CACHET
ActifRésumé
CACHET est active depuis 2018 et le Moniteur belge ne contient aucun signal d'insolvabilité ou d'avertissement. Les comptes annuels de 2025 montrent des capitaux propres de 53 999 € et un résultat net de 54 410 €. Les capitaux propres progressent d'environ 10 % par an sur les exercices déposés. La solvabilité se classe au-dessus de 37 % des 4 314 entreprises du même secteur (NACE 74, exercice 2025). La probabilité de faillite calculée sur 12 mois est de 0,2 % (très faible).
Finances · exercice 2025, schéma micro
2021 à 2025, 5 exercices 2019 à 2025, 7 exercices
Après le creux de 2023, le résultat d'exploitation progresse deux années d'affilée ; 2025 se situe 30 % au-dessus de 2024 et constitue le résultat le plus élevé de la série disponible.
Ce que l'entreprise a vendu par exercice et ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.
Ce que l'entreprise possède (total de l'actif), la part qui lui appartient (capitaux propres) et ce qu'elle doit.
Actifs à court terme moins dettes à court terme. Au-dessus de zéro, l'entreprise peut payer ses factures à court terme.
Ce qui reste de chaque euro de chiffre d'affaires grâce à l'activité (marge EBIT) et ce que rapportent les actifs (rentabilité).
La part de l'entreprise financée par ses propres moyens. Plus elle est élevée, mieux elle encaisse un choc.
Actifs à court terme par euro de dettes à court terme. Au-dessus de 1, les dettes à court terme sont couvertes.
Le personnel moyen en équivalents temps plein (ETP).
Utilisez les flèches sur le graphique pour les chiffres par année.
Secteur : la moitié centrale de NACE 74 : un quart des entreprises se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année comparée à des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30. Pointillé : la médiane. Disponible pour Résultat net, Capitaux propres, Total actif, Fonds de roulement, Solvabilité, Liquidité générale, Rentabilité des actifs (ROA), Personnel (ETP).
Entreprises comparables
Observation historiqueDes 26 974 entreprises qui, en juillet 2024, ressemblaient à celle-ci aujourd'hui, 1,6 % ont fait faillite dans les 24 mois et 94,9 % existent encore.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
Pour encore 0,1 %, on sait qu'elles ont cessé, mais pas si c'était dans ces 24 mois.
Pour cette entreprise elle-même, Checked calcule une probabilité de faillite plus basse : 0,2 % sur douze mois. Le score lit davantage sur cette entreprise que les quatre caractéristiques du groupe ; les deux chiffres sont justes pour ce qu'ils mesurent.
Quelle est la fiabilité de cette règle ?
Testée sur l'année précédente, sans utiliser cette année elle-même : les groupes de juillet 2023 ont attribué à chacune des 497 475 entreprises de juillet 2024 le taux de faillite de son groupe. Attendu : 1,6 % ; réellement en faillite dans les 24 mois : 1,7 %.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
La règle classe bien : une entreprise tombée en faillite a reçu un taux plus élevé qu'une entreprise restée en activité dans 74,5 % des comparaisons. Le niveau suit la conjoncture : une année avec plus de faillites, le taux réel dépasse celui de l'année précédente.
Une observation sur 26 974 entreprises comparables, pas une prévision pour cette entreprise. Le secteur n'est pas pris en compte : le registre ne conserve pas le secteur des entreprises qui ont cessé leurs activités, ce qui embellirait le résultat.
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires70 | 385 458 € | 406 262 € | - | - | - | - | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | 92 343 € | 80 132 € | 100 603 € | 80 843 € | 86 843 € | ▲ 7,4 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 12 213 € | 6 381 € | 7 125 € | 6 840 € | 5 894 € | 7 511 € | 13 728 € | ▲ 82,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 748 € | 6 005 € | 7 120 € | 5 192 € | 2 448 € | ▼ 52,8 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | 0 € | - | - | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 73 335 € | 76 119 € | 116 294 € | 103 402 € | 112 362 € | 151 709 € | 178 861 € | ▲ 17,9 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 43 250 € | 19 354 € | 16 078 € | 10 424 € | -1 255 € | 58 163 € | 75 842 € | ▲ 30,4 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | 23 € | - | - | 6 € | 5 € | ▼ 24,4 % |
| Produits financiers récurrents75 | 24 € | - | 23 € | - | - | 6 € | 5 € | ▼ 24,4 % |
| Charges financières65/66B | - | - | 587 € | 946 € | 2 295 € | 2 394 € | 1 898 € | ▼ 20,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 90 € | 458 € | 587 € | 946 € | 2 295 € | 2 394 € | 1 898 € | ▼ 20,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 43 184 € | 18 896 € | 15 514 € | 9 478 € | -3 550 € | 55 776 € | 73 949 € | ▲ 32,6 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 5 448 € | 3 287 € | 3 205 € | 2 963 € | 252 € | 10 555 € | 19 539 € | ▲ 85,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 37 736 € | 15 609 € | 12 309 € | 6 516 € | -3 802 € | 45 221 € | 54 410 € | ▲ 20,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 37 736 € | 15 609 € | 12 309 € | 6 516 € | -3 802 € | 45 221 € | 54 410 € | ▲ 20,3 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 130 639 € | 121 077 € | 113 898 € | 147 229 € | 193 063 € | 216 834 € | 154 636 € | ▼ 28,7 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 17 579 € | 16 023 € | 19 155 € | 24 819 € | 31 328 € | 33 875 € | 47 731 € | ▲ 40,9 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 15 537 € | 14 046 € | 11 280 € | 16 755 € | 17 968 € | 20 130 € | 36 071 € | ▲ 79,2 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | 2 844 € | 2 092 € | 5 642 € | 9 923 € | 28 270 € | ▲ 185 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 4 664 € | 14 663 € | 12 327 € | 10 207 € | 7 801 € | ▼ 23,6 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | - | 3 772 € | - | - | - | - | - |
