TILMAN
ActiefFinancieel · boekjaar 2025, volledig schema
Jaarrekening 2025 neergelegd op 15-10-2026 bij de NBB alle 30 neerleggingen
Omzet
€ 58,2 mln▼ 0,6%
2024 · € 58,6 mln
EBIT-marge
7,5%▲ 1,0pp
2024 · 6,5%
Nettoresultaat
-€ 1,1 mln▲ 78,9%
2024 · -€ 5,2 mln
Werkkapitaal
€ 8,1 mln▲ 42,9%
2024 · € 5,7 mln
In de ranglijsten
#1 werkgever in Somme-Leuze#1 bedrijf op balanstotaal in Somme-Leuze#1 bedrijf op eigen vermogen in Somme-Leuze
Meerjarenoverzicht
2018 tot 2025, 8 boekjarenOmzet
€ 58,2 mln
▼ 0,6%
2025
20182025
Bedrijfsresultaat
€ 4,4 mln
▲ 14,5%
2025
20182025
Nettoresultaat
-€ 1,1 mln
▲ 78,9%
2025
laagste kwart van de sector
20182025
EBIT-marge
7,5%
▲ 1,0pp
2025
20182025
Eigen vermogen
€ 12,8 mln
▲ 11,9%
2025
hoogste kwart van de sector
20182025
Totaal activa
€ 43,2 mln
▼ 2,9%
2025
hoogste kwart van de sector
20182025
Schulden
€ 30,5 mln
▼ 8,0%
2025
20182025
Werkkapitaal
€ 8,1 mln
▲ 42,9%
2025
hoogste kwart van de sector
20182025
Solvabiliteit
29,5%
▲ 3,9pp
2025
middelste helft van de sector
20182025
Liquiditeit
1,45
▲ 0,14
2025
middelste helft van de sector
20182025
Rendabiliteit (ROA)
-2,6%
▲ 9,2pp
2025
laagste kwart van de sector
20182025
Personeel (VTE)
212
▼ 0,1%
2025
hoogste kwart van de sector
20182025
Alle cijfers per boekjaar
Elk cijfer met de verandering tegenover het boekjaar ervoor
gunstig
ongunstig
Post20182019202020212022202320242025
Omzet€ 35,7 mln-€ 38,1 mln▲ 6,5%€ 39,8 mln▲ 4,4%€ 39,8 mln=€ 49,8 mln▲ 25,2%€ 56,7 mln▲ 13,8%€ 58,6 mln▲ 3,4%€ 58,2 mln▼ 0,6%
Bedrijfsresultaat€ 0,4 mln-€ 0,6 mln▲ 52,5%€ 3,1 mln▲ 412%€ 3,2 mln▲ 3,9%€ 3,6 mln▲ 13,5%€ 2,5 mln▼ 31,1%€ 3,8 mln▲ 51,8%€ 4,4 mln▲ 14,5%
Nettoresultaat-€ 0,2 mln-€ 0,2 mln€ 1,9 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 733%€ 1,8 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 5,0%€ 2,0 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 13,4%€ 0,5 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 72,9%-€ 5,2 mlnonder de middelste helft van de sector-€ 1,1 mlnonder de middelste helft van de sector▲ 78,9%
EBIT-marge1,1%-1,6%▲ 0,5pp7,8%▲ 6,2pp8,1%▲ 0,3pp7,3%▼ 0,8pp4,4%▼ 2,9pp6,5%▲ 2,1pp7,5%▲ 1,0pp
Eigen vermogen€ 6,5 mln-€ 6,7 mln▲ 3,5%€ 8,6 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 27,9%€ 10,4 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 20,7%€ 12,4 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 19,5%€ 14,2 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 14,3%€ 11,4 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 19,5%€ 12,8 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 11,9%
Totaal activa€ 24,8 mln-€ 26,9 mln▲ 8,8%€ 27,3 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 1,3%€ 33,0 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 21,1%€ 40,7 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 23,1%€ 44,7 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 9,9%€ 44,5 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 0,4%€ 43,2 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 2,9%
Schulden€ 18,3 mln-€ 20,2 mln▲ 10,7%€ 18,7 mln▼ 7,6%€ 22,7 mln▲ 21,3%€ 28,3 mln▲ 24,8%€ 30,5 mln▲ 8,0%€ 33,1 mln▲ 8,5%€ 30,5 mln▼ 8,0%
