DOERAMA
ActiefFinancieel · boekjaar 2025, volledig schema
Jaarrekening 2025 neergelegd op 31-07-2026 bij de NBB alle 33 neerleggingen
Omzet
€ 5,8 mln
EBIT-marge
13,9%
Nettoresultaat
€ 653.197▲ 33,2%
2024 · € 490.302
Werkkapitaal
€ 639.478▼ 86,6%
2024 · € 4,8 mln
In de ranglijsten
#5 bedrijf op personeelsgroei in Ninove, sector Groot- en detailhandel#8 werkgever in Ninove, sector Groot- en detailhandel
Meerjarenoverzicht
2018 tot 2025, 8 boekjarenOmzet
€ 5,8 mln
2025
20182025
Bedrijfsresultaat
€ 808.176
▲ 44,4%
2025
20182025
Nettoresultaat
€ 653.197
▲ 33,2%
2025
hoogste kwart van de sector
20182025
EBIT-marge
13,9%
2025
20182025
Eigen vermogen
€ 716.161
▼ 85,1%
2025
middelste helft van de sector
20182025
Totaal activa
€ 3,3 mln
▼ 42,4%
2025
middelste helft van de sector
20182025
Schulden
€ 2,5 mln
▲ 197%
2025
20182025
Werkkapitaal
€ 639.478
▼ 86,6%
2025
middelste helft van de sector
20182025
Solvabiliteit
22,0%
▼ 62,9pp
2025
middelste helft van de sector
20182025
Liquiditeit
1,25
▼ 5,97
2025
middelste helft van de sector
20182025
Rendabiliteit (ROA)
20,1%
▲ 11,4pp
2025
hoogste kwart van de sector
20182025
Personeel (VTE)
23,6
▲ 2,2%
2025
hoogste kwart van de sector
20182025
Alle cijfers per boekjaar
Elk cijfer met de verandering tegenover het boekjaar ervoor
gunstig
ongunstig
Post20182019202020212022202320242025
Omzet€ 5,8 mln
Bedrijfsresultaat€ 0,3 mln-€ 0,3 mln▲ 32,1%€ 1,1 mln▲ 213%€ 0,9 mln▼ 17,5%€ 0,7 mln▼ 16,2%€ 0,7 mln▼ 12,0%€ 0,6 mln▼ 14,7%€ 0,8 mln▲ 44,4%
Nettoresultaat€ 0,2 mln-€ 0,3 mln▲ 20,7%€ 0,8 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 218%€ 0,7 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 14,5%€ 0,6 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 14,1%€ 0,5 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 8,5%€ 0,5 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 10,5%€ 0,7 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 33,2%
EBIT-marge13,9%
Eigen vermogen€ 3,5 mln-€ 1,6 mln▼ 52,4%€ 2,5 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 49,4%€ 3,2 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 28,3%€ 3,8 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 18,9%€ 4,3 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 14,6%€ 4,8 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 11,4%€ 0,7 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 85,1%
Totaal activa€ 5,0 mln-€ 2,7 mln▼ 47,4%€ 4,0 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 52,5%€ 4,4 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 10,0%€ 5,1 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 13,9%€ 5,4 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 6,5%€ 5,7 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 4,8%€ 3,3 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 42,4%
Schulden€ 1,5 mln-€ 0,9 mln▼ 37,8%€ 1,6 mln▲ 67,6%€ 1,3 mln▼ 18,6%€ 1,3 mln▲ 1,4%€ 1,1 mln▼ 16,7%€ 0,9 mln▼ 21,1%€ 2,5 mln▲ 197%
