TREVI PLUS
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 18-12-2025 PDF les 16 dépôts
2021 à 2025, 5 exercices 2019 à 2025, 7 exercices
Le résultat d'exploitation de 2025 est plus de 3 fois plus élevé que celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est la deuxième hausse d'affilée, après la baisse de 2023.
Le chiffre d'affaires est ce que l'entreprise a vendu, le résultat ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Actifs, capitaux propres et dettes par exercice.
Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses dettes à court terme avec ce qu'elle possède à court terme.
La marge EBIT est la part de chaque euro de chiffre d'affaires qui reste de l'activité. La rentabilité des actifs est ce qu'ils rapportent.
Plus la solvabilité est élevée, mieux l'entreprise absorbe un revers.
Un ratio supérieur à 1 signifie que les actifs à court terme couvrent les dettes à court terme.
Personnel moyen par exercice, en équivalents temps plein (ETP).
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Sièges sociaux & conseil (NACE 70). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Le pointillé est la médiane. Il y a une bande sectorielle pour : résultat net, capitaux propres, total actif, fonds de roulement, solvabilité, liquidité générale, rentabilité des actifs (ROA) et personnel (ETP).
Personnel
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 2 | 2 | 1 | 1 |
| à temps plein | 1 | 1 | 1 | 1 |
| à temps partiel | 1 | 1 | - | - |
| en équivalents temps plein | 1,5 | 1,5 | 1 | 1 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 1,5 | 1,5 | 1,1 | 1 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 2 | 2 | 1 | 1 |
| Entrées | - | - | 1 | - |
| Sorties | - | - | 2 | - |
Source : bilan social des comptes annuels 2022 à 2025
Sûretés et garanties
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Mandats hypothécaires | 27 500 € | 27 500 € | 27 500 € | - |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | 213 605 € | 194 114 € | 174 624 € | - |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 1 800 € | - | - | 8 323 € |
| Immobilisations incorporelles | - | 1 400 € | - | - |
| Immobilisations financières | - | 1 500 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 20 094 € | 20 419 € | 20 675 € | 20 649 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Marchés publics
Source : TED (Tenders Electronic Daily), Office des publications de l'Union européenne. Les montants sont tels que l'acheteur les a publiés. Pour un accord-cadre, le montant est un plafond.
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 71 112 € | 68 228 € | 54 999 € | 48 229 € | ▼ 12,3 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 21 087 € | 21 087 € | 19 738 € | 20 094 € | 20 419 € | 20 675 € | 20 649 € | ▼ 0,1 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | - | 1 904 € | -2 531 € | -1 904 € | ▲ 24,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 2 371 € | 2 641 € | 4 942 € | 4 344 € | ▼ 12,1 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | 62 € | 53 € | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 219 915 € | 122 433 € | 125 640 € | 95 393 € | 88 238 € | 108 385 € | 162 837 € | ▲ 50,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 118 012 € | 21 424 € | 28 142 € | 1 816 € | -5 016 € | 30 247 € | 91 519 € | ▲ 203 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 2 394 € | 189 € | 593 € | 864 € | ▲ 45,8 % |
| Produits financiers récurrents75 | 3 002 € | 3 571 € | 4 718 € | 2 394 € | 189 € | 593 € | 864 € | ▲ 45,8 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 791 € | 1 107 € | 214 € | 855 € | ▲ 300 % |
| Charges financières récurrentes65 | 1 732 € | 1 346 € | 1 039 € | 791 € | 1 107 € | 214 € | 855 € | ▲ 300 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 119 282 € | 23 648 € | 31 821 € | 3 418 € | -5 934 € | 30 626 € | 91 528 € | ▲ 199 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 45 594 € | 10 978 € | 12 135 € | 2 575 € | 467 € | 10 039 € | 29 415 € | ▲ 193 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 73 688 € | 12 671 € | 19 686 € | 843 € | -6 401 € | 20 587 € | 62 113 € | ▲ 202 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 73 688 € | 12 671 € | 19 686 € | 843 € | -6 401 € | 20 587 € | 62 113 € | ▲ 202 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 702 226 € | 609 790 € | 651 350 € | 561 084 € | 489 772 € | 556 201 € | 640 204 € | ▲ 15,1 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 279 370 € | 258 282 € | 240 067 € | 221 772 € | 204 253 € | 182 078 € | 169 752 € | ▼ 6,8 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 480 € | 240 € | - | - | 1 376 € | 1 096 € | 816 € | ▼ 25,6 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 278 890 € | 258 042 € | 240 067 € | 221 772 € | 201 377 € | 180 983 € | 168 937 € | ▼ 6,7 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 213 605 € | 194 114 € | 174 624 € | 161 531 € | ▼ 7,5 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | - | - | - | 1 652 € | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 8 168 € | 7 263 € | 6 359 € | 5 754 € | ▼ 9,5 % |