Werkkapitaal€ 6,2 mln-€ 6,6 mln▲ 7,5%€ 9,0 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 35,8%€ 8,9 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 1,1%€ 9,7 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 8,5%€ 5,8 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 40,0%€ 5,7 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 2,2%€ 8,1 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 42,9%
Solvabiliteit26,3%-25,0%▼ 1,3pp31,5%binnen de middelste helft van de sector▲ 6,6pp31,4%binnen de middelste helft van de sector▼ 0,1pp30,5%binnen de middelste helft van de sector▼ 0,9pp31,7%binnen de middelste helft van de sector▲ 1,2pp25,6%binnen de middelste helft van de sector▼ 6,1pp29,5%binnen de middelste helft van de sector▲ 3,9pp
Liquiditeit1,69-1,63▼ 0,062,06binnen de middelste helft van de sector▲ 0,431,79binnen de middelste helft van de sector▼ 0,271,72binnen de middelste helft van de sector▼ 0,071,32binnen de middelste helft van de sector▼ 0,401,31binnen de middelste helft van de sector▼ 0,011,45binnen de middelste helft van de sector▲ 0,14
Rendabiliteit (ROA)-1,0%-0,8%▲ 1,8pp6,9%binnen de middelste helft van de sector▲ 6,0pp5,4%binnen de middelste helft van de sector▼ 1,5pp5,0%binnen de middelste helft van de sector▼ 0,4pp1,2%binnen de middelste helft van de sector▼ 3,7pp-11,8%onder de middelste helft van de sector▼ 13,0pp-2,6%onder de middelste helft van de sector▲ 9,2pp
Personeel (VTE)160,5-170,2▲ 6,0%181,2boven de middelste helft van de sector▲ 6,5%178,9boven de middelste helft van de sector▼ 1,3%187,3boven de middelste helft van de sector▲ 4,7%204,4boven de middelste helft van de sector▲ 9,1%212,2boven de middelste helft van de sector▲ 3,8%212boven de middelste helft van de sector▼ 0,1%
boven
binnen
onder
De sectorband is de middelste helft van de ondernemingen in Detailhandel (NACE 47). Een kwart van hen zit eronder, een kwart erboven. Per jaar tellen alleen jaarrekeningen in hetzelfde schema mee, en alleen als het er minstens 30 zijn.
Het bedrijfsresultaat van 2025 is 14% hoger dan in 2024 en het hoogste sinds 2021. Dat is de tweede stijging op rij, na de daling in 2023.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa € 43,2 mln
Vaste activa
€ 17,2 mln ▼ 16,6%
Vlottende activa
€ 26,0 mln ▲ 9,0%
Passiva € 43,2 mln
Eigen vermogen
€ 12,8 mln ▲ 11,9%
Schulden
€ 30,5 mln ▼ 8,0%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal zakt van 74,4% naar 70,5%. Het eigen vermogen is hoger en de schuld is lager.
Kerncijfers en ratio's
EBITDA
€ 6,4 mln▲
2024 · € 5,6 mln
Cashflow
€ 975.825▲
2024 · -€ 3,5 mln
Snelle liquiditeit
0,92▲
2024 · 0,76
Schuldgraad
2,39▼
2024 · 2,90
ROE
-8,7%▲
2024 · -45,9%
Rentedekking
9,78▼
2024 · 11,65
Schulden ≤ 1 jaar
€ 17,9 mln▼
2024 · € 18,2 mln
Schulden > 1 jaar
€ 12,6 mln▼
2024 · € 14,9 mln
Belastingen
€ 1,0 mln▼
2024 · € 1,4 mln
Klantenkrediet
76 dagen▲
2024 · 70 dagen
Leverancierskrediet
130 dagen▼
2024 · 142 dagen
Personeelskosten
€ 17,2 mln▲
2024 · € 16,1 mln
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt, zoals bij de schulden of de schuldgraad.
