PROFUS
ActiefFinancieel · boekjaar 2025, volledig schema
Jaarrekening 2025 neergelegd op 27-02-2026 PDF alle 24 neerleggingen
Omzet
≈ € 1,5 mln
Geschat: waarschijnlijk tussen € 1,2 mln en € 1,9 mln
EBIT-marge
Niet opgenomen in deze neerlegging
Nettoresultaat
-€ 34.170
2024 · € 79.291
Werkkapitaal
€ 53.106▼ 58,8%
2024 · € 129.023
In de ranglijsten
#3 bedrijf op balanstotaal in Herstal, sector Horeca#3 bedrijf op eigen vermogen in Herstal, sector Horeca#5 oudste bedrijf in Herstal, sector Horeca
Meerjarenoverzicht
2019 tot 2025, 7 boekjarenBedrijfsresultaat
€ 65.134
▼ 52,2%
2025
20192025
Nettoresultaat
-€ 34.170
2025
middelste helft van de sector
20192025
Eigen vermogen
€ 1,6 mln
▼ 2,1%
2025
middelste helft van de sector
20192025
Totaal activa
€ 2,0 mln
▼ 8,3%
2025
middelste helft van de sector
20192025
Schulden
€ 443.180
▼ 25,2%
2025
20192025
Werkkapitaal
€ 53.106
▼ 58,8%
2025
middelste helft van de sector
20192025
Solvabiliteit
78,0%
▲ 5,0pp
2025
hoogste kwart van de sector
20192025
Liquiditeit
1,16
▼ 0,19
2025
middelste helft van de sector
20192025
Rendabiliteit (ROA)
-1,7%
▼ 5,3pp
2025
middelste helft van de sector
20192025
Personeel (VTE)
10,9
▲ 6,9%
2025
middelste helft van de sector
20192025
Alle cijfers per boekjaar
Elk cijfer met de verandering tegenover het boekjaar ervoor
gunstig
ongunstig
Post2019202020212022202320242025
Bedrijfsresultaat-€ 0,3 mln-€ 0,07 mln€ 0,06 mln▼ 14,6%€ 0,07 mln▲ 10,9%€ 0,2 mln▲ 191%€ 0,1 mln▼ 32,2%€ 0,07 mln▼ 52,2%
Nettoresultaat-€ 0,3 mln-€ 0,04 mlnboven de middelste helft van de sector€ 0,04 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 13,7%€ 0,04 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 6,1%€ 0,1 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 201%€ 0,08 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 33,6%-€ 0,03 mlnbinnen de middelste helft van de sector
Eigen vermogen€ 1,3 mln-€ 1,3 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 3,4%€ 1,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 2,8%€ 1,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 2,9%€ 1,5 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 8,5%€ 1,6 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 5,2%€ 1,6 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 2,1%
Totaal activa€ 2,3 mln-€ 2,2 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 3,8%€ 2,1 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 2,6%€ 2,1 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 4,1%€ 2,2 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 5,7%€ 2,2 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 1,4%€ 2,0 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 8,3%
Schulden€ 1,0 mln-€ 0,9 mln▼ 13,1%€ 0,8 mln▼ 10,8%€ 0,6 mln▼ 16,6%€ 0,6 mln▼ 0,4%€ 0,6 mln▼ 7,6%€ 0,4 mln▼ 25,2%
