0,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 16,4%€ 0,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 3,5%€ 0,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 6,8%€ 0,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 7,2%€ 0,3 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 12,9%
Solvabiliteit36,3%-35,8%binnen de middelste helft van de sector▼ 0,5pp36,5%binnen de middelste helft van de sector▲ 0,7pp42,2%binnen de middelste helft van de sector▲ 5,7pp39,6%binnen de middelste helft van de sector▼ 2,6pp45,3%binnen de middelste helft van de sector▲ 5,7pp42,1%binnen de middelste helft van de sector▼ 3,2pp
Liquiditeit1,45-1,46binnen de middelste helft van de sector▲ 0,011,59binnen de middelste helft van de sector▲ 0,121,73binnen de middelste helft van de sector▲ 0,141,64binnen de middelste helft van de sector▼ 0,091,80binnen de middelste helft van de sector▲ 0,161,64binnen de middelste helft van de sector▼ 0,16
Rendabiliteit (ROA)-1,3%--0,3%onder de middelste helft van de sector▲ 0,9pp0,1%onder de middelste helft van de sector▲ 0,5pp1,9%binnen de middelste helft van de sector▲ 1,8pp-3,2%onder de middelste helft van de sector▼ 5,1pp-3,6%onder de middelste helft van de sector▼ 0,4pp-3,5%onder de middelste helft van de sector▲ 0,1pp
Personeel (VTE)5,4-4,7binnen de middelste helft van de sector▼ 13,0%3,4binnen de middelste helft van de sector▼ 27,7%3,1binnen de middelste helft van de sector▼ 8,8%2,5binnen de middelste helft van de sector▼ 19,4%2,3binnen de middelste helft van de sector▼ 8,0%1,8▼ 21,7%
boven
binnen
onder
De sectorband is de middelste helft van de ondernemingen in Detailhandel (NACE 47). Een kwart van hen zit eronder, een kwart erboven. Per jaar tellen alleen jaarrekeningen in hetzelfde schema mee, en alleen als het er minstens 30 zijn.
Het bedrijfsresultaat van 2025 is een verlies van € 32.250, groter dan het verlies van € 23.984 in 2024.
Omzet en EBIT-marge zijn niet gepubliceerd. In het verkort of microschema zijn ze niet verplicht. De getoonde omzet is een schatting uit de brutomarge.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa € 878.936
Vaste activa
€ 65.368 ▲ 2,3%
Vlottende activa
€ 813.568 ▼ 0,9%
Passiva € 878.936
Eigen vermogen
€ 370.195 ▼ 7,7%
Schulden
€ 508.741 ▲ 5,2%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal stijgt van 54,7% naar 57,9%. Het eigen vermogen is lager en de schuld is hoger.
Kerncijfers en ratio's
EBITDA
-€ 11.137▼
2024 · -€ 3.042
Cashflow
-€ 9.872▲
2024 · -€ 10.801
Snelle liquiditeit
0,07▼
2024 · 0,16
Schuldgraad
1,37▲
2024 · 1,21
ROE
-8,4%▼
2024 · -7,9%
Rentedekking
-0,92▼
2024 · -0,20
Schulden ≤ 1 jaar
€ 495.176▲
2024 · € 455.626
Schulden > 1 jaar
€ 11.810▼
2024 · € 26.314
Belastingen
€ 1▼
2024 · € 2
Personeelskosten
€ 67.219▼
2024 · € 84.768
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt, zoals bij de schulden of de schuldgraad.
