Regiliam
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 29-06-2026 à la BNB les 7 dépôts
Chiffre d'affaires
120 000 €=
2024 · 120 000 €
Marge EBIT
65,7 %▲ 12,0pp
2024 · 53,7 %
Résultat net
64 485 €▲ 25,0 %
2024 · 51 605 €
Fonds de roulement
140 €▼ 99,5 %
2024 · 27 863 €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesChiffre d'affaires
120 000 €
=
2025
20192025
Résultat d'exploitation
78 853 €
▲ 22,4 %
2025
20192025
Résultat net
64 485 €
▲ 25,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Marge EBIT
65,7 %
▲ 12,0pp
2025
20192025
Capitaux propres
48 348 €
▲ 73,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Total actif
98 498 €
▲ 0,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
50 150 €
▼ 28,3 %
2025
20192025
Fonds de roulement
140 €
▼ 99,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Solvabilité
49,1 %
▲ 20,6pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
1,00
▼ 0,40
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
65,5 %
▲ 12,7pp
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Chiffre d'affaires120 000 €120 000 €=120 000 €=120 000 €=120 000 €=
Résultat d'exploitation47 086 €-31 633 €▼ 32,8 %56 730 €▲ 79,3 %53 411 €▼ 5,9 %55 294 €▲ 3,5 %64 443 €▲ 16,5 %78 853 €▲ 22,4 %
Résultat net36 378 €-23 915 €dans la moitié centrale du secteur▼ 34,3 %44 004 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 84,0 %41 228 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 6,3 %42 131 €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,2 %51 605 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 22,5 %64 485 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 25,0 %
Marge EBIT47,3 %44,5 %▼ 2,8pp46,1 %▲ 1,6pp53,7 %▲ 7,6pp65,7 %▲ 12,0pp
Capitaux propres54 978 €-78 894 €dans la moitié centrale du secteur▲ 43,5 %122 898 €dans la moitié centrale du secteur▲ 55,8 %24 126 €dans la moitié centrale du secteur▼ 80,4 %26 257 €dans la moitié centrale du secteur▲ 8,8 %27 863 €dans la moitié centrale du secteur▲ 6,1 %48 348 €dans la moitié centrale du secteur▲ 73,5 %
Total actif100 830 €-125 997 €dans la moitié centrale du secteur▲ 25,0 %161 143 €dans la moitié centrale du secteur▲ 27,9 %185 368 €dans la moitié centrale du secteur▲ 15,0 %87 039 €dans la moitié centrale du secteur▼ 53,0 %97 794 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,4 %98 498 €dans la moitié centrale du secteur▲ 0,7 %
Dettes45 851 €-47 103 €▲ 2,7 %38 244 €▼ 18,8 %161 242 €▲ 322 %60 782 €▼ 62,3 %69 931 €▲ 15,1 %50 150 €▼ 28,3 %
Fonds de roulement41 337 €-64 042 €dans la moitié centrale du secteur▲ 54,9 %106 722 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 66,6 %15 177 €dans la moitié centrale du secteur▼ 85,8 %26 257 €dans la moitié centrale du secteur▲ 73,0 %27 863 €dans la moitié centrale du secteur▲ 6,1 %140 €dans la moitié centrale du secteur▼ 99,5 %
Solvabilité54,5 %-62,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,1pp76,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 13,7pp13,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 63,3pp30,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 17,2pp28,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,7pp49,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 20,6pp
Liquidité générale2,74-2,82dans la moitié centrale du secteur▲ 0,083,92au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,101,09dans la moitié centrale du secteur▼ 2,831,43dans la moitié centrale du secteur▲ 0,341,40dans la moitié centrale du secteur▼ 0,031,00dans la moitié centrale du secteur▼ 0,40
Rentabilité des actifs (ROA)36,1 %-19,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 17,1pp27,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,3pp22,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,1pp48,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 26,2pp52,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,4pp65,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,7pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de NACE 82. Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 22 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est la troisième hausse d'affilée, après la baisse de 2022.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 98 498 €
Actifs immobilisés
48 208 €
Actifs circulants
50 290 €
Passif 98 498 €
Capitaux propres
48 348 € ▲ 73,5 %
Dettes
50 150 € ▼ 28,3 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 71,5 % à 50,9 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
81 231 €
Cash-flow
66 863 €
Taux d'endettement
1,04▼
2024 · 2,51
ROE
133,4 %▼
2024 · 185,2 %
Couverture des intérêts
plus de 100
Dettes ≤ 1 an
50 150 €▼
2024 · 69 931 €
Impôts
14 185 €▲
2024 · 13 208 €
Crédit clients
37 jours=
2024 · 37 jours
Crédit fournisseurs
5 jours▼
2024 · 5 jours
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | - | - | 50 586 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 8 950 € | 8 950 € | 8 950 € | - | 2 377 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires70 | - | - | 120 000 € | 120 000 € | 120 000 € | 120 000 € | 120 000 € | = |
| Approvisionnements, marchandises, services et biens divers60/61 | - | - | 58 544 € | 61 600 € | 59 338 € | 58 787 € | 58 775 € | = |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 8 950 € | 8 950 € | 8 950 € | 8 950 € | 8 950 € | - | 2 377 € | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 655 € | 1 012 € | 1 170 € | 1 213 € | 919 € | ▼ 24,2 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 57 633 € | 41 114 € | 66 334 € | 63 372 € | 65 414 € | 65 656 € | 82 149 € | ▲ 25,1 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 47 086 € | 31 633 € | 56 730 € | 53 411 € | 55 294 € | 64 443 € | 78 853 € | ▲ 22,4 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | - | - | 509 € | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | 0 € | - | - | - | - | 509 € | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | 332 € | 219 € | 141 € | 138 € | 183 € | ▲ 32,2 % |
