GROUP FLOW
ActiefFinancieel · boekjaar 2025, microschema
Jaarrekening 2025 neergelegd op 28-04-2026 PDF alle 10 neerleggingen
Eigen vermogen
€ 74.873▼ 31,3%
2024 · € 108.938
Totaal activa
€ 94.190▼ 40,9%
2024 · € 159.276
Nettoresultaat
-€ 34.065▼ 488%
2024 · -€ 5.790
Werkkapitaal
€ 67.061▼ 36,6%
2024 · € 105.747
Meerjarenoverzicht
2019 tot 2025, 6 boekjarenBedrijfsresultaat
-€ 26.532
2025
20192025
Nettoresultaat
-€ 34.065
▼ 488%
2025
laagste kwart van de sector
20192025
Eigen vermogen
€ 74.873
▼ 31,3%
2025
middelste helft van de sector
20192025
Totaal activa
€ 94.190
▼ 40,9%
2025
middelste helft van de sector
20192025
Schulden
€ 19.317
▼ 61,6%
2025
20192025
Werkkapitaal
€ 67.061
▼ 36,6%
2025
middelste helft van de sector
20192025
Solvabiliteit
79,5%
▲ 11,1pp
2025
hoogste kwart van de sector
20192025
Liquiditeit
4,47
▲ 0,41
2025
hoogste kwart van de sector
20192025
Rendabiliteit (ROA)
-36,2%
▼ 32,5pp
2025
laagste kwart van de sector
20192025
Alle cijfers per boekjaar
Elk cijfer met de verandering tegenover het boekjaar ervoor
gunstig
ongunstig
Post201920212022202320242025
Bedrijfsresultaat€ 48.792-€ 59.967-€ 45.475▼ 24,2%-€ 31.302€ 3.795-€ 26.532
Nettoresultaat€ 50.372-€ 45.347binnen de middelste helft van de sector-€ 44.966binnen de middelste helft van de sector▼ 0,8%-€ 31.776onder de middelste helft van de sector-€ 5.790onder de middelste helft van de sector▲ 81,8%-€ 34.065onder de middelste helft van de sector▼ 488%
Eigen vermogen€ 59.278-€ 104.037binnen de middelste helft van de sector-€ 146.504binnen de middelste helft van de sector▲ 40,8%€ 114.728binnen de middelste helft van de sector▼ 21,7%€ 108.938binnen de middelste helft van de sector▼ 5,0%€ 74.873binnen de middelste helft van de sector▼ 31,3%
Totaal activa€ 76.409-€ 213.413binnen de middelste helft van de sector-€ 240.379binnen de middelste helft van de sector▲ 12,6%€ 193.502binnen de middelste helft van de sector▼ 19,5%€ 159.276binnen de middelste helft van de sector▼ 17,7%€ 94.190binnen de middelste helft van de sector▼ 40,9%
Schulden€ 17.130-€ 109.376-€ 93.876▼ 14,2%€ 78.774▼ 16,1%€ 50.338▼ 36,1%€ 19.317▼ 61,6%
Werkkapitaal€ 37.876-€ 90.010binnen de middelste helft van de sector-€ 134.264binnen de middelste helft van de sector▲ 49,2%€ 103.316binnen de middelste helft van de sector▼ 23,1%€ 105.747binnen de middelste helft van de sector▲ 2,4%€ 67.061binnen de middelste helft van de sector▼ 36,6%
Solvabiliteit77,6%-48,7%binnen de middelste helft van de sector-60,9%binnen de middelste helft van de sector▲ 12,2pp59,3%binnen de middelste helft van de sector▼ 1,7pp68,4%binnen de middelste helft van de sector▲ 9,1pp79,5%boven de middelste helft van de sector▲ 11,1pp
Liquiditeit3,21-2,23binnen de middelste helft van de sector-3,02binnen de middelste helft van de sector▲ 0,792,72binnen de middelste helft van de sector▼ 0,304,07binnen de middelste helft van de sector▲ 1,344,47boven de middelste helft van de sector▲ 0,41
Rendabiliteit (ROA)65,9%-21,2%binnen de middelste helft van de sector-18,7%binnen de middelste helft van de sector▼ 2,5pp-16,4%onder de middelste helft van de sector▼ 35,1pp-3,6%onder de middelste helft van de sector▲ 12,8pp-36,2%onder de middelste helft van de sector▼ 32,5pp
boven
binnen
onder
De sectorband is de middelste helft van de ondernemingen in Hoofdkantoor- en bedrijfsadvies (NACE 70). Een kwart van hen zit eronder, een kwart erboven. Per jaar tellen alleen jaarrekeningen in hetzelfde schema mee, en alleen als het er minstens 30 zijn.
Het bedrijfsresultaat van 2025 is een verlies van € 26.532, na een winst van € 3.795 in 2024.
Omzet en EBIT-marge zijn niet gepubliceerd. In het microschema zijn ze niet verplicht.
