PROVALUE
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 08-01-2026 PDF les 10 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 1,3 M €
Estimé : probablement entre 810 000 € et 2,3 M €
Total actif
4,8 M €▼ 16,3 %
2024 · 5,7 M €
Résultat net
158 091 €
2024 · -389 327 €
Fonds de roulement
-2,8 M €▼ 176 %
2024 · -1,0 M €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
406 781 €
2025
20192025
Résultat net
158 091 €
2025
20192025
Capitaux propres
1,5 M €
▲ 11,8 %
2025
20192025
Total actif
4,8 M €
▼ 16,3 %
2025
20192025
Dettes
3,3 M €
▼ 24,8 %
2025
20192025
Fonds de roulement
-2,8 M €
▼ 176 %
2025
20192025
Personnel (ETP)
pas de chiffre
2025
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-0,6 M €-0,1 M €0,4 M €▲ 214 %0,5 M €▲ 41,1 %0,08 M €▼ 83,8 %-0,2 M €0,4 M €
Résultat net6,8 M €--0,4 M €0,2 M €0,4 M €▲ 116 %-0,05 M €-0,4 M €▼ 647 %0,2 M €
Capitaux propres3,9 M €-3,5 M €▼ 9,8 %3,2 M €▼ 8,0 %2,6 M €▼ 18,4 %2,0 M €▼ 25,0 %1,3 M €▼ 31,8 %1,5 M €▲ 11,8 %
Total actif7,4 M €-11,8 M €▲ 60,5 %8,5 M €▼ 27,6 %7,1 M €▼ 16,9 %6,4 M €▼ 10,5 %5,7 M €▼ 9,5 %4,8 M €▼ 16,3 %
Dettes3,5 M €-8,3 M €▲ 138 %5,3 M €▼ 35,8 %4,5 M €▼ 16,1 %4,4 M €▼ 2,1 %4,4 M €▲ 0,4 %3,3 M €▼ 24,8 %
Fonds de roulement3,3 M €-0,6 M €▼ 82,5 %0,3 M €▼ 49,9 %-0,2 M €-0,6 M €▼ 164 %-1,0 M €▼ 67,9 %-2,8 M €▼ 176 %
Personnel (ETP)00
Le résultat d'exploitation de 2025 est un bénéfice de 406 781 €, après une perte de 211 089 € en 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 4,8 M €
Actifs immobilisés
4,3 M € ▲ 83,4 %
Actifs circulants
479 010 € ▼ 85,8 %
Passif 4,8 M €
Capitaux propres
1,5 M € ▲ 11,8 %
Dettes
3,3 M € ▼ 24,8 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 76,7 % à 68,9 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
534 530 €▲
2024 · -143 038 €
Cash-flow
285 840 €▲
2024 · -321 276 €
Liquidité générale
0,15▼
2024 · 0,77
Taux d'endettement
2,22▼
2024 · 3,30
ROE
10,6 %▲
2024 · -29,1 %
ROA
3,3 %▲
2024 · -6,8 %
Couverture des intérêts
2,30▲
2024 · -0,55
Dettes ≤ 1 an
3,3 M €▼
2024 · 4,4 M €
Impôts
16 465 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Dettes garanties par des sûretés réelles sur les actifs propres | 4,2 M € | 4,2 M € | 4,3 M € | 2,5 M € |
| Hypothèques, montant de l'inscription | 5,2 M € | 5,2 M € | 5,2 M € | 5,2 M € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | 4,8 M € | 4,8 M € | 4,8 M € | 4,1 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | 109 501 € | 31 800 € | 2,1 M € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 59 370 € | 74 082 € | 68 051 € | 127 749 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,1 M € | ▲ 87,7 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 0,07 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,04 M € | ▲ 4,8 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 0,003 M € | -0,003 M € | 0 € | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | -0,6 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,2 M € | -0,1 M € | 0,6 M € | - |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -0,6 M € | 0,1 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,08 M € | -0,2 M € | 0,4 M € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 60 € | 0 € | 0,08 M € | 10 € | ▼ 100,0 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | 3 € | 361 € | 60 € | 0 € | 0,08 M € | 10 € | ▼ 100,0 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 10,3 % |
| Charges financières récurrentes65 | 0,02 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 10,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 6,8 M € | -0,4 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | -0,05 M € | -0,4 M € | 0,2 M € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | 0,001 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0 € | - | 0,02 M € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 6,8 M € | -0,4 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | -0,05 M € | -0,4 M € | 0,2 M € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 6,8 M € | -0,4 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | -0,05 M € | -0,4 M € | 0,2 M € | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 7,4 M € | 11,8 M € | 8,5 M € | 7,1 M € | 6,4 M € | 5,7 M € | 4,8 M € | ▼ 16,3 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,6 M € | 2,9 M € | 2,9 M € | 2,8 M € | 2,6 M € | 2,4 M € | 4,3 M € | ▲ 83,4 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,6 M € | 2,6 M € | 2,6 M € | 2,5 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 4,2 M € | ▲ 90,1 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 2,5 M € | 2,1 M € | 2,1 M € | 4,1 M € | ▲ 93,7 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,02 M € | 0,08 M € | 0,06 M € | 0,04 M € | ▼ 34,3 % |
