Résumé
CEPHI est une institution financière ; le modèle de faillite est entraîné sur des sociétés commerciales et industrielles et ne s'applique pas ici. Les comptes annuels de 2025 montrent des capitaux propres de 34 697 € et un résultat net de 34 595 €. Les capitaux propres progressent d'environ 40 % par an sur les exercices déposés. La solvabilité se classe au-dessus de 55 % des 9 649 entreprises du même secteur (NACE 64, exercice 2025). L'entreprise est active depuis 2021 et le Moniteur belge ne contient aucun signal d'insolvabilité ou d'avertissement.
Finances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés en retard (27 jours) Déposés le 27 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00436141.
2021 à 2025, 5 exercices
Le résultat d'exploitation progresse quatre années d'affilée ; 2025 se situe 6 % au-dessus de 2024 et constitue le résultat le plus élevé de la série disponible.
Ce que l'entreprise a vendu par exercice et ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Ce que l'entreprise possède (total de l'actif), la part qui lui appartient (capitaux propres) et ce qu'elle doit.
Actifs à court terme moins dettes à court terme. Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses factures à court terme.
Ce qui reste de chaque euro de chiffre d'affaires grâce à l'activité (marge EBIT) et ce que rapportent les actifs (rentabilité).
La part de l'entreprise financée par ses propres moyens. Plus elle est élevée, mieux elle encaisse un choc.
Actifs à court terme par euro de dettes à court terme. Au-dessus de 1, les dettes à court terme sont couvertes.
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
Secteur : la moitié centrale de NACE 64, Services financiers : un quart des entreprises se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année comparée à des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Pointillé : la médiane. Disponible pour Résultat net, Capitaux propres, Total actif, Fonds de roulement, Solvabilité, Liquidité générale, Rentabilité des actifs (ROA).
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | 5 430 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 7 280 € | 9 174 € | 9 680 € | 4 791 € | 9 366 € | ▲ 95,5 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 3 742 € | 2 644 € | 1 592 € | 1 303 € | 2 159 € | ▲ 65,7 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 21 675 € | 22 850 € | 40 137 € | 37 543 € | 44 906 € | ▲ 19,6 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 10 654 € | 11 032 € | 28 865 € | 31 449 € | 33 381 € | ▲ 6,1 % |
| Produits financiers75/76B | - | 4 309 € | 5 692 € | 584 € | 11 625 € | ▲ 1 891 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | 4 309 € | 5 692 € | 584 € | 11 625 € | ▲ 1 891 % |
| Charges financières65/66B | 212 € | 130 € | 114 € | 153 € | 880 € | ▲ 475 % |
| Charges financières récurrentes65 | 212 € | 130 € | 114 € | 153 € | 880 € | ▲ 475 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 10 442 € | 15 211 € | 34 443 € | 31 880 € | 44 125 € | ▲ 38,4 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 3 805 € | 4 521 € | 10 319 € | 9 836 € | 9 531 € | ▼ 3,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 6 638 € | 10 689 € | 24 123 € | 22 044 € | 34 595 € | ▲ 56,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 6 638 € | 10 689 € | 24 123 € | 22 044 € | 34 595 € | ▲ 56,9 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 38 579 € | 59 013 € | 58 344 € | 105 953 € | 60 421 € | ▼ 43,0 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 18 844 € | 16 856 € | 13 290 € | 37 648 € | 35 160 € | ▼ 6,6 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 18 844 € | 15 856 € | 12 290 € | 36 649 € | 34 161 € | ▼ 6,8 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | 1 517 € | 975 € | 432 € | 691 € | ▲ 59,7 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | 4 472 € | 8 059 € | 10 832 € | 7 418 € | 10 501 € | ▲ 41,6 % |
