HET CONCEPT
ActiefFinancieel · boekjaar 2025, microschema
Jaarrekening 2025 neergelegd op 30-01-2026 PDF alle 21 neerleggingen
Eigen vermogen
€ 1,1 mln▲ 23,1%
2024 · € 922.377
Totaal activa
€ 1,2 mln▲ 24,2%
2024 · € 965.446
Nettoresultaat
€ 212.983▲ 909%
2024 · € 21.104
Werkkapitaal
€ 982.613▲ 27,7%
2024 · € 769.629
Meerjarenoverzicht
2019 tot 2025, 7 boekjarenBedrijfsresultaat
-€ 3.799
▲ 4,1%
2025
20192025
Nettoresultaat
€ 212.983
▲ 909%
2025
20192025
Eigen vermogen
€ 1,1 mln
▲ 23,1%
2025
20192025
Totaal activa
€ 1,2 mln
▲ 24,2%
2025
20192025
Schulden
€ 63.373
▲ 47,1%
2025
20192025
Werkkapitaal
€ 982.613
▲ 27,7%
2025
20192025
Alle cijfers per boekjaar
Elk cijfer met de verandering tegenover het boekjaar ervoor
gunstig
ongunstig
Post2019202020212022202320242025
Bedrijfsresultaat-€ 0,001 mln--€ 0,001 mln▲ 25,8%-€ 0,002 mln▼ 48,4%-€ 0,002 mln▼ 33,6%-€ 0,003 mln▼ 18,4%-€ 0,004 mln▼ 52,2%-€ 0,004 mln▲ 4,1%
Nettoresultaat€ 0,08 mln-€ 0,1 mln▲ 54,1%€ 0,1 mln▼ 18,6%€ 0,09 mln▼ 12,3%€ 0,04 mln▼ 56,4%€ 0,02 mln▼ 47,4%€ 0,2 mln▲ 909%
Eigen vermogen€ 0,7 mln-€ 0,9 mln▲ 17,8%€ 1,0 mln▲ 12,3%€ 1,0 mln▲ 9,6%€ 0,9 mln▼ 14,1%€ 0,9 mln▲ 2,3%€ 1,1 mln▲ 23,1%
Totaal activa€ 0,8 mln-€ 0,9 mln▲ 17,2%€ 1,0 mln▲ 11,4%€ 1,1 mln▲ 9,0%€ 1,1 mln▼ 0,5%€ 1,0 mln▼ 12,2%€ 1,2 mln▲ 24,2%
Schulden€ 0,05 mln-€ 0,06 mln▲ 8,6%€ 0,06 mln▼ 2,5%€ 0,06 mln▼ 0,9%€ 0,2 mln▲ 257%€ 0,04 mln▼ 78,2%€ 0,06 mln▲ 47,1%
Werkkapitaal€ 0,6 mln-€ 0,7 mln▲ 22,6%€ 0,8 mln▲ 15,0%€ 0,9 mln▲ 11,4%€ 0,7 mln▼ 16,5%€ 0,8 mln▲ 2,8%€ 1,0 mln▲ 27,7%
Het bedrijfsresultaat van 2025 is een verlies van € 3.799, kleiner dan het verlies van € 3.962 in 2024.
Omzet en EBIT-marge zijn niet gepubliceerd. In het verkort of microschema zijn ze niet verplicht.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa € 1,2 mln
Vaste activa
€ 153.497 =
Vlottende activa
€ 1,0 mln ▲ 28,7%
Passiva € 1,2 mln
Eigen vermogen
€ 1,1 mln ▲ 23,1%
Schulden
€ 63.373 ▲ 47,1%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal stijgt van 4,5% naar 5,3%. Het eigen vermogen en de schuld zijn hoger.
Kerncijfers en ratio's
Liquiditeit
16,69▼
2024 · 19,19
Schuldgraad
0,06▲
2024 · 0,05
ROE
18,8%▲
2024 · 2,3%
ROA
17,8%▲
2024 · 2,2%
Schulden ≤ 1 jaar
€ 62.623▲
2024 · € 42.320
Belastingen
€ 21.298▲
2024 · € 2.110
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt, zoals bij de schulden of de schuldgraad.
