Santhea
ActiefFinancieel · boekjaar 2025, verkort schema
Jaarrekening 2025 neergelegd op 15-06-2026 bij de NBB alle 17 neerleggingen
Omzet
€ 33.685▼ 18,8%
2024 · € 41.495
EBIT-marge
Niet zinvol: de bedrijfsopbrengsten bestaan hoofdzakelijk uit subsidies, giften, legaten en lidgelden
Nettoresultaat
-€ 22.833▲ 78,4%
2024 · -€ 105.726
Werkkapitaal
€ 506.244▼ 43,4%
2024 · € 894.459
In de ranglijsten
#2 bedrijf op balanstotaal in Watermaal-Bosvoorde, sector Overige diensten#4 bedrijf op eigen vermogen in Watermaal-Bosvoorde, sector Overige diensten
Meerjarenoverzicht
2018 tot 2025, 8 boekjarenOmzet
€ 33.685
▼ 18,8%
2025
20182025
Bedrijfsresultaat
€ 52.297
2025
20182025
Nettoresultaat
-€ 22.833
▲ 78,4%
2025
middelste helft van de sector
20182025
Eigen vermogen
€ 1,7 mln
▼ 1,1%
2025
middelste helft van de sector
20182025
Totaal activa
€ 4,9 mln
▼ 5,4%
2025
middelste helft van de sector
20182025
Schulden
€ 3,1 mln
▼ 6,6%
2025
20182025
Werkkapitaal
€ 506.244
▼ 43,4%
2025
middelste helft van de sector
20182025
Solvabiliteit
34,1%
▲ 1,5pp
2025
middelste helft van de sector
20182025
Liquiditeit
1,64
▼ 0,55
2025
laagste kwart van de sector
20182025
Rendabiliteit (ROA)
-0,5%
▲ 1,6pp
2025
middelste helft van de sector
20182025
Personeel (VTE)
21,7
▲ 9,0%
2025
middelste helft van de sector
20182025
Alle cijfers per boekjaar
Elk cijfer met de verandering tegenover het boekjaar ervoor
gunstig
ongunstig
Post20182019202020212022202320242025
Omzet€ 0,03 mln-€ 0,03 mln▲ 7,1%€ 0,03 mln€ 0,04 mln▲ 55,7%€ 0,03 mln▼ 18,8%
Bedrijfsresultaat€ 0,1 mln-€ 0,1 mln▲ 17,7%€ 0,06 mln▼ 44,7%€ 0,4 mln▲ 465%€ 0,1 mln▼ 65,7%€ 0,3 mln▲ 101%-€ 0,05 mln€ 0,05 mln
Nettoresultaat€ 0,02 mln--€ 0,01 mln-€ 0,01 mlnonder de middelste helft van de sector▲ 12,4%€ 0,3 mlnboven de middelste helft van de sector€ 0,03 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 89,3%€ 0,2 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 469%-€ 0,1 mlnonder de middelste helft van de sector-€ 0,02 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 78,4%
Eigen vermogen€ 1,3 mln-€ 1,3 mln▼ 0,9%€ 1,3 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 0,9%€ 1,6 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 21,8%€ 1,6 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 1,9%€ 1,8 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 10,7%€ 1,7 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 5,8%€ 1,7 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 1,1%
Totaal activa€ 6,0 mln-€ 5,8 mln▼ 3,4%€ 5,2 mlnboven de middelste helft van de sector▼ 11,0%€ 5,6 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 7,8%€ 5,2 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 5,9%€ 5,6 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 6,8%€ 5,1 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 8,3%€ 4,9 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 5,4%
Schulden€ 4,7 mln-€ 4,5 mln▼ 4,2%€ 3,8 mln▼ 14,6%€ 4,0 mln▲ 2,9%€ 3,6 mln▼ 9,2%€ 3,8 mln▲ 5,1%€ 3,4 mln▼ 10,6%€ 3,1 mln▼ 6,6%