Personeel
| Post | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Werknemers op de balansdatum | 189 | 201 | 219 | 219 | 226 |
| voltijds | 148 | 159 | 178 | 174 | 174 |
| deeltijds | 41 | 42 | 41 | 45 | 52 |
| in voltijdse equivalenten | 178,9 | 190,3 | 210 | 209,1 | 214,1 |
| Gemiddeld over het boekjaar, in voltijdse equivalenten | 178,3 | 187,3 | 204,4 | 212,2 | 212 |
| Met een vast contract | 189 | 200 | 219 | 219 | 226 |
| In dienst gekomen | 35 | 103 | 122 | 77 | 81 |
| Uit dienst gegaan | 34 | 91 | 104 | 77 | 74 |
| Uitzendkrachten, gemiddeld aantal | 2,5 | 9 | 10,6 | 5,8 | 7,9 |
| Opleidingsuren | - | 1.664 | 4.776 | 7.729 | 1.686 |
Bron: sociale balans in de jaarrekeningen 2021 tot 2025
Zekerheden en waarborgen
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Schulden gewaarborgd met zekerheden op eigen activa | € 8,5 mln | € 11,6 mln | € 14,8 mln | € 10,5 mln | € 12,2 mln |
| Hypotheken, ingeschreven bedrag | - | € 8,7 mln | € 8,7 mln | € 4,5 mln | € 5,8 mln |
| Hypothecaire mandaten | € 933.000 | - | - | € 2,3 mln | € 4,6 mln |
| Boekwaarde van de met hypotheek bezwaarde activa | € 5,2 mln | € 6,2 mln | € 6,2 mln | € 9,6 mln | € 9,4 mln |
| Pand op de handelszaak | - | € 825.000 | € 825.000 | € 825.000 | € 825.000 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (staat van de schulden en rechten en verplichtingen buiten de balans)
Investeringen
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Materiële vaste activa | € 639.112 | € 3,4 mln | € 1,7 mln | € 5,8 mln | € 3,5 mln |
| Immateriële vaste activa | € 388.624 | € 186.947 | € 143.112 | € 383.305 | € 513.754 |
| Financiële vaste activa | € 4,0 mln | € 3,3 mln | € 3,2 mln | € 2,6 mln | - |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen van het jaar | € 1,9 mln | € 1,9 mln | € 1,7 mln | € 1,8 mln | € 2,1 mln |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (staat van de vaste activa)
Commissaris
De commissaris is SINIO.
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Bezoldiging voor de controle | € 9.340 | € 10.056 | € 11.550 | € 11.666 | € 12.850 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (relaties met de commissaris)
Jaarrekening
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bedrijfsopbrengsten70/76A | - | - | - | € 39,9 mln | € 51,7 mln | € 59,2 mln | € 58,4 mln | € 59,1 mln | ▲ 1,2% |
| Omzet70 | € 35,7 mln | € 38,1 mln | € 39,8 mln | € 39,8 mln | € 49,8 mln | € 56,7 mln | € 58,6 mln | € 58,2 mln | ▼ 0,6% |
| Voorraad goederen in bewerking en gereed product en bestellingen in uitvoering: toename (afname)71 | - | - | - | -€ 0,6 mln | € 1,1 mln | € 1,9 mln | -€ 1,0 mln | € 0,3 mln | - |
| Andere bedrijfsopbrengsten74 | - | - | - | € 0,8 mln | € 0,6 mln | € 0,5 mln | € 0,8 mln | € 0,5 mln | ▼ 29,7% |
| Niet-recurrente bedrijfsopbrengsten76A | - | - | - | € 0,001 mln | € 0,3 mln | € 0,2 mln | € 0,04 mln | € 0,009 mln | ▼ 79,2% |
