TERACO
ActiefFinancieel · boekjaar 2025, microschema
Jaarrekening 2025 neergelegd op 27-01-2026 PDF alle 5 neerleggingen
Omzet
≈ € 23.000
Geschat: waarschijnlijk tussen € 10.000 en € 33.000
Totaal activa
€ 81.173▼ 35,5%
2024 · € 125.866
Nettoresultaat
-€ 15.751
2024 · € 17.347
Werkkapitaal
€ 37.310▼ 2,6%
2024 · € 38.309
Meerjarenoverzicht
2021 tot 2025, 5 boekjarenBedrijfsresultaat
-€ 16.556
2025
20212025
Nettoresultaat
-€ 15.751
2025
laagste kwart van de sector
20212025
Eigen vermogen
€ 69.110
▼ 18,6%
2025
middelste helft van de sector
20212025
Totaal activa
€ 81.173
▼ 35,5%
2025
middelste helft van de sector
20212025
Schulden
€ 12.064
▼ 70,6%
2025
20212025
Werkkapitaal
€ 37.310
▼ 2,6%
2025
middelste helft van de sector
20212025
Solvabiliteit
85,1%
▲ 17,7pp
2025
hoogste kwart van de sector
20212025
Liquiditeit
4,09
▲ 1,93
2025
hoogste kwart van de sector
20212025
Rendabiliteit (ROA)
-19,4%
▼ 33,2pp
2025
laagste kwart van de sector
20212025
Alle cijfers per boekjaar
Elk cijfer met de verandering tegenover het boekjaar ervoor
gunstig
ongunstig
Post20212022202320242025
Bedrijfsresultaat€ 16.836-€ 23.010▲ 36,7%€ 38.653▲ 68,0%€ 25.828▼ 33,2%-€ 16.556
Nettoresultaat€ 12.317binnen de middelste helft van de sector-€ 17.981binnen de middelste helft van de sector▲ 46,0%€ 27.215binnen de middelste helft van de sector▲ 51,4%€ 17.347binnen de middelste helft van de sector▼ 36,3%-€ 15.751onder de middelste helft van de sector
Eigen vermogen€ 22.317binnen de middelste helft van de sector-€ 40.298binnen de middelste helft van de sector▲ 80,6%€ 67.513binnen de middelste helft van de sector▲ 67,5%€ 84.860binnen de middelste helft van de sector▲ 25,7%€ 69.110binnen de middelste helft van de sector▼ 18,6%
Totaal activa€ 35.362onder de middelste helft van de sector-€ 89.521binnen de middelste helft van de sector▲ 153%€ 108.036binnen de middelste helft van de sector▲ 20,7%€ 125.866binnen de middelste helft van de sector▲ 16,5%€ 81.173binnen de middelste helft van de sector▼ 35,5%
Schulden€ 13.045-€ 49.223▲ 277%€ 40.523▼ 17,7%€ 41.006▲ 1,2%€ 12.064▼ 70,6%
Werkkapitaal€ 16.610binnen de middelste helft van de sector-€ 22.092binnen de middelste helft van de sector▲ 33,0%€ 44.660binnen de middelste helft van de sector▲ 102%€ 38.309binnen de middelste helft van de sector▼ 14,2%€ 37.310binnen de middelste helft van de sector▼ 2,6%
Solvabiliteit63,1%binnen de middelste helft van de sector-45,0%binnen de middelste helft van de sector▼ 18,1pp62,5%binnen de middelste helft van de sector▲ 17,5pp67,4%binnen de middelste helft van de sector▲ 4,9pp85,1%boven de middelste helft van de sector▲ 17,7pp
Liquiditeit2,81binnen de middelste helft van de sector-2,19binnen de middelste helft van de sector▼ 0,633,02binnen de middelste helft van de sector▲ 0,842,16binnen de middelste helft van de sector▼ 0,864,09boven de middelste helft van de sector▲ 1,93
Rendabiliteit (ROA)34,8%boven de middelste helft van de sector-20,1%boven de middelste helft van de sector▼ 14,7pp25,2%boven de middelste helft van de sector▲ 5,1pp13,8%binnen de middelste helft van de sector▼ 11,4pp-19,4%onder de middelste helft van de sector▼ 33,2pp
boven
binnen
onder
De sectorband is de middelste helft van de ondernemingen in Gespecialiseerde bouw (NACE 43). Een kwart van hen zit eronder, een kwart erboven. Per jaar tellen alleen jaarrekeningen in hetzelfde schema mee, en alleen als het er minstens 30 zijn.
Het bedrijfsresultaat van 2025 is een verlies van € 16.556, na een winst van € 25.828 in 2024. Dat is het laagste resultaat sinds 2021.