Jaarrekening
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | - | - | € 1.268 | € 1.036 | € 1.187 | € 1.156 | ▼ 2,6% |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | -€ 986 | -€ 947 | -€ 1.134 | -€ 931 | -€ 1.567 | -€ 2.775 | -€ 2.643 | ▲ 4,8% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | -€ 1.495 | -€ 1.109 | -€ 1.646 | -€ 2.199 | -€ 2.602 | -€ 3.962 | -€ 3.799 | ▲ 4,1% |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | - | - | € 104.492 | € 47.841 | € 27.246 | € 238.154 | ▲ 774% |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | € 93.654 | € 143.081 | € 117.232 | € 104.492 | € 47.841 | € 27.246 | € 238.154 | ▲ 774% |
| Financiële kosten65/66B | - | - | - | € 954 | € 228 | € 69 | € 74 | ▲ 6,5% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 57 | € 63 | € 90 | € 954 | € 228 | € 69 | € 74 | ▲ 6,5% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | € 92.101 | € 141.909 | € 115.496 | € 101.338 | € 45.011 | € 23.215 | € 234.282 | ▲ 909% |
| Belastingen op het resultaat67/77 | € 8.373 | € 12.901 | € 10.504 | € 9.213 | € 4.880 | € 2.110 | € 21.298 | ▲ 909% |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 83.728 | € 129.008 | € 104.992 | € 92.126 | € 40.131 | € 21.104 | € 212.983 | ▲ 909% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | € 83.728 | € 129.008 | € 104.992 | € 92.126 | € 40.131 | € 21.104 | € 212.983 | ▲ 909% |
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | ||||||||
| Totaal activa20/58 | € 0,8 mln | € 0,9 mln | € 1,0 mln | € 1,1 mln | € 1,1 mln | € 1,0 mln | € 1,2 mln | ▲ 24,2% |
| Vaste activa21/28 | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | = |
| Financiële vaste activa28 | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | = |
| Vlottende activa29/58 | € 0,6 mln | € 0,8 mln | € 0,9 mln | € 1,0 mln | € 0,9 mln | € 0,8 mln | € 1,0 mln | ▲ 28,7% |
| Vorderingen op meer dan één jaar29 | - | - | - | - | € 0,1 mln | - | - | - |
| Overige vorderingen291 | - | - | - | - | € 0,1 mln | - | - | - |
| Geldbeleggingen50/53 | - | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | € 0,2 mln | = |
| Liquide middelen54/58 | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,5 mln | € 0,6 mln | € 0,4 mln | € 0,4 mln | € 0,4 mln | ▼ 1,1% |
| Overlopende rekeningen490/1 | - | - | - | € 0,1 mln | € 0,1 mln | € 0,2 mln | € 0,4 mln | ▲ 140% |
| Passiva | ||||||||
| Totaal passiva10/49 | € 0,8 mln | € 0,9 mln | € 1,0 mln | € 1,1 mln | € 1,1 mln | € 1,0 mln | € 1,2 mln | ▲ 24,2% |
| Eigen vermogen10/15 | € 0,7 mln | € 0,9 mln | € 1,0 mln | € 1,0 mln | € 0,9 mln | € 0,9 mln | € 1,1 mln | ▲ 23,1% |
| Inbreng10/11 | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | € 0,02 mln | = |
| Reserves13 | € 0,7 mln | € 0,8 mln | € 0,9 mln | € 1,0 mln | € 0,8 mln | € 0,9 mln | € 1,1 mln | ▲ 25,0% |
| Onbeschikbare reserves130/1 | - | - | - | € 0,002 mln | € 0,002 mln | € 0,002 mln | € 0,002 mln | = |
| Statutair onbeschikbare reserves1311 | - | - | - | € 0,002 mln | € 0,002 mln | € 0,002 mln | € 0,002 mln | = |
| Beschikbare reserves133 | - | - | - | € 1,0 mln | € 0,8 mln | € 0,8 mln | € 1,1 mln | ▲ 25,1% |
| Overgedragen winst (verlies)14 | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0,05 mln | € 0,05 mln | = |
| Schulden17/49 | € 0,05 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,2 mln | € 0,04 mln | € 0,06 mln | ▲ 47,1% |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 0,05 mln | € 0,06 mln | € 0,06 mln | € 0,05 mln | € 0,2 mln | € 0,04 mln | € 0,06 mln | ▲ 48,0% |