| Bedrijfskosten60/66A | - | - | - | € 36,7 mln | € 48,1 mln | € 56,7 mln | € 54,6 mln | € 54,8 mln | ▲ 0,3% |
| Handelsgoederen, grond- en hulpstoffen60 | - | - | - | € 10,2 mln | € 15,4 mln | € 20,0 mln | € 17,2 mln | € 16,2 mln | ▼ 6,0% |
| Aankopen600/8 | - | - | - | € 9,8 mln | € 17,7 mln | € 20,5 mln | € 16,7 mln | € 15,4 mln | ▼ 7,8% |
| Voorraad: afname (toename)609 | - | - | - | € 0,4 mln | -€ 2,3 mln | -€ 0,6 mln | € 0,5 mln | € 0,8 mln | ▲ 48,0% |
| Diensten en diverse goederen61 | - | - | - | € 13,3 mln | € 17,1 mln | € 19,1 mln | € 19,4 mln | € 19,1 mln | ▼ 1,4% |
| Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen62 | - | - | - | € 11,2 mln | € 13,7 mln | € 15,8 mln | € 16,1 mln | € 17,2 mln | ▲ 6,5% |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | € 1,9 mln | € 1,9 mln | € 2,0 mln | € 1,9 mln | € 1,9 mln | € 1,7 mln | € 1,8 mln | € 2,1 mln | ▲ 18,2% |
| Waardeverminderingen op voorraden, op bestellingen in uitvoering en op handelsvorderingen: toevoegingen (terugnemingen)631/4 | - | - | - | € 0,07 mln | - | - | - | - | - |
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | - | - | € 0,09 mln | € 0,09 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,2 mln | ▲ 97,1% |
| Niet-recurrente bedrijfskosten66A | - | - | - | € 0,02 mln | € 0,003 mln | € 0,002 mln | € 0,003 mln | € 0,006 mln | ▲ 117% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | € 0,4 mln | € 0,6 mln | € 3,1 mln | € 3,2 mln | € 3,6 mln | € 2,5 mln | € 3,8 mln | € 4,4 mln | ▲ 14,5% |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | - | - | € 0,03 mln | € 0,1 mln | € 0,4 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | ▼ 61,6% |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | € 0,07 mln | € 0,07 mln | € 0,05 mln | € 0,03 mln | € 0,1 mln | € 0,4 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | ▼ 61,6% |
| Opbrengsten uit vlottende activa751 | - | - | - | - | - | - | € 0,02 mln | - | - |
| Andere financiële opbrengsten752/9 | - | - | - | € 0,03 mln | € 0,1 mln | € 0,4 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | ▼ 59,0% |
| Financiële kosten65/66B | - | - | - | € 0,8 mln | € 1,5 mln | € 1,9 mln | € 7,9 mln | € 4,5 mln | ▼ 42,4% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 0,6 mln | € 0,6 mln | € 0,7 mln | € 0,8 mln | € 1,5 mln | € 1,9 mln | € 1,5 mln | € 1,3 mln | ▼ 10,0% |
| Kosten van schulden650 | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | - | € 0,5 mln | € 0,7 mln | ▲ 37,7% |
| Waardeverminderingen op vlottende activa andere dan voorraden, bestellingen in uitvoering en handelsvorderingen: toevoegingen (terugnemingen)651 | - | - | - | € 0,6 mln | - | - | - | - | - |
| Andere financiële kosten652/9 | - | - | - | € 0,05 mln | € 1,3 mln | € 1,9 mln | € 1,0 mln | € 0,7 mln | ▼ 32,5% |