Balanssamenstelling
2025 in kleur, 2024 als grijze balk eronder
Activa € 94.190
Vaste activa
€ 7.812 ▼ 59,0%
Vlottende activa
€ 86.378 ▼ 38,4%
Passiva € 94.190
Eigen vermogen
€ 74.873 ▼ 31,3%
Schulden
€ 19.317 ▼ 61,6%
Het aandeel van de schulden in het balanstotaal zakt van 31,6% naar 20,5%. Het eigen vermogen en de schuld zijn lager.
Kerncijfers en ratio's
EBITDA
-€ 15.298▼
2024 · € 15.029
Cashflow
-€ 22.831▼
2024 · € 5.444
Schuldgraad
0,26▼
2024 · 0,46
ROE
-45,5%▼
2024 · -5,3%
Rentedekking
-130,14▼
2024 · 23,47
Schulden ≤ 1 jaar
€ 19.317▼
2024 · € 34.484
Schulden > 1 jaar
€ 0▼
2024 · € 7.333
Belastingen
€ 7.416▼
2024 · € 9.000
Groen betekent een gunstige beweging, ook wanneer het cijfer zelf daalt, zoals bij de schulden of de schuldgraad.
Investeringen
| Post | 30-09-2021 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Materiële vaste activa | € 53.232 | - | € 1.763 | - | - |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen van het jaar | € 3.549 | € 10.646 | € 11.234 | € 11.234 | € 11.234 |
Bron: toelichting bij de jaarrekeningen 2021 tot 2025 (staat van de vaste activa)
Jaarrekening
| Post | 2019 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Niet-recurrente bedrijfsopbrengsten76A | - | € 32 | - | - | - | - | - |
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | - | € 3.549 | € 10.646 | € 11.234 | € 11.234 | € 11.234 | = |
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | € 612 | € 969 | € 480 | € 437 | € 132 | ▼ 69,8% |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | € 49.870 | € 64.127 | € 57.090 | -€ 19.588 | € 15.466 | -€ 15.166 | - |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | € 48.792 | € 59.967 | € 45.475 | -€ 31.302 | € 3.795 | -€ 26.532 | - |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | € 38 | € 125 | € 125 | € 55 | € 0 | ▼ 100% |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | € 1.961 | € 38 | € 125 | € 125 | € 55 | € 0 | ▼ 100% |
| Niet-recurrente financiële opbrengsten76B | - | - | € 125 | - | - | - | - |
| Financiële kosten65/66B | - | € 340 | € 634 | € 599 | € 640 | € 118 | ▼ 81,6% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 379 | € 340 | € 634 | € 599 | € 640 | € 118 | ▼ 81,6% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | € 50.374 | € 59.665 | € 44.966 | -€ 31.776 | € 3.210 | -€ 26.649 | - |
| Belastingen op het resultaat67/77 | € 1 | € 14.318 | - | - | € 9.000 | € 7.416 | ▼ 17,6% |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 50.372 | € 45.347 | € 44.966 | -€ 31.776 | -€ 5.790 | -€ 34.065 | ▼ 488% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | € 50.372 | € 45.347 | € 44.966 | -€ 31.776 | -€ 5.790 | -€ 34.065 | ▼ 488% |
| Post | 2019 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | |||||||
| Totaal activa20/58 | € 76.409 | € 213.413 | € 240.379 | € 193.502 | € 159.276 | € 94.190 | ▼ 40,9% |
| Vaste activa21/28 | € 21.402 | € 50.397 | € 39.751 | € 30.280 | € 19.046 | € 7.812 | ▼ 59,0% |
| Materiële vaste activa22/27 | - | € 49.683 | € 39.037 | € 29.566 | € 18.332 | € 7.098 | ▼ 61,3% |
| Meubilair en rollend materieel24 | - | € 49.683 | € 39.037 | € 29.566 | € 18.332 | € 7.098 | ▼ 61,3% |
| Financiële vaste activa28 | € 21.402 | € 714 | € 714 | € 714 | € 714 | € 714 | = |
| Vlottende activa29/58 | € 55.006 | € 163.017 | € 200.629 | € 163.222 | € 140.231 | € 86.378 | ▼ 38,4% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | € 16.545 | € 23.180 | € 24.081 | € 30.876 | € 50.130 | € 49.260 | ▼ 1,7% |
| Handelsvorderingen40 | - | € 10.890 | € 17.390 | € 9.476 | € 30.831 | € 31.865 | ▲ 3,4% |
| Overige vorderingen41 | - | € 12.290 | € 6.691 | € 21.401 | € 19.299 | € 17.395 | ▼ 9,9% |
| Liquide middelen54/58 | € 38.224 | € 139.836 | € 176.548 | € 126.790 | € 84.545 | € 31.247 | ▼ 63,0% |
| Overlopende rekeningen490/1 | - | - | - | € 5.556 | € 5.556 | € 5.871 | ▲ 5,7% |
| Passiva | |||||||
| Totaal passiva10/49 | € 76.409 | € 213.413 | € 240.379 | € 193.502 | € 159.276 | € 94.190 | ▼ 40,9% |
| Eigen vermogen10/15 | € 59.278 | € 104.037 | € 146.504 | € 114.728 | € 108.938 | € 74.873 | ▼ 31,3% |
| Inbreng10/11 | € 6.200 | € 8.060 | € 8.060 | € 8.060 | € 8.060 | € 8.060 | = |
