COBBACO
ActiefSamenvatting
COBBACO is actief sinds 1975 en het Belgisch Staatsblad bevat geen insolventie- of waarschuwingssignalen. De jaarrekening over 2025 toont een eigen vermogen van € 189.658 en een nettoresultaat van € 4.143. Het eigen vermogen groeit met ongeveer 4,5% per jaar over de neergelegde boekjaren. De solvabiliteit is beter dan 69% van 4.937 sectorgenoten (NACE 47, boekjaar 2025). De berekende faillissementskans over 12 maanden is 0,3% (zeer laag).
Financieel · boekjaar 2025, volledig schema
2021 tot 2025, 5 boekjaren 2018 tot 2025, 8 boekjaren
Het bedrijfsresultaat daalt in 2025; 2025 ligt 21% onder 2024.
Wat de onderneming per boekjaar verkocht en wat daarvan overbleef. Een verlies staat onder de nullijn.
Wat de onderneming bezit (totaal activa), hoeveel daarvan van haarzelf is (eigen vermogen) en hoeveel ze verschuldigd is.
Kortlopende bezittingen min kortlopende schulden. Boven nul kan de onderneming haar rekeningen op korte termijn betalen.
Hoeveel van elke euro omzet overblijft uit de bedrijfsvoering (EBIT-marge) en wat de bezittingen opbrengen (rendabiliteit).
Welk deel van de onderneming met eigen middelen gefinancierd is. Hoe hoger, hoe beter ze een klap opvangt.
Kortlopende bezittingen per euro kortlopende schulden. Boven 1 zijn de schulden op korte termijn gedekt.
Gebruik de pijltjestoetsen op de grafiek voor de cijfers per jaar.
Sector: de middelste helft van NACE 47, Detailhandel: een kwart van de ondernemingen zit eronder, een kwart erboven. Elk jaar vergeleken met jaarrekeningen in hetzelfde schema, en alleen waar er minstens 30 zijn. Stippellijn: de mediaan. Beschikbaar voor Nettoresultaat, Eigen vermogen, Totaal activa, Werkkapitaal, Solvabiliteit, Liquiditeit, Rendabiliteit (ROA).
Lotgenoten
Historische waarnemingVan de 17.042 ondernemingen die er in juli 2024 uitzagen zoals deze nu, ging 0,5% binnen 24 maanden failliet en bestaat 94,4% nog.
- Micro
- 20 jaar of ouder
- solvabiliteit 30% of meer
- winst onder 5% van de balans
Van nog 0,2% weten we dat ze stopten, maar niet of dat binnen die 24 maanden was.
Voor deze onderneming zelf berekent Checked een faillissementskans van 0,3% op twaalf maanden; de groep spreekt dat niet tegen.
Hoe betrouwbaar is deze regel?
Getest op het jaar ervoor, zonder dat jaar zelf te gebruiken: de groepen van juli 2023 gaven elk van de 497.474 ondernemingen van juli 2024 het faillissementscijfer van haar groep. Verwacht: 1,6%; werkelijk failliet binnen 24 maanden: 1,7%.
| Groep | Verwacht | Werkelijk |
|---|---|---|
| 1 | 0,2% | 0,2% |
| 2 | 0,3% | 0,5% |
| 3 | 0,5% | 0,6% |
| 4 | 0,7% | 0,8% |
| 5 | 0,9% | 1,0% |
| 6 | 1,3% | 1,5% |
| 7 | 1,6% | 1,8% |
| 8 | 1,8% | 1,8% |
| 9 | 3,0% | 3,1% |
| 10 | 5,6% | 6,2% |
De regel rangschikt goed: een onderneming die failliet ging, kreeg in 74,5% van de vergelijkingen een hoger cijfer dan een die bleef bestaan. Het niveau volgt de conjunctuur: in een jaar met meer faillissementen ligt het werkelijke cijfer hoger dan dat van het jaar ervoor.
Een waarneming over 17.042 vergelijkbare ondernemingen, geen voorspelling voor deze onderneming. De sector telt niet mee: van ondernemingen die stopten bewaart het register de sector niet, dus zou hij de uitkomst mooier maken dan ze was.