| Niet-recurrente financiële kosten66B | - | - | - | - | - | - | € 6,4 mln | € 3,2 mln | ▼ 50,0% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | -€ 0,2 mln | € 0,07 mln | € 2,4 mln | € 2,4 mln | € 2,3 mln | € 1,0 mln | -€ 3,8 mln | -€ 0,07 mln | ▲ 98,2% |
| Belastingen op het resultaat67/77 | € 0,03 mln | -€ 0,2 mln | € 0,5 mln | € 0,6 mln | € 0,3 mln | € 0,4 mln | € 1,4 mln | € 1,0 mln | ▼ 27,7% |
| Belastingen670/3 | - | - | - | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,7 mln | € 1,4 mln | € 1,0 mln | ▼ 27,7% |
| Regularisering van belastingen en terugneming van voorzieningen voor belastingen77 | - | - | - | € 0,2 mln | € 0,6 mln | € 0,3 mln | - | - | - |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | -€ 0,2 mln | € 0,2 mln | € 1,9 mln | € 1,8 mln | € 2,0 mln | € 0,5 mln | -€ 5,2 mln | -€ 1,1 mln | ▲ 78,9% |
| Onttrekking aan de belastingvrije reserves789 | - | - | - | - | € 0,5 mln | - | € 0,8 mln | € 0,5 mln | ▼ 33,0% |
| Overboeking naar de belastingvrije reserves689 | - | - | - | € 0,8 mln | € 0,6 mln | - | € 0,4 mln | € 0,8 mln | ▲ 100% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | -€ 0,2 mln | € 0,2 mln | € 1,0 mln | € 0,9 mln | € 1,9 mln | € 0,5 mln | -€ 4,9 mln | -€ 1,4 mln | ▲ 70,8% |
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | |||||||||
| Totaal activa20/58 | € 24,8 mln | € 26,9 mln | € 27,3 mln | € 33,0 mln | € 40,7 mln | € 44,7 mln | € 44,5 mln | € 43,2 mln | ▼ 2,9% |
| Vaste activa21/28 | € 9,6 mln | € 9,7 mln | € 9,8 mln | € 12,9 mln | € 17,6 mln | € 20,8 mln | € 20,7 mln | € 17,2 mln | ▼ 16,6% |
| Immateriële vaste activa21 | € 0,6 mln | € 0,8 mln | € 1,1 mln | € 1,2 mln | € 1,0 mln | € 0,7 mln | € 0,7 mln | € 0,9 mln | ▲ 18,4% |
| Materiële vaste activa22/27 | € 8,3 mln | € 7,9 mln | € 7,6 mln | € 6,6 mln | € 8,3 mln | € 8,6 mln | € 12,2 mln | € 11,9 mln | ▼ 2,4% |
| Terreinen en gebouwen22 | - | - | - | € 5,2 mln | € 6,2 mln | € 6,2 mln | € 9,6 mln | € 9,4 mln | ▼ 2,3% |
| Installaties, machines en uitrusting23 | - | - | - | € 1,1 mln | € 1,6 mln | € 1,5 mln | € 1,7 mln | € 1,8 mln | ▲ 8,5% |
| Meubilair en rollend materieel24 | - | - | - | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,4 mln | € 0,5 mln | € 0,6 mln | ▲ 17,2% |
| Leasing en soortgelijke rechten25 | - | - | - | € 0,2 mln | - | - | € 0,3 mln | - | - |
| Activa in aanbouw en vooruitbetalingen27 | - | - | - | - | € 0,2 mln | € 0,5 mln | - | - | - |
| Financiële vaste activa28 | € 0,7 mln | € 1,0 mln | € 1,0 mln | € 5,0 mln | € 8,4 mln | € 11,5 mln | € 7,7 mln | € 4,5 mln | ▼ 42,2% |
| Verbonden ondernemingen280/1 | - | - | - | € 5,0 mln | € 8,3 mln | € 11,5 mln | € 7,7 mln | € 4,5 mln | ▼ 41,6% |
| Deelnemingen280 | - | - | - | € 5,0 mln | € 8,3 mln | € 11,5 mln | € 7,7 mln | € 4,5 mln | ▼ 41,6% |
| Andere financiële vaste activa284/8 | - | - | - | - | € 0,08 mln | € 0,08 mln | € 0,08 mln | - | - |
| Vorderingen en borgtochten in contanten285/8 | - | - | - | - | € 0,08 mln | € 0,08 mln | € 0,08 mln | - | - |
