SAMA DOC
ActiefFinancieel · boekjaar 2025, microschema
Jaarrekening 2025 neergelegd op 07-04-2026 PDF alle 18 neerleggingen
Omzet
≈ € 280.000
Geschat: waarschijnlijk tussen € 180.000 en € 480.000
Totaal activa
€ 168.304▲ 17,2%
2024 · € 143.663
Nettoresultaat
€ 11.499▼ 41,8%
2024 · € 19.755
Werkkapitaal
€ 67.672▲ 286%
2024 · € 17.540
Meerjarenoverzicht
2019 tot 2025, 7 boekjarenBedrijfsresultaat
€ 27.857
▼ 12,1%
2025
20192025
Nettoresultaat
€ 11.499
▼ 41,8%
2025
20192025
Eigen vermogen
€ 46.472
▲ 32,9%
2025
20192025
Totaal activa
€ 168.304
▲ 17,2%
2025
20192025
Schulden
€ 85.800
▼ 21,1%
2025
20192025
Werkkapitaal
€ 67.672
▲ 286%
2025
20192025
Alle cijfers per boekjaar
Elk cijfer met de verandering tegenover het boekjaar ervoor
gunstig
ongunstig
Post2019202020212022202320242025
Bedrijfsresultaat€ 2.070-€ 30.013▲ 15×€ 27.978▼ 6,8%€ 12.080▼ 56,8%€ 55.988▲ 363%€ 31.697▼ 43,4%€ 27.857▼ 12,1%
Nettoresultaat-€ 2.450-€ 20.237€ 19.149▼ 5,4%€ 6.116▼ 68,1%€ 42.068▲ 588%€ 19.755▼ 53,0%€ 11.499▼ 41,8%
Eigen vermogen-€ 20.197-€ 40€ 13.589▲ 336×€ 12.400▼ 8,8%€ 27.218▲ 119%€ 34.973▲ 28,5%€ 46.472▲ 32,9%
Totaal activa€ 139.461-€ 146.988▲ 5,4%€ 142.348▼ 3,2%€ 131.985▼ 7,3%€ 169.231▲ 28,2%€ 143.663▼ 15,1%€ 168.304▲ 17,2%
Schulden€ 159.657-€ 146.948▼ 8,0%€ 128.759▼ 12,4%€ 119.585▼ 7,1%€ 142.013▲ 18,8%€ 108.691▼ 23,5%€ 85.800▼ 21,1%
Werkkapitaal-€ 19.364--€ 514▲ 97,3%€ 13.170€ 12.696▼ 3,6%€ 6.902▼ 45,6%€ 17.540▲ 154%€ 67.672▲ 286%
Het bedrijfsresultaat van 2025 is 12% lager dan in 2024. Dat is de tweede daling op rij.
Omzet en EBIT-marge zijn niet gepubliceerd. In het microschema zijn ze niet verplicht. De getoonde omzet is een schatting uit de brutomarge.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa € 168.304
Vaste activa
€ 61.700 ▼ 30,4%
Vlottende activa
€ 106.603 ▲ 93,7%
Passiva € 168.304
Eigen vermogen
€ 46.472 ▲ 32,9%
Voorzieningen
€ 36.032
Schulden
€ 85.800 ▼ 21,1%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal zakt van 75,7% naar 51,0%. Het eigen vermogen is hoger en de schuld is lager.
Kerncijfers en ratio's
EBITDA
€ 54.779▼
2024 · € 58.834
Cashflow
€ 38.421▼
2024 · € 46.892
Liquiditeit
2,74▲
2024 · 1,47
Schuldgraad
1,85▼
2024 · 3,11
ROE
24,7%▼
2024 · 56,5%
ROA
6,8%▼
2024 · 13,8%
Rentedekking
24,32▲
2024 · 20,97
Schulden ≤ 1 jaar
€ 38.931▲
2024 · € 37.501
Schulden > 1 jaar
€ 46.869▼
2024 · € 71.116
Belastingen
€ 14.998▲
2024 · € 9.137
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt, zoals bij de schulden of de schuldgraad.