Werkkapitaal€ 1,0 mln-€ 0,9 mln▼ 13,9%€ 0,4 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 49,3%€ 0,9 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 115%€ 0,9 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 1,8%€ 1,2 mlnbinnen de middelste helft van de sector▲ 31,8%€ 0,9 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 26,5%€ 0,5 mlnbinnen de middelste helft van de sector▼ 43,4%
Solvabiliteit21,6%-22,1%▲ 0,6pp25,1%onder de middelste helft van de sector▲ 2,9pp28,3%onder de middelste helft van de sector▲ 3,3pp30,7%onder de middelste helft van de sector▲ 2,3pp31,8%onder de middelste helft van de sector▲ 1,1pp32,7%onder de middelste helft van de sector▲ 0,9pp34,1%binnen de middelste helft van de sector▲ 1,5pp
Liquiditeit2,71-2,42▼ 0,301,72onder de middelste helft van de sector▼ 0,702,34onder de middelste helft van de sector▲ 0,622,44binnen de middelste helft van de sector▲ 0,102,69binnen de middelste helft van de sector▲ 0,242,20onder de middelste helft van de sector▼ 0,491,64onder de middelste helft van de sector▼ 0,55
Rendabiliteit (ROA)0,3%--0,2%▼ 0,5pp-0,2%binnen de middelste helft van de sector=5,1%binnen de middelste helft van de sector▲ 5,3pp0,6%binnen de middelste helft van de sector▼ 4,5pp3,1%binnen de middelste helft van de sector▲ 2,5pp-2,1%onder de middelste helft van de sector▼ 5,1pp-0,5%binnen de middelste helft van de sector▲ 1,6pp
Personeel (VTE)20,1-21,1▲ 5,0%21,6boven de middelste helft van de sector▲ 2,4%21,2binnen de middelste helft van de sector▼ 1,9%19,5binnen de middelste helft van de sector▼ 8,0%19,7binnen de middelste helft van de sector▲ 1,0%19,9binnen de middelste helft van de sector▲ 1,0%21,7binnen de middelste helft van de sector▲ 9,0%
boven
binnen
onder
De sectorband is de middelste helft van de ondernemingen in NACE 94. Een kwart van hen zit eronder, een kwart erboven. Per jaar tellen alleen jaarrekeningen in hetzelfde schema mee, en alleen als het er minstens 30 zijn.
Het bedrijfsresultaat van 2025 is een winst van € 52.297, na een verlies van € 49.108 in 2024.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa € 4,9 mln
Vaste activa
€ 3,6 mln ▲ 1,9%
Vlottende activa
€ 1,3 mln ▼ 21,1%
Passiva € 4,9 mln
Eigen vermogen
€ 1,7 mln ▼ 1,1%
Voorzieningen
€ 54.144 ▼ 40,1%
Schulden
€ 3,1 mln ▼ 6,6%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal zakt van 65,6% naar 64,7%. Het eigen vermogen en de schuld zijn lager.
Kerncijfers en ratio's
EBITDA
€ 335.927▲
2024 · € 219.723
Cashflow
€ 260.797▲
2024 · € 163.106
Snelle liquiditeit
1,63▼
2024 · 2,18
Schuldgraad
1,90▼
2024 · 2,01
ROE
-1,4%▲
2024 · -6,3%
Rentedekking
3,80▲
2024 · 2,55
Schulden ≤ 1 jaar
€ 788.938▲
2024 · € 747.570
Schulden > 1 jaar
€ 2,4 mln▼
2024 · € 2,5 mln
Belastingen
€ 14.226▼
2024 · € 14.295
Klantenkrediet
3474 dagen▲
2024 · 2956 dagen
Personeelskosten
€ 3,0 mln▲
2024 · € 2,6 mln
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt, zoals bij de schulden of de schuldgraad.