Werkkapitaal-€ 0,2 mln--€ 0,1 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 36,1%-€ 0,06 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 39,2%-€ 0,02 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 65,4%€ 0,09 mlnbinnen de middelste helft van de sector€ 0,1 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 37,3%€ 0,05 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 58,8%
Solvabiliteit56,4%-60,6%boven de middelste helft van de sector▲ 4,2pp63,9%boven de middelste helft van de sector▲ 3,3pp68,6%boven de middelste helft van de sector▲ 4,7pp70,4%boven de middelste helft van de sector▲ 1,8pp73,0%boven de middelste helft van de sector▲ 2,6pp78,0%boven de middelste helft van de sector▲ 5,0pp
Liquiditeit0,50-0,61binnen de middelste helft van de sector▲ 0,110,74binnen de middelste helft van de sector▲ 0,130,90binnen de middelste helft van de sector▲ 0,161,31binnen de middelste helft van de sector▲ 0,411,36binnen de middelste helft van de sector▲ 0,051,16binnen de middelste helft van de sector▼ 0,19
Rendabiliteit (ROA)-14,5%-2,0%boven de middelste helft van de sector▲ 16,5pp1,7%binnen de middelste helft van de sector▼ 0,2pp1,9%binnen de middelste helft van de sector▲ 0,2pp5,5%binnen de middelste helft van de sector▲ 3,6pp3,6%binnen de middelste helft van de sector▼ 1,9pp-1,7%binnen de middelste helft van de sector▼ 5,3pp
Personeel (VTE)10,8-10,4binnen de middelste helft van de sector▼ 3,7%9binnen de middelste helft van de sector▼ 13,5%9,3binnen de middelste helft van de sector▲ 3,3%9,8binnen de middelste helft van de sector▲ 5,4%10,2binnen de middelste helft van de sector▲ 4,1%10,9binnen de middelste helft van de sector▲ 6,9%
boven
binnen
onder
De sectorband is de middelste helft van de ondernemingen in Verschaffen van accommodatie (NACE 55). Een kwart van hen zit eronder, een kwart erboven. Per jaar tellen alleen jaarrekeningen in hetzelfde schema mee, en alleen als het er minstens 30 zijn.
Het bedrijfsresultaat van 2025 is 52% lager dan in 2024. Dat is de tweede daling op rij.
De getoonde omzet is een schatting uit de brutomarge.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa € 2,0 mln
Vaste activa
€ 1,6 mln ▼ 4,3%
Vlottende activa
€ 378.655 ▼ 22,6%
Passiva € 2,0 mln
Eigen vermogen
€ 1,6 mln ▼ 2,1%
Schulden
€ 443.180 ▼ 25,2%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal zakt van 27,0% naar 22,0%. Het eigen vermogen en de schuld zijn lager.
Kerncijfers en ratio's
EBITDA
€ 175.873▼
2024 · € 238.298
Cashflow
€ 76.569▼
2024 · € 181.344
Snelle liquiditeit
1,12▼
2024 · 1,29
Schuldgraad
0,28▼
2024 · 0,37
ROE
-2,2%▼
2024 · 4,9%
Rentedekking
11,98▲
2024 · 10,55
Schulden ≤ 1 jaar
€ 325.549▼
2024 · € 360.487
Schulden > 1 jaar
€ 117.631▼
2024 · € 223.640
Belastingen
€ 85.220▲
2024 · € 37.295
Personeelskosten
€ 548.890▼
2024 · € 552.115
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt, zoals bij de schulden of de schuldgraad.