| Reserves13 | € 1.860 | - | - | - | - | - | - |
| Overgedragen winst (verlies)14 | € 51.218 | € 95.977 | € 138.444 | € 106.668 | € 100.878 | € 66.813 | ▼ 33,8% |
| Schulden17/49 | € 17.130 | € 109.376 | € 93.876 | € 78.774 | € 50.338 | € 19.317 | ▼ 61,6% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | - | € 36.369 | € 27.511 | € 17.153 | € 7.333 | € 0 | ▼ 100% |
| Financiële schulden170/4 | - | € 36.369 | € 27.511 | € 17.153 | € 7.333 | € 0 | ▼ 100% |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 17.130 | € 73.007 | € 66.364 | € 59.906 | € 34.484 | € 19.317 | ▼ 44,0% |
| Schulden op meer dan één jaar die binnen het jaar vervallen42 | - | € 9.330 | € 9.557 | € 9.533 | € 9.728 | € 7.333 | ▼ 24,6% |
| Handelsschulden44 | € 1.772 | € 6.616 | € 8.520 | € 68 | € 4.526 | € 9.959 | ▲ 120% |
| Leveranciers440/4 | - | € 6.616 | € 8.520 | € 68 | € 4.526 | € 9.959 | ▲ 120% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | € 11.274 | - | - | - | - | - |
| Belastingen450/3 | - | € 4.874 | - | - | - | - | - |
| Bezoldigingen en sociale lasten454/9 | - | € 6.400 | - | - | - | - | - |
| Overige schulden47/48 | - | € 45.787 | € 48.287 | € 50.305 | € 20.229 | € 2.025 | ▼ 90,0% |
| Overlopende rekeningen492/3 | - | - | - | € 1.714 | € 8.522 | € 0 | ▼ 100% |
| Post | 2019 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 50.372 | € 45.347 | € 44.966 | -€ 31.776 | -€ 5.790 | -€ 34.065 | ▼ 488% |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | - | € 3.549 | € 10.646 | € 11.234 | € 11.234 | € 11.234 | = |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | € 50.372 | € 48.896 | € 55.613 | -€ 20.542 | € 5.444 | -€ 22.831 | - |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | - | € 0 | -€ 1.763 | € 0 | € 0 | - |
| Verandering liquide middelen | - | - | € 36.712 | -€ 49.758 | -€ 42.245 | -€ 53.298 | ▼ 26,2% |
Een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel. Deze rijen zijn daarom een benadering, afgeleid uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Historische waarneming
In juli 2024 hadden 4.805 ondernemingen hetzelfde profiel als GROUP FLOW nu. Twee jaar later bestond 88,1% nog en was 2,0% failliet.
- Micro
- 10 tot 20 jaar oud
- solvabiliteit 30% of meer
- verlies van 10% van de balans of meer
88,1%
bestond nog
9,8%
stopte op een andere manier
2,0%
ging failliet
Nog 0,1% is gestopt zonder precieze datum, mogelijk pas na die twee jaar.
De faillissementskans van GROUP FLOW zelf is lager: 0,1% binnen 12 maanden. Die kans steunt op veel meer gegevens over GROUP FLOW dan alleen het profiel.
Test van de methode
De methode is getest op de 497.446 ondernemingen van juli 2024. Elke onderneming kreeg het faillissementscijfer van hetzelfde profiel een jaar eerder, in juli 2023. Verwacht was dat 1,6% binnen 24 maanden failliet zou gaan. Werkelijk ging 1,7% failliet.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 0,9% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
Een onderneming die failliet ging, had in 74,5% van de vergelijkingen een hoger verwacht cijfer dan een onderneming die bleef bestaan. Het niveau hangt af van de conjunctuur. In een jaar met meer faillissementen dan het jaar ervoor is het werkelijke cijfer hoger dan het verwachte.
Dit is een waarneming over 4.805 ondernemingen, geen voorspelling voor GROUP FLOW. De sector telt niet mee, want in de KBO staat bij een gestopte onderneming geen sector meer. Per sector zouden vooral de overlevers meetellen, en dat geeft een te mooi beeld.
Neerleggingen bij de Nationale Bank (10)
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | microschema | 28-04-2026 | 2026-00091700 | |
| 30-09-2024 | microschema | 30-04-2025 | 2025-00089730 | |
| 30-09-2023 | microschema | 28-04-2024 | 2024-00071342 | |
| 30-09-2022 | microschema | 29-03-2023 | 2023-00047365 | |
| 30-09-2021 | microschema | 29-04-2022 | 2022-20013000 | |
| 30-09-2019 | microschema | 30-03-2020 | 2020-08100487 | |
| 30-09-2018 | microschema | 30-04-2019 | 2019-11600107 | |
| 30-09-2017 | microschema | 27-04-2018 | 2018-11300259 | |
| 30-09-2016 | volledig schema | 08-05-2017 | 2017-11500046 | |
| 30-09-2015 | volledig schema | 30-03-2016 | 2016-09000471 |