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Afschrijvingen en waardeverminderingen op oprichtingskosten, op immateriële en materiële vaste activa630 | € 7.251 | € 6.132 | € 0 | - | - | - | - | - | - |
| Andere bedrijfskosten640/8 | - | - | - | € 9.684 | € 9.911 | € 12.656 | € 12.815 | € 13.303 | ▲ 3,8% |
| Bruto bedrijfsmarge9900 | € 27.158 | € 27.062 | € 24.786 | € 29.115 | € 28.937 | € 23.945 | € 29.656 | € 26.688 | ▼ 10,0% |
| Bedrijfswinst (bedrijfsverlies)9901 | € 11.067 | € 11.915 | € 15.178 | € 19.431 | € 19.026 | € 11.289 | € 16.842 | € 13.385 | ▼ 20,5% |
| Financiële opbrengsten75/76B | - | - | - | € 883 | € 1.262 | € 2.238 | € 3.352 | € 1.692 | ▼ 49,5% |
| Recurrente financiële opbrengsten75 | € 12 | - | € 882 | € 883 | € 1.262 | € 2.238 | € 3.352 | € 1.692 | ▼ 49,5% |
| Financiële kosten65/66B | - | - | - | € 5.023 | € 5.231 | € 7.521 | € 9.194 | € 9.019 | ▼ 1,9% |
| Recurrente financiële kosten65 | € 4.304 | € 4.279 | € 5.005 | € 5.023 | € 5.231 | € 7.521 | € 9.194 | € 9.019 | ▼ 1,9% |
| Winst (verlies) van het boekjaar vóór belasting9903 | € 6.775 | € 7.635 | € 11.055 | € 15.292 | € 15.057 | € 6.006 | € 11.000 | € 6.058 | ▼ 44,9% |
| Belastingen op het resultaat67/77 | € 1.985 | € 2.391 | € 2.758 | € 4.818 | € 4.759 | € 1.802 | € 3.450 | € 1.914 | ▼ 44,5% |
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 4.790 | € 5.244 | € 8.297 | € 10.474 | € 10.298 | € 4.205 | € 7.550 | € 4.143 | ▼ 45,1% |
| Te bestemmen winst (verlies) van het boekjaar9905 | € 4.790 | € 5.244 | € 8.297 | € 10.474 | € 10.298 | € 4.205 | € 7.550 | € 4.143 | ▼ 45,1% |
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Activa | |||||||||
| Totaal activa20/58 | € 273.857 | € 281.473 | € 288.098 | € 303.442 | € 319.719 | € 326.220 | € 341.387 | € 351.081 | ▲ 2,8% |
| Vaste activa21/28 | € 150.309 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | = |
| Materiële vaste activa22/27 | € 150.309 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | = |
| Terreinen en gebouwen22 | - | - | - | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | € 144.177 | = |
| Vlottende activa29/58 | € 123.548 | € 137.297 | € 143.921 | € 159.265 | € 175.542 | € 182.043 | € 197.210 | € 206.904 | ▲ 4,9% |
| Vorderingen op ten hoogste één jaar40/41 | € 18 | € 18 | € 3.990 | € 3.573 | € 0 | € 3.179 | € 5.231 | € 4.646 | ▼ 11,2% |
| Handelsvorderingen40 | - | - | - | € 2.531 | € 0 | - | - | - | - |
| Overige vorderingen41 | - | - | - | € 1.042 | € 0 | € 3.179 | € 5.231 | € 4.646 | ▼ 11,2% |
| Geldbeleggingen50/53 | € 93.828 | € 123.827 | € 123.824 | € 123.821 | € 160.021 | € 165.021 | € 181.447 | € 193.790 | ▲ 6,8% |
| Liquide middelen54/58 | € 29.702 | € 13.452 | € 13.711 | € 31.871 | € 12.571 | € 10.784 | € 7.452 | € 5.345 | ▼ 28,3% |
| Overlopende rekeningen490/1 | - | - | - | € 0 | € 2.950 | € 3.058 | € 3.079 | € 3.123 | ▲ 1,4% |
| Passiva | |||||||||
| Totaal passiva10/49 | € 273.857 | € 281.473 | € 288.098 | € 303.442 | € 319.719 | € 326.220 | € 341.387 | € 351.081 | ▲ 2,8% |
| Eigen vermogen10/15 | € 139.447 | € 144.691 | € 152.988 | € 163.462 | € 173.760 | € 177.965 | € 185.514 | € 189.658 | ▲ 2,2% |
| Inbreng10/11 | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | = |
| Kapitaal10 | - | - | - | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | = |
| Geplaatst kapitaal100 | - | - | - | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | € 62.000 | = |