Personeel
| Post | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Werknemers op de balansdatum | 23 | 22 | 21 | 20 | 23 |
| voltijds | 18 | 15 | 16 | 16 | 20 |
| deeltijds | 5 | 7 | 5 | 4 | 3 |
| in voltijdse equivalenten | 21,4 | 19,7 | 19,7 | 19,2 | 22,4 |
| Gemiddeld over het boekjaar, in voltijdse equivalenten | 21,2 | 19,5 | 19,7 | 20 | 21,6 |
| Met een vast contract | 22 | 21 | 21 | 20 | 23 |
| In dienst gekomen | 1 | 2 | - | 1 | 3 |
| Uit dienst gegaan | 0 | 3 | - | 2 | 0 |
| Uitzendkrachten, gemiddeld aantal | 1 | - | 1 | - | 1 |
| Opleidingsuren | 679 | 610 | 964 | 1.006 | 1.261 |
Bron: sociale balans in de jaarrekeningen 2021 tot 2025
Zekerheden en waarborgen
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Hypotheken, ingeschreven bedrag | € 1,8 mln | € 1,8 mln | € 1,8 mln | € 1,8 mln | € 1,8 mln |
| Boekwaarde van de met hypotheek bezwaarde activa | € 3,6 mln | € 2,8 mln | € 2,8 mln | € 2,6 mln | € 2,5 mln |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (staat van de schulden en rechten en verplichtingen buiten de balans)
Investeringen
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Materiële vaste activa | € 92.466 | € 42.201 | € 126.959 | € 115.160 | € 356.128 |
| Immateriële vaste activa | € 5.076 | - | - | - | - |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen van het jaar | € 281.090 | € 280.147 | € 260.969 | € 268.832 | € 283.630 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (staat van de vaste activa)
Commissaris
| Post | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Bezoldiging voor de controle | € 2.509 | € 2.804 | € 4.156 | € 3.000 | € 3.000 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (relaties met de commissaris)
Jaarrekening
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bedrijfsopbrengsten70/76A | - | - | - | € 3,8 mln | € 3,7 mln | € 4,1 mln | € 4,1 mln | € 4,5 mln | ▲ 10,8% |
| Omzet70 | € 0,03 mln | € 0,03 mln | - | - | - | € 0,03 mln | € 0,04 mln | € 0,03 mln | ▼ 18,8% |
| Lidgelden, schenkingen, legaten en subsidies73 | - | - | - | € 3,7 mln | € 3,5 mln | € 3,7 mln | € 3,9 mln | € 4,3 mln | ▲ 10,8% |
| Andere bedrijfsopbrengsten74 | - | - | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | ▲ 15,6% |
| Niet-recurrente bedrijfsopbrengsten76A | - | - | - | € 243 | € 0,001 mln | € 0,2 mln | € 0 | € 0,001 mln | - |
| Bedrijfskosten60/66A | - | - | - | € 3,5 mln | € 3,5 mln | € 3,9 mln | € 4,1 mln | € 4,5 mln | ▲ 8,2% |
| Diensten en diverse goederen61 | - | - | - | € 1,0 mln | € 1,0 mln | € 1,1 mln | € 1,2 mln | € 1,2 mln | ▲ 1,0% |
| Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen62 | - | - | - | € 2,1 mln | € 2,2 mln | € 2,4 mln | € 2,6 mln | € 3,0 mln | ▲ 15,3% |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | € 0,2 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | ▲ 5,5% |
| Waardeverminderingen op voorraden, op bestellingen in uitvoering en op handelsvorderingen: toevoegingen (terugnemingen)631/4 | - | - | - | € 167 | - | - | - | - | - |
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | - | - | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | ▼ 4,2% |
| Niet-recurrente bedrijfskosten66A | - | - | - | € 0,01 mln | € 0,01 mln | € 0,03 mln | € 0,006 mln | € 0,005 mln | ▼ 2,1% |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | € 2,4 mln | € 2,6 mln | € 2,7 mln | - | - | - | - | - | - |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,06 mln | € 0,4 mln | € 0,1 mln | € 0,3 mln | -€ 0,05 mln | € 0,05 mln | - |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | - | - | € 0 | € 0,003 mln | € 0,01 mln | € 0,05 mln | € 0,04 mln | ▼ 25,1% |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | € 447 | € 285 | € 4 | € 0 | € 0,003 mln | € 0,01 mln | € 0,05 mln | € 0,04 mln | ▼ 25,1% |