| Financiële schulden43 | - | - | - | € 26 | € 62 | € 62 | € 62 | = |
| Kredietinstellingen430/8 | - | - | - | € 26 | € 62 | € 62 | € 62 | = |
| Handelsschulden44 | € 55 | € 72 | € 0,001 mln | € 0,001 mln | € 0,002 mln | € 0,001 mln | € 0,002 mln | ▲ 160% |
| Leveranciers440/4 | - | - | - | € 0,001 mln | € 0,002 mln | € 0,001 mln | € 0,002 mln | ▲ 160% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | - | - | € 0,009 mln | € 0,004 mln | € 0,002 mln | € 0,02 mln | ▲ 909% |
| Belastingen450/3 | - | - | - | € 0,009 mln | € 0,004 mln | € 0,002 mln | € 0,02 mln | ▲ 909% |
| Overige schulden47/48 | - | - | - | € 0,04 mln | € 0,2 mln | € 0,04 mln | € 0,04 mln | ▼ 0,3% |
| Overlopende rekeningen492/3 | - | - | - | € 0,001 mln | € 0,001 mln | € 0,001 mln | € 0,001 mln | = |
| Post | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 83.728 | € 129.008 | € 104.992 | € 92.126 | € 40.131 | € 21.104 | € 212.983 | ▲ 909% |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | € 83.728 | € 129.008 | € 104.992 | € 92.126 | € 40.131 | € 21.104 | € 212.983 | ▲ 909% |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | € 0 | € 0 | € 0 | € 0 | € 0 | € 0 | - |
| Verandering liquide middelen | - | -€ 38.268 | € 173.904 | € 91.248 | -€ 191.240 | -€ 18.161 | -€ 4.867 | ▲ 73,2% |
Een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel. Deze rijen zijn daarom een benadering, afgeleid uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Historische waarneming
In juli 2024 hadden 20.136 ondernemingen hetzelfde profiel als HET CONCEPT nu. Twee jaar later bestond 95,0% nog en was 0,2% failliet.
- Klein
- 20 jaar of ouder
- solvabiliteit 30% of meer
- winst van 5% van de balans of meer
95,0%
bestond nog
4,7%
stopte op een andere manier
0,2%
ging failliet
Dat past bij de faillissementskans van HET CONCEPT zelf: < 0,1% binnen 12 maanden.
Test van de methode
De methode is getest op de 497.446 ondernemingen van juli 2024. Elke onderneming kreeg het faillissementscijfer van hetzelfde profiel een jaar eerder, in juli 2023. Verwacht was dat 1,6% binnen 24 maanden failliet zou gaan. Werkelijk ging 1,7% failliet.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 0,9% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
Een onderneming die failliet ging, had in 74,5% van de vergelijkingen een hoger verwacht cijfer dan een onderneming die bleef bestaan. Het niveau hangt af van de conjunctuur. In een jaar met meer faillissementen dan het jaar ervoor is het werkelijke cijfer hoger dan het verwachte.
Dit is een waarneming over 20.136 ondernemingen, geen voorspelling voor HET CONCEPT. De sector telt niet mee, want in de KBO staat bij een gestopte onderneming geen sector meer. Per sector zouden vooral de overlevers meetellen, en dat geeft een te mooi beeld.
Laatste 10 van 21 neerleggingen bij de Nationale Bank
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | microschema | 30-01-2026 | 2026-00034226 | |
| 30-06-2024 | microschema | 29-01-2025 | 2025-00014859 | |
| 30-06-2023 | microschema | 28-02-2024 | 2024-00035912 | |
| 30-06-2022 | verkort schema | 31-01-2023 | 2023-00014711 | |
| 30-06-2021 | microschema | 31-01-2022 | 2022-04000486 | |
| 30-06-2020 | verkort schema | 30-12-2020 | 2020-77600342 | |
| 30-06-2019 | verkort schema | 23-12-2019 | 2019-77100573 | |
| 30-06-2018 | microschema | 28-12-2018 | 2018-75900088 | |
| 30-06-2017 | microschema | 28-12-2017 | 2017-73400386 | |
| 30-06-2016 | verkort schema | 22-12-2016 | 2016-71200390 |