| Vlottende activa29/58 | € 15,1 mln | € 17,2 mln | € 17,5 mln | € 20,2 mln | € 23,1 mln | € 23,9 mln | € 23,9 mln | € 26,0 mln | ▲ 9,0% |
| Voorraden en bestellingen in uitvoering3 | € 5,3 mln | € 7,3 mln | € 6,7 mln | € 5,7 mln | € 9,1 mln | € 11,6 mln | € 10,1 mln | € 9,6 mln | ▼ 4,6% |
| Voorraden30/36 | - | - | - | € 5,7 mln | € 9,1 mln | € 11,6 mln | € 10,1 mln | € 9,6 mln | ▼ 4,6% |
| Grond- en hulpstoffen30/31 | - | - | - | € 3,9 mln | € 6,1 mln | € 6,6 mln | € 6,1 mln | € 5,3 mln | ▼ 13,0% |
| Gereed product33 | - | - | - | € 1,8 mln | € 2,9 mln | € 4,8 mln | € 3,8 mln | € 4,1 mln | ▲ 9,1% |
| Handelsgoederen34 | - | - | - | - | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | ▼ 7,9% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | € 8,4 mln | € 7,7 mln | € 7,9 mln | € 8,6 mln | € 10,9 mln | € 10,9 mln | € 11,8 mln | € 15,3 mln | ▲ 29,8% |
| Handelsvorderingen40 | - | - | - | € 8,0 mln | € 9,7 mln | € 10,0 mln | € 11,3 mln | € 12,1 mln | ▲ 7,2% |
| Overige vorderingen41 | - | - | - | € 0,6 mln | € 1,2 mln | € 0,8 mln | € 0,5 mln | € 3,2 mln | ▲ 562% |
| Geldbeleggingen50/53 | € 0,7 mln | € 1,6 mln | € 1,2 mln | € 2,3 mln | € 1,9 mln | € 1,0 mln | € 0,8 mln | € 0,3 mln | ▼ 58,9% |
| Eigen aandelen50 | - | - | - | € 2,3 mln | € 1,9 mln | € 1,0 mln | € 0,8 mln | € 0,3 mln | ▼ 59,6% |
| Overige beleggingen51/53 | - | - | - | € 0,009 mln | € 0,005 mln | € 0,005 mln | € 0,009 mln | € 0,01 mln | ▲ 2,7% |
| Liquide middelen54/58 | € 0,7 mln | € 0,6 mln | € 1,6 mln | € 3,6 mln | € 1,1 mln | € 0,4 mln | € 1,2 mln | € 0,5 mln | ▼ 58,3% |
| Overlopende rekeningen490/1 | - | - | - | - | - | € 54 | - | € 0,3 mln | - |
| Passiva | |||||||||
| Totaal passiva10/49 | € 24,8 mln | € 26,9 mln | € 27,3 mln | € 33,0 mln | € 40,7 mln | € 44,7 mln | € 44,5 mln | € 43,2 mln | ▼ 2,9% |
| Eigen vermogen10/15 | € 6,5 mln | € 6,7 mln | € 8,6 mln | € 10,4 mln | € 12,4 mln | € 14,2 mln | € 11,4 mln | € 12,8 mln | ▲ 11,9% |
| Inbreng10/11 | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 1,8 mln | € 4,3 mln | € 6,8 mln | ▲ 58,1% |
| Kapitaal10 | - | - | - | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 1,8 mln | € 4,3 mln | € 6,8 mln | ▲ 58,1% |
| Geplaatst kapitaal100 | - | - | - | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 1,8 mln | € 4,3 mln | € 6,8 mln | ▲ 58,1% |
| Reserves13 | € 5,7 mln | € 5,9 mln | € 7,8 mln | € 9,6 mln | € 9,7 mln | € 12,2 mln | € 6,9 mln | € 7,8 mln | ▲ 12,2% |
| Onbeschikbare reserves130/1 | - | - | - | € 2,4 mln | € 2,0 mln | € 1,1 mln | € 0,9 mln | € 0,4 mln | ▼ 52,4% |
| Wettelijke reserve130 | - | - | - | € 0,08 mln | € 0,08 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | = |
| Inkoop eigen aandelen1312 | - | - | - | € 2,3 mln | € 1,9 mln | € 1,0 mln | € 0,8 mln | € 0,3 mln | ▼ 59,6% |
| Belastingvrije reserves132 | - | - | - | € 1,7 mln | € 1,8 mln | € 1,8 mln | € 1,5 mln | € 1,8 mln | ▲ 21,7% |