Werkkapitaal€ 3,3 mln-€ 1,5 mln▼ 53,1%€ 2,6 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 67,8%€ 3,3 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 27,9%€ 3,9 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 17,4%€ 4,3 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 11,7%€ 4,8 mlnboven de middelste helft van de sector▲ 9,8%€ 0,6 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 86,6%
Solvabiliteit68,8%-62,2%▼ 6,6pp61,0%boven de middelste helft van de sector▼ 1,3pp71,1%boven de middelste helft van de sector▲ 10,1pp74,3%boven de middelste helft van de sector▲ 3,2pp79,9%boven de middelste helft van de sector▲ 5,6pp84,8%boven de middelste helft van de sector▲ 5,0pp22,0%binnen de middelste helft van de sector▼ 62,9pp
Liquiditeit3,17-2,64▼ 0,533,01boven de middelste helft van de sector▲ 0,374,17boven de middelste helft van de sector▲ 1,164,49boven de middelste helft van de sector▲ 0,335,61boven de middelste helft van de sector▲ 1,117,22boven de middelste helft van de sector▲ 1,611,25binnen de middelste helft van de sector▼ 5,97
Rendabiliteit (ROA)4,2%-9,7%▲ 5,5pp20,2%boven de middelste helft van de sector▲ 10,5pp15,7%boven de middelste helft van de sector▼ 4,5pp11,8%boven de middelste helft van de sector▼ 3,9pp10,2%binnen de middelste helft van de sector▼ 1,7pp8,7%binnen de middelste helft van de sector▼ 1,5pp20,1%boven de middelste helft van de sector▲ 11,4pp
Personeel (VTE)31,5-26,8▼ 14,9%23,6boven de middelste helft van de sector▼ 11,9%21,9boven de middelste helft van de sector▼ 7,2%20,7boven de middelste helft van de sector▼ 5,5%21,6boven de middelste helft van de sector▲ 4,3%23,1boven de middelste helft van de sector▲ 6,9%23,6boven de middelste helft van de sector▲ 2,2%
boven
binnen
onder
De sectorband is de middelste helft van de ondernemingen in Detailhandel (NACE 47). Een kwart van hen zit eronder, een kwart erboven. Per jaar tellen alleen jaarrekeningen in hetzelfde schema mee, en alleen als het er minstens 30 zijn.
Het bedrijfsresultaat van 2025 is 44% hoger dan in 2024. Dat is een herstel na de daling in 2024.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa € 3,3 mln
Vaste activa
€ 82.963 ▼ 29,1%
Vlottende activa
€ 3,2 mln ▼ 42,7%
Passiva € 3,3 mln
Eigen vermogen
€ 716.161 ▼ 85,1%
Schulden
€ 2,5 mln ▲ 197%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal stijgt van 15,2% naar 78,0%. Het eigen vermogen is lager en de schuld is hoger.
Kerncijfers en ratio's
EBITDA
€ 848.981▲
2024 · € 600.921
Cashflow
€ 694.002▲
2024 · € 531.435
Snelle liquiditeit
0,71▼
2024 · 5,40
Schuldgraad
3,55▲
2024 · 0,18
ROE
91,2%▲
2024 · 10,2%
Rentedekking
meer dan 100▲
2024 · 19,26
Schulden ≤ 1 jaar
€ 2,5 mln▲
2024 · € 766.974
Schulden > 1 jaar
€ 0▼
2024 · € 89.607
Belastingen
€ 230.299▲
2024 · € 170.317
Klantenkrediet
10 dagen
Leverancierskrediet
137 dagen
Personeelskosten
€ 915.581▼
2024 · € 955.177
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt, zoals bij de schulden of de schuldgraad.
