Terrasdesign
ActiefFinancieel · boekjaar 2025, microschema
Jaarrekening 2025 neergelegd, 31 dagen na de termijn De jaarrekening werd neergelegd op 31 augustus 2026. De termijn liep af op 31 juli 2026, 7 maanden na de afsluiting op 31 december 2025 (artikel 3:10 WVV). Bron: NBB, 2026-00500699.
Jaarrekening 2025 neergelegd op 31-08-2026 bij de NBB alle 15 neerleggingen
Omzet
≈ € 330.000
Geschat: waarschijnlijk tussen € 240.000 en € 480.000
Totaal activa
€ 389.863▼ 5,9%
2024 · € 414.331
Nettoresultaat
€ 29.060▼ 52,5%
2024 · € 61.210
Werkkapitaal
€ 207.438▲ 12,1%
2024 · € 185.056
Meerjarenoverzicht
2018 tot 2025, 8 boekjarenBedrijfsresultaat
€ 39.598
▼ 54,2%
2025
20182025
Nettoresultaat
€ 29.060
▼ 52,5%
2025
middelste helft van de sector
20182025
Eigen vermogen
€ 257.010
▲ 4,0%
2025
hoogste kwart van de sector
20182025
Totaal activa
€ 389.863
▼ 5,9%
2025
hoogste kwart van de sector
20182025
Schulden
€ 132.853
▼ 20,5%
2025
20182025
Werkkapitaal
€ 207.438
▲ 12,1%
2025
hoogste kwart van de sector
20182025
Solvabiliteit
65,9%
▲ 6,3pp
2025
middelste helft van de sector
20182025
Liquiditeit
3,81
▲ 0,75
2025
hoogste kwart van de sector
20182025
Rendabiliteit (ROA)
7,5%
▼ 7,3pp
2025
middelste helft van de sector
20182025
Alle cijfers per boekjaar
Elk cijfer met de verandering tegenover het boekjaar ervoor
gunstig
ongunstig
Post20182019202020212022202320242025
Bedrijfsresultaat€ 37.050-€ 65.687▲ 77,3%€ 52.974▼ 19,4%€ 51.185▼ 3,4%€ 123.753▲ 142%€ 4.263▼ 96,6%€ 86.401▲ 20×€ 39.598▼ 54,2%
Nettoresultaat€ 25.682-€ 55.477▲ 116%€ 41.453boven de middelste helft van de sector▼ 25,3%€ 31.929boven de middelste helft van de sector▼ 23,0%€ 80.955boven de middelste helft van de sector▲ 154%€ 2.212binnen de middelste helft van de sector▼ 97,3%€ 61.210boven de middelste helft van de sector▲ 28×€ 29.060binnen de middelste helft van de sector▼ 52,5%
Eigen vermogen€ 18.073-€ 44.950▲ 149%€ 86.403binnen de middelste helft van de sector▲ 92,2%€ 118.332binnen de middelste helft van de sector▲ 37,0%€ 199.287boven de middelste helft van de sector▲ 68,4%€ 201.499boven de middelste helft van de sector▲ 1,1%€ 247.210boven de middelste helft van de sector▲ 22,7%€ 257.010boven de middelste helft van de sector▲ 4,0%
Totaal activa€ 122.258-€ 152.594▲ 24,8%€ 268.676binnen de middelste helft van de sector▲ 76,1%€ 332.164boven de middelste helft van de sector▲ 23,6%€ 396.228boven de middelste helft van de sector▲ 19,3%€ 319.951boven de middelste helft van de sector▼ 19,3%€ 414.331boven de middelste helft van de sector▲ 29,5%€ 389.863boven de middelste helft van de sector▼ 5,9%
Schulden€ 104.185-€ 107.644▲ 3,3%€ 182.272▲ 69,3%€ 213.831▲ 17,3%€ 196.941▼ 7,9%€ 118.452▼ 39,9%€ 167.121▲ 41,1%€ 132.853▼ 20,5%
Werkkapitaal-€ 16.212-€ 13.574€ 25.077binnen de middelste helft van de sector▲ 84,7%€ 47.454binnen de middelste helft van de sector▲ 89,2%€ 136.778boven de middelste helft van de sector▲ 188%€ 148.795boven de middelste helft van de sector▲ 8,8%€ 185.056boven de middelste helft van de sector▲ 24,4%€ 207.438boven de middelste helft van de sector▲ 12,1%
Solvabiliteit14,8%-29,5%▲ 14,7pp32,2%binnen de middelste helft van de sector▲ 2,7pp35,6%binnen de middelste helft van de sector▲ 3,5pp50,3%binnen de middelste helft van de sector▲ 14,7pp63,0%binnen de middelste helft van de sector▲ 12,7pp59,7%binnen de middelste helft van de sector▼ 3,3pp65,9%binnen de middelste helft van de sector▲ 6,3pp