| Beschikbare reserves133 | - | - | - | € 5,5 mln | € 5,9 mln | € 9,2 mln | € 4,6 mln | € 5,5 mln | ▲ 21,6% |
| Overgedragen winst (verlies)14 | - | - | - | - | € 1,9 mln | - | - | -€ 1,9 mln | - |
| Kapitaalsubsidies15 | - | - | - | - | - | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | ▼ 16,8% |
| Schulden17/49 | € 18,3 mln | € 20,2 mln | € 18,7 mln | € 22,7 mln | € 28,3 mln | € 30,5 mln | € 33,1 mln | € 30,5 mln | ▼ 8,0% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | € 9,3 mln | € 9,6 mln | € 10,0 mln | € 11,2 mln | € 14,4 mln | € 12,2 mln | € 14,9 mln | € 12,6 mln | ▼ 15,8% |
| Financiële schulden170/4 | - | - | - | € 10,6 mln | € 14,3 mln | € 12,1 mln | € 14,8 mln | € 12,5 mln | ▼ 15,8% |
| Achtergestelde leningen170 | - | - | - | - | € 4,2 mln | € 3,4 mln | € 5,0 mln | € 4,2 mln | ▼ 17,1% |
| Niet-achtergestelde obligatieleningen171 | - | - | - | € 2,1 mln | - | - | - | - | - |
| Leasingschulden en soortgelijke schulden172 | - | - | - | € 0,3 mln | € 0,1 mln | - | - | - | - |
| Kredietinstellingen173 | - | - | - | - | € 9,5 mln | € 8,2 mln | € 9,4 mln | € 7,9 mln | ▼ 15,8% |
| Overige leningen174 | - | - | - | € 8,3 mln | € 0,5 mln | € 0,5 mln | € 0,5 mln | € 0,5 mln | = |
| Overige schulden178/9 | - | - | - | € 0,6 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,09 mln | € 0,07 mln | ▼ 16,7% |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 9,0 mln | € 10,6 mln | € 8,5 mln | € 11,3 mln | € 13,4 mln | € 18,1 mln | € 18,2 mln | € 17,9 mln | ▼ 1,7% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42 | - | - | - | € 2,1 mln | € 2,0 mln | € 2,7 mln | € 2,6 mln | € 2,4 mln | ▼ 7,5% |
| Financiële schulden43 | - | - | - | € 0,9 mln | € 2,5 mln | € 4,8 mln | € 3,8 mln | € 5,3 mln | ▲ 38,5% |
| Kredietinstellingen430/8 | - | - | - | € 0,9 mln | € 2,5 mln | € 4,8 mln | € 3,8 mln | € 5,3 mln | ▲ 38,5% |
| Handelsschulden44 | € 4,3 mln | € 5,1 mln | € 2,7 mln | € 4,0 mln | € 5,8 mln | € 6,8 mln | € 6,7 mln | € 5,8 mln | ▼ 13,9% |
| Leveranciers440/4 | - | - | - | € 4,0 mln | € 5,8 mln | € 6,8 mln | € 6,7 mln | € 5,8 mln | ▼ 13,9% |
| Vooruitbetalingen op bestellingen46 | - | - | - | - | - | - | € 0,1 mln | € 0,02 mln | ▼ 79,3% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | - | - | € 1,5 mln | € 2,6 mln | € 3,2 mln | € 4,1 mln | € 4,0 mln | ▼ 4,2% |
| Belastingen450/3 | - | - | - | € 0,1 mln | € 0,7 mln | € 1,1 mln | € 1,9 mln | € 1,5 mln | ▼ 17,1% |
| Bezoldigingen en sociale lasten454/9 | - | - | - | € 1,3 mln | € 1,9 mln | € 2,2 mln | € 2,3 mln | € 2,4 mln | ▲ 6,3% |
| Overige schulden47/48 | - | - | - | € 2,8 mln | € 0,5 mln | € 0,4 mln | € 0,9 mln | € 0,5 mln | ▼ 45,2% |
| Overlopende rekeningen492/3 | - | - | - | € 0,2 mln | € 0,4 mln | € 0,3 mln | - | - | - |