Personeel
| Post | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Werknemers op de balansdatum | 21 | 20 | 21 | 19 | 19 |
| voltijds | 17 | 15 | 16 | 14 | 13 |
| deeltijds | 4 | 5 | 5 | 5 | 6 |
| in voltijdse equivalenten | 20,1 | 18,9 | 19,8 | 18 | 17,8 |
| Gemiddeld over het boekjaar, in voltijdse equivalenten | 21,9 | 20,7 | 21,6 | 23,1 | 23,6 |
| Met een vast contract | 20 | 20 | 18 | 17 | 17 |
| In dienst gekomen | 7 | 10 | 18 | 16 | 11 |
| Uit dienst gegaan | 11 | 11 | 17 | 18 | 11 |
| Uitzendkrachten, gemiddeld aantal | - | - | - | - | 0,1 |
Bron: sociale balans in de jaarrekeningen 2021 tot 2025
Zekerheden en waarborgen
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Schulden gewaarborgd met zekerheden op eigen activa | € 289.131 | € 239.929 | - | - | - |
| Pand op de handelszaak | € 350.000 | € 239.929 | - | - | - |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (staat van de schulden en rechten en verplichtingen buiten de balans)
Investeringen
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Materiële vaste activa | € 19.518 | € 4.179 | € 54.540 | € 36.555 | € 6.691 |
| Immateriële vaste activa | - | - | € 22.606 | € 16.960 | - |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen van het jaar | € 39.006 | € 32.909 | € 24.012 | € 41.133 | € 40.805 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (staat van de vaste activa)
Commissaris
De commissaris is VGD Bedrijfsrevisoren.
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Bezoldiging voor de controle | - | - | - | - | € 2.500 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (relaties met de commissaris)
Jaarrekening
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bedrijfsopbrengsten70/76A | - | - | - | - | - | - | - | € 6,0 mln | - |
| Omzet70 | - | - | - | - | - | - | - | € 5,8 mln | - |
| Andere bedrijfsopbrengsten74 | - | - | - | - | - | - | - | € 0,2 mln | - |
| Bedrijfskosten60/66A | - | - | - | - | - | - | - | € 5,2 mln | - |
| Handelsgoederen, grond- en hulpstoffen60 | - | - | - | - | - | - | - | € 3,6 mln | - |
| Aankopen600/8 | - | - | - | - | - | - | - | € 3,4 mln | - |
| Voorraad: afname (toename)609 | - | - | - | - | - | - | - | € 0,1 mln | - |
| Diensten en diverse goederen61 | - | - | - | - | - | - | - | € 0,7 mln | - |
| Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen62 | - | € 0,9 mln | - | € 1,0 mln | € 0,9 mln | € 0,9 mln | € 1,0 mln | € 0,9 mln | ▼ 4,1% |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | € 0,05 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,04 mln | € 0,03 mln | € 0,02 mln | € 0,04 mln | € 0,04 mln | ▼ 0,8% |
| Waardeverminderingen op voorraden, op bestellingen in uitvoering en op handelsvorderingen: toevoegingen (terugnemingen)631/4 | - | € 0,01 mln | - | € 0,04 mln | € 0,02 mln | -€ 0,002 mln | € 0,09 mln | -€ 0,1 mln | - |
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | € 0,005 mln | - | € 0,02 mln | € 0,004 mln | € 0,004 mln | € 0,005 mln | € 0,05 mln | ▲ 12× |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | € 1,5 mln | € 1,4 mln | € 1,9 mln | € 2,0 mln | € 1,7 mln | € 1,6 mln | € 1,6 mln | - | - |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | € 0,3 mln | € 0,3 mln | € 1,1 mln | € 0,9 mln | € 0,7 mln | € 0,7 mln | € 0,6 mln | € 0,8 mln | ▲ 44,4% |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | € 0,04 mln | - | € 0,08 mln | € 0,08 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,09 mln | ▼ 29,0% |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | € 0,07 mln | € 0,04 mln | € 0,05 mln | € 0,08 mln | € 0,08 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,09 mln | ▼ 29,0% |