Personeel
| Post | 31-07-2022 | 31-07-2023 | 31-07-2024 | 31-07-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Werknemers op de balansdatum | 14 | 14 | 16 | 16 |
| voltijds | 4 | 4 | 3 | 2 |
| deeltijds | 10 | 10 | 13 | 14 |
| in voltijdse equivalenten | 10,4 | 10,2 | 10,8 | 10,9 |
| Gemiddeld over het boekjaar, in voltijdse equivalenten | 9,3 | 9,8 | 10,2 | 10,9 |
| Met een vast contract | 10 | 9 | 11 | 15 |
| In dienst gekomen | 11 | 16 | 22 | 14 |
| Uit dienst gegaan | 10 | 17 | 20 | 15 |
Bron: sociale balans in de jaarrekeningen 2022 tot 2025
Zekerheden en waarborgen
| Post | 31-07-2022 | 31-07-2023 | 31-07-2024 | 31-07-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Hypotheken, ingeschreven bedrag | € 1,3 mln | - | - | - |
| Boekwaarde van de met hypotheek bezwaarde activa | € 1,9 mln | - | - | - |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2022 tot 2025 (staat van de schulden en rechten en verplichtingen buiten de balans)
Investeringen
| Post | 31-07-2022 | 31-07-2023 | 31-07-2024 | 31-07-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Materiële vaste activa | € 0 | - | € 42.914 | € 37.422 |
| Financiële vaste activa | - | - | - | € 610 |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen van het jaar | € 97.940 | € 97.940 | € 102.054 | € 110.739 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2022 tot 2025 (staat van de vaste activa)
Jaarrekening
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Niet-recurrente bedrijfsopbrengsten76A | - | - | - | - | € 368 | € 54.924 | € 0 | ▼ 100% |
| Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen62 | - | - | - | € 445.105 | € 490.310 | € 552.115 | € 548.890 | ▼ 0,6% |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | € 100.542 | € 98.606 | € 98.691 | € 97.940 | € 97.940 | € 102.054 | € 110.739 | ▲ 8,5% |
| Waardeverminderingen op voorraden, op bestellingen in uitvoering en op handelsvorderingen: toevoegingen (terugnemingen)631/4 | - | - | - | - | - | € 52.814 | € 0 | ▼ 100% |
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | - | - | € 20.968 | € 21.254 | € 30.737 | € 32.484 | ▲ 5,7% |
| Niet-recurrente bedrijfskosten66A | - | - | - | € 14 | € 9.814 | € 139 | € 1.003 | ▲ 623% |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | € 716.594 | € 705.577 | € 624.210 | € 633.035 | € 820.282 | € 874.102 | € 758.250 | ▼ 13,3% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | -€ 289.927 | € 72.828 | € 62.222 | € 69.007 | € 200.964 | € 136.244 | € 65.134 | ▼ 52,2% |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | - | - | € 4.507 | € 1.194 | € 2.931 | € 594 | ▼ 79,7% |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | € 734 | € 2.486 | € 2.756 | € 4.507 | € 1.194 | € 2.931 | € 594 | ▼ 79,7% |
| Financiële kosten65/66B | - | - | - | € 24.242 | € 18.290 | € 22.590 | € 14.679 | ▼ 35,0% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 39.979 | € 30.991 | € 26.633 | € 24.242 | € 18.290 | € 22.590 | € 14.679 | ▼ 35,0% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | -€ 329.171 | € 44.323 | € 38.346 | € 49.272 | € 183.868 | € 116.586 | € 51.050 | ▼ 56,2% |
| Belastingen op het resultaat67/77 | € 1.689 | € 1.060 | € 1.005 | € 9.635 | € 64.386 | € 37.295 | € 85.220 | ▲ 129% |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | -€ 330.860 | € 43.263 | € 37.341 | € 39.637 | € 119.482 | € 79.291 | -€ 34.170 | - |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | -€ 330.860 | € 43.263 | € 37.341 | € 39.637 | € 119.482 | € 79.291 | -€ 34.170 | - |
