TERNEO: wat veranderde er
Twee boekjaren naast elkaar, uitgelegd: wat er het meest bewoog in balans en resultaat, waarom het resultaat steeg of daalde, en waar het geld naartoe ging.
TERNEO
Grootste bewegingen
- Voorraden en bestellingen -€ 190.543
daling van € 190.543 (-4,4%), van € 4,3 mln naar € 4,1 mln
- Liquide middelen +€ 118.333
stijging van € 118.333 (+486%), van € 24.326 naar € 142.659
vooral door Overige schulden (+€ 257.000) en Voorraden en bestellingen (+€ 190.543)
- Overige schulden +€ 257.000
stijging van € 257.000 (+45,8%), van € 561.000 naar € 818.000
- Financiële schulden op ten hoogste één jaar -€ 220.000
daling van € 220.000 (-8,3%), van € 2,7 mln naar € 2,4 mln
- Handelsschulden -€ 71.787
daling van € 71.787 (-98,6%), van € 72.801 naar € 1.014
- Overgedragen winst (verlies) -€ 51.336
daling van € 51.336 (-20,8%), van -€ 246.545 naar -€ 297.880
- Bruto bedrijfsmarge +€ 66.172
stijging van € 66.172 (+98,5%), van € 67.191 naar € 133.363
- Financiële kosten -€ 39.656
daling van € 39.656 (-17,9%), van € 221.627 naar € 181.971
- Andere bedrijfskosten +€ 7.564
stijging van € 7.564 (+2.195%), van € 345 naar € 7.909
- Financiële opbrengsten +€ 1.884
stijging van € 1.884 (+57,2%), van € 3.296 naar € 5.181
Van het resultaat van 2024 naar dat van 2025
Elke balk is het verschil in één post van de resultatenrekening, als effect op het resultaat: hogere kosten drukken het, hogere opbrengsten tillen het op.
Afgeleide kasstroombrug
Afgeleid uit de balansen van 2024 en 2025 en het resultaat van 2025: geen neergelegd kasstroomoverzicht. Zo leest u waar het geld vandaan kwam en naartoe ging.
Alle posten naast elkaar
| Post | Code | 2024 | 2025 | Verschil | % |
|---|---|---|---|---|---|
| Totaal activa | 20/58 | € 4.562.880 | € 4.474.421 | -€ 88.459 | -1,9% |
| Vaste activa | 21/28 | € 3.500 | € 3.500 | = | 0,0% |
| Financiële vaste activa | 28 | € 3.500 | € 3.500 | = | 0,0% |
| Vlottende activa | 29/58 | € 4.559.380 | € 4.470.921 | -€ 88.459 | -1,9% |
| Voorraden en bestellingen in uitvoering | 3 | € 4.327.501 | € 4.136.958 | -€ 190.543 | -4,4% |
| Voorraden | 30/36 | € 4.327.501 | € 4.136.958 | -€ 190.543 | -4,4% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar | 40/41 | € 206.005 | € 191.304 | -€ 14.701 | -7,1% |
| Handelsvorderingen | 40 | € 167.256 | € 0 | -€ 167.256 | -100% |
| Overige vorderingen | 41 | € 38.749 | € 191.304 | +€ 152.555 | +394% |
| Liquide middelen | 54/58 | € 24.326 | € 142.659 | +€ 118.333 | +486% |
| Overlopende rekeningen | 490/1 | € 1.548 | € 0 | -€ 1.548 | -100% |
| Totaal passiva | 10/49 | € 4.562.880 | € 4.474.421 | -€ 88.459 | -1,9% |
| Eigen vermogen | 10/15 | -€ 236.545 | -€ 287.880 | -€ 51.336 | -21,7% |
| Inbreng | 10/11 | € 10.000 | € 10.000 | = | 0,0% |
| Overgedragen winst (verlies) | 14 | -€ 246.545 | -€ 297.880 | -€ 51.336 | -20,8% |
| Schulden | 17/49 | € 4.799.425 | € 4.762.301 | -€ 37.124 | -0,8% |
| Schulden op meer dan één jaar | 17 | € 1.506.000 | € 1.506.000 | = | 0,0% |
| Financiële schulden | 170/4 | € 1.506.000 | € 1.506.000 | = | 0,0% |
| Schulden op ten hoogste één jaar | 42/48 | € 3.283.801 | € 3.249.014 | -€ 34.787 | -1,1% |
| Financiële schulden | 43 | € 2.650.000 | € 2.430.000 | -€ 220.000 | -8,3% |
| Kredietinstellingen | 430/8 | € 2.650.000 | € 2.430.000 | -€ 220.000 | -8,3% |
| Handelsschulden | 44 | € 72.801 | € 1.014 | -€ 71.787 | -98,6% |
| Leveranciers | 440/4 | € 72.801 | € 1.014 | -€ 71.787 | -98,6% |
| Overige schulden | 47/48 | € 561.000 | € 818.000 | +€ 257.000 | +45,8% |
| Overlopende rekeningen | 492/3 | € 9.624 | € 7.287 | -€ 2.337 | -24,3% |
| Andere bedrijfskosten | 640/8 | € 345 | € 7.909 | +€ 7.564 | +2.195% |
| Bruto bedrijfsmarge | 9900 | € 67.191 | € 133.363 | +€ 66.172 | +98,5% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies) | 9901 | € 66.847 | € 125.455 | +€ 58.608 | +87,7% |
| Financiële opbrengsten | 75/76B | € 3.296 | € 5.181 | +€ 1.884 | +57,2% |
| Recurrente financiële opbrengsten | 75 | € 3.296 | € 5.181 | +€ 1.884 | +57,2% |
| Financiële kosten | 65/66B | € 221.627 | € 181.971 | -€ 39.656 | -17,9% |
| Recurrente financiële kosten | 65 | € 221.627 | € 181.971 | -€ 39.656 | -17,9% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting | 9903 | -€ 151.484 | -€ 51.336 | +€ 100.148 | +66,1% |
| Winst (verlies) van het boekjaar | 9904 | -€ 151.484 | -€ 51.336 | +€ 100.148 | +66,1% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar | 9905 | -€ 151.484 | -€ 51.336 | +€ 100.148 | +66,1% |
Bron: neergelegde jaarrekeningen (NBB), boekjaren afgesloten op 31 december 2024 en 31 december 2025. Kleur: groen is een gunstige beweging voor die post, rood een ongunstige. Opgemaakt op 24 oktober 2026 via checked.be.