OTCSOLUTIONS
ActifFinances · exercice 2025, schéma complet
Comptes annuels 2025 déposés 61 jours après le délai Déposés le 30 septembre 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00548883.
Comptes annuels 2025 déposés le 30-09-2026 à la BNB les 17 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 5,0 M €
Estimé : probablement entre 3,1 M € et 8,4 M €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
242 769 €▲ 2,7 %
2024 · 236 330 €
Fonds de roulement
971 658 €▲ 20,9 %
2024 · 803 889 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
396 694 €
▲ 2,5 %
2025
20182025
Résultat net
242 769 €
▲ 2,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Capitaux propres
971 658 €
▲ 20,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
2,0 M €
▲ 31,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
1,1 M €
▲ 41,8 %
2025
20182025
Fonds de roulement
971 658 €
▲ 20,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
47,6 %
▼ 4,0pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
1,91
▼ 0,16
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
11,9 %
▼ 3,3pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Personnel (ETP)
7,7
▼ 4,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation0,002 M €-0,1 M €▲ 59×0,2 M €▲ 104 %0,08 M €▼ 61,1 %0,2 M €▲ 87,8 %0,4 M €▲ 128 %0,4 M €▲ 9,2 %0,4 M €▲ 2,5 %
Résultat net-0,008 M €-0,06 M €0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 138 %0,03 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 77,1 %0,08 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 142 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 170 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,1 %0,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,7 %
Capitaux propres0,2 M €-0,2 M €▲ 34,8 %0,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 0,9 %0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 13,9 %0,4 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 29,7 %0,6 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 61,7 %0,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 41,6 %1,0 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 20,9 %
Total actif0,4 M €-0,7 M €▲ 93,6 %0,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,5 %1,4 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 69,7 %1,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 28,1 %1,5 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 14,1 %1,6 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,0 %2,0 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 31,0 %
Dettes0,2 M €-0,5 M €▲ 167 %0,5 M €▲ 15,9 %1,1 M €▲ 103 %1,4 M €▲ 27,7 %1,0 M €▼ 32,7 %0,8 M €▼ 21,4 %1,1 M €▲ 41,8 %
Fonds de roulement0,2 M €-0,4 M €▲ 95,9 %0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 37,0 %0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,0 %0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 34,3 %0,6 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 62,2 %0,8 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 41,8 %1,0 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 20,9 %
Solvabilité45,7 %-31,8 %▼ 13,9pp29,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,8pp19,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 9,6pp19,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,2pp37,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 17,4pp51,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 14,4pp47,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,0pp
Liquidité générale2,15-2,20▲ 0,041,46dans la moitié centrale du secteur▼ 0,741,23dans la moitié centrale du secteur▼ 0,231,25dans la moitié centrale du secteur▲ 0,011,59dans la moitié centrale du secteur▲ 0,352,07dans la moitié centrale du secteur▲ 0,481,91dans la moitié centrale du secteur▼ 0,16
Rentabilité des actifs (ROA)-2,1 %-8,2 %▲ 10,3pp17,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,5pp2,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 15,3pp4,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,1pp14,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,7pp15,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,0pp11,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,3pp
Personnel (ETP)3,1-6,8▲ 119 %7,9dans la moitié centrale du secteur▲ 16,2 %7,6dans la moitié centrale du secteur▼ 3,8 %9,5au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 25,0 %8,3au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 12,6 %8,1au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,4 %7,7dans la moitié centrale du secteur▼ 4,9 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de gros (NACE 46). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 3 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est la quatrième hausse d'affilée.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Passif 2,0 M €
Capitaux propres
971 658 € ▲ 20,9 %
Dettes
1,1 M € ▲ 41,8 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 48,4 % à 52,4 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
Liquidité immédiate
1,32▼
2024 · 1,35
Taux d'endettement
1,10▲
2024 · 0,94
ROE
25,0 %▼
2024 · 29,4 %
Dettes ≤ 1 an
1,1 M €▲
2024 · 753 430 €
Impôts
112 701 €▼
2024 · 117 993 €
Frais de personnel
561 666 €▲
2024 · 555 521 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 8 | 10 | 7 | 8 | 7 |
| à temps plein | 8 | 10 | 7 | 8 | 7 |
| à temps partiel | - | 0 | - | - | 0 |
| en équivalents temps plein | 8 | 10 | 7 | 8 | 7 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 7,6 | 9,5 | 8,3 | 8,1 | 7,7 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 8 | 10 | 7 | 8 | 7 |
| Entrées | 7 | 8 | 0 | 6 | 1 |
| Sorties | 7 | 6 | 3 | 5 | 2 |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2025
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 2 491 € | - | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 7 061 € | 8 972 € | 830 € | 605 € | - |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Subsides et aides
Autorités flamandes
2023 à 2025 · 3 mentions · 32 912 € octroyés · 32 912 € versés| Année | Mentions | Octroyé | Payé |
|---|---|---|---|
| 2025 | 1 | 8 345 € | 8 345 € |
| 2024 | 1 | 11 615 € | 11 615 € |
| 2023 | 1 | 12 952 € | 12 952 € |
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 478 189 € | 593 595 € | 553 121 € | 555 521 € | 561 666 € | ▲ 1,1 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 12 500 € | 1 885 € | 3 644 € | 7 061 € | 8 972 € | 830 € | 605 € | - | - |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | - | 341 € | 5 923 € | - | 695 € | - |