| Opbrengsten uit vlottende activa751 | - | - | - | - | - | - | - | € 0,06 mln | - |
| Andere financiële opbrengsten752/9 | - | - | - | - | - | - | - | € 0,03 mln | - |
| Financiële kosten65/66B | - | € 0,01 mln | - | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,03 mln | € 0,02 mln | ▼ 41,1% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 0,02 mln | € 0,01 mln | € 0,04 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,03 mln | € 0,02 mln | ▼ 41,1% |
| Kosten van schulden650 | - | - | - | - | - | - | - | € 0,002 mln | - |
| Andere financiële kosten652/9 | - | - | - | - | - | - | - | € 0,02 mln | - |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | € 0,3 mln | € 0,4 mln | € 1,1 mln | € 1,0 mln | € 0,8 mln | € 0,7 mln | € 0,7 mln | € 0,9 mln | ▲ 33,7% |
| Belastingen op het resultaat67/77 | € 0,09 mln | € 0,1 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | ▲ 35,2% |
| Belastingen670/3 | - | - | - | - | - | - | - | € 0,2 mln | - |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 0,2 mln | € 0,3 mln | € 0,8 mln | € 0,7 mln | € 0,6 mln | € 0,5 mln | € 0,5 mln | € 0,7 mln | ▲ 33,2% |
| Onttrekking aan de belastingvrije reserves789 | - | € 0,1 mln | - | € 0,2 mln | - | € 0,2 mln | € 0,4 mln | € 0,3 mln | ▼ 21,8% |
| Overboeking naar de belastingvrije reserves689 | - | € 0,1 mln | - | € 0,3 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0 | ▼ 100% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | € 0,07 mln | € 0,3 mln | € 0,7 mln | € 0,6 mln | € 0,4 mln | € 0,5 mln | € 0,6 mln | € 0,9 mln | ▲ 45,4% |
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | |||||||||
| Totaal activa20/58 | € 5,0 mln | € 2,7 mln | € 4,0 mln | € 4,4 mln | € 5,1 mln | € 5,4 mln | € 5,7 mln | € 3,3 mln | ▼ 42,4% |
| Vaste activa21/28 | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,09 mln | € 0,06 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,08 mln | ▼ 29,1% |
| Immateriële vaste activa21 | € 0,02 mln | € 0,007 mln | € 0,003 mln | - | - | € 0,02 mln | € 0,03 mln | € 0,02 mln | ▼ 35,7% |
| Materiële vaste activa22/27 | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,09 mln | € 0,06 mln | € 0,08 mln | € 0,09 mln | € 0,06 mln | ▼ 26,8% |
| Installaties, machines en uitrusting23 | - | € 0,05 mln | - | € 0,04 mln | € 0,03 mln | € 0,02 mln | € 0,01 mln | € 0,009 mln | ▼ 11,3% |
| Meubilair en rollend materieel24 | - | € 0,1 mln | - | € 0,04 mln | € 0,03 mln | € 0,05 mln | € 0,07 mln | € 0,05 mln | ▼ 28,9% |
| Overige materiële vaste activa26 | - | € 0,004 mln | - | € 0,001 mln | € 407 | € 0,007 mln | € 0,005 mln | € 0,004 mln | ▼ 30,5% |
| Vlottende activa29/58 | € 4,8 mln | € 2,5 mln | € 3,9 mln | € 4,4 mln | € 5,0 mln | € 5,3 mln | € 5,5 mln | € 3,2 mln | ▼ 42,7% |
| Voorraden en bestellingen in uitvoering3 | € 1,7 mln | € 1,1 mln | € 1,0 mln | € 1,1 mln | € 1,3 mln | € 1,5 mln | € 1,4 mln | € 1,4 mln | ▼ 1,7% |
| Voorraden30/36 | - | € 1,1 mln | - | € 1,1 mln | € 1,3 mln | € 1,5 mln | € 1,4 mln | € 1,4 mln | ▼ 1,7% |
| Handelsgoederen34 | - | - | - | - | - | - | - | € 1,4 mln | - |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | € 0,6 mln | € 0,5 mln | € 2,3 mln | € 2,8 mln | € 3,5 mln | € 3,7 mln | € 3,8 mln | € 1,0 mln | ▼ 73,0% |
| Handelsvorderingen40 | - | € 0,2 mln | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,06 mln | € 0,2 mln | ▲ 143% |