Personeel
| Post | 30-09-2021 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Werknemers op de balansdatum | 2 | 2 | 4 | 1 | 2 |
| voltijds | 2 | 2 | 2 | 1 | 2 |
| deeltijds | 0 | 0 | 2 | 0 | 0 |
| in voltijdse equivalenten | 2 | 2 | 2,7 | 1 | 2 |
| Gemiddeld over het boekjaar, in voltijdse equivalenten | 3,4 | 3,1 | 2,5 | 2,3 | 1,8 |
| Met een vast contract | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| In dienst gekomen | 5 | 14 | 8 | 7 | 6 |
| Uit dienst gegaan | 10 | 14 | 6 | 10 | 5 |
Bron: sociale balans in de jaarrekeningen 2021 tot 2025
Investeringen
| Post | 30-09-2021 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Materiële vaste activa | € 6.393 | € 11.773 | - | - | € 22.584 |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen van het jaar | € 25.162 | € 22.663 | € 23.251 | € 20.943 | € 21.113 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (staat van de vaste activa)
Subsidies en steun
Vlaamse overheid
2022 tot 2023 · 2 vermeldingen · € 9.727 toegekend · € 9.727 uitbetaald| Jaar | Vermeldingen | Toegekend | Uitbetaald |
|---|---|---|---|
| 2023 | 1 | € 2.000 | € 2.000 |
| 2022 | 1 | € 7.727 | € 7.727 |
Jaarrekening
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen62 | - | - | € 78.461 | € 96.217 | € 77.134 | € 84.768 | € 67.219 | ▼ 20,7% |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | € 33.070 | € 28.797 | € 25.162 | € 22.663 | € 23.251 | € 20.943 | € 21.113 | ▲ 0,8% |
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | - | € 2.207 | € 14.840 | € 6.858 | € 18.587 | € 17.173 | ▼ 7,6% |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | € 129.684 | € 108.167 | € 104.668 | € 147.690 | € 69.900 | € 100.314 | € 73.254 | ▼ 27,0% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | -€ 23.158 | -€ 7.424 | -€ 1.162 | € 13.970 | -€ 37.343 | -€ 23.984 | -€ 32.250 | ▼ 34,5% |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | - | € 7.177 | € 12.626 | € 12.493 | € 7.775 | € 13.401 | ▲ 72,4% |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | € 15.878 | € 10.080 | € 7.177 | € 12.626 | € 12.493 | € 7.775 | € 13.401 | ▲ 72,4% |
| Financiële kosten65/66B | - | - | € 4.237 | € 5.656 | € 10.433 | € 15.533 | € 12.135 | ▼ 21,9% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 8.387 | € 6.971 | € 4.237 | € 5.656 | € 10.433 | € 15.533 | € 12.135 | ▼ 21,9% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | -€ 15.667 | -€ 4.315 | € 1.778 | € 20.940 | -€ 35.283 | -€ 31.742 | -€ 30.985 | ▲ 2,4% |
| Belastingen op het resultaat67/77 | - | - | € 318 | € 0 | - | € 2 | € 1 | ▼ 72,3% |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | -€ 15.667 | -€ 4.315 | € 1.461 | € 20.940 | -€ 35.283 | -€ 31.744 | -€ 30.985 | ▲ 2,4% |
| Onttrekking aan de belastingvrije reserves789 | - | - | € 2.975 | € 0 | - | - | - | - |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | -€ 15.667 | -€ 4.315 | € 4.436 | € 20.940 | -€ 35.283 | -€ 31.744 | -€ 30.985 | ▲ 2,4% |
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | ||||||||
| Totaal activa20/58 | € 1,2 mln | € 1,2 mln | € 1,2 mln | € 1,1 mln | € 1,1 mln | € 0,9 mln | € 0,9 mln | ▼ 0,7% |
| Vaste activa21/28 | € 0,2 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,09 mln | € 0,06 mln | € 0,07 mln | ▲ 2,3% |
| Immateriële vaste activa21 | - | € 0,002 mln | € 0,002 mln | € 0,001 mln | € 0,001 mln | € 396 | € 0 | ▼ 100% |
| Materiële vaste activa22/27 | € 0,2 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,08 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | ▲ 3,2% |