| Immobilisations financières28 | 2 042 € | 1 977 € | 7 874 € | 8 064 € | 13 360 € | 13 745 € | 11 660 € | ▼ 15,2 % |
| Actifs circulants29/58 | 113 060 € | 105 055 € | 94 744 € | 122 410 € | 161 735 € | 182 959 € | 106 905 € | ▼ 41,6 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | 26 000 € | 26 000 € | 26 000 € | - | - |
| Autres créances291 | - | - | - | 26 000 € | 26 000 € | 26 000 € | - | - |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | - | - | - | - | 10 858 € | 10 858 € | 6 408 € | ▼ 41,0 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | - | 10 858 € | 10 858 € | 6 408 € | ▼ 41,0 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 102 129 € | 36 920 € | 61 358 € | 78 903 € | 99 205 € | 111 854 € | 79 179 € | ▼ 29,2 % |
| Créances commerciales40 | - | - | 25 323 € | 43 071 € | 39 486 € | 56 628 € | 76 409 € | ▲ 34,9 % |
| Autres créances41 | - | - | 36 035 € | 35 832 € | 59 719 € | 55 226 € | 2 770 € | ▼ 95,0 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 10 930 € | 68 135 € | 32 953 € | 17 506 € | 20 977 € | 34 246 € | 20 020 € | ▼ 41,5 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 433 € | - | 4 694 € | - | 1 299 € | - |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 130 639 € | 121 077 € | 113 898 € | 147 229 € | 193 063 € | 216 834 € | 154 636 € | ▼ 28,7 % |
| Capitaux propres10/15 | 44 336 € | 59 945 € | 71 454 € | 77 970 € | 74 168 € | 113 389 € | 53 999 € | ▼ 52,4 % |
| Apport10/11 | 12 400 € | - | 12 400 € | 12 400 € | 12 400 € | 12 400 € | 18 600 € | ▲ 50,0 % |
| Réserves13 | 31 860 € | 47 360 € | 58 860 € | 64 860 € | 60 860 € | 100 860 € | 34 860 € | ▼ 65,4 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | 57 000 € | 63 000 € | 59 000 € | 99 000 € | 33 000 € | ▼ 66,7 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 76 € | 185 € | 194 € | 710 € | 908 € | 129 € | 539 € | ▲ 318 % |
| Dettes17/49 | 86 303 € | 61 132 € | 42 444 € | 69 259 € | 118 895 € | 103 445 € | 100 637 € | ▼ 2,7 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 15 541 € | 12 715 € | 9 835 € | 13 381 € | 57 092 € | 50 000 € | 19 886 € | ▼ 60,2 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | 9 835 € | 13 381 € | 57 092 € | 50 000 € | 19 886 € | ▼ 60,2 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 70 762 € | 48 417 € | 32 609 € | 55 878 € | 61 803 € | 53 445 € | 80 752 € | ▲ 51,1 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | 2 880 € | 14 806 € | 9 233 € | 4 881 € | 16 595 € | ▲ 240 % |
| Dettes commerciales44 | 31 290 € | 15 153 € | 9 193 € | 13 614 € | 17 056 € | 13 429 € | 31 676 € | ▲ 136 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 9 193 € | 13 614 € | 17 056 € | 13 429 € | 31 676 € | ▲ 136 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | - | 611 € | 692 € | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | 19 051 € | 26 345 € | 34 903 € | 28 443 € | 31 253 € | ▲ 9,9 % |
| Impôts450/3 | - | - | 7 923 € | 11 853 € | 11 218 € | 20 466 € | 21 604 € | ▲ 5,6 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 11 128 € | 14 492 € | 23 685 € | 7 977 € | 9 649 € | ▲ 21,0 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | 1 485 € | 1 113 € | - | 6 000 € | 1 228 € | ▼ 79,5 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 37 736 € | 15 609 € | 12 309 € | 6 516 € | -3 802 € | 45 221 € | 54 410 € | ▲ 20,3 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 12 213 € | 6 381 € | 7 125 € | 6 840 € | 5 894 € | 7 511 € | 13 728 € | ▲ 82,8 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 49 949 € | 21 990 € | 19 434 € | 13 356 € | 2 093 € | 52 732 € | 68 138 € | ▲ 29,2 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -4 824 € | -10 257 € | -12 505 € | -12 403 € | -10 058 € | -27 584 € | ▼ 174 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 57 204 € | -35 182 € | -15 447 € | 3 471 € | 13 269 € | -14 226 € | - |
Simplifié et dérivé : les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux, ces lignes viennent donc du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Dépôts à la Banque nationale (7)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence |
|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 31-07-2026 | 2026-00368137 |
| 31-12-2024 | schéma micro | 25-07-2025 | 2025-00308434 |
| 31-12-2023 | schéma micro | 26-07-2024 | 2024-00291982 |
| 31-12-2022 | schéma micro | 31-07-2023 | 2023-00310391 |
| 31-12-2021 | schéma micro | 29-07-2022 | 2022-20273417 |
| 31-12-2020 | schéma micro | 30-06-2021 | 2021-31200054 |
| 31-12-2019 | schéma micro | 30-06-2020 | 2020-26600222 |
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Marchés publics : Aucun marché public européen attribué trouvé depuis octobre 2016. Les marchés sous les seuils européens ne figurent pas dans TED.