Docmat
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 26-06-2026 à la BNB les 9 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 140 000 €
Estimé : probablement entre 110 000 € et 180 000 €
Total actif
121 724 €▼ 5,1 %
2024 · 128 243 €
Résultat net
27 651 €▼ 40,9 %
2024 · 46 784 €
Fonds de roulement
-7 106 €▼ 9,1 %
2024 · -6 513 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
35 878 €
▼ 39,9 %
2025
20182025
Résultat net
27 651 €
▼ 40,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Capitaux propres
5 338 €
=
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Total actif
121 724 €
▼ 5,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
116 386 €
▼ 5,3 %
2025
20182025
Fonds de roulement
-7 106 €
▼ 9,1 %
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Solvabilité
4,4 %
▲ 0,2pp
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Liquidité générale
0,92
▲ 0,01
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
22,7 %
▼ 13,8pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-11 894 €--1 284 €▲ 89,2 %47 024 €32 182 €▼ 31,6 %30 179 €▼ 6,2 %67 539 €▲ 124 %59 686 €▼ 11,6 %35 878 €▼ 39,9 %
Résultat net-13 696 €--2 784 €▲ 79,7 %42 010 €dans la moitié centrale du secteur24 548 €dans la moitié centrale du secteur▼ 41,6 %22 615 €dans la moitié centrale du secteur▼ 7,9 %53 060 €dans la moitié centrale du secteur▲ 135 %46 784 €dans la moitié centrale du secteur▼ 11,8 %27 651 €dans la moitié centrale du secteur▼ 40,9 %
Capitaux propres-22 489 €--25 273 €▼ 12,4 %16 738 €en dessous de la moitié centrale du secteur22 938 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 37,0 %22 938 €en dessous de la moitié centrale du secteur=5 338 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 76,7 %5 338 €en dessous de la moitié centrale du secteur=5 338 €en dessous de la moitié centrale du secteur=
Total actif129 994 €-118 902 €▼ 8,5 %139 422 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 17,3 %155 638 €dans la moitié centrale du secteur▲ 11,6 %124 330 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 20,1 %142 114 €dans la moitié centrale du secteur▲ 14,3 %128 243 €dans la moitié centrale du secteur▼ 9,8 %121 724 €dans la moitié centrale du secteur▼ 5,1 %
Dettes152 482 €-144 175 €▼ 5,4 %122 684 €▼ 14,9 %132 700 €▲ 8,2 %101 393 €▼ 23,6 %136 777 €▲ 34,9 %122 905 €▼ 10,1 %116 386 €▼ 5,3 %
Fonds de roulement-31 154 €--28 075 €▲ 9,9 %13 958 €en dessous de la moitié centrale du secteur20 398 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 46,1 %19 482 €dans la moitié centrale du secteur▼ 4,5 %-6 612 €en dessous de la moitié centrale du secteur-6 513 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,5 %-7 106 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 9,1 %
Solvabilité-17,3 %--21,3 %▼ 4,0pp12,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 33,3pp14,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 2,7pp18,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,7pp3,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 14,7pp4,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,4pp4,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,2pp
Liquidité générale0,19-0,38▲ 0,191,37en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,991,33en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,041,43dans la moitié centrale du secteur▲ 0,100,90en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,530,91en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,020,92en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,01
Rentabilité des actifs (ROA)-10,5 %--2,3 %▲ 8,2pp30,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 32,5pp15,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 14,4pp18,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,4pp37,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,1pp36,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,9pp22,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 13,8pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Activités pour la santé humaine (NACE 86). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 40 % à celui de 2024. C'est la deuxième baisse d'affilée.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 121 724 €
