Regiliam
ActiefFinancieel · boekjaar 2025, microschema
Jaarrekening 2025 neergelegd op 29-06-2026 bij de NBB alle 7 neerleggingen
Omzet
€ 120.000=
2024 · € 120.000
EBIT-marge
65,7%▲ 12,0pp
2024 · 53,7%
Nettoresultaat
€ 64.485▲ 25,0%
2024 · € 51.605
Werkkapitaal
€ 140▼ 99,5%
2024 · € 27.863
Meerjarenoverzicht
2019 tot 2025, 7 boekjarenOmzet
€ 120.000
=
2025
20192025
Bedrijfsresultaat
€ 78.853
▲ 22,4%
2025
20192025
Nettoresultaat
€ 64.485
▲ 25,0%
2025
hoogste kwart van de sector
20192025
EBIT-marge
65,7%
▲ 12,0pp
2025
20192025
Eigen vermogen
€ 48.348
▲ 73,5%
2025
middelste helft van de sector
20192025
Totaal activa
€ 98.498
▲ 0,7%
2025
middelste helft van de sector
20192025
Schulden
€ 50.150
▼ 28,3%
2025
20192025
Werkkapitaal
€ 140
▼ 99,5%
2025
middelste helft van de sector
20192025
Solvabiliteit
49,1%
▲ 20,6pp
2025
middelste helft van de sector
20192025
Liquiditeit
1,00
▼ 0,40
2025
middelste helft van de sector
20192025
Rendabiliteit (ROA)
65,5%
▲ 12,7pp
2025
hoogste kwart van de sector
20192025
Alle cijfers per boekjaar
Elk cijfer met de verandering tegenover het boekjaar ervoor
gunstig
ongunstig
Post2019202020212022202320242025
Omzet€ 120.000€ 120.000=€ 120.000=€ 120.000=€ 120.000=
Bedrijfsresultaat€ 47.086-€ 31.633▼ 32,8%€ 56.730▲ 79,3%€ 53.411▼ 5,9%€ 55.294▲ 3,5%€ 64.443▲ 16,5%€ 78.853▲ 22,4%
Nettoresultaat€ 36.378-€ 23.915binnen de middelste helft van de sector▼ 34,3%€ 44.004boven de middelste helft van de sector▲ 84,0%€ 41.228boven de middelste helft van de sector▼ 6,3%€ 42.131binnen de middelste helft van de sector▲ 2,2%€ 51.605boven de middelste helft van de sector▲ 22,5%€ 64.485boven de middelste helft van de sector▲ 25,0%
EBIT-marge47,3%44,5%▼ 2,8pp46,1%▲ 1,6pp53,7%▲ 7,6pp65,7%▲ 12,0pp
Eigen vermogen€ 54.978-€ 78.894binnen de middelste helft van de sector▲ 43,5%€ 122.898binnen de middelste helft van de sector▲ 55,8%€ 24.126binnen de middelste helft van de sector▼ 80,4%€ 26.257binnen de middelste helft van de sector▲ 8,8%€ 27.863binnen de middelste helft van de sector▲ 6,1%€ 48.348binnen de middelste helft van de sector▲ 73,5%
Totaal activa€ 100.830-€ 125.997binnen de middelste helft van de sector▲ 25,0%€ 161.143binnen de middelste helft van de sector▲ 27,9%€ 185.368binnen de middelste helft van de sector▲ 15,0%€ 87.039binnen de middelste helft van de sector▼ 53,0%€ 97.794binnen de middelste helft van de sector▲ 12,4%€ 98.498binnen de middelste helft van de sector▲ 0,7%