| Charges financières récurrentes65 | 339 € | 305 € | 332 € | 219 € | 141 € | 138 € | 183 € | ▲ 32,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 46 748 € | 31 327 € | 56 398 € | 53 192 € | 55 153 € | 64 814 € | 78 671 € | ▲ 21,4 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 10 370 € | 7 412 € | 12 394 € | 11 964 € | 13 022 € | 13 208 € | 14 185 € | ▲ 7,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 36 378 € | 23 915 € | 44 004 € | 41 228 € | 42 131 € | 51 605 € | 64 485 € | ▲ 25,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 36 378 € | 23 915 € | 44 004 € | 41 228 € | 42 131 € | 51 605 € | 64 485 € | ▲ 25,0 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 100 830 € | 125 997 € | 161 143 € | 185 368 € | 87 039 € | 97 794 € | 98 498 € | ▲ 0,7 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 35 798 € | 26 849 € | 17 899 € | 8 950 € | - | - | 48 208 € | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 35 798 € | 26 849 € | 17 899 € | 8 950 € | - | - | 48 208 € | - |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | - | - | - | 2 313 € | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 17 899 € | 8 950 € | - | - | 45 895 € | - |
| Actifs circulants29/58 | 65 031 € | 99 148 € | 143 243 € | 176 418 € | 87 039 € | 97 794 € | 50 290 € | ▼ 48,6 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 12 294 € | - | 12 100 € | 12 636 € | 12 636 € | 34 044 € | 37 859 € | ▲ 11,2 % |
| Créances commerciales40 | - | - | 12 100 € | 12 100 € | 12 100 € | 12 100 € | 12 100 € | = |
| Autres créances41 | - | - | - | 536 € | 536 € | 21 944 € | 25 759 € | ▲ 17,4 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | - | - | 60 000 € | - | - | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 52 737 € | 99 148 € | 131 143 € | 163 782 € | 14 404 € | 63 750 € | 12 431 € | ▼ 80,5 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 100 830 € | 125 997 € | 161 143 € | 185 368 € | 87 039 € | 97 794 € | 98 498 € | ▲ 0,7 % |
| Capitaux propres10/15 | 54 978 € | 78 894 € | 122 898 € | 24 126 € | 26 257 € | 27 863 € | 48 348 € | ▲ 73,5 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | 1 860 € | - | - | - | - | - |
| Autres1319 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 34 518 € | 58 434 € | 102 438 € | 3 666 € | 5 797 € | 7 403 € | 27 888 € | ▲ 277 % |
| Dettes17/49 | 45 851 € | 47 103 € | 38 244 € | 161 242 € | 60 782 € | 69 931 € | 50 150 € | ▼ 28,3 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 22 157 € | 11 996 € | 1 723 € | - | - | - | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | 1 723 € | - | - | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 23 694 € | 35 106 € | 36 521 € | 161 242 € | 60 782 € | 69 931 € | 50 150 € | ▼ 28,3 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | 10 273 € | 1 723 € | - | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | - | 949 € | 1 032 € | 939 € | 889 € | 846 € | 750 € | ▼ 11,4 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 1 032 € | 939 € | 889 € | 846 € | 750 € | ▼ 11,4 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | 21 855 € | 35 624 € | 21 093 € | 22 624 € | 7 539 € | ▼ 66,7 % |
| Impôts450/3 | - | - | 21 855 € | 35 624 € | 21 093 € | 22 624 € | 7 539 € | ▼ 66,7 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | 3 360 € | 122 956 € | 38 800 € | 46 461 € | 41 862 € | ▼ 9,9 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 36 378 € | 23 915 € | 44 004 € | 41 228 € | 42 131 € | 51 605 € | 64 485 € | ▲ 25,0 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 8 950 € | 8 950 € | 8 950 € | 8 950 € | 8 950 € | - | 2 377 € | - |
| Flux d'exploitation (approximation) | 45 328 € | 32 865 € | 52 954 € | 50 178 € | 51 081 € | 51 605 € | 66 863 € | ▲ 29,6 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | 0 € | 0 € | - | - | - | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 46 411 € | 31 995 € | 32 639 € | -149 379 € | 49 346 € | -51 319 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 26 972 entreprises avaient le même profil que Regiliam aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,9 % existaient encore et 1,6 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
94,9 %
existait encore
3,4 %
a cessé autrement
1,6 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à Regiliam est plus basse : 0,2 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur Regiliam que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 26 972 entreprises, pas d'une prévision pour Regiliam. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (7)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 29-06-2026 | 2026-00217276 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 30-06-2025 | 2025-00200516 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 24-06-2024 | 2024-00155445 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 27-06-2023 | 2023-00163452 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 28-06-2022 | 2022-20100260 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 30-06-2021 | 2021-27800167 | |
| 31-12-2019 | schéma abrégé | 01-07-2020 | 2020-25300412 |