Liquiditeit0,80-1,14▲ 0,341,25binnen de middelste helft van de sector▲ 0,111,30binnen de middelste helft van de sector▲ 0,051,84binnen de middelste helft van de sector▲ 0,542,39binnen de middelste helft van de sector▲ 0,553,06binnen de middelste helft van de sector▲ 0,673,81boven de middelste helft van de sector▲ 0,75
Rendabiliteit (ROA)21,0%-36,4%▲ 15,3pp15,4%binnen de middelste helft van de sector▼ 20,9pp9,6%binnen de middelste helft van de sector▼ 5,8pp20,4%boven de middelste helft van de sector▲ 10,8pp0,7%binnen de middelste helft van de sector▼ 19,7pp14,8%binnen de middelste helft van de sector▲ 14,1pp7,5%binnen de middelste helft van de sector▼ 7,3pp
boven
binnen
onder
De sectorband is de middelste helft van de ondernemingen in Gespecialiseerde bouw (NACE 43). Een kwart van hen zit eronder, een kwart erboven. Per jaar tellen alleen jaarrekeningen in hetzelfde schema mee, en alleen als het er minstens 30 zijn.
Het bedrijfsresultaat van 2025 is 54% lager dan in 2024.
Omzet en EBIT-marge zijn niet gepubliceerd. In het microschema zijn ze niet verplicht. De getoonde omzet is een schatting uit de brutomarge.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa € 389.863
Vaste activa
€ 108.504 ▼ 22,2%
Vlottende activa
€ 281.358 ▲ 2,3%
Passiva € 389.863
Eigen vermogen
€ 257.010 ▲ 4,0%
Schulden
€ 132.853 ▼ 20,5%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal zakt van 40,3% naar 34,1%. Het eigen vermogen is hoger en de schuld is lager.
Kerncijfers en ratio's
EBITDA
€ 80.250▼
2024 · € 104.649
Cashflow
€ 69.711▼
2024 · € 79.459
Schuldgraad
0,52▼
2024 · 0,68
ROE
11,3%▼
2024 · 24,8%
Rentedekking
25,53▼
2024 · meer dan 100
Schulden ≤ 1 jaar
€ 73.920▼
2024 · € 89.847
Schulden > 1 jaar
€ 58.933▼
2024 · € 77.274
Belastingen
€ 12.838▼
2024 · € 27.884
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt, zoals bij de schulden of de schuldgraad.
Investeringen
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Materiële vaste activa | € 18.174 | € 7.441 | € 7.592 | € 118.546 | € 9.728 |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen van het jaar | € 37.187 | € 37.107 | € 39.284 | € 18.249 | € 40.652 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (staat van de vaste activa)
Jaarrekening
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | € 23.550 | € 23.559 | € 21.618 | € 37.187 | € 37.107 | € 39.284 | € 18.249 | € 40.652 | ▲ 123% |
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | - | - | € 1.580 | € 3.046 | € 2.567 | € 4.096 | € 3.818 | ▼ 6,8% |
| Niet-recurrente bedrijfskosten66A | - | - | - | - | - | - | € 4.868 | € 0 | ▼ 100% |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | € 65.472 | € 91.927 | € 79.219 | € 89.952 | € 163.907 | € 46.114 | € 113.613 | € 84.068 | ▼ 26,0% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | € 37.050 | € 65.687 | € 52.974 | € 51.185 | € 123.753 | € 4.263 | € 86.401 | € 39.598 | ▼ 54,2% |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | - | - | € 13 | € 68 | € 1.407 | € 3.409 | € 5.443 | ▲ 59,6% |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | € 2 | - | € 2 | € 13 | € 68 | € 1.407 | € 3.409 | € 5.443 | ▲ 59,6% |
| Financiële kosten65/66B | - | - | - | € 2.221 | € 1.719 | € 916 | € 716 | € 3.144 | ▲ 339% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 3.064 | € 1.639 | € 2.487 | € 2.221 | € 1.719 | € 916 | € 716 | € 3.144 | ▲ 339% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | € 33.987 | € 64.049 | € 50.489 | € 48.977 | € 122.102 | € 4.754 | € 89.095 | € 41.897 | ▼ 53,0% |