| Installaties, machines en uitrusting23 | - | - | € 0,001 mln | € 266 | € 0 | - | - | - |
| Meubilair en rollend materieel24 | - | - | € 0,004 mln | € 0,006 mln | € 0,002 mln | € 0,001 mln | € 32 | ▼ 96,3% |
| Overige materiële vaste activa26 | - | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,08 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | ▲ 4,6% |
| Financiële vaste activa28 | € 0,006 mln | € 0,006 mln | € 0,006 mln | € 0,006 mln | € 0,006 mln | € 0,005 mln | € 0,005 mln | = |
| Vlottende activa29/58 | € 1,1 mln | € 1,1 mln | € 1,1 mln | € 1,0 mln | € 1,0 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | ▼ 0,9% |
| Voorraden en bestellingen in uitvoering3 | € 0,9 mln | € 0,9 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,7 mln | € 0,8 mln | ▲ 4,1% |
| Voorraden30/36 | - | - | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,7 mln | € 0,8 mln | ▲ 4,1% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,007 mln | € 0,004 mln | ▼ 41,3% |
| Handelsvorderingen40 | - | - | € 0,02 mln | € 0,008 mln | € 0,005 mln | € 0,007 mln | € 0,004 mln | ▼ 41,3% |
| Overige vorderingen41 | - | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0 | - | - |
| Liquide middelen54/58 | € 0,01 mln | € 0,05 mln | € 0,1 mln | € 0,05 mln | € 0,03 mln | € 0,06 mln | € 0,03 mln | ▼ 54,6% |
| Overlopende rekeningen490/1 | - | - | € 0,003 mln | € 0,001 mln | € 0,002 mln | € 0,002 mln | € 461 | ▼ 73,8% |
| Passiva | ||||||||
| Totaal passiva10/49 | € 1,2 mln | € 1,2 mln | € 1,2 mln | € 1,1 mln | € 1,1 mln | € 0,9 mln | € 0,9 mln | ▼ 0,7% |
| Eigen vermogen10/15 | € 0,5 mln | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,5 mln | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,4 mln | ▼ 7,7% |
| Inbreng10/11 | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | = |
| Kapitaal10 | - | - | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | = |
| Geplaatst kapitaal100 | - | - | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | = |
| Reserves13 | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | ▼ 9,1% |
| Onbeschikbare reserves130/1 | - | - | € 0,006 mln | € 0,006 mln | € 0,006 mln | € 0,006 mln | € 0,006 mln | = |
| Wettelijke reserve130 | - | - | € 0,006 mln | € 0,006 mln | € 0,006 mln | € 0,006 mln | € 0,006 mln | = |
| Belastingvrije reserves132 | - | - | € 0 | - | - | - | - | - |
| Beschikbare reserves133 | - | - | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | ▼ 9,3% |
| Overgedragen winst (verlies)14 | -€ 0,4 mln | -€ 0,4 mln | € 0 | - | - | - | - | - |
| Schulden17/49 | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,6 mln | € 0,7 mln | € 0,5 mln | € 0,5 mln | ▲ 5,2% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | € 0,05 mln | € 0,04 mln | € 0,08 mln | € 0,06 mln | € 0,04 mln | € 0,03 mln | € 0,01 mln | ▼ 55,1% |
| Financiële schulden170/4 | - | - | € 0,08 mln | € 0,06 mln | € 0,04 mln | € 0,03 mln | € 0,01 mln | ▼ 55,1% |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 0,7 mln | € 0,8 mln | € 0,7 mln | € 0,6 mln | € 0,6 mln | € 0,5 mln | € 0,5 mln | ▲ 8,7% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42 | - | - | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,01 mln | ▼ 21,1% |
| Financiële schulden43 | - | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | = |
| Kredietinstellingen430/8 | - | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | = |
| Handelsschulden44 | € 0,1 mln | € 0,08 mln | € 0,07 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,03 mln | ▲ 48,5% |
| Leveranciers440/4 | - | - | € 0,07 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,03 mln | ▲ 48,5% |