| Overige vorderingen41 | - | € 0,4 mln | - | € 2,7 mln | € 3,3 mln | € 3,5 mln | € 3,7 mln | € 0,9 mln | ▼ 76,7% |
| Geldbeleggingen50/53 | € 2,3 mln | € 0,7 mln | € 0,4 mln | € 0,2 mln | - | - | - | - | - |
| Liquide middelen54/58 | € 0,1 mln | € 0,08 mln | € 0,1 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | € 0,3 mln | € 0,8 mln | ▲ 124% |
| Overlopende rekeningen490/1 | - | € 0,1 mln | - | € 0,02 mln | € 0,03 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,01 mln | ▼ 51,5% |
| Passiva | |||||||||
| Totaal passiva10/49 | € 5,0 mln | € 2,7 mln | € 4,0 mln | € 4,4 mln | € 5,1 mln | € 5,4 mln | € 5,7 mln | € 3,3 mln | ▼ 42,4% |
| Eigen vermogen10/15 | € 3,5 mln | € 1,6 mln | € 2,5 mln | € 3,2 mln | € 3,8 mln | € 4,3 mln | € 4,8 mln | € 0,7 mln | ▼ 85,1% |
| Inbreng10/11 | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | = |
| Kapitaal10 | - | € 0,2 mln | - | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | = |
| Geplaatst kapitaal100 | - | € 0,2 mln | - | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | = |
| Reserves13 | € 3,2 mln | € 1,4 mln | € 2,3 mln | € 3,0 mln | € 3,6 mln | € 4,1 mln | € 4,6 mln | € 0,5 mln | ▼ 88,8% |
| Onbeschikbare reserves130/1 | - | - | - | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | = |
| Wettelijke reserve130 | - | € 0,02 mln | - | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | = |
| Belastingvrije reserves132 | - | € 0,5 mln | - | € 0,6 mln | € 0,8 mln | € 0,9 mln | € 0,7 mln | € 0,4 mln | ▼ 40,5% |
| Beschikbare reserves133 | - | € 1,0 mln | - | € 2,3 mln | € 2,7 mln | € 3,2 mln | € 3,9 mln | € 0,08 mln | ▼ 98,1% |
| Overgedragen winst (verlies)14 | € 0,02 mln | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Voorzieningen en uitgestelde belastingen16 | € 0,06 mln | € 0,06 mln | - | - | - | - | - | - | - |
| Voorzieningen voor risico's en kosten160/5 | - | € 0,06 mln | - | - | - | - | - | - | - |
| Overige risico's en kosten164/5 | - | € 0,06 mln | - | - | - | - | - | - | - |
| Schulden17/49 | € 1,5 mln | € 0,9 mln | € 1,6 mln | € 1,3 mln | € 1,3 mln | € 1,1 mln | € 0,9 mln | € 2,5 mln | ▲ 197% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | - | - | € 0,3 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | € 0,09 mln | € 0 | ▼ 100% |
| Financiële schulden170/4 | - | - | - | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | € 0,09 mln | € 0 | ▼ 100% |
| Kredietinstellingen173 | - | - | - | - | - | - | - | € 0 | - |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 1,5 mln | € 0,9 mln | € 1,3 mln | € 1,0 mln | € 1,1 mln | € 0,9 mln | € 0,8 mln | € 2,5 mln | ▲ 230% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42 | - | - | - | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0 | ▼ 100% |
| Financiële schulden43 | - | - | - | € 0,03 mln | € 0,03 mln | € 0,03 mln | € 0,03 mln | € 0,03 mln | ▼ 0,5% |
| Kredietinstellingen430/8 | - | - | - | € 0,03 mln | € 0,03 mln | € 0,03 mln | € 0,03 mln | € 0,03 mln | ▼ 0,5% |
| Handelsschulden44 | € 0,7 mln | € 0,7 mln | € 0,8 mln | € 0,7 mln | € 0,8 mln | € 0,6 mln | € 0,5 mln | € 1,3 mln | ▲ 194% |
| Leveranciers440/4 | - | € 0,7 mln | - | € 0,7 mln | € 0,8 mln | € 0,6 mln | € 0,5 mln | € 1,3 mln | ▲ 194% |
| Vooruitbetalingen op bestellingen46 | - | - | - | € 0,01 mln | € 0,01 mln | € 0,02 mln | € 0,007 mln | € 0,004 mln | ▼ 46,6% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | € 0,1 mln | - | € 0,3 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | ▼ 30,7% |