| Location-financement et droits similaires25 | 14 372 € | 6 280 € | 483 € | 28 799 € | 22 969 € | ▼ 20,2 % |
| Immobilisations financières28 | - | 999 € | 999 € | 999 € | 999 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 19 734 € | 42 158 € | 45 054 € | 68 304 € | 25 261 € | ▼ 63,0 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 2 345 € | 934 € | 32 510 € | 14 784 € | 11 697 € | ▼ 20,9 % |
| Créances commerciales40 | 2 336 € | 934 € | 24 613 € | 250 € | 250 € | = |
| Autres créances41 | 9 € | - | 7 897 € | 14 534 € | 11 447 € | ▼ 21,2 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 14 429 € | 37 983 € | 9 150 € | 49 673 € | 9 077 € | ▼ 81,7 % |
| Comptes de régularisation490/1 | 2 960 € | 3 241 € | 3 394 € | 3 848 € | 4 487 € | ▲ 16,6 % |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 38 579 € | 59 013 € | 58 344 € | 105 953 € | 60 421 € | ▼ 43,0 % |
| Capitaux propres10/15 | 6 740 € | 17 429 € | 41 552 € | 63 596 € | 34 697 € | ▼ 45,4 % |
| Apport10/11 | 102 € | 102 € | 102 € | 102 € | 102 € | = |
| Réserves13 | 6 638 € | 17 327 € | 41 450 € | 63 494 € | 34 595 € | ▼ 45,5 % |
| Réserves disponibles133 | 6 638 € | 17 327 € | 41 450 € | 63 494 € | 34 595 € | ▼ 45,5 % |
| Dettes17/49 | 31 839 € | 41 584 € | 16 792 € | 42 357 € | 25 725 € | ▼ 39,3 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 3 126 € | - | - | 21 573 € | 14 374 € | ▼ 33,4 % |
| Dettes financières170/4 | 3 126 € | - | - | 21 573 € | 14 374 € | ▼ 33,4 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 28 713 € | 41 584 € | 16 792 € | 20 783 € | 11 351 € | ▼ 45,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | 7 466 € | 3 126 € | - | 7 001 € | 7 199 € | ▲ 2,8 % |
| Dettes commerciales44 | 6 480 € | 20 518 € | 2 369 € | 1 696 € | 3 007 € | ▲ 77,3 % |
| Fournisseurs440/4 | 6 480 € | 20 518 € | 2 369 € | 1 696 € | 3 007 € | ▲ 77,3 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | 294 € | - | - | - | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 5 758 € | 12 394 € | 14 422 € | 12 086 € | 1 144 € | ▼ 90,5 % |
| Impôts450/3 | 5 758 € | 12 394 € | 14 422 € | 12 086 € | 1 144 € | ▼ 90,5 % |
| Autres dettes47/48 | 8 716 € | 5 546 € | - | - | - | - |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 6 638 € | 10 689 € | 24 123 € | 22 044 € | 34 595 € | ▲ 56,9 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 7 280 € | 9 174 € | 9 680 € | 4 791 € | 9 366 € | ▲ 95,5 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 13 917 € | 19 863 € | 33 804 € | 26 835 € | 43 961 € | ▲ 63,8 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -7 186 € | -6 114 € | -29 149 € | -6 878 € | ▲ 76,4 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 23 554 € | -28 834 € | 40 523 € | -40 596 € | - |
Simplifié et dérivé : les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux, ces lignes viennent donc du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (5)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence |
|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 27-08-2026 | 2026-00436141 |
| 31-12-2024 | schéma micro | 02-07-2025 | 2025-00218372 |
| 31-12-2023 | schéma micro | 22-07-2024 | 2024-00274880 |
| 31-12-2022 | schéma micro | 05-07-2023 | 2023-00217738 |
| 31-12-2021 | schéma micro | 18-08-2022 | 2022-20312628 |
Entreprises similaires · même secteur, taille comparable
Marchés publics : Aucun marché public européen attribué trouvé depuis octobre 2016. Les marchés sous les seuils européens ne figurent pas dans TED.