TERRAGO: wat veranderde er
Twee boekjaren naast elkaar, uitgelegd: wat er het meest bewoog in balans en resultaat, waarom het resultaat steeg of daalde, en waar het geld naartoe ging.
TERRAGO
Grootste bewegingen
- Vorderingen op ten hoogste één jaar -€ 137.524
daling van € 137.524 (-43,4%), van € 316.848 naar € 179.324
waarvan Handelsvorderingen: -€ 116.383
- Materiële vaste activa -€ 121.038
daling van € 121.038 (-22,6%), van € 536.097 naar € 415.060
waarvan Leasing en soortgelijke rechten: -€ 294.619
- Liquide middelen +€ 69.803
stijging van € 69.803 (+194%), van € 35.991 naar € 105.794
vooral door Vorderingen op ten hoogste één jaar (+€ 137.524) en Afschrijvingen (+€ 128.978)
- Overlopende rekeningen (activa) -€ 11.692
daling van € 11.692 (-98,7%), van € 11.845 naar € 153
- Handelsschulden -€ 127.513
daling van € 127.513 (-54,5%), van € 233.937 naar € 106.423
- Schulden > 1 jaar die binnen het jaar vervallen -€ 113.721
daling van € 113.721 (-97,5%), van € 116.618 naar € 2.897
- Overgedragen winst (verlies) +€ 24.978
stijging van € 24.978 (+7,7%), van € 323.268 naar € 348.246
- Schulden voor belastingen, lonen en sociale lasten +€ 18.835
stijging van € 18.835 (+602%), van € 3.128 naar € 21.963
- Bruto bedrijfsmarge +€ 25.638
stijging van € 25.638 (+18,3%), van € 140.148 naar € 165.786
- Belastingen +€ 6.228
stijging van € 6.228 (+199%), van € 3.128 naar € 9.356
- Afschrijvingen +€ 1.686
stijging van € 1.686 (+1,3%), van € 127.292 naar € 128.978
Van het resultaat van 2024 naar dat van 2025
Elke balk is het verschil in één post van de resultatenrekening, als effect op het resultaat: hogere kosten drukken het, hogere opbrengsten tillen het op.
Afgeleide kasstroombrug
Afgeleid uit de balansen van 2024 en 2025 en het resultaat van 2025: geen neergelegd kasstroomoverzicht. Zo leest u waar het geld vandaan kwam en naartoe ging.
Alle posten naast elkaar
| Post | Code | 2024 | 2025 | Verschil | % |
|---|---|---|---|---|---|
| Totaal activa | 20/58 | € 900.781 | € 700.331 | -€ 200.450 | -22,3% |
| Vaste activa | 21/28 | € 536.097 | € 415.060 | -€ 121.038 | -22,6% |
| Materiële vaste activa | 22/27 | € 536.097 | € 415.060 | -€ 121.038 | -22,6% |
| Terreinen en gebouwen | 22 | € 186.425 | € 186.425 | = | 0,0% |
| Meubilair en rollend materieel | 24 | - | € 173.581 | +€ 173.581 | |
| Leasing en soortgelijke rechten | 25 | € 349.673 | € 55.054 | -€ 294.619 | -84,3% |
| Vlottende activa | 29/58 | € 364.684 | € 285.271 | -€ 79.412 | -21,8% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar | 40/41 | € 316.848 | € 179.324 | -€ 137.524 | -43,4% |
| Handelsvorderingen | 40 | € 293.220 | € 176.837 | -€ 116.383 | -39,7% |
| Overige vorderingen | 41 | € 23.628 | € 2.487 | -€ 21.140 | -89,5% |
| Liquide middelen | 54/58 | € 35.991 | € 105.794 | +€ 69.803 | +194% |
| Overlopende rekeningen | 490/1 | € 11.845 | € 153 | -€ 11.692 | -98,7% |
| Totaal passiva | 10/49 | € 900.781 | € 700.331 | -€ 200.450 | -22,3% |
| Eigen vermogen | 10/15 | € 541.653 | € 566.632 | +€ 24.978 | +4,6% |
| Inbreng | 10/11 | € 16.530 | € 16.530 | = | 0,0% |
| Reserves | 13 | € 201.855 | € 201.855 | = | 0,0% |
| Beschikbare reserves | 133 | € 201.855 | € 201.855 | = | 0,0% |
| Overgedragen winst (verlies) | 14 | € 323.268 | € 348.246 | +€ 24.978 | +7,7% |
| Schulden | 17/49 | € 359.128 | € 133.699 | -€ 225.428 | -62,8% |
| Schulden op meer dan één jaar | 17 | € 2.897 | - | -€ 2.897 | |
| Financiële schulden | 170/4 | € 2.897 | - | -€ 2.897 | |
| Schulden op ten hoogste één jaar | 42/48 | € 353.683 | € 131.284 | -€ 222.399 | -62,9% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen | 42 | € 116.618 | € 2.897 | -€ 113.721 | -97,5% |
| Handelsschulden | 44 | € 233.937 | € 106.423 | -€ 127.513 | -54,5% |
| Leveranciers | 440/4 | € 233.937 | € 106.423 | -€ 127.513 | -54,5% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten | 45 | € 3.128 | € 21.963 | +€ 18.835 | +602% |
| Belastingen | 450/3 | € 3.128 | € 21.963 | +€ 18.835 | +602% |
| Overlopende rekeningen | 492/3 | € 2.548 | € 2.416 | -€ 132 | -5,2% |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa | 630 | € 127.292 | € 128.978 | +€ 1.686 | +1,3% |
| Andere bedrijfskosten | 640/8 | € 1.285 | € 2.148 | +€ 863 | +67,2% |
| Bruto bedrijfsmarge | 9900 | € 140.148 | € 165.786 | +€ 25.638 | +18,3% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies) | 9901 | € 11.572 | € 34.661 | +€ 23.089 | +200% |
| Financiële opbrengsten | 75/76B | € 142 | € 0 | -€ 142 | -100,0% |
| Recurrente financiële opbrengsten | 75 | € 142 | € 0 | -€ 142 | -100,0% |
| Financiële kosten | 65/66B | € 42 | € 326 | +€ 284 | +674% |
| Recurrente financiële kosten | 65 | € 42 | € 326 | +€ 284 | +674% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting | 9903 | € 11.672 | € 34.334 | +€ 22.663 | +194% |
| Belastingen op het resultaat | 67/77 | € 3.128 | € 9.356 | +€ 6.228 | +199% |
| Winst (verlies) van het boekjaar | 9904 | € 8.543 | € 24.978 | +€ 16.435 | +192% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar | 9905 | € 8.543 | € 24.978 | +€ 16.435 | +192% |
Bron: neergelegde jaarrekeningen (NBB), boekjaren afgesloten op 30 september 2024 en 30 september 2025. Kleur: groen is een gunstige beweging voor die post, rood een ongunstige. Opgemaakt op 21 oktober 2026 via checked.be.