Investeringen
| Post | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Materiële vaste activa | € 909 | € 51.931 | - | - |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen van het jaar | € 17.988 | € 20.322 | € 27.137 | € 26.922 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2022 tot 2025 (staat van de vaste activa)
Jaarrekening
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | € 26.853 | € 16.956 | € 17.665 | € 17.988 | € 20.322 | € 27.137 | € 26.922 | ▼ 0,8% |
| Voorzieningen voor risico's en kosten: toevoegingen (bestedingen en terugnemingen)635/8 | - | - | - | - | - | - | € 36.032 | - |
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | - | - | € 684 | € 1.278 | € 1.267 | € 1.373 | ▲ 8,4% |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | € 29.798 | € 47.601 | € 45.644 | € 30.753 | € 77.588 | € 60.101 | € 92.184 | ▲ 53,4% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | € 2.070 | € 30.013 | € 27.978 | € 12.080 | € 55.988 | € 31.697 | € 27.857 | ▼ 12,1% |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | - | - | € 382 | - | € 0 | € 892 | ▲ 44.600× |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | - | - | - | € 382 | - | € 0 | € 892 | ▲ 44.600× |
| Financiële kosten65/66B | - | - | - | € 2.280 | € 2.661 | € 2.805 | € 2.252 | ▼ 19,7% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 3.042 | € 2.742 | € 2.435 | € 2.280 | € 2.661 | € 2.805 | € 2.252 | ▼ 19,7% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | -€ 972 | € 27.271 | € 25.543 | € 10.182 | € 53.327 | € 28.892 | € 26.497 | ▼ 8,3% |
| Belastingen op het resultaat67/77 | € 1.479 | € 7.034 | € 6.394 | € 4.067 | € 11.259 | € 9.137 | € 14.998 | ▲ 64,1% |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | -€ 2.450 | € 20.237 | € 19.149 | € 6.116 | € 42.068 | € 19.755 | € 11.499 | ▼ 41,8% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | -€ 2.450 | € 20.237 | € 19.149 | € 6.116 | € 42.068 | € 19.755 | € 11.499 | ▼ 41,8% |
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | ||||||||
| Totaal activa20/58 | € 139.461 | € 146.988 | € 142.348 | € 131.985 | € 169.231 | € 143.663 | € 168.304 | ▲ 17,2% |
| Vaste activa21/28 | € 131.918 | € 117.466 | € 101.230 | € 84.151 | € 115.759 | € 88.622 | € 61.700 | ▼ 30,4% |
| Materiële vaste activa22/27 | € 131.918 | € 117.466 | € 101.230 | € 84.151 | € 115.759 | € 88.622 | € 61.700 | ▼ 30,4% |
| Terreinen en gebouwen22 | - | - | - | € 82.785 | € 68.961 | € 51.981 | € 35.000 | ▼ 32,7% |
| Installaties, machines en uitrusting23 | - | - | - | € 1.366 | € 390 | € 87 | - | - |
| Meubilair en rollend materieel24 | - | - | - | - | € 46.408 | € 36.554 | € 26.700 | ▼ 27,0% |
| Vlottende activa29/58 | € 7.543 | € 29.523 | € 41.118 | € 47.834 | € 53.471 | € 55.041 | € 106.603 | ▲ 93,7% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | € 1.120 | € 2.123 | - | € 12.157 | - | € 3.703 | € 28.171 | ▲ 661% |
| Overige vorderingen41 | - | - | - | € 12.157 | - | € 3.703 | € 28.171 | ▲ 661% |
| Liquide middelen54/58 | € 6.423 | € 16.115 | € 28.027 | € 30.116 | € 44.853 | € 44.773 | € 65.644 | ▲ 46,6% |
| Overlopende rekeningen490/1 | - | - | - | € 5.561 | € 8.618 | € 6.565 | € 12.788 | ▲ 94,8% |
| Passiva | ||||||||
| Totaal passiva10/49 | € 139.461 | € 146.988 | € 142.348 | € 131.985 | € 169.231 | € 143.663 | € 168.304 | ▲ 17,2% |
| Eigen vermogen10/15 | -€ 20.197 | € 40 | € 13.589 | € 12.400 | € 27.218 | € 34.973 | € 46.472 | ▲ 32,9% |
| Inbreng10/11 | € 12.400 | - | - | € 12.400 | € 12.400 | € 400 | € 400 | = |
| Reserves13 | - | - | - | - | € 14.818 | € 34.573 | € 46.072 | ▲ 33,3% |
| Beschikbare reserves133 | - | - | - | - | € 14.818 | € 34.573 | € 46.072 | ▲ 33,3% |
| Overgedragen winst (verlies)14 | -€ 32.597 | -€ 12.360 | € 1.189 | - | - | - | - | - |
| Voorzieningen en uitgestelde belastingen16 | - | - | - | - | - | - | € 36.032 | - |
| Voorzieningen voor risico's en kosten160/5 | - | - | - | - | - | - | € 36.032 | - |
| Milieuverplichtingen163 | - | - | - | - | - | - | € 36.032 | - |