| Belastingen450/3 | - | € 0,04 mln | - | € 0,2 mln | € 0,1 mln | € 0,07 mln | € 0,08 mln | € 0,03 mln | ▼ 62,8% |
| Bezoldigingen en sociale lasten454/9 | - | € 0,1 mln | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | ▼ 8,0% |
| Overige schulden47/48 | - | € 0,1 mln | - | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 1,0 mln | ▲ 53× |
| Overlopende rekeningen492/3 | - | € 0,002 mln | - | - | - | € 0,003 mln | - | € 0,006 mln | - |
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 212.051 | € 256.048 | € 814.734 | € 696.828 | € 598.423 | € 547.722 | € 490.302 | € 653.197 | ▲ 33,2% |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | € 52.918 | € 56.164 | € 63.658 | € 39.006 | € 32.909 | € 24.012 | € 41.133 | € 40.805 | ▼ 0,8% |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | € 264.970 | € 312.212 | € 878.392 | € 735.834 | € 631.332 | € 571.734 | € 531.435 | € 694.002 | ▲ 30,6% |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | € 11.736 | -€ 57.940 | € 35.674 | -€ 4.179 | -€ 69.951 | -€ 53.514 | -€ 6.691 | ▲ 87,5% |
| Verandering liquide middelen | - | -€ 39.544 | € 56.471 | € 39.559 | € 16.718 | -€ 58.639 | € 207.423 | € 428.374 | ▲ 107% |
Een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel. Deze rijen zijn daarom een benadering, afgeleid uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Historische waarneming
In juli 2024 hadden 2.613 ondernemingen hetzelfde profiel als DOERAMA nu. Twee jaar later bestond 97,3% nog en was 0,7% failliet.
- Klein
- 20 jaar of ouder
- solvabiliteit 10 tot 30%
- winst van 5% van de balans of meer
97,3%
bestond nog
2,0%
stopte op een andere manier
0,7%
ging failliet
Dat past bij de faillissementskans van DOERAMA zelf: 0,2% binnen 12 maanden.
Test van de methode
De methode is getest op de 497.446 ondernemingen van juli 2024. Elke onderneming kreeg het faillissementscijfer van hetzelfde profiel een jaar eerder, in juli 2023. Verwacht was dat 1,6% binnen 24 maanden failliet zou gaan. Werkelijk ging 1,7% failliet.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 0,9% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
Een onderneming die failliet ging, had in 74,5% van de vergelijkingen een hoger verwacht cijfer dan een onderneming die bleef bestaan. Het niveau hangt af van de conjunctuur. In een jaar met meer faillissementen dan het jaar ervoor is het werkelijke cijfer hoger dan het verwachte.
Dit is een waarneming over 2.613 ondernemingen, geen voorspelling voor DOERAMA. De sector telt niet mee, want in de KBO staat bij een gestopte onderneming geen sector meer. Per sector zouden vooral de overlevers meetellen, en dat geeft een te mooi beeld.
Laatste 10 van 33 neerleggingen bij de Nationale Bank
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | volledig schema | 31-07-2026 | 2026-00380370 | |
| 31-12-2024 | verkort schema | 19-06-2025 | 2025-00151973 | |
| 31-12-2023 | verkort schema | 05-06-2024 | 2024-00110038 | |
| 31-12-2022 | verkort schema | 23-05-2023 | 2023-00091757 | |
| 31-12-2021 | verkort schema | 08-06-2022 | 2022-20052686 | |
| 31-12-2020 | verkort schema | 07-06-2021 | 2021-17900437 | |
| 31-12-2019 | verkort schema | 26-05-2020 | 2020-13000293 | |
| 31-12-2018 | verkort schema | 24-05-2019 | 2019-14200439 | |
| 31-12-2017 | verkort schema | 30-05-2018 | 2018-15600058 | |
| 31-12-2016 | volledig schema | 31-07-2017 | 2017-40800468 |