| Immobilisations financières28 | - | - | - | - | 1 500 € | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 422 856 € | 351 507 € | 411 283 € | 339 311 € | 285 519 € | 374 123 € | 470 452 € | ▲ 25,7 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 243 340 € | 214 423 € | 181 416 € | 142 821 € | 89 069 € | 181 459 € | 176 963 € | ▼ 2,5 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 129 023 € | 83 008 € | 165 351 € | 164 345 € | ▼ 0,6 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 13 798 € | 6 061 € | 16 108 € | 12 618 € | ▼ 21,7 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 165 848 € | 127 438 € | 219 286 € | 191 727 € | 193 964 € | 190 300 € | 283 612 € | ▲ 49,0 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 4 763 € | 2 486 € | 2 364 € | 9 878 € | ▲ 318 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 702 226 € | 609 790 € | 651 350 € | 561 084 € | 489 772 € | 556 201 € | 640 204 € | ▲ 15,1 % |
| Capitaux propres10/15 | 404 975 € | 417 645 € | 437 331 € | 368 770 € | 362 369 € | 377 748 € | 439 860 € | ▲ 16,4 % |
| Apport10/11 | 109 700 € | - | - | 109 700 € | 109 700 € | 109 700 € | 109 700 € | = |
| Réserves13 | 295 029 € | 307 699 € | 327 385 € | 258 824 € | 258 824 € | 268 048 € | 330 160 € | ▲ 23,2 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 258 824 € | 258 824 € | 268 048 € | 330 160 € | ▲ 23,2 % |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 12 210 € | 12 210 € | 12 210 € | 12 210 € | = |
| Autres1319 | - | - | - | 246 614 € | 246 614 € | 255 838 € | 317 950 € | ▲ 24,3 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 246 € | 246 € | 246 € | 246 € | -6 155 € | - | - | - |
| Dettes17/49 | 297 251 € | 192 144 € | 214 019 € | 192 313 € | 127 403 € | 178 453 € | 200 344 € | ▲ 12,3 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 52 859 € | 37 707 € | 22 293 € | 6 613 € | - | - | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 6 613 € | - | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 243 671 € | 153 704 € | 190 996 € | 184 943 € | 126 461 € | 176 174 € | 191 887 € | ▲ 8,9 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 15 680 € | 6 613 € | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 204 966 € | 132 627 € | 170 523 € | 158 508 € | 110 697 € | 167 378 € | 188 131 € | ▲ 12,4 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 158 508 € | 110 697 € | 167 378 € | 188 131 € | ▲ 12,4 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 5 417 € | 9 151 € | 3 588 € | 3 756 € | ▲ 4,7 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 1 481 € | 6 430 € | 1 083 € | 1 138 € | ▲ 5,1 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 3 936 € | 2 720 € | 2 505 € | 2 617 € | ▲ 4,5 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 5 338 € | - | 5 208 € | - | - |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 757 € | 942 € | 2 280 € | 8 457 € | ▲ 271 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 73 688 € | 12 671 € | 19 686 € | 843 € | -6 401 € | 20 587 € | 62 113 € | ▲ 202 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 21 087 € | 21 087 € | 19 738 € | 20 094 € | 20 419 € | 20 675 € | 20 649 € | ▼ 0,1 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 94 776 € | 33 758 € | 39 423 € | 20 937 € | 14 018 € | 41 262 € | 82 762 € | ▲ 101 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | -1 523 € | -1 800 € | -2 900 € | 1 500 € | -8 323 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -38 410 € | 91 848 € | -27 559 € | 2 237 € | -3 664 € | 93 312 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 34 693 entreprises avaient le même profil que TREVI PLUS aujourd'hui. Deux ans plus tard, 0,7 % avaient fait faillite et 95,3 % existaient encore.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à TREVI PLUS : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 34 693 entreprises, pas d'une prévision pour TREVI PLUS. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 16 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma micro | 18-12-2025 | 2025-00586288 | |
| 30-06-2024 | schéma micro | 22-01-2025 | 2025-00021168 | |
| 30-06-2023 | schéma micro | 22-01-2024 | 2024-00004239 | |
| 30-06-2022 | schéma micro | 10-01-2023 | 2023-20555938 | |
| 30-06-2021 | schéma abrégé | 21-01-2022 | 2022-01400178 | |
| 30-06-2020 | schéma micro | 11-02-2021 | 2021-05200315 | |
| 30-06-2019 | schéma micro | 07-01-2020 | 2020-00600045 | |
| 30-06-2018 | schéma micro | 30-01-2019 | 2019-03600599 | |
| 30-06-2017 | schéma micro | 25-01-2018 | 2018-02300545 | |
| 30-06-2016 | schéma abrégé | 12-01-2017 | 2017-01200244 |