| Schulden17/49 | € 159.657 | € 146.948 | € 128.759 | € 119.585 | € 142.013 | € 108.691 | € 85.800 | ▼ 21,1% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | € 132.751 | € 116.911 | € 100.811 | € 84.447 | € 94.779 | € 71.116 | € 46.869 | ▼ 34,1% |
| Financiële schulden170/4 | - | - | - | € 84.447 | € 94.779 | € 71.116 | € 46.869 | ▼ 34,1% |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 26.907 | € 30.037 | € 27.948 | € 35.138 | € 46.569 | € 37.501 | € 38.931 | ▲ 3,8% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42 | - | - | - | € 16.364 | € 23.096 | € 23.663 | € 24.247 | ▲ 2,5% |
| Handelsschulden44 | € 1.318 | € 1.352 | € 1.131 | € 1.621 | € 5.757 | € 6.122 | € 6.218 | ▲ 1,6% |
| Leveranciers440/4 | - | - | - | € 1.621 | € 5.757 | € 6.122 | € 6.218 | ▲ 1,6% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | - | - | € 9.848 | € 9.415 | € 7.717 | € 8.466 | ▲ 9,7% |
| Belastingen450/3 | - | - | - | € 9.848 | € 9.415 | € 7.717 | € 8.466 | ▲ 9,7% |
| Overige schulden47/48 | - | - | - | € 7.305 | € 8.301 | - | - | - |
| Overlopende rekeningen492/3 | - | - | - | - | € 665 | € 73 | - | - |
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | -€ 2.450 | € 20.237 | € 19.149 | € 6.116 | € 42.068 | € 19.755 | € 11.499 | ▼ 41,8% |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | € 26.853 | € 16.956 | € 17.665 | € 17.988 | € 20.322 | € 27.137 | € 26.922 | ▼ 0,8% |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | € 24.402 | € 37.193 | € 36.814 | € 24.104 | € 62.390 | € 46.892 | € 38.421 | ▼ 18,1% |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | -€ 2.503 | -€ 1.430 | -€ 909 | -€ 51.931 | € 0 | € 0 | - |
| Verandering liquide middelen | - | € 9.692 | € 11.913 | € 2.089 | € 14.737 | -€ 80 | € 20.871 | - |
Een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel. Deze rijen zijn daarom een benadering, afgeleid uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Historische waarneming
In juli 2024 hadden 5.053 ondernemingen hetzelfde profiel als SAMA DOC nu. Twee jaar later bestond 95,8% nog en was 1,6% failliet.
- Micro
- 10 tot 20 jaar oud
- solvabiliteit 10 tot 30%
- winst van 5% van de balans of meer
95,8%
bestond nog
2,4%
stopte op een andere manier
1,6%
ging failliet
Nog 0,2% is gestopt zonder precieze datum, mogelijk pas na die twee jaar.
De faillissementskans van SAMA DOC zelf is lager: 0,1% binnen 12 maanden. Die kans steunt op veel meer gegevens over SAMA DOC dan alleen het profiel.
Test van de methode
De methode is getest op de 497.446 ondernemingen van juli 2024. Elke onderneming kreeg het faillissementscijfer van hetzelfde profiel een jaar eerder, in juli 2023. Verwacht was dat 1,6% binnen 24 maanden failliet zou gaan. Werkelijk ging 1,7% failliet.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 0,9% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
Een onderneming die failliet ging, had in 74,5% van de vergelijkingen een hoger verwacht cijfer dan een onderneming die bleef bestaan. Het niveau hangt af van de conjunctuur. In een jaar met meer faillissementen dan het jaar ervoor is het werkelijke cijfer hoger dan het verwachte.
Dit is een waarneming over 5.053 ondernemingen, geen voorspelling voor SAMA DOC. De sector telt niet mee, want in de KBO staat bij een gestopte onderneming geen sector meer. Per sector zouden vooral de overlevers meetellen, en dat geeft een te mooi beeld.
Laatste 10 van 18 neerleggingen bij de Nationale Bank
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | microschema | 07-04-2026 | 2026-00073029 | |
| 30-09-2024 | microschema | 25-03-2025 | 2025-00053584 | |
| 30-09-2023 | microschema | 23-04-2024 | 2024-00066733 | |
| 30-09-2022 | microschema | 14-04-2023 | 2023-00059097 | |
| 30-09-2021 | microschema | 30-03-2022 | 2022-09300016 | |
| 30-09-2020 | microschema | 09-04-2021 | 2021-10300247 | |
| 30-09-2019 | microschema | 25-03-2020 | 2020-07400079 | |
| 30-09-2018 | microschema | 24-04-2019 | 2019-10300399 | |
| 30-09-2017 | microschema | 11-04-2018 | 2018-09500321 | |
| 30-09-2016 | volledig schema | 07-03-2017 | 2017-05800213 |