| Immobilisations financières28 | - | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 6,7 M € | 8,9 M € | 5,6 M € | 4,2 M € | 3,8 M € | 3,4 M € | 0,5 M € | ▼ 85,8 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0 € | - | - |
| Créances commerciales290 | - | - | - | 0,3 M € | 0 € | - | - | - |
| Autres créances291 | - | - | - | - | 0,3 M € | 0 € | - | - |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 4,3 M € | 6,8 M € | 3,5 M € | 2,7 M € | 2,7 M € | 2,7 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 2,7 M € | 2,7 M € | 2,7 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,004 M € | 0,005 M € | 0,005 M € | 0,09 M € | 0,01 M € | 0 € | 0,008 M € | - |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,09 M € | 0,01 M € | 0 € | 0,008 M € | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 1,4 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,1 M € | 0,8 M € | 0,7 M € | 0,4 M € | ▼ 42,2 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,1 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | 0,06 M € | ▲ 18× |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 7,4 M € | 11,8 M € | 8,5 M € | 7,1 M € | 6,4 M € | 5,7 M € | 4,8 M € | ▼ 16,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 3,9 M € | 3,5 M € | 3,2 M € | 2,6 M € | 2,0 M € | 1,3 M € | 1,5 M € | ▲ 11,8 % |
| Apport10/11 | 0,02 M € | 0 € | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | = |
| Réserves13 | 3,8 M € | 3,5 M € | 3,2 M € | 2,6 M € | 1,9 M € | 1,3 M € | 1,5 M € | ▲ 12,0 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0 € | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0 € | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 2,6 M € | 1,9 M € | 1,3 M € | 1,5 M € | ▲ 12,0 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | - | - | - | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Dettes17/49 | 3,5 M € | 8,3 M € | 5,3 M € | 4,5 M € | 4,4 M € | 4,4 M € | 3,3 M € | ▼ 24,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 3,5 M € | 8,3 M € | 5,3 M € | 4,5 M € | 4,4 M € | 4,4 M € | 3,3 M € | ▼ 25,2 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | 4,3 M € | 4,2 M € | 4,3 M € | 2,5 M € | ▼ 41,4 % |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 4,3 M € | 4,2 M € | 4,3 M € | 2,5 M € | ▼ 41,4 % |
| Dettes commerciales44 | 0,02 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,1 M € | 0,06 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | ▲ 1,4 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,1 M € | 0,06 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | ▲ 1,4 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,01 M € | 0 € | 0,04 M € | 0,02 M € | ▼ 54,3 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,01 M € | 0 € | 0,04 M € | 0,02 M € | ▼ 54,3 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,09 M € | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,7 M € | ▲ 914 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,004 M € | 0,004 M € | 0,005 M € | 0,02 M € | ▲ 373 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 6,8 M € | -0,4 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | -0,05 M € | -0,4 M € | 0,2 M € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,1 M € | ▲ 87,7 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 6,8 M € | -0,3 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,02 M € | -0,3 M € | 0,3 M € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -2,4 M € | -0,06 M € | 0,02 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | -2,1 M € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -0,4 M € | 81 € | 0,08 M € | -0,3 M € | -0,07 M € | -0,3 M € | ▼ 306 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 6 049 entreprises avaient le même profil que PROVALUE aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,0 % existaient encore et 0,4 % avaient fait faillite.
- Petite
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
96,0 %
existait encore
3,6 %
a cessé autrement
0,4 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à PROVALUE : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 6 049 entreprises, pas d'une prévision pour PROVALUE. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (10)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma abrégé | 08-01-2026 | 2026-00004074 | |
| 30-06-2024 | schéma abrégé | 31-01-2025 | 2025-00019749 | |
| 30-06-2023 | schéma abrégé | 30-01-2024 | 2024-00012391 | |
| 30-06-2022 | schéma abrégé | 31-01-2023 | 2023-00013156 | |
| 30-06-2021 | schéma abrégé | 31-01-2022 | 2022-02900576 | |
| 30-06-2020 | schéma abrégé | 29-01-2021 | 2021-04100544 | |
| 30-06-2019 | schéma micro | 29-01-2020 | 2020-02500163 | |
| 30-06-2018 | schéma abrégé | 30-01-2019 | 2019-04100099 | |
| 30-06-2017 | schéma abrégé | 31-01-2018 | 2018-04000266 | |
| 30-06-2016 | schéma abrégé | 31-01-2017 | 2017-03500262 |