Actifs immobilisés
35 013 € ▼ 41,0 %
Actifs circulants
86 711 € ▲ 25,8 %
Passif 121 724 €
Capitaux propres
5 338 € =
Dettes
116 386 € ▼ 5,3 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 95,8 % à 95,6 %. La dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
60 185 €▼
2024 · 84 231 €
Cash-flow
51 958 €▼
2024 · 71 329 €
Taux d'endettement
21,80▼
2024 · 23,03
ROE
518,0 %▼
2024 · 876,5 %
Couverture des intérêts
42,00▼
2024 · 45,20
Dettes ≤ 1 an
93 817 €▲
2024 · 75 436 €
Dettes > 1 an
22 470 €▼
2024 · 47 370 €
Impôts
7 430 €▼
2024 · 12 200 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | 1 157 € | 48 798 € | - | - |
| Immobilisations financières | - | - | - | - | 0 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 14 593 € | 14 755 € | 24 278 € | 24 545 € | 24 307 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 21 212 € | 21 288 € | 14 566 € | 14 593 € | 14 755 € | 24 278 € | 24 545 € | 24 307 € | ▼ 1,0 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 403 € | 598 € | 1 623 € | 773 € | 695 € | ▼ 10,1 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 9 977 € | 20 601 € | 62 124 € | 47 177 € | 45 531 € | 93 440 € | 85 004 € | 60 880 € | ▼ 28,4 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -11 894 € | -1 284 € | 47 024 € | 32 182 € | 30 179 € | 67 539 € | 59 686 € | 35 878 € | ▼ 39,9 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 1 € | 1 € | 762 € | 1 162 € | 636 € | ▼ 45,3 % |
| Produits financiers récurrents75 | 6 € | 10 € | 0 € | 1 € | 1 € | 762 € | 1 162 € | 636 € | ▼ 45,3 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 1 175 € | 1 166 € | 2 381 € | 1 864 € | 1 433 € | ▼ 23,1 % |
| Charges financières récurrentes65 | 1 698 € | 1 400 € | 1 317 € | 1 175 € | 1 166 € | 2 381 € | 1 864 € | 1 433 € | ▼ 23,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -13 587 € | -2 674 € | 45 707 € | 31 008 € | 29 013 € | 65 920 € | 58 984 € | 35 081 € | ▼ 40,5 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 110 € | 109 € | 3 697 € | 6 461 € | 6 398 € | 12 859 € | 12 200 € | 7 430 € | ▼ 39,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -13 696 € | -2 784 € | 42 010 € | 24 548 € | 22 615 € | 53 060 € | 46 784 € | 27 651 € | ▼ 40,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -13 696 € | -2 784 € | 42 010 € | 24 548 € | 22 615 € | 53 060 € | 46 784 € | 27 651 € | ▼ 40,9 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 129 994 € | 118 902 € | 139 422 € | 155 638 € | 124 330 € | 142 114 € | 128 243 € | 121 724 € | ▼ 5,1 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 122 812 € | 101 753 € | 87 536 € | 72 943 € | 59 345 € | 83 865 € | 59 320 € | 35 013 € | ▼ 41,0 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 115 200 € | 100 800 € | 86 400 € | 72 000 € | 57 600 € | 43 200 € | 28 800 € | 14 400 € | ▼ 50,0 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 6 812 € | 153 € | 336 € | 143 € | 945 € | 39 865 € | 29 720 € | 19 813 € | ▼ 33,3 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 143 € | 314 € | 187 € | 88 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | - | 632 € | 39 678 € | 29 632 € | 19 813 € | ▼ 33,1 % |
| Immobilisations financières28 | 800 € | 800 € | 800 € | 800 € | 800 € | 800 € | 800 € | 800 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 7 182 € | 17 149 € | 51 886 € | 82 695 € | 64 985 € | 58 249 € | 68 923 € | 86 711 € | ▲ 25,8 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | - | 3 500 € | 17 512 € | 11 951 € | 10 495 € | ▼ 12,2 % |
| Autres créances291 | - | - | - | - | 3 500 € | 17 512 € | 11 951 € | 10 495 € | ▼ 12,2 % |
| Créances à un an au plus40/41 | - | 1 542 € | 437 € | 3 539 € | 11 121 € | 4 351 € | 5 700 € | 4 571 € | ▼ 19,8 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | - | 7 320 € | 1 000 € | 1 000 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 3 539 € | 3 802 € | 3 351 € | 4 700 € | 4 571 € | ▼ 2,8 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | - | - | - | 3 000 € | 36 576 € | 61 296 € | ▲ 67,6 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 5 026 € | 12 806 € | 37 049 € | 75 674 € | 46 869 € | 26 677 € | 11 429 € | 7 497 € | ▼ 34,4 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 3 481 € | 3 495 € | 6 710 € | 3 268 € | 2 852 € | ▼ 12,7 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 129 994 € | 118 902 € | 139 422 € | 155 638 € | 124 330 € | 142 114 € | 128 243 € | 121 724 € | ▼ 5,1 % |