| Opbrengsten uit financiële vaste activa750 | - | - | - | - | € 0,003 mln | € 0,01 mln | € 0,05 mln | € 0,04 mln | ▼ 25,1% |
| Andere financiële opbrengsten752/9 | - | - | - | € 0 | € 377 | - | - | € 6 | - |
| Financiële kosten65/66B | - | - | - | € 0,08 mln | € 0,1 mln | € 0,09 mln | € 0,09 mln | € 0,1 mln | ▲ 7,4% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 0,05 mln | € 0,09 mln | € 0,08 mln | € 0,08 mln | € 0,1 mln | € 0,09 mln | € 0,09 mln | € 0,09 mln | ▲ 3,3% |
| Kosten van schulden650 | - | - | - | € 0,08 mln | € 0,09 mln | € 0,09 mln | € 0,09 mln | € 0,09 mln | ▲ 2,5% |
| Andere financiële kosten652/9 | - | - | - | € 0,005 mln | € 0,009 mln | € 0,006 mln | € 0,004 mln | € 0,004 mln | ▲ 20,0% |
| Niet-recurrente financiële kosten66B | - | - | - | - | - | - | - | € 0,004 mln | - |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | € 0,05 mln | € 0,03 mln | -€ 0,01 mln | € 0,3 mln | € 0,03 mln | € 0,2 mln | -€ 0,09 mln | -€ 0,009 mln | ▲ 90,6% |
| Belastingen op het resultaat67/77 | - | - | - | - | - | - | € 0,01 mln | € 0,01 mln | ▼ 0,5% |
| Belastingen670/3 | - | - | - | - | - | - | € 0,01 mln | € 0,01 mln | ▼ 0,5% |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 0,02 mln | -€ 0,01 mln | -€ 0,01 mln | € 0,3 mln | € 0,03 mln | € 0,2 mln | -€ 0,1 mln | -€ 0,02 mln | ▲ 78,4% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | € 0,02 mln | -€ 0,01 mln | -€ 0,01 mln | € 0,3 mln | € 0,03 mln | € 0,2 mln | -€ 0,1 mln | -€ 0,02 mln | ▲ 78,4% |
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | |||||||||
| Totaal activa20/58 | € 6,0 mln | € 5,8 mln | € 5,2 mln | € 5,6 mln | € 5,2 mln | € 5,6 mln | € 5,1 mln | € 4,9 mln | ▼ 5,4% |
| Vaste activa21/28 | € 4,4 mln | € 4,3 mln | € 4,1 mln | € 3,9 mln | € 3,7 mln | € 3,7 mln | € 3,5 mln | € 3,6 mln | ▲ 1,9% |
| Immateriële vaste activa21 | € 0,03 mln | € 0,02 mln | € 0 | € 0,005 mln | € 0,003 mln | € 0,002 mln | € 0 | € 0 | - |
| Materiële vaste activa22/27 | € 4,4 mln | € 4,3 mln | € 4,1 mln | € 3,9 mln | € 3,7 mln | € 3,7 mln | € 3,5 mln | € 3,6 mln | ▲ 1,9% |
| Terreinen en gebouwen22 | - | - | - | € 3,6 mln | € 3,4 mln | € 3,4 mln | € 3,2 mln | € 3,3 mln | ▲ 1,2% |
| Installaties, machines en uitrusting23 | - | - | - | € 0,09 mln | € 0,08 mln | € 0,07 mln | € 0,05 mln | € 0,05 mln | ▼ 12,8% |
| Meubilair en rollend materieel24 | - | - | - | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | ▲ 13,1% |
| Overige materiële vaste activa26 | - | - | - | € 0,003 mln | € 0,003 mln | € 0,003 mln | € 0,003 mln | € 0,005 mln | ▲ 73,9% |
| Activa in aanbouw en vooruitbetalingen27 | - | - | - | € 0,01 mln | - | € 0,02 mln | € 0,008 mln | € 0,02 mln | ▲ 98,6% |
| Financiële vaste activa28 | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,001 mln | € 0,001 mln | € 0,001 mln | = |
| Verbonden ondernemingen280/1 | - | - | - | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0 | - | - | - |
| Deelnemingen280 | - | - | - | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0 | - | - | - |
| Andere financiële vaste activa284/8 | - | - | - | - | - | € 0,001 mln | € 0,001 mln | € 0,001 mln | = |
| Vorderingen en borgtochten in contanten285/8 | - | - | - | - | - | € 0,001 mln | € 0,001 mln | € 0,001 mln | = |
| Vlottende activa29/58 | € 1,6 mln | € 1,5 mln | € 1,0 mln | € 1,6 mln | € 1,6 mln | € 1,9 mln | € 1,6 mln | € 1,3 mln | ▼ 21,1% |