Omzet en EBIT-marge zijn niet gepubliceerd. In het microschema zijn ze niet verplicht. De getoonde omzet is een schatting uit de brutomarge.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa € 81.173
Vaste activa
€ 31.800 ▼ 41,7%
Vlottende activa
€ 49.374 ▼ 30,8%
Passiva € 81.173
Eigen vermogen
€ 69.110 ▼ 18,6%
Schulden
€ 12.064 ▼ 70,6%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal zakt van 32,6% naar 14,9%. Het eigen vermogen en de schuld zijn lager.
Kerncijfers en ratio's
EBITDA
-€ 447▼
2024 · € 41.742
Cashflow
€ 358▼
2024 · € 33.261
Schuldgraad
0,17▼
2024 · 0,48
ROE
-22,8%▼
2024 · 20,4%
Rentedekking
-0,56▼
2024 · 54,22
Schulden ≤ 1 jaar
€ 12.064▼
2024 · € 33.007
Belastingen
-€ 1.605▼
2024 · € 7.711
Personeelskosten
€ 1.920=
2024 · € 1.920
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt, zoals bij de schulden of de schuldgraad.
Investeringen
| Post | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Materiële vaste activa | € 45.191 | € 3.540 | € 29.109 | - |
| Financiële vaste activa | € 120 | - | € 37 | € 19 |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen van het jaar | € 4.465 | € 11.009 | € 15.914 | € 16.109 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2022 tot 2025 (staat van de vaste activa)
Jaarrekening
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen62 | - | - | - | € 1.920 | € 1.920 | = |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | € 945 | € 4.465 | € 11.009 | € 15.914 | € 16.109 | ▲ 1,2% |
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | € 412 | € 976 | € 1.366 | € 817 | ▼ 40,2% |
| Niet-recurrente bedrijfskosten66A | - | € 404 | - | - | - | - |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | € 18.091 | € 28.289 | € 50.638 | € 45.028 | € 2.290 | ▼ 94,9% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | € 16.836 | € 23.010 | € 38.653 | € 25.828 | -€ 16.556 | - |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | € 0 | € 81 | € 0 | € 3 | ▲ 43× |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | € 0 | € 0 | € 81 | € 0 | € 3 | ▲ 43× |
| Financiële kosten65/66B | - | € 675 | € 1.135 | € 770 | € 802 | ▲ 4,2% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 318 | € 675 | € 1.135 | € 770 | € 802 | ▲ 4,2% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | € 16.518 | € 22.334 | € 37.599 | € 25.058 | -€ 17.356 | - |
| Belastingen op het resultaat67/77 | € 4.201 | € 4.354 | € 10.384 | € 7.711 | -€ 1.605 | - |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 12.317 | € 17.981 | € 27.215 | € 17.347 | -€ 15.751 | - |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | € 12.317 | € 17.981 | € 27.215 | € 17.347 | -€ 15.751 | - |
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | ||||||
| Totaal activa20/58 | € 35.362 | € 89.521 | € 108.036 | € 125.866 | € 81.173 | ▼ 35,5% |
| Vaste activa21/28 | € 9.584 | € 48.786 | € 41.317 | € 54.550 | € 31.800 | ▼ 41,7% |
| Materiële vaste activa22/27 | € 9.544 | € 48.626 | € 41.157 | € 54.353 | € 31.584 | ▼ 41,9% |
| Installaties, machines en uitrusting23 | - | € 48.265 | € 41.130 | € 31.767 | € 20.014 | ▼ 37,0% |
| Meubilair en rollend materieel24 | - | € 361 | € 28 | € 22.586 | € 11.570 | ▼ 48,8% |
| Financiële vaste activa28 | € 40 | € 160 | € 160 | € 197 | € 216 | ▲ 9,4% |
| Vlottende activa29/58 | € 25.779 | € 40.734 | € 66.719 | € 71.316 | € 49.374 | ▼ 30,8% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | € 9.392 | € 22.036 | € 23.052 | € 41.351 | € 26.282 | ▼ 36,4% |
| Handelsvorderingen40 | - | € 10.528 | € 15.347 | € 36.844 | € 24.476 | ▼ 33,6% |
| Overige vorderingen41 | - | € 11.508 | € 7.705 | € 4.507 | € 1.807 | ▼ 59,9% |
| Liquide middelen54/58 | € 16.054 | € 18.157 | € 43.294 | € 29.357 | € 23.091 | ▼ 21,3% |
| Overlopende rekeningen490/1 | - | € 541 | € 373 | € 607 | - | - |
| Passiva | ||||||
| Totaal passiva10/49 | € 35.362 | € 89.521 | € 108.036 | € 125.866 | € 81.173 | ▼ 35,5% |
| Eigen vermogen10/15 | € 22.317 | € 40.298 | € 67.513 | € 84.860 | € 69.110 | ▼ 18,6% |