| Provisions pour risques et charges : dotations (utilisations et reprises)635/8 | - | - | - | -30 000 € | - | - | - | - | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 9 873 € | 12 302 € | 3 389 € | 13 091 € | 12 389 € | ▼ 5,4 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 214 250 € | 477 798 € | 666 654 € | 547 781 € | 770 435 € | 917 764 € | 956 233 € | 971 443 € | ▲ 1,6 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 1 777 € | 104 257 € | 212 331 € | 82 658 € | 155 226 € | 354 501 € | 387 016 € | 396 694 € | ▲ 2,5 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 473 € | 1 880 € | 380 € | 1 020 € | 2 € | ▼ 99,8 % |
| Produits financiers récurrents75 | 667 € | 245 € | 659 € | 473 € | 1 880 € | 380 € | 1 020 € | 2 € | ▼ 99,8 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 9 219 € | 18 007 € | 27 578 € | 33 713 € | 41 226 € | ▲ 22,3 % |
| Charges financières récurrentes65 | 2 984 € | 2 311 € | 8 057 € | 9 219 € | 18 007 € | 27 578 € | 33 713 € | 41 226 € | ▲ 22,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -540 € | 102 191 € | 204 933 € | 73 912 € | 139 098 € | 327 303 € | 354 323 € | 355 470 € | ▲ 0,3 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 7 463 € | 41 358 € | 60 000 € | 40 791 € | 58 825 € | 110 642 € | 117 993 € | 112 701 € | ▼ 4,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -8 003 € | 60 833 € | 144 933 € | 33 120 € | 80 273 € | 216 661 € | 236 330 € | 242 769 € | ▲ 2,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -8 003 € | 60 833 € | 144 933 € | 33 120 € | 80 273 € | 216 661 € | 236 330 € | 242 769 € | ▲ 2,7 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 0,4 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 1,4 M € | 1,8 M € | 1,5 M € | 1,6 M € | 2,0 M € | ▲ 31,0 % |
| Actifs immobilisés21/28 | - | 0,004 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | - | - | - |
| Immobilisations incorporelles21 | - | 0,002 M € | 0,01 M € | 0,008 M € | - | - | - | - | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | - | - | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 0,4 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 1,4 M € | 1,8 M € | 1,5 M € | 1,6 M € | 2,0 M € | ▲ 31,0 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,6 M € | ▲ 16,2 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,6 M € | ▲ 16,2 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,6 M € | 1,0 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 1,3 M € | ▲ 56,2 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,4 M € | 0,9 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | ▲ 34,9 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | ▲ 147 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,05 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,07 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 30,0 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | - | - | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 12,2 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 0,4 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 1,4 M € | 1,8 M € | 1,5 M € | 1,6 M € | 2,0 M € | ▲ 31,0 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,8 M € | 1,0 M € | ▲ 20,9 % |
| Apport10/11 | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | = |
| Capital10 | - | - | - | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | = |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | 0,06 M € | = |
| Réserves13 | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | 0,006 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,7 M € | 0,9 M € | ▲ 22,8 % |
| Provisions et impôts différés16 | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | - | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 0,2 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 1,1 M € | 1,4 M € | 1,0 M € | 0,8 M € | 1,1 M € | ▲ 41,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 1,1 M € | 1,4 M € | 1,0 M € | 0,8 M € | 1,1 M € | ▲ 41,8 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,03 M € | 0,06 M € | ▲ 67,4 % |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,03 M € | 0,06 M € | ▲ 67,4 % |
| Dettes commerciales44 | 0,04 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | 0,9 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 35,0 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,6 M € | 0,9 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 35,0 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | ▼ 47,8 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,01 M € | 0,06 M € | 0,1 M € | 0,06 M € | 0,01 M € | ▼ 78,0 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 0,09 M € | 0,06 M € | 0,09 M € | 0,09 M € | 0,06 M € | ▼ 28,0 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,05 M € | 0,1 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,8 M € | ▲ 126 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -8 003 € | 60 833 € | 144 933 € | 33 120 € | 80 273 € | 216 661 € | 236 330 € | 242 769 € | ▲ 2,7 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 12 500 € | 1 885 € | 3 644 € | 7 061 € | 8 972 € | 830 € | 605 € | - | - |
| Flux d'exploitation (approximation) | 4 497 € | 62 718 € | 148 577 € | 40 181 € | 89 245 € | 217 491 € | 236 935 € | 242 769 € | ▲ 2,5 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | - | -14 850 € | -2 490 € | 0 € | 0 € | - | - | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 54 511 € | 123 804 € | 18 120 € | -174 248 € | 108 266 € | 11 250 € | -58 023 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 34 693 entreprises avaient le même profil que OTCSOLUTIONS aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,3 % existaient encore et 0,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,3 %
existait encore
3,9 %
a cessé autrement
0,7 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à OTCSOLUTIONS : 0,4 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 34 693 entreprises, pas d'une prévision pour OTCSOLUTIONS. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 17 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma complet | 30-09-2026 | 2026-00548883 | |
| 31-12-2024 | schéma abrégé | 30-09-2025 | 2025-00526861 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 30-09-2024 | 2024-00498339 | |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 13-10-2023 | 2023-00486440 | |
| 31-12-2021 | schéma abrégé | 31-10-2022 | 2022-20517167 | |
| 31-12-2020 | schéma abrégé | 03-03-2021 | 2021-07100390 | |
| 31-12-2019 | schéma abrégé | 01-10-2020 | 2020-57800178 | |
| 31-12-2018 | schéma abrégé | 30-08-2019 | 2019-59100146 | |
| 31-12-2017 | schéma abrégé | 29-08-2018 | 2018-61200528 | |
| 31-12-2016 | schéma abrégé | 31-08-2017 | 2017-59300115 |