TERACO
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 27-01-2026 PDF les 5 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 23 000 €
Estimé : probablement entre 10 000 € et 33 000 €
Total actif
81 173 €▼ 35,5 %
2024 · 125 866 €
Résultat net
-15 751 €
2024 · 17 347 €
Fonds de roulement
37 310 €▼ 2,6 %
2024 · 38 309 €
Aperçu pluriannuel
2021 à 2025, 5 exercicesRésultat d'exploitation
-16 556 €
2025
20212025
Résultat net
-15 751 €
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Capitaux propres
69 110 €
▼ 18,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Total actif
81 173 €
▼ 35,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Dettes
12 064 €
▼ 70,6 %
2025
20212025
Fonds de roulement
37 310 €
▼ 2,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Solvabilité
85,1 %
▲ 17,7pp
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Liquidité générale
4,09
▲ 1,93
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Rentabilité des actifs (ROA)
-19,4 %
▼ 33,2pp
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20212022202320242025
Résultat d'exploitation16 836 €-23 010 €▲ 36,7 %38 653 €▲ 68,0 %25 828 €▼ 33,2 %-16 556 €
Résultat net12 317 €dans la moitié centrale du secteur-17 981 €dans la moitié centrale du secteur▲ 46,0 %27 215 €dans la moitié centrale du secteur▲ 51,4 %17 347 €dans la moitié centrale du secteur▼ 36,3 %-15 751 €en dessous de la moitié centrale du secteur
Capitaux propres22 317 €dans la moitié centrale du secteur-40 298 €dans la moitié centrale du secteur▲ 80,6 %67 513 €dans la moitié centrale du secteur▲ 67,5 %84 860 €dans la moitié centrale du secteur▲ 25,7 %69 110 €dans la moitié centrale du secteur▼ 18,6 %
Total actif35 362 €en dessous de la moitié centrale du secteur-89 521 €dans la moitié centrale du secteur▲ 153 %108 036 €dans la moitié centrale du secteur▲ 20,7 %125 866 €dans la moitié centrale du secteur▲ 16,5 %81 173 €dans la moitié centrale du secteur▼ 35,5 %
Dettes13 045 €-49 223 €▲ 277 %40 523 €▼ 17,7 %41 006 €▲ 1,2 %12 064 €▼ 70,6 %
Fonds de roulement16 610 €dans la moitié centrale du secteur-22 092 €dans la moitié centrale du secteur▲ 33,0 %44 660 €dans la moitié centrale du secteur▲ 102 %38 309 €dans la moitié centrale du secteur▼ 14,2 %37 310 €dans la moitié centrale du secteur▼ 2,6 %
Solvabilité63,1 %dans la moitié centrale du secteur-45,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 18,1pp62,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 17,5pp67,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,9pp85,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 17,7pp
Liquidité générale2,81dans la moitié centrale du secteur-2,19dans la moitié centrale du secteur▼ 0,633,02dans la moitié centrale du secteur▲ 0,842,16dans la moitié centrale du secteur▼ 0,864,09au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,93
Rentabilité des actifs (ROA)34,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-20,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 14,7pp25,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,1pp13,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 11,4pp-19,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 33,2pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Travaux de construction spécialisés (NACE 43). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 16 556 €, après un bénéfice de 25 828 € en 2024. C'est le résultat le plus faible depuis 2021.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 81 173 €
Actifs immobilisés
31 800 € ▼ 41,7 %
Actifs circulants
49 374 € ▼ 30,8 %
Passif 81 173 €
Capitaux propres
69 110 € ▼ 18,6 %
Dettes
12 064 € ▼ 70,6 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 32,6 % à 14,9 %. Les capitaux propres et la dette sont plus faibles.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
-447 €▼
2024 · 41 742 €
Cash-flow
358 €▼
2024 · 33 261 €
Taux d'endettement
0,17▼
2024 · 0,48
ROE
-22,8 %▼
2024 · 20,4 %
Couverture des intérêts
-0,56▼
2024 · 54,22
Dettes ≤ 1 an
12 064 €▼
2024 · 33 007 €
Impôts
-1 605 €▼
2024 · 7 711 €
Frais de personnel
1 920 €=
2024 · 1 920 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 45 191 € | 3 540 € | 29 109 € | - |
| Immobilisations financières | 120 € | - | 37 € | 19 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 4 465 € | 11 009 € | 15 914 € | 16 109 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 1 920 € | 1 920 € | = |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 945 € | 4 465 € | 11 009 € | 15 914 € | 16 109 € | ▲ 1,2 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 412 € | 976 € | 1 366 € | 817 € | ▼ 40,2 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | 404 € | - | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 18 091 € | 28 289 € | 50 638 € | 45 028 € | 2 290 € | ▼ 94,9 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 16 836 € | 23 010 € | 38 653 € | 25 828 € | -16 556 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | 0 € | 81 € | 0 € | 3 € | ▲ 43× |