Schulden€ 45.851-€ 47.103▲ 2,7%€ 38.244▼ 18,8%€ 161.242▲ 322%€ 60.782▼ 62,3%€ 69.931▲ 15,1%€ 50.150▼ 28,3%
Werkkapitaal€ 41.337-€ 64.042binnen de middelste helft van de sector▲ 54,9%€ 106.722boven de middelste helft van de sector▲ 66,6%€ 15.177binnen de middelste helft van de sector▼ 85,8%€ 26.257binnen de middelste helft van de sector▲ 73,0%€ 27.863binnen de middelste helft van de sector▲ 6,1%€ 140binnen de middelste helft van de sector▼ 99,5%
Solvabiliteit54,5%-62,6%binnen de middelste helft van de sector▲ 8,1pp76,3%boven de middelste helft van de sector▲ 13,7pp13,0%onder de middelste helft van de sector▼ 63,3pp30,2%binnen de middelste helft van de sector▲ 17,2pp28,5%binnen de middelste helft van de sector▼ 1,7pp49,1%binnen de middelste helft van de sector▲ 20,6pp
Liquiditeit2,74-2,82binnen de middelste helft van de sector▲ 0,083,92boven de middelste helft van de sector▲ 1,101,09binnen de middelste helft van de sector▼ 2,831,43binnen de middelste helft van de sector▲ 0,341,40binnen de middelste helft van de sector▼ 0,031,00binnen de middelste helft van de sector▼ 0,40
Rendabiliteit (ROA)36,1%-19,0%binnen de middelste helft van de sector▼ 17,1pp27,3%boven de middelste helft van de sector▲ 8,3pp22,2%binnen de middelste helft van de sector▼ 5,1pp48,4%boven de middelste helft van de sector▲ 26,2pp52,8%boven de middelste helft van de sector▲ 4,4pp65,5%boven de middelste helft van de sector▲ 12,7pp
boven
binnen
onder
De sectorband is de middelste helft van de ondernemingen in NACE 82. Een kwart van hen zit eronder, een kwart erboven. Per jaar tellen alleen jaarrekeningen in hetzelfde schema mee, en alleen als het er minstens 30 zijn.
Het bedrijfsresultaat van 2025 is 22% hoger dan in 2024 en het hoogste sinds 2021. Dat is de derde stijging op rij, na de daling in 2022.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa € 98.498
Vaste activa
€ 48.208
Vlottende activa
€ 50.290
Passiva € 98.498
Eigen vermogen
€ 48.348 ▲ 73,5%
Schulden
€ 50.150 ▼ 28,3%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal zakt van 71,5% naar 50,9%. Het eigen vermogen is hoger en de schuld is lager.
Kerncijfers en ratio's
EBITDA
€ 81.231
Cashflow
€ 66.863
Schuldgraad
1,04▼
2024 · 2,51
ROE
133,4%▼
2024 · 185,2%
Rentedekking
meer dan 100
Schulden ≤ 1 jaar
€ 50.150▼
2024 · € 69.931
Belastingen
€ 14.185▲
2024 · € 13.208
Klantenkrediet
37 dagen=
2024 · 37 dagen
Leverancierskrediet
5 dagen▼
2024 · 5 dagen
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt, zoals bij de schulden of de schuldgraad.