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | ||||||||
| Totaal activa20/58 | € 2,3 mln | € 2,2 mln | € 2,1 mln | € 2,1 mln | € 2,2 mln | € 2,2 mln | € 2,0 mln | ▼ 8,3% |
| Vaste activa21/28 | € 2,1 mln | € 2,0 mln | € 2,0 mln | € 1,9 mln | € 1,8 mln | € 1,7 mln | € 1,6 mln | ▼ 4,3% |
| Materiële vaste activa22/27 | € 2,1 mln | € 2,0 mln | € 2,0 mln | € 1,9 mln | € 1,8 mln | € 1,7 mln | € 1,6 mln | ▼ 4,3% |
| Terreinen en gebouwen22 | - | - | - | € 1,9 mln | € 1,8 mln | € 1,7 mln | € 1,6 mln | ▼ 5,9% |
| Installaties, machines en uitrusting23 | - | - | - | - | - | € 0,04 mln | € 0,06 mln | ▲ 63,5% |
| Financiële vaste activa28 | € 0,007 mln | € 0,007 mln | € 0,007 mln | € 0,007 mln | € 0,007 mln | € 0,007 mln | € 0,008 mln | ▲ 8,9% |
| Vlottende activa29/58 | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,4 mln | € 0,5 mln | € 0,4 mln | ▼ 22,6% |
| Voorraden en bestellingen in uitvoering3 | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,03 mln | € 0,03 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | ▼ 38,0% |
| Voorraden30/36 | - | - | - | € 0,03 mln | € 0,03 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | ▼ 38,0% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,09 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,2 mln | € 0,3 mln | ▲ 72,0% |
| Handelsvorderingen40 | - | - | - | € 0,04 mln | € 0,07 mln | € 0,1 mln | € 0,2 mln | ▲ 100% |
| Overige vorderingen41 | - | - | - | € 0,06 mln | € 0,08 mln | € 0,05 mln | € 0,06 mln | ▲ 15,2% |
| Liquide middelen54/58 | € 0,001 mln | € 0,008 mln | € 0,04 mln | € 0,06 mln | € 0,2 mln | € 0,3 mln | € 0,1 mln | ▼ 68,2% |
| Overlopende rekeningen490/1 | - | - | - | € 0 | - | € 0,001 mln | € 0,001 mln | ▼ 21,2% |
| Passiva | ||||||||
| Totaal passiva10/49 | € 2,3 mln | € 2,2 mln | € 2,1 mln | € 2,1 mln | € 2,2 mln | € 2,2 mln | € 2,0 mln | ▼ 8,3% |
| Eigen vermogen10/15 | € 1,3 mln | € 1,3 mln | € 1,4 mln | € 1,4 mln | € 1,5 mln | € 1,6 mln | € 1,6 mln | ▼ 2,1% |
| Inbreng10/11 | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | = |
| Kapitaal10 | - | - | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | = |
| Geplaatst kapitaal100 | - | - | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | = |
| Niet-opgevraagd kapitaal101 | - | - | - | € 0,005 mln | € 0,005 mln | € 0,005 mln | € 0,005 mln | = |
| Herwaarderingsmeerwaarden12 | - | - | - | € 1,6 mln | € 1,6 mln | € 1,6 mln | € 1,6 mln | = |
| Overgedragen winst (verlies)14 | -€ 0,4 mln | -€ 0,4 mln | -€ 0,3 mln | -€ 0,3 mln | -€ 0,2 mln | -€ 0,1 mln | -€ 0,1 mln | ▼ 32,8% |
| Schulden17/49 | € 1,0 mln | € 0,9 mln | € 0,8 mln | € 0,6 mln | € 0,6 mln | € 0,6 mln | € 0,4 mln | ▼ 25,2% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | € 0,7 mln | € 0,6 mln | € 0,5 mln | € 0,4 mln | € 0,3 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | ▼ 47,4% |
| Financiële schulden170/4 | - | - | - | € 0,4 mln | € 0,3 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | ▼ 47,4% |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 0,3 mln | € 0,3 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,3 mln | € 0,4 mln | € 0,3 mln | ▼ 9,7% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42 | - | - | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | ▲ 2,5% |
| Handelsschulden44 | € 0,1 mln | € 0,06 mln | € 0,07 mln | € 0,03 mln | € 0,06 mln | € 0,03 mln | € 0,03 mln | ▼ 26,1% |
| Leveranciers440/4 | - | - | - | € 0,03 mln | € 0,06 mln | € 0,03 mln | € 0,03 mln | ▼ 26,1% |