| Vorderingen op meer dan één jaar29 | - | - | - | € 0,008 mln | € 0,008 mln | € 0,008 mln | € 0,008 mln | € 0,008 mln | = |
| Overige vorderingen291 | - | - | - | € 0,008 mln | € 0,008 mln | € 0,008 mln | € 0,008 mln | € 0,008 mln | = |
| Voorraden en bestellingen in uitvoering3 | - | - | - | - | - | - | € 0,01 mln | € 0,01 mln | ▼ 1,9% |
| Voorraden30/36 | - | - | - | - | - | - | € 0,01 mln | € 0,01 mln | ▼ 1,9% |
| Handelsgoederen34 | - | - | - | - | - | - | € 0,01 mln | € 0,01 mln | ▼ 1,9% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | € 0,7 mln | € 0,6 mln | € 0,3 mln | € 0,5 mln | € 0,3 mln | € 0,6 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | ▼ 4,6% |
| Handelsvorderingen40 | - | - | - | € 0,03 mln | € 35 | - | - | - | - |
| Overige vorderingen41 | - | - | - | € 0,4 mln | € 0,3 mln | € 0,6 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | ▼ 4,6% |
| Geldbeleggingen50/53 | € 0,09 mln | € 0,09 mln | € 0,09 mln | € 0,09 mln | € 0,4 mln | € 0,9 mln | € 0,8 mln | € 0,6 mln | ▼ 19,2% |
| Liquide middelen54/58 | € 0,7 mln | € 0,8 mln | € 0,6 mln | € 1,0 mln | € 0,8 mln | € 0,3 mln | € 0,4 mln | € 0,2 mln | ▼ 45,7% |
| Overlopende rekeningen490/1 | - | - | - | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,07 mln | € 0,1 mln | € 0,1 mln | ▲ 3,0% |
| Passiva | |||||||||
| Totaal passiva10/49 | € 6,0 mln | € 5,8 mln | € 5,2 mln | € 5,6 mln | € 5,2 mln | € 5,6 mln | € 5,1 mln | € 4,9 mln | ▼ 5,4% |
| Eigen vermogen10/15 | € 1,3 mln | € 1,3 mln | € 1,3 mln | € 1,6 mln | € 1,6 mln | € 1,8 mln | € 1,7 mln | € 1,7 mln | ▼ 1,1% |
| Inbreng10/11 | - | - | - | - | - | - | € 0,4 mln | € 0,4 mln | = |
| Kapitaal10 | - | - | - | - | - | - | € 0,4 mln | € 0,4 mln | = |
| Reserves13 | - | - | - | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,6 mln | € 0,5 mln | € 0,5 mln | ▼ 4,5% |
| Overgedragen winst (verlies)14 | € 0,5 mln | € 0,5 mln | € 0,5 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | = |
| Kapitaalsubsidies15 | - | - | - | - | - | - | € 0,003 mln | € 0,006 mln | ▲ 132% |
| Voorzieningen en uitgestelde belastingen16 | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,03 mln | € 0,04 mln | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0,09 mln | € 0,05 mln | ▼ 40,1% |
| Voorzieningen voor risico's en kosten160/5 | - | - | - | € 0,04 mln | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0,09 mln | € 0,05 mln | ▼ 40,1% |
| Pensioenen en soortgelijke verplichtingen160 | - | - | - | - | - | - | € 0,05 mln | € 0,03 mln | ▼ 49,6% |
| Grote herstellings- en onderhoudswerken162 | - | - | - | € 0,04 mln | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0,04 mln | € 0,03 mln | ▼ 28,2% |
| Schulden17/49 | € 4,7 mln | € 4,5 mln | € 3,8 mln | € 4,0 mln | € 3,6 mln | € 3,8 mln | € 3,4 mln | € 3,1 mln | ▼ 6,6% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | € 3,6 mln | € 3,4 mln | € 3,2 mln | € 3,1 mln | € 2,9 mln | € 2,7 mln | € 2,5 mln | € 2,4 mln | ▼ 6,3% |
| Financiële schulden170/4 | - | - | - | € 3,1 mln | € 2,9 mln | € 2,7 mln | € 2,5 mln | € 2,4 mln | ▼ 6,3% |
| Kredietinstellingen173 | - | - | - | € 3,1 mln | € 2,9 mln | € 2,7 mln | € 2,5 mln | € 2,4 mln | ▼ 6,3% |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 0,6 mln | € 0,6 mln | € 0,6 mln | € 0,7 mln | € 0,6 mln | € 0,7 mln | € 0,7 mln | € 0,8 mln | ▲ 5,5% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42 | - | - | - | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | ▼ 15,0% |
| Handelsschulden44 | € 0,07 mln | € 0,09 mln | € 0,05 mln | € 0,08 mln | € 0,07 mln | € 0,1 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | ▼ 5,3% |