| Inbreng10/11 | - | € 10.000 | € 10.000 | € 10.000 | € 10.000 | = |
| Reserves13 | € 12.200 | € 30.000 | € 57.200 | € 74.540 | € 74.540 | = |
| Beschikbare reserves133 | - | € 30.000 | € 57.200 | € 74.540 | € 74.540 | = |
| Overgedragen winst (verlies)14 | € 117 | € 298 | € 313 | € 320 | -€ 15.430 | - |
| Schulden17/49 | € 13.045 | € 49.223 | € 40.523 | € 41.006 | € 12.064 | ▼ 70,6% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | € 3.876 | € 30.580 | € 18.464 | € 7.999 | - | - |
| Financiële schulden170/4 | - | € 30.580 | € 18.464 | € 7.999 | - | - |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 9.169 | € 18.642 | € 22.058 | € 33.007 | € 12.064 | ▼ 63,5% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42 | - | € 12.025 | € 12.116 | € 10.466 | € 7.999 | ▼ 23,6% |
| Financiële schulden43 | - | - | - | € 5.833 | - | - |
| Kredietinstellingen430/8 | - | - | - | € 5.833 | - | - |
| Handelsschulden44 | € 2.931 | € 162 | € 3.312 | € 10.374 | € 1.913 | ▼ 81,6% |
| Leveranciers440/4 | - | € 162 | € 3.312 | € 10.374 | € 1.913 | ▼ 81,6% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | € 5.922 | € 6.630 | € 6.334 | € 2.153 | ▼ 66,0% |
| Belastingen450/3 | - | € 3.922 | € 4.630 | € 4.334 | € 2.153 | ▼ 50,3% |
| Bezoldigingen en sociale lasten454/9 | - | € 2.000 | € 2.000 | € 2.000 | - | - |
| Overige schulden47/48 | - | € 534 | - | - | - | - |
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 12.317 | € 17.981 | € 27.215 | € 17.347 | -€ 15.751 | - |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | € 945 | € 4.465 | € 11.009 | € 15.914 | € 16.109 | ▲ 1,2% |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | € 13.262 | € 22.445 | € 38.224 | € 33.261 | € 358 | ▼ 98,9% |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | -€ 43.667 | -€ 3.540 | -€ 29.147 | € 6.641 | - |
| Verandering liquide middelen | - | € 2.104 | € 25.137 | -€ 13.937 | -€ 6.266 | ▲ 55,0% |
Een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel. Deze rijen zijn daarom een benadering, afgeleid uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Historische waarneming
In juli 2024 hadden 3.591 ondernemingen hetzelfde profiel als TERACO nu. Twee jaar later bestond 87,4% nog en was 3,0% failliet.
- Micro
- 5 tot 10 jaar oud
- solvabiliteit 30% of meer
- verlies van 10% van de balans of meer
87,4%
bestond nog
9,4%
stopte op een andere manier
3,0%
ging failliet
Nog 0,2% is gestopt zonder precieze datum, mogelijk pas na die twee jaar.
De faillissementskans van TERACO zelf is lager: 0,6% binnen 12 maanden. Die kans steunt op veel meer gegevens over TERACO dan alleen het profiel.
Test van de methode
De methode is getest op de 497.446 ondernemingen van juli 2024. Elke onderneming kreeg het faillissementscijfer van hetzelfde profiel een jaar eerder, in juli 2023. Verwacht was dat 1,6% binnen 24 maanden failliet zou gaan. Werkelijk ging 1,7% failliet.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 0,9% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
Een onderneming die failliet ging, had in 74,5% van de vergelijkingen een hoger verwacht cijfer dan een onderneming die bleef bestaan. Het niveau hangt af van de conjunctuur. In een jaar met meer faillissementen dan het jaar ervoor is het werkelijke cijfer hoger dan het verwachte.
Dit is een waarneming over 3.591 ondernemingen, geen voorspelling voor TERACO. De sector telt niet mee, want in de KBO staat bij een gestopte onderneming geen sector meer. Per sector zouden vooral de overlevers meetellen, en dat geeft een te mooi beeld.
Neerleggingen bij de Nationale Bank (5)
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | microschema | 27-01-2026 | 2026-00014966 | |
| 30-06-2024 | microschema | 16-12-2024 | 2024-00616434 | |
| 30-06-2023 | microschema | 06-12-2023 | 2023-00522861 | |
| 30-06-2022 | microschema | 24-01-2023 | 2023-00002458 | |
| 30-06-2021 | microschema | 23-12-2021 | 2021-81300105 |