Investeringen
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Materiële vaste activa | - | - | - | - | € 50.586 |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen van het jaar | € 8.950 | € 8.950 | € 8.950 | - | € 2.377 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (staat van de vaste activa)
Jaarrekening
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Omzet70 | - | - | € 120.000 | € 120.000 | € 120.000 | € 120.000 | € 120.000 | = |
| Handelsgoederen, grond- en hulpstoffen; diensten en diverse goederen60/61 | - | - | € 58.544 | € 61.600 | € 59.338 | € 58.787 | € 58.775 | = |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | € 8.950 | € 8.950 | € 8.950 | € 8.950 | € 8.950 | - | € 2.377 | - |
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | - | € 655 | € 1.012 | € 1.170 | € 1.213 | € 919 | ▼ 24,2% |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | € 57.633 | € 41.114 | € 66.334 | € 63.372 | € 65.414 | € 65.656 | € 82.149 | ▲ 25,1% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | € 47.086 | € 31.633 | € 56.730 | € 53.411 | € 55.294 | € 64.443 | € 78.853 | ▲ 22,4% |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | - | - | - | - | € 509 | - | - |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | € 0 | - | - | - | - | € 509 | - | - |
| Financiële kosten65/66B | - | - | € 332 | € 219 | € 141 | € 138 | € 183 | ▲ 32,2% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 339 | € 305 | € 332 | € 219 | € 141 | € 138 | € 183 | ▲ 32,2% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | € 46.748 | € 31.327 | € 56.398 | € 53.192 | € 55.153 | € 64.814 | € 78.671 | ▲ 21,4% |
| Belastingen op het resultaat67/77 | € 10.370 | € 7.412 | € 12.394 | € 11.964 | € 13.022 | € 13.208 | € 14.185 | ▲ 7,4% |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 36.378 | € 23.915 | € 44.004 | € 41.228 | € 42.131 | € 51.605 | € 64.485 | ▲ 25,0% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | € 36.378 | € 23.915 | € 44.004 | € 41.228 | € 42.131 | € 51.605 | € 64.485 | ▲ 25,0% |
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | ||||||||
| Totaal activa20/58 | € 100.830 | € 125.997 | € 161.143 | € 185.368 | € 87.039 | € 97.794 | € 98.498 | ▲ 0,7% |
| Vaste activa21/28 | € 35.798 | € 26.849 | € 17.899 | € 8.950 | - | - | € 48.208 | - |
| Materiële vaste activa22/27 | € 35.798 | € 26.849 | € 17.899 | € 8.950 | - | - | € 48.208 | - |
| Installaties, machines en uitrusting23 | - | - | - | - | - | - | € 2.313 | - |
| Meubilair en rollend materieel24 | - | - | € 17.899 | € 8.950 | - | - | € 45.895 | - |
| Vlottende activa29/58 | € 65.031 | € 99.148 | € 143.243 | € 176.418 | € 87.039 | € 97.794 | € 50.290 | ▼ 48,6% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | € 12.294 | - | € 12.100 | € 12.636 | € 12.636 | € 34.044 | € 37.859 | ▲ 11,2% |
| Handelsvorderingen40 | - | - | € 12.100 | € 12.100 | € 12.100 | € 12.100 | € 12.100 | = |
| Overige vorderingen41 | - | - | - | € 536 | € 536 | € 21.944 | € 25.759 | ▲ 17,4% |
| Geldbeleggingen50/53 | - | - | - | - | € 60.000 | - | - | - |
| Liquide middelen54/58 | € 52.737 | € 99.148 | € 131.143 | € 163.782 | € 14.404 | € 63.750 | € 12.431 | ▼ 80,5% |
| Passiva | ||||||||
| Totaal passiva10/49 | € 100.830 | € 125.997 | € 161.143 | € 185.368 | € 87.039 | € 97.794 | € 98.498 | ▲ 0,7% |
| Eigen vermogen10/15 | € 54.978 | € 78.894 | € 122.898 | € 24.126 | € 26.257 | € 27.863 | € 48.348 | ▲ 73,5% |
| Inbreng10/11 | € 18.600 | - | € 18.600 | € 18.600 | € 18.600 | € 18.600 | € 18.600 | = |
| Reserves13 | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | = |
| Onbeschikbare reserves130/1 | - | - | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | = |
| Statutair onbeschikbare reserves1311 | - | - | € 1.860 | - | - | - | - | - |
| Overige1319 | - | - | - | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | € 1.860 | = |