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | -€ 0,2 mln | € 0,2 mln | € 1,9 mln | € 1,8 mln | € 2,0 mln | € 0,5 mln | -€ 5,2 mln | -€ 1,1 mln | ▲ 78,9% |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | € 1,9 mln | € 1,9 mln | € 2,0 mln | € 1,9 mln | € 1,9 mln | € 1,7 mln | € 1,8 mln | € 2,1 mln | ▲ 18,2% |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | € 1,7 mln | € 2,1 mln | € 3,9 mln | € 3,7 mln | € 3,9 mln | € 2,2 mln | -€ 3,5 mln | € 1,0 mln | - |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | -€ 2,0 mln | -€ 2,0 mln | -€ 5,0 mln | -€ 6,6 mln | -€ 4,9 mln | -€ 1,6 mln | € 1,3 mln | - |
| Verandering liquide middelen | - | -€ 0,07 mln | € 1,0 mln | € 1,9 mln | -€ 2,5 mln | -€ 0,8 mln | € 0,9 mln | -€ 0,7 mln | - |
Een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel. Deze rijen zijn daarom een benadering, afgeleid uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Historische waarneming
In juli 2024 hadden 371 ondernemingen hetzelfde profiel als TILMAN nu. Twee jaar later bestond 96,8% nog en was 0,5% failliet.
- Middelgroot
- 20 jaar of ouder
- solvabiliteit 10 tot 30%
- klein verlies
96,8%
bestond nog
2,2%
stopte op een andere manier
0,5%
ging failliet
Nog 0,5% is gestopt zonder precieze datum, mogelijk pas na die twee jaar.
Dat past bij de faillissementskans van TILMAN zelf: 0,6% binnen 12 maanden.
Test van de methode
De methode is getest op de 497.446 ondernemingen van juli 2024. Elke onderneming kreeg het faillissementscijfer van hetzelfde profiel een jaar eerder, in juli 2023. Verwacht was dat 1,6% binnen 24 maanden failliet zou gaan. Werkelijk ging 1,7% failliet.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 0,9% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
Een onderneming die failliet ging, had in 74,5% van de vergelijkingen een hoger verwacht cijfer dan een onderneming die bleef bestaan. Het niveau hangt af van de conjunctuur. In een jaar met meer faillissementen dan het jaar ervoor is het werkelijke cijfer hoger dan het verwachte.
Dit is een waarneming over 371 ondernemingen, geen voorspelling voor TILMAN. De sector telt niet mee, want in de KBO staat bij een gestopte onderneming geen sector meer. Per sector zouden vooral de overlevers meetellen, en dat geeft een te mooi beeld.
Laatste 10 van 30 neerleggingen bij de Nationale Bank
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | volledig schema | 15-10-2026 | 2026-00561439 | |
| 31-12-2024 | volledig schema | 30-07-2025 | 2025-00344562 | |
| 31-12-2023 | volledig schema | 20-06-2024 | 2024-00155849 | |
| 31-12-2022 | volledig schema | 31-08-2023 | 2023-00417533 | |
| 31-12-2021 | volledig schema | 20-07-2022 | 2022-20213643 | |
| 31-12-2020 | volledig schema | 22-07-2021 | 2021-38200563 | |
| 31-12-2019 | volledig schema | 26-08-2020 | 2020-45400475 | |
| 31-12-2018 | volledig schema | 14-06-2019 | 2019-18400436 | |
| 31-12-2017 | volledig schema | 24-08-2018 | 2018-51900390 | |
| 31-12-2016 | volledig schema | 14-08-2017 | 2017-43800464 |