| Belastingen op het resultaat67/77 | € 8.305 | € 8.572 | € 9.035 | € 17.048 | € 41.147 | € 2.541 | € 27.884 | € 12.838 | ▼ 54,0% |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 25.682 | € 55.477 | € 41.453 | € 31.929 | € 80.955 | € 2.212 | € 61.210 | € 29.060 | ▼ 52,5% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | € 25.682 | € 55.477 | € 41.453 | € 31.929 | € 80.955 | € 2.212 | € 61.210 | € 29.060 | ▼ 52,5% |
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | |||||||||
| Totaal activa20/58 | € 122.258 | € 152.594 | € 268.676 | € 332.164 | € 396.228 | € 319.951 | € 414.331 | € 389.863 | ▼ 5,9% |
| Vaste activa21/28 | € 57.457 | € 44.232 | € 144.370 | € 125.357 | € 95.690 | € 63.998 | € 139.428 | € 108.504 | ▼ 22,2% |
| Materiële vaste activa22/27 | € 57.457 | € 44.232 | € 144.370 | € 125.357 | € 95.690 | € 63.998 | € 139.428 | € 108.504 | ▼ 22,2% |
| Installaties, machines en uitrusting23 | - | - | - | € 16.278 | € 13.885 | € 10.743 | € 5.925 | € 11.286 | ▲ 90,5% |
| Meubilair en rollend materieel24 | - | - | - | € 109.079 | € 81.806 | € 53.255 | € 133.503 | € 97.218 | ▼ 27,2% |
| Vlottende activa29/58 | € 64.801 | € 108.362 | € 124.306 | € 206.807 | € 300.538 | € 255.953 | € 274.903 | € 281.358 | ▲ 2,3% |
| Vorderingen op meer dan één jaar29 | - | - | - | - | € 24.800 | € 51.450 | € 81.100 | € 106.900 | ▲ 31,8% |
| Overige vorderingen291 | - | - | - | - | € 24.800 | € 51.450 | € 81.100 | € 106.900 | ▲ 31,8% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | € 58.509 | € 87.184 | € 56.700 | € 138.911 | € 247.137 | € 173.439 | € 135.602 | € 111.204 | ▼ 18,0% |
| Handelsvorderingen40 | - | - | - | € 133.226 | € 241.480 | € 150.814 | € 89.952 | € 106.521 | ▲ 18,4% |
| Overige vorderingen41 | - | - | - | € 5.685 | € 5.657 | € 22.625 | € 45.651 | € 4.683 | ▼ 89,7% |
| Liquide middelen54/58 | € 6.292 | € 19.736 | € 66.171 | € 65.755 | € 26.350 | € 29.922 | € 55.839 | € 62.754 | ▲ 12,4% |
| Overlopende rekeningen490/1 | - | - | - | € 2.141 | € 2.252 | € 1.142 | € 2.362 | € 500 | ▼ 78,8% |
| Passiva | |||||||||
| Totaal passiva10/49 | € 122.258 | € 152.594 | € 268.676 | € 332.164 | € 396.228 | € 319.951 | € 414.331 | € 389.863 | ▼ 5,9% |
| Eigen vermogen10/15 | € 18.073 | € 44.950 | € 86.403 | € 118.332 | € 199.287 | € 201.499 | € 247.210 | € 257.010 | ▲ 4,0% |
| Inbreng10/11 | € 11.200 | € 18.600 | - | € 18.600 | € 18.600 | € 18.600 | € 18.600 | € 18.600 | = |
| Reserves13 | € 23.057 | € 42.317 | € 67.529 | € 99.029 | € 179.029 | € 181.241 | € 226.952 | € 236.752 | ▲ 4,3% |
| Onbeschikbare reserves130/1 | - | - | - | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | € 0 | - | - |
| Statutair onbeschikbare reserves1311 | - | - | - | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | € 0 | - | - |
| Beschikbare reserves133 | - | - | - | € 97.169 | € 177.169 | € 179.381 | € 226.952 | € 236.752 | ▲ 4,3% |
| Overgedragen winst (verlies)14 | -€ 16.184 | -€ 15.967 | € 274 | € 703 | € 1.658 | € 1.658 | € 1.658 | € 1.658 | = |
| Schulden17/49 | € 104.185 | € 107.644 | € 182.272 | € 213.831 | € 196.941 | € 118.452 | € 167.121 | € 132.853 | ▼ 20,5% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | € 23.172 | € 12.340 | € 81.555 | € 54.148 | € 32.729 | € 11.067 | € 77.274 | € 58.933 | ▼ 23,7% |
| Financiële schulden170/4 | - | - | - | € 54.148 | € 32.729 | € 11.067 | € 77.274 | € 58.933 | ▼ 23,7% |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 81.013 | € 94.788 | € 99.229 | € 159.353 | € 163.760 | € 107.158 | € 89.847 | € 73.920 | ▼ 17,7% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42 | - | - | - | € 27.407 | € 21.419 | € 21.661 | € 28.794 | € 18.341 | ▼ 36,3% |