| Produits financiers récurrents75 | 0 € | 0 € | 81 € | 0 € | 3 € | ▲ 43× |
| Charges financières65/66B | - | 675 € | 1 135 € | 770 € | 802 € | ▲ 4,2 % |
| Charges financières récurrentes65 | 318 € | 675 € | 1 135 € | 770 € | 802 € | ▲ 4,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 16 518 € | 22 334 € | 37 599 € | 25 058 € | -17 356 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 4 201 € | 4 354 € | 10 384 € | 7 711 € | -1 605 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 12 317 € | 17 981 € | 27 215 € | 17 347 € | -15 751 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 12 317 € | 17 981 € | 27 215 € | 17 347 € | -15 751 € | - |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 35 362 € | 89 521 € | 108 036 € | 125 866 € | 81 173 € | ▼ 35,5 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 9 584 € | 48 786 € | 41 317 € | 54 550 € | 31 800 € | ▼ 41,7 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 9 544 € | 48 626 € | 41 157 € | 54 353 € | 31 584 € | ▼ 41,9 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | 48 265 € | 41 130 € | 31 767 € | 20 014 € | ▼ 37,0 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 361 € | 28 € | 22 586 € | 11 570 € | ▼ 48,8 % |
| Immobilisations financières28 | 40 € | 160 € | 160 € | 197 € | 216 € | ▲ 9,4 % |
| Actifs circulants29/58 | 25 779 € | 40 734 € | 66 719 € | 71 316 € | 49 374 € | ▼ 30,8 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 9 392 € | 22 036 € | 23 052 € | 41 351 € | 26 282 € | ▼ 36,4 % |
| Créances commerciales40 | - | 10 528 € | 15 347 € | 36 844 € | 24 476 € | ▼ 33,6 % |
| Autres créances41 | - | 11 508 € | 7 705 € | 4 507 € | 1 807 € | ▼ 59,9 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 16 054 € | 18 157 € | 43 294 € | 29 357 € | 23 091 € | ▼ 21,3 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 541 € | 373 € | 607 € | - | - |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 35 362 € | 89 521 € | 108 036 € | 125 866 € | 81 173 € | ▼ 35,5 % |
| Capitaux propres10/15 | 22 317 € | 40 298 € | 67 513 € | 84 860 € | 69 110 € | ▼ 18,6 % |
| Apport10/11 | - | 10 000 € | 10 000 € | 10 000 € | 10 000 € | = |
| Réserves13 | 12 200 € | 30 000 € | 57 200 € | 74 540 € | 74 540 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | 30 000 € | 57 200 € | 74 540 € | 74 540 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 117 € | 298 € | 313 € | 320 € | -15 430 € | - |
| Dettes17/49 | 13 045 € | 49 223 € | 40 523 € | 41 006 € | 12 064 € | ▼ 70,6 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 3 876 € | 30 580 € | 18 464 € | 7 999 € | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | 30 580 € | 18 464 € | 7 999 € | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 9 169 € | 18 642 € | 22 058 € | 33 007 € | 12 064 € | ▼ 63,5 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | 12 025 € | 12 116 € | 10 466 € | 7 999 € | ▼ 23,6 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | 5 833 € | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 5 833 € | - | - |
| Dettes commerciales44 | 2 931 € | 162 € | 3 312 € | 10 374 € | 1 913 € | ▼ 81,6 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 162 € | 3 312 € | 10 374 € | 1 913 € | ▼ 81,6 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | 5 922 € | 6 630 € | 6 334 € | 2 153 € | ▼ 66,0 % |
| Impôts450/3 | - | 3 922 € | 4 630 € | 4 334 € | 2 153 € | ▼ 50,3 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | 2 000 € | 2 000 € | 2 000 € | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | 534 € | - | - | - | - |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 12 317 € | 17 981 € | 27 215 € | 17 347 € | -15 751 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 945 € | 4 465 € | 11 009 € | 15 914 € | 16 109 € | ▲ 1,2 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 13 262 € | 22 445 € | 38 224 € | 33 261 € | 358 € | ▼ 98,9 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -43 667 € | -3 540 € | -29 147 € | 6 641 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 2 104 € | 25 137 € | -13 937 € | -6 266 € | ▲ 55,0 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 3 591 entreprises avaient le même profil que TERACO aujourd'hui. Deux ans plus tard, 87,4 % existaient encore et 3,0 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- perte d'au moins 10 % du bilan
87,4 %
existait encore
9,4 %
a cessé autrement
3,0 %
a fait faillite
Encore 0,2 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à TERACO est plus basse : 0,6 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur TERACO que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 3 591 entreprises, pas d'une prévision pour TERACO. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.