| Capitaux propres10/15 | -22 489 € | -25 273 € | 16 738 € | 22 938 € | 22 938 € | 5 338 € | 5 338 € | 5 338 € | = |
| Apport10/11 | 12 400 € | 12 400 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 1 000 € | 1 000 € | 1 000 € | = |
| Réserves13 | - | - | 4 338 € | 4 338 € | 4 338 € | 4 338 € | 4 338 € | 4 338 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 4 338 € | 4 338 € | 4 338 € | 4 338 € | 4 338 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -34 889 € | -37 673 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | - |
| Dettes17/49 | 152 482 € | 144 175 € | 122 684 € | 132 700 € | 101 393 € | 136 777 € | 122 905 € | 116 386 € | ▼ 5,3 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 114 147 € | 98 950 € | 84 756 € | 70 403 € | 55 889 € | 71 773 € | 47 370 € | 22 470 € | ▼ 52,6 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 70 403 € | 55 889 € | 71 773 € | 47 370 € | 22 470 € | ▼ 52,6 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 38 335 € | 45 225 € | 37 928 € | 62 297 € | 45 503 € | 64 861 € | 75 436 € | 93 817 € | ▲ 24,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 14 353 € | 14 514 € | 23 913 € | 24 403 € | 24 900 € | ▲ 2,0 % |
| Dettes commerciales44 | 821 € | 1 376 € | 2 549 € | 2 263 € | 1 614 € | 3 590 € | 2 577 € | 3 122 € | ▲ 21,2 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 2 263 € | 1 614 € | 3 590 € | 2 577 € | 3 122 € | ▲ 21,2 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 2 893 € | 1 050 € | 3 750 € | 1 050 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 2 893 € | 1 050 € | 3 750 € | 1 050 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 42 787 € | 28 326 € | 33 608 € | 47 406 € | 65 795 € | ▲ 38,8 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | - | 143 € | 100 € | 100 € | = |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -13 696 € | -2 784 € | 42 010 € | 24 548 € | 22 615 € | 53 060 € | 46 784 € | 27 651 € | ▼ 40,9 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 21 212 € | 21 288 € | 14 566 € | 14 593 € | 14 755 € | 24 278 € | 24 545 € | 24 307 € | ▼ 1,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 7 516 € | 18 504 € | 56 576 € | 39 140 € | 37 369 € | 77 338 € | 71 329 € | 51 958 € | ▼ 27,2 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -229 € | -349 € | 0 € | -1 157 € | -48 798 € | 0 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 7 781 € | 24 242 € | 38 626 € | -28 805 € | -20 192 € | -15 248 € | -3 932 € | ▲ 74,2 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 2 153 entreprises avaient le même profil que Docmat aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,1 % existaient encore et 1,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité sous 10 %
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
96,1 %
existait encore
2,2 %
a cessé autrement
1,7 %
a fait faillite
La probabilité de faillite propre à Docmat est plus basse : 0,1 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur Docmat que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 2 153 entreprises, pas d'une prévision pour Docmat. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (9)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 26-06-2026 | 2026-00217720 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 21-08-2025 | 2025-00390648 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 27-08-2024 | 2024-00379883 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 02-06-2023 | 2023-00105192 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 29-07-2022 | 2022-20247904 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 31-08-2021 | 2021-65100458 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 23-07-2020 | 2020-33400331 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 30-07-2019 | 2019-43300292 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 30-07-2018 | 2018-40700276 |