DEBCON
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 17-06-2026 à la BNB les 31 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 90 000 €
Estimé : probablement entre 56 000 € et 180 000 €
Total actif
3,4 M €▼ 1,9 %
2024 · 3,5 M €
Résultat net
84 495 €▼ 38,3 %
2024 · 137 047 €
Fonds de roulement
834 258 €▲ 9,8 %
2024 · 760 027 €
Dans les classements
#2 entreprise par capitaux propres à Staden, secteur Immobilier#7 entreprise la plus ancienne à Staden, secteur Immobilier#8 entreprise par total du bilan à Staden, secteur Immobilier
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
-74 808 €
▼ 52,9 %
2025
20182025
Résultat net
84 495 €
▼ 38,3 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Capitaux propres
2,9 M €
▲ 3,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
3,4 M €
▼ 1,9 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
419 905 €
▼ 25,7 %
2025
20182025
Fonds de roulement
834 258 €
▲ 9,8 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
86,7 %
▲ 4,1pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Liquidité générale
2,99
▲ 0,64
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
2,5 %
▼ 1,5pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Personnel (ETP)
pas de chiffre
2025
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-0,1 M €-0,1 M €-0,06 M €-0,08 M €▼ 47,1 %0,3 M €-0,01 M €-0,05 M €▼ 385 %-0,07 M €▼ 52,9 %
Résultat net0,5 M €-0,4 M €▼ 18,0 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 77,1 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 303 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,7 %0,03 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 91,6 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 313 %0,08 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 38,3 %
Capitaux propres1,4 M €-1,8 M €▲ 32,4 %1,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,5 %2,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 21,0 %2,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 17,2 %2,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,2 %2,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,0 %2,9 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,0 %
Total actif3,8 M €-4,2 M €▲ 10,3 %4,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 4,1 %4,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 10,9 %5,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 11,3 %5,0 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,4 %3,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 30,5 %3,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,9 %
Dettes2,4 M €-2,3 M €▼ 1,6 %2,1 M €▼ 11,4 %2,1 M €▲ 2,0 %2,2 M €▲ 5,2 %2,2 M €▼ 0,4 %0,6 M €▼ 74,6 %0,4 M €▼ 25,7 %
Fonds de roulement-1,6 M €--1,0 M €▲ 37,7 %0,03 M €dans la moitié centrale du secteur0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 464 %0,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 251 %0,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,5 %0,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,5 %0,8 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,8 %
Solvabilité35,7 %-42,9 %▲ 7,2pp47,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,3pp51,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,3pp54,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,7pp54,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,4pp82,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 28,0pp86,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,1pp
Liquidité générale0,32-0,57▲ 0,251,02dans la moitié centrale du secteur▲ 0,451,09dans la moitié centrale du secteur▲ 0,081,31dans la moitié centrale du secteur▲ 0,221,35dans la moitié centrale du secteur▲ 0,042,35dans la moitié centrale du secteur▲ 1,002,99au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,64
Rentabilité des actifs (ROA)13,8 %-10,3 %▼ 3,5pp2,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 7,8pp8,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,5pp8,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,0pp0,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 7,3pp4,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,3pp2,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,5pp
Personnel (ETP)0dans la moitié centrale du secteur
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Activités immobilières (NACE 68). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 74 808 €, plus lourde que la perte de 48 932 € en 2024.
Fortes variations et leur cause
- 2024 Résultat net +313 % par rapport à 2023. Les comptes suivent désormais le microschéma, l'an dernier le schéma abrégé.