| Vooruitbetalingen op bestellingen46 | - | - | € 0,02 mln | € 0 | - | - | - | - |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | - | € 0,02 mln | € 0,01 mln | € 0,02 mln | € 0,01 mln | € 0,01 mln | ▲ 5,8% |
| Belastingen450/3 | - | - | € 0,008 mln | € 0,005 mln | € 0,005 mln | € 0,009 mln | € 0,002 mln | ▼ 77,5% |
| Bezoldigingen en sociale lasten454/9 | - | - | € 0,01 mln | € 0,007 mln | € 0,01 mln | € 0,003 mln | € 0,01 mln | ▲ 219% |
| Overige schulden47/48 | - | - | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | ▲ 11,3% |
| Overlopende rekeningen492/3 | - | - | € 0,001 mln | € 0,001 mln | € 0,002 mln | € 0,002 mln | € 0,002 mln | ▼ 6,3% |
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | -€ 15.667 | -€ 4.315 | € 1.461 | € 20.940 | -€ 35.283 | -€ 31.744 | -€ 30.985 | ▲ 2,4% |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | € 33.070 | € 28.797 | € 25.162 | € 22.663 | € 23.251 | € 20.943 | € 21.113 | ▲ 0,8% |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | € 17.403 | € 24.482 | € 26.622 | € 43.603 | -€ 12.032 | -€ 10.801 | -€ 9.872 | ▲ 8,6% |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | -€ 2.500 | -€ 6.393 | -€ 11.773 | € 0 | € 1.000 | -€ 22.584 | - |
| Verandering liquide middelen | - | € 38.626 | € 63.469 | -€ 67.699 | -€ 18.801 | € 32.540 | -€ 34.290 | - |
Een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel. Deze rijen zijn daarom een benadering, afgeleid uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Historische waarneming
In juli 2024 hadden 12.322 ondernemingen hetzelfde profiel als CAPRETTO nu. Twee jaar later bestond 90,3% nog en was 0,7% failliet.
- Micro
- 20 jaar of ouder
- solvabiliteit 30% of meer
- klein verlies
90,3%
bestond nog
8,6%
stopte op een andere manier
0,7%
ging failliet
Nog 0,5% is gestopt zonder precieze datum, mogelijk pas na die twee jaar.
Dat past bij de faillissementskans van CAPRETTO zelf: 0,2% binnen 12 maanden.
Test van de methode
De methode is getest op de 497.446 ondernemingen van juli 2024. Elke onderneming kreeg het faillissementscijfer van hetzelfde profiel een jaar eerder, in juli 2023. Verwacht was dat 1,6% binnen 24 maanden failliet zou gaan. Werkelijk ging 1,7% failliet.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 0,9% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
Een onderneming die failliet ging, had in 74,5% van de vergelijkingen een hoger verwacht cijfer dan een onderneming die bleef bestaan. Het niveau hangt af van de conjunctuur. In een jaar met meer faillissementen dan het jaar ervoor is het werkelijke cijfer hoger dan het verwachte.
Dit is een waarneming over 12.322 ondernemingen, geen voorspelling voor CAPRETTO. De sector telt niet mee, want in de KBO staat bij een gestopte onderneming geen sector meer. Per sector zouden vooral de overlevers meetellen, en dat geeft een te mooi beeld.
Laatste 10 van 45 neerleggingen bij de Nationale Bank
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | microschema | 23-04-2026 | 2026-00085593 | |
| 30-09-2024 | verkort schema | 31-03-2025 | 2025-00058513 | |
| 30-09-2023 | verkort schema | 25-03-2024 | 2024-00048453 | |
| 30-09-2022 | verkort schema | 25-04-2023 | 2023-00064672 | |
| 30-09-2021 | verkort schema | 23-04-2022 | 2022-20006942 | |
| 30-09-2020 | verkort schema | 02-04-2021 | 2021-09800244 | |
| 30-09-2019 | verkort schema | 01-04-2020 | 2020-08600192 | |
| 30-09-2018 | verkort schema | 25-04-2019 | 2019-10800317 | |
| 30-09-2017 | verkort schema | 07-05-2018 | 2018-12400033 | |
| 30-09-2016 | verkort schema | 12-04-2017 | 2017-09300553 |