| Handelsschulden44 | € 10.873 | € 6.986 | € 20.468 | € 105.049 | € 78.274 | € 49.945 | € 36.449 | € 28.967 | ▼ 20,5% |
| Leveranciers440/4 | - | - | - | € 105.049 | € 78.274 | € 49.945 | € 36.449 | € 28.967 | ▼ 20,5% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | - | - | € 16.337 | € 55.821 | € 35.545 | € 9.105 | € 7.352 | ▼ 19,3% |
| Belastingen450/3 | - | - | - | € 16.337 | € 55.821 | € 35.545 | € 9.105 | € 7.352 | ▼ 19,3% |
| Overige schulden47/48 | - | - | - | € 10.560 | € 8.246 | € 8 | € 15.500 | € 19.260 | ▲ 24,3% |
| Overlopende rekeningen492/3 | - | - | - | € 330 | € 453 | € 226 | € 0 | - | - |
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 25.682 | € 55.477 | € 41.453 | € 31.929 | € 80.955 | € 2.212 | € 61.210 | € 29.060 | ▼ 52,5% |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | € 23.550 | € 23.559 | € 21.618 | € 37.187 | € 37.107 | € 39.284 | € 18.249 | € 40.652 | ▲ 123% |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | € 49.232 | € 79.036 | € 63.071 | € 69.117 | € 118.062 | € 41.496 | € 79.459 | € 69.711 | ▼ 12,3% |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | -€ 10.334 | -€ 121.755 | -€ 18.174 | -€ 7.441 | -€ 7.592 | -€ 93.678 | -€ 9.728 | ▲ 89,6% |
| Verandering liquide middelen | - | € 13.444 | € 46.435 | -€ 416 | -€ 39.405 | € 3.572 | € 25.916 | € 6.916 | ▼ 73,3% |
Een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel. Deze rijen zijn daarom een benadering, afgeleid uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Historische waarneming
In juli 2024 hadden 34.693 ondernemingen hetzelfde profiel als Terrasdesign nu. Twee jaar later bestond 95,3% nog en was 0,7% failliet.
- Micro
- 10 tot 20 jaar oud
- solvabiliteit 30% of meer
- winst van 5% van de balans of meer
95,3%
bestond nog
3,9%
stopte op een andere manier
0,7%
ging failliet
Dat past bij de faillissementskans van Terrasdesign zelf: 0,2% binnen 12 maanden.
Test van de methode
De methode is getest op de 497.446 ondernemingen van juli 2024. Elke onderneming kreeg het faillissementscijfer van hetzelfde profiel een jaar eerder, in juli 2023. Verwacht was dat 1,6% binnen 24 maanden failliet zou gaan. Werkelijk ging 1,7% failliet.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 0,9% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
Een onderneming die failliet ging, had in 74,5% van de vergelijkingen een hoger verwacht cijfer dan een onderneming die bleef bestaan. Het niveau hangt af van de conjunctuur. In een jaar met meer faillissementen dan het jaar ervoor is het werkelijke cijfer hoger dan het verwachte.
Dit is een waarneming over 34.693 ondernemingen, geen voorspelling voor Terrasdesign. De sector telt niet mee, want in de KBO staat bij een gestopte onderneming geen sector meer. Per sector zouden vooral de overlevers meetellen, en dat geeft een te mooi beeld.
Laatste 10 van 15 neerleggingen bij de Nationale Bank
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | microschema | 31-08-2026 | 2026-00500699 | |
| 31-12-2024 | microschema | 29-08-2025 | 2025-00429238 | |
| 31-12-2023 | microschema | 29-08-2024 | 2024-00428738 | |
| 31-12-2022 | microschema | 01-09-2023 | 2023-00419589 | |
| 31-12-2021 | microschema | 17-10-2022 | 2022-20462513 | |
| 31-12-2020 | microschema | 31-08-2021 | 2021-63400533 | |
| 31-12-2019 | microschema | 26-11-2020 | 2020-72700171 | |
| 31-12-2018 | microschema | 30-08-2019 | 2019-63500324 | |
| 31-12-2017 | microschema | 25-07-2018 | 2018-40200535 | |
| 31-12-2016 | microschema | 10-10-2017 | 2017-66800469 |