- 2023 Résultat net -92 % par rapport à 2022. Les comptes suivent désormais le schéma abrégé, l'an dernier le microschéma.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 3,4 M €
Actifs immobilisés
2,1 M € ▲ 0,2 %
Actifs circulants
1,3 M € ▼ 5,3 %
Passif 3,4 M €
Capitaux propres
2,9 M € ▲ 3,0 %
Provisions
31 667 € ▼ 11,9 %
Dettes
419 905 € ▼ 25,7 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 16,3 % à 12,4 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
14 883 €▼
2024 · 26 044 €
Cash-flow
174 186 €▼
2024 · 212 022 €
Liquidité immédiate
2,96▲
2024 · 2,32
Taux d'endettement
0,14▼
2024 · 0,20
ROE
2,9 %▼
2024 · 4,8 %
Couverture des intérêts
1,04▼
2024 · 39,18
Dettes ≤ 1 an
419 167 €▼
2024 · 563 516 €
Impôts
11 923 €▼
2024 · 16 432 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 344 676 € | - | 21 437 € | 233 475 € | 94 669 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 113 207 € | 76 834 € | 77 233 € | 74 975 € | 89 691 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | 0 € | 352 719 € | 0 € | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 101 113 € | 98 448 € | 85 118 € | 113 207 € | 76 834 € | 77 233 € | 74 975 € | 89 691 € | ▲ 19,6 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 18 392 € | 17 087 € | 17 687 € | 18 606 € | 21 948 € | ▲ 18,0 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 0 € | - | - | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 35 917 € | 230 509 € | 46 289 € | 48 461 € | 417 614 € | 84 830 € | 44 649 € | 36 831 € | ▼ 17,5 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -99 112 € | 106 801 € | -56 526 € | -83 138 € | 323 692 € | -10 089 € | -48 932 € | -74 808 € | ▼ 52,9 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 521 822 € | 112 342 € | 59 269 € | 203 075 € | 181 243 € | ▼ 10,8 % |
| Produits financiers récurrents75 | 650 001 € | 341 100 € | 169 265 € | 521 822 € | 112 342 € | 59 269 € | 203 075 € | 181 243 € | ▼ 10,8 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 2 788 € | 3 794 € | 5 939 € | 665 € | 14 292 € | ▲ 22× |
| Charges financières récurrentes65 | 24 760 € | 16 223 € | 10 426 € | 2 788 € | 3 794 € | 5 939 € | 665 € | 14 292 € | ▲ 22× |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 526 129 € | 431 678 € | 102 313 € | 435 896 € | 432 241 € | 43 241 € | 153 478 € | 92 143 € | ▼ 40,0 % |
| Prélèvement sur les impôts différés780 | - | - | - | 2 138 € | 2 138 € | 2 138 € | 0 € | 4 276 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 2 457 € | 2 601 € | 5 574 € | 39 802 € | 39 112 € | 12 208 € | 16 432 € | 11 923 € | ▼ 27,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 525 810 € | 431 215 € | 98 877 € | 398 232 € | 395 267 € | 33 171 € | 137 047 € | 84 495 € | ▼ 38,3 % |
| Prélèvement sur les réserves immunisées789 | - | - | - | 5 090 € | 5 090 € | 5 090 € | 0 € | 10 179 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 530 899 € | 436 305 € | 103 966 € | 403 322 € | 400 356 € | 38 260 € | 137 047 € | 94 675 € | ▼ 30,9 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 3,8 M € | 4,2 M € | 4,0 M € | 4,5 M € | 5,0 M € | 5,0 M € | 3,5 M € | 3,4 M € | ▼ 1,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 3,0 M € | 2,9 M € | 1,9 M € | 2,1 M € | 2,0 M € | 2,0 M € | 2,1 M € | 2,1 M € | ▲ 0,2 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 2,1 M € | 1,9 M € | 1,9 M € | 2,1 M € | 2,0 M € | 1,9 M € | 2,1 M € | 2,1 M € | ▲ 0,2 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 2,1 M € | 2,0 M € | 1,9 M € | 2,1 M € | 2,0 M € | ▼ 2,8 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0 € | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | ▼ 12,2 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,01 M € | 0,006 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,07 M € | ▲ 36× |
| Immobilisations financières28 | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 0,8 M € | 1,3 M € | 2,1 M € | 2,3 M € | 2,9 M € | 3,0 M € | 1,3 M € | 1,3 M € | ▼ 5,3 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | - | 0,8 M € | 1,0 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 15,6 % |
| Autres créances291 | - | - | - | - | 0,8 M € | 1,0 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 15,6 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Stocks30/36 | - | - | - | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,3 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,1 M € | 0,06 M € | 0,1 M € | 0,5 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | ▲ 5,7 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,006 M € | 0,008 M € | 0,009 M € | 0,01 M € | 0,008 M € | ▼ 21,6 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 0,5 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | ▲ 6,3 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | 0,3 M € | 1,0 M € | 0,9 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | ▼ 2,9 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,2 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | ▼ 32,7 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,008 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,002 M € | 0,008 M € | ▲ 275 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 3,8 M € | 4,2 M € | 4,0 M € | 4,5 M € | 5,0 M € | 5,0 M € | 3,5 M € | 3,4 M € | ▼ 1,9 % |