| Leveranciers440/4 | - | - | - | € 0,08 mln | € 0,07 mln | € 0,1 mln | € 0,2 mln | € 0,1 mln | ▼ 5,3% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | - | - | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,5 mln | ▲ 19,0% |
| Belastingen450/3 | - | - | - | € 0,1 mln | € 0,08 mln | € 0,09 mln | € 0,08 mln | € 0,09 mln | ▲ 13,7% |
| Bezoldigingen en sociale lasten454/9 | - | - | - | € 0,3 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | € 0,3 mln | € 0,4 mln | ▲ 20,2% |
| Overlopende rekeningen492/3 | - | - | - | € 0,2 mln | € 0,07 mln | € 0,3 mln | € 0,1 mln | € 0 | ▼ 100% |
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 20.483 | -€ 11.858 | -€ 10.392 | € 283.290 | € 30.356 | € 172.862 | -€ 105.726 | -€ 22.833 | ▲ 78,4% |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | € 207.439 | € 283.534 | € 285.137 | € 281.090 | € 280.147 | € 260.969 | € 268.832 | € 283.630 | ▲ 5,5% |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | € 227.921 | € 271.675 | € 274.745 | € 564.380 | € 310.503 | € 433.831 | € 163.106 | € 260.797 | ▲ 59,9% |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | -€ 194.935 | -€ 74.313 | -€ 89.664 | -€ 31.107 | -€ 243.216 | -€ 101.569 | -€ 350.842 | ▼ 245% |
| Verandering liquide middelen | - | € 54.401 | -€ 167.941 | € 432.138 | -€ 216.559 | -€ 454.215 | € 55.372 | -€ 184.183 | - |
Een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel. Deze rijen zijn daarom een benadering, afgeleid uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Historische waarneming
In juli 2024 hadden 2.686 ondernemingen hetzelfde profiel als Santhea nu. Twee jaar later bestond 93,7% nog en was 0,6% failliet.
- Klein
- 10 tot 20 jaar oud
- solvabiliteit 30% of meer
- klein verlies
93,7%
bestond nog
5,4%
stopte op een andere manier
0,6%
ging failliet
Nog 0,3% is gestopt zonder precieze datum, mogelijk pas na die twee jaar.
Dat past bij de faillissementskans van Santhea zelf: < 0,1% binnen 12 maanden.
Test van de methode
De methode is getest op de 497.446 ondernemingen van juli 2024. Elke onderneming kreeg het faillissementscijfer van hetzelfde profiel een jaar eerder, in juli 2023. Verwacht was dat 1,6% binnen 24 maanden failliet zou gaan. Werkelijk ging 1,7% failliet.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 0,9% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
Een onderneming die failliet ging, had in 74,5% van de vergelijkingen een hoger verwacht cijfer dan een onderneming die bleef bestaan. Het niveau hangt af van de conjunctuur. In een jaar met meer faillissementen dan het jaar ervoor is het werkelijke cijfer hoger dan het verwachte.
Dit is een waarneming over 2.686 ondernemingen, geen voorspelling voor Santhea. De sector telt niet mee, want in de KBO staat bij een gestopte onderneming geen sector meer. Per sector zouden vooral de overlevers meetellen, en dat geeft een te mooi beeld.
Laatste 10 van 17 neerleggingen bij de Nationale Bank
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | verkort schema | 15-06-2026 | 2026-00159276 | |
| 31-12-2024 | verkort schema | 21-10-2025 | 2025-00546296 | |
| 31-12-2023 | verkort schema | 14-06-2024 | 2024-00129177 | |
| 31-12-2022 | verkort schema | 16-06-2023 | 2023-00130337 | |
| 31-12-2021 | verkort schema | 28-07-2022 | 2022-20234159 | |
| 31-12-2020 | volledig schema | 08-07-2021 | 2021-32300149 | |
| 31-12-2019 | volledig schema | 03-09-2020 | 2020-50000480 | |
| 31-12-2018 | volledig schema | 25-07-2019 | 2019-37200543 | |
| 31-12-2017 | volledig schema | 10-07-2018 | 2018-30400201 | |
| 31-12-2016 | volledig schema | 12-07-2017 | 2017-30600310 |