| Overgedragen winst (verlies)14 | € 34.518 | € 58.434 | € 102.438 | € 3.666 | € 5.797 | € 7.403 | € 27.888 | ▲ 277% |
| Schulden17/49 | € 45.851 | € 47.103 | € 38.244 | € 161.242 | € 60.782 | € 69.931 | € 50.150 | ▼ 28,3% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | € 22.157 | € 11.996 | € 1.723 | - | - | - | - | - |
| Financiële schulden170/4 | - | - | € 1.723 | - | - | - | - | - |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 23.694 | € 35.106 | € 36.521 | € 161.242 | € 60.782 | € 69.931 | € 50.150 | ▼ 28,3% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42 | - | - | € 10.273 | € 1.723 | - | - | - | - |
| Handelsschulden44 | - | € 949 | € 1.032 | € 939 | € 889 | € 846 | € 750 | ▼ 11,4% |
| Leveranciers440/4 | - | - | € 1.032 | € 939 | € 889 | € 846 | € 750 | ▼ 11,4% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | - | € 21.855 | € 35.624 | € 21.093 | € 22.624 | € 7.539 | ▼ 66,7% |
| Belastingen450/3 | - | - | € 21.855 | € 35.624 | € 21.093 | € 22.624 | € 7.539 | ▼ 66,7% |
| Overige schulden47/48 | - | - | € 3.360 | € 122.956 | € 38.800 | € 46.461 | € 41.862 | ▼ 9,9% |
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 36.378 | € 23.915 | € 44.004 | € 41.228 | € 42.131 | € 51.605 | € 64.485 | ▲ 25,0% |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | € 8.950 | € 8.950 | € 8.950 | € 8.950 | € 8.950 | - | € 2.377 | - |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | € 45.328 | € 32.865 | € 52.954 | € 50.178 | € 51.081 | € 51.605 | € 66.863 | ▲ 29,6% |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | € 0 | € 0 | € 0 | - | - | - | - |
| Verandering liquide middelen | - | € 46.411 | € 31.995 | € 32.639 | -€ 149.379 | € 49.346 | -€ 51.319 | - |
Een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel. Deze rijen zijn daarom een benadering, afgeleid uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Historische waarneming
In juli 2024 hadden 26.972 ondernemingen hetzelfde profiel als Regiliam nu. Twee jaar later bestond 94,9% nog en was 1,6% failliet.
- Micro
- 5 tot 10 jaar oud
- solvabiliteit 30% of meer
- winst van 5% van de balans of meer
94,9%
bestond nog
3,4%
stopte op een andere manier
1,6%
ging failliet
Nog 0,1% is gestopt zonder precieze datum, mogelijk pas na die twee jaar.
De faillissementskans van Regiliam zelf is lager: 0,2% binnen 12 maanden. Die kans steunt op veel meer gegevens over Regiliam dan alleen het profiel.
Test van de methode
De methode is getest op de 497.446 ondernemingen van juli 2024. Elke onderneming kreeg het faillissementscijfer van hetzelfde profiel een jaar eerder, in juli 2023. Verwacht was dat 1,6% binnen 24 maanden failliet zou gaan. Werkelijk ging 1,7% failliet.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 0,9% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
Een onderneming die failliet ging, had in 74,5% van de vergelijkingen een hoger verwacht cijfer dan een onderneming die bleef bestaan. Het niveau hangt af van de conjunctuur. In een jaar met meer faillissementen dan het jaar ervoor is het werkelijke cijfer hoger dan het verwachte.
Dit is een waarneming over 26.972 ondernemingen, geen voorspelling voor Regiliam. De sector telt niet mee, want in de KBO staat bij een gestopte onderneming geen sector meer. Per sector zouden vooral de overlevers meetellen, en dat geeft een te mooi beeld.
Neerleggingen bij de Nationale Bank (7)
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | microschema | 29-06-2026 | 2026-00217276 | |
| 31-12-2024 | microschema | 30-06-2025 | 2025-00200516 | |
| 31-12-2023 | microschema | 24-06-2024 | 2024-00155445 | |
| 31-12-2022 | microschema | 27-06-2023 | 2023-00163452 | |
| 31-12-2021 | microschema | 28-06-2022 | 2022-20100260 | |
| 31-12-2020 | microschema | 30-06-2021 | 2021-27800167 | |
| 31-12-2019 | verkort schema | 01-07-2020 | 2020-25300412 |