| Capitaux propres10/15 | 1,4 M € | 1,8 M € | 1,9 M € | 2,3 M € | 2,7 M € | 2,7 M € | 2,9 M € | 2,9 M € | ▲ 3,0 % |
| Apport10/11 | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | = |
| Capital10 | - | - | - | 1,0 M € | 1,0 M € | - | - | - | - |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 1,0 M € | 1,0 M € | - | - | - | - |
| Réserves13 | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,7 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | 1,3 M € | 2,0 M € | ▲ 54,9 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,08 M € | 0,1 M € | 0 € | - | - | - |
| Réserve légale130 | - | - | - | 0,08 M € | 0,1 M € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | - | - | 0 € | - | - | - |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | ▼ 9,0 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,5 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 1,2 M € | 1,9 M € | ▲ 61,1 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 0,2 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Provisions et impôts différés16 | 0,05 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | ▼ 11,9 % |
| Impôts différés168 | - | - | - | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | ▼ 11,9 % |
| Dettes17/49 | 2,4 M € | 2,3 M € | 2,1 M € | 2,1 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | ▼ 25,7 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,002 M € | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 2,4 M € | 2,3 M € | 2,1 M € | 2,1 M € | 2,2 M € | 2,2 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | ▼ 25,6 % |
| Dettes commerciales44 | 0,02 M € | 0,008 M € | 0,005 M € | 0,007 M € | 0,007 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,009 M € | ▼ 43,7 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,007 M € | 0,007 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,009 M € | ▼ 43,7 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,04 M € | 0,08 M € | 0,05 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | ▼ 32,7 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,04 M € | 0,07 M € | 0,05 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | ▼ 9,0 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | 0,004 M € | 0 € | 0,005 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 2,1 M € | 2,1 M € | 2,2 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | ▼ 24,8 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0 € | - | - | 0,002 M € | 0,001 M € | ▼ 57,8 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 525 810 € | 431 215 € | 98 877 € | 398 232 € | 395 267 € | 33 171 € | 137 047 € | 84 495 € | ▼ 38,3 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 101 113 € | 98 448 € | 85 118 € | 113 207 € | 76 834 € | 77 233 € | 74 975 € | 89 691 € | ▲ 19,6 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 626 922 € | 529 663 € | 183 995 € | 511 439 € | 472 101 € | 110 403 € | 212 022 € | 174 186 € | ▼ 17,8 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 87 672 € | 864 617 € | -344 676 € | 25 760 € | -21 437 € | -233 475 € | -94 669 € | ▲ 59,5 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 327 213 € | 71 824 € | -95 838 € | 21 516 € | -178 309 € | -208 359 € | -53 141 € | ▲ 74,5 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 14 766 entreprises avaient le même profil que DEBCON aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,2 % existaient encore et 0,2 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
96,2 %
existait encore
3,5 %
a cessé autrement
0,2 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à DEBCON : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 14 766 entreprises, pas d'une prévision pour DEBCON. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 31 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 17-06-2026 | 2026-00167761 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 25-07-2025 | 2025-00306702 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 29-08-2024 | 2024-00395508 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 24-08-2023 | 2023-00347002 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 24-08-2022 | 2022-20310847 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 30-08-2021 | 2021-57200097 | |
| 31-12-2019 | schéma abrégé | 05-11-2020 | 2020-68900010 | |
| 31-12-2018 | schéma abrégé | 15-10-2019 | 2019-70400415 | |
| 31-12-2017 | schéma abrégé | 27-09-2018 | 2018-66500401 | |
| 31-12-2016 | schéma abrégé | 29-09-2017 | 2017-65400398 |