| Reserves13 | € 77.447 | € 82.691 | € 90.988 | € 101.462 | € 111.760 | € 115.965 | € 123.514 | € 127.658 | ▲ 3,4% |
| Onbeschikbare reserves130/1 | - | - | - | € 6.200 | € 6.200 | € 6.200 | € 6.200 | € 6.200 | = |
| Wettelijke reserve130 | - | - | - | € 6.200 | € 6.200 | € 6.200 | € 6.200 | € 6.200 | = |
| Beschikbare reserves133 | - | - | - | € 95.262 | € 105.560 | € 109.765 | € 117.314 | € 121.458 | ▲ 3,5% |
| Schulden17/49 | € 134.410 | € 136.782 | € 135.110 | € 139.980 | € 145.959 | € 148.255 | € 155.872 | € 161.423 | ▲ 3,6% |
| Schulden op meer dan één jaar17 | € 75.000 | € 75.000 | € 75.000 | € 75.000 | € 75.000 | € 75.000 | € 75.000 | € 75.000 | = |
| Financiële schulden170/4 | - | - | - | € 75.000 | € 75.000 | € 75.000 | € 75.000 | € 75.000 | = |
| Schulden op ten hoogste één jaar42/48 | € 51.973 | € 54.345 | € 52.673 | € 57.543 | € 63.522 | € 65.818 | € 73.435 | € 78.986 | ▲ 7,6% |
| Handelsschulden44 | - | - | - | € 348 | € 2.957 | € 0 | € 703 | € 0 | ▼ 100% |
| Leveranciers440/4 | - | - | - | € 348 | € 2.957 | € 0 | € 703 | € 0 | ▼ 100% |
| Schulden met betrekking tot belastingen, bezoldigingen en sociale lasten45 | - | - | - | € 6.018 | € 5.887 | € 7.496 | € 9.163 | € 9.003 | ▼ 1,7% |
| Belastingen450/3 | - | - | - | € 1.018 | € 681 | € 0 | - | - | - |
| Bezoldigingen en sociale lasten454/9 | - | - | - | € 4.999 | € 5.207 | € 7.496 | € 9.163 | € 9.003 | ▼ 1,7% |
| Overige schulden47/48 | - | - | - | € 51.178 | € 54.678 | € 58.323 | € 63.570 | € 69.984 | ▲ 10,1% |
| Overlopende rekeningen492/3 | - | - | - | € 7.437 | € 7.437 | € 7.437 | € 7.437 | € 7.437 | = |
| Post | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Verschil |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst (verlies) van het boekjaar9904 | € 4.790 | € 5.244 | € 8.297 | € 10.474 | € 10.298 | € 4.205 | € 7.550 | € 4.143 | ▼ 45,1% |
| + Afschrijvingen en waardeverminderingen630 | € 7.251 | € 6.132 | € 0 | - | - | - | - | - | - |
| Kasstroom uit de werking (benadering) | € 12.041 | € 11.377 | € 8.297 | € 10.474 | € 10.298 | € 4.205 | € 7.550 | € 4.143 | ▼ 45,1% |
| Investeringen in vaste activa (benadering) | - | € 0 | € 0 | € 0 | € 0 | € 0 | € 0 | € 0 | - |
| Verandering liquide middelen | - | -€ 16.250 | € 259 | € 18.160 | -€ 19.299 | -€ 1.787 | -€ 3.332 | -€ 2.107 | ▲ 36,8% |
Vereenvoudigd en afgeleid: een Belgische jaarrekening bevat geen kasstroomtabel, dus deze rijen komen uit de resultatenrekening en de beweging van de balans.
Laatste 10 van 48 neerleggingen bij de Nationale Bank
| Boekjaar | Type | Neerlegging | Referentie |
|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | volledig schema | 03-07-2026 | 2026-00246867 |
| 31-12-2024 | verkort schema | 30-07-2025 | 2025-00341889 |
| 31-12-2023 | verkort schema | 28-07-2024 | 2024-00293262 |
| 31-12-2022 | verkort schema | 21-06-2023 | 2023-00143446 |
| 31-12-2021 | verkort schema | 04-07-2022 | 2022-20124283 |
| 31-12-2020 | verkort schema | 16-07-2021 | 2021-37000344 |
| 31-12-2019 | verkort schema | 08-07-2020 | 2020-27600172 |
| 31-12-2018 | verkort schema | 17-06-2019 | 2019-18900549 |
| 31-12-2017 | verkort schema | 11-06-2018 | 2018-17800160 |
| 31-12-2016 | verkort schema | 06-07-2017 | 2017-29400454 |
Vergelijkbare bedrijven · zelfde sector, vergelijkbare omvang
Overheidsopdrachten: Geen gegunde Europese overheidsopdrachten gevonden sinds oktober 2016. Opdrachten onder de Europese drempels staan niet in TED.