| Vooruitbetalingen op bestellingen46 | - | - | - | - | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | ▲ 17,7% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | - | - | € 0,07 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,07 mln | ▼ 36,9% |
| Belastingen450/3 | - | - | - | € 0,02 mln | € 0,07 mln | € 0,04 mln | € 0,01 mln | ▼ 65,6% |
| Bezoldigingen en sociale lasten454/9 | - | - | - | € 0,05 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,05 mln | ▼ 17,5% |
| Overige schulden47/48 | - | - | - | € 0,01 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,01 mln | ▼ 41,8% |
| Overlopende rekeningen492/3 | - | - | - | € 0,01 mln | € 0,008 mln | € 0,008 mln | € 0 | ▼ 100% |
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | -€ 330.860 | € 43.263 | € 37.341 | € 39.637 | € 119.482 | € 79.291 | -€ 34.170 | - |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | € 100.542 | € 98.606 | € 98.691 | € 97.940 | € 97.940 | € 102.054 | € 110.739 | ▲ 8,5% |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | -€ 230.318 | € 141.869 | € 136.032 | € 137.577 | € 217.423 | € 181.344 | € 76.569 | ▼ 57,8% |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | -€ 11.168 | -€ 25.592 | € 3.000 | € 0 | -€ 42.914 | -€ 38.032 | ▲ 11,4% |
| Verandering liquide middelen | - | € 7.499 | € 35.514 | € 15.894 | € 164.194 | € 86.617 | -€ 211.751 | - |
Een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel. Deze rijen zijn daarom een benadering, afgeleid uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Historische waarneming
In juli 2024 hadden 8.617 ondernemingen hetzelfde profiel als PROFUS nu. Twee jaar later bestond 94,1% nog en was 0,4% failliet.
- Klein
- 20 jaar of ouder
- solvabiliteit 30% of meer
- klein verlies
94,1%
bestond nog
5,2%
stopte op een andere manier
0,4%
ging failliet
Nog 0,2% is gestopt zonder precieze datum, mogelijk pas na die twee jaar.
Dat past bij de faillissementskans van PROFUS zelf: 0,2% binnen 12 maanden.
Test van de methode
De methode is getest op de 497.446 ondernemingen van juli 2024. Elke onderneming kreeg het faillissementscijfer van hetzelfde profiel een jaar eerder, in juli 2023. Verwacht was dat 1,6% binnen 24 maanden failliet zou gaan. Werkelijk ging 1,7% failliet.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 0,9% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
Een onderneming die failliet ging, had in 74,5% van de vergelijkingen een hoger verwacht cijfer dan een onderneming die bleef bestaan. Het niveau hangt af van de conjunctuur. In een jaar met meer faillissementen dan het jaar ervoor is het werkelijke cijfer hoger dan het verwachte.
Dit is een waarneming over 8.617 ondernemingen, geen voorspelling voor PROFUS. De sector telt niet mee, want in de KBO staat bij een gestopte onderneming geen sector meer. Per sector zouden vooral de overlevers meetellen, en dat geeft een te mooi beeld.
Laatste 10 van 24 neerleggingen bij de Nationale Bank
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-07-2025 | volledig schema | 27-02-2026 | 2026-00047092 | |
| 31-07-2024 | volledig schema | 28-02-2025 | 2025-00043374 | |
| 31-07-2023 | volledig schema | 29-02-2024 | 2024-00038379 | |
| 31-07-2022 | volledig schema | 28-02-2023 | 2023-00035286 | |
| 31-07-2021 | volledig schema | 28-02-2022 | 2022-06800493 | |
| 31-07-2020 | volledig schema | 03-03-2021 | 2021-06900483 | |
| 31-07-2019 | volledig schema | 02-03-2020 | 2020-06200465 | |
| 31-07-2018 | volledig schema | 01-03-2019 | 2019-06300205 | |
| 31-07-2017 | volledig schema | 09-03-2018 | 2018-06700426 | |
| 31-07-2016 | volledig schema | 14-03-2017 | 2017-06300533 |