VANELO CONCEPT
ActifFinances · exercice 2026, schéma micro
Comptes annuels 2026 déposés 5 jours après le délai Déposés le 5 octobre 2026, délai 30 septembre 2026 (7 mois après la clôture du 28 février 2026, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00546242.
Comptes annuels 2026 déposés le 05-10-2026 à la BNB les 5 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 130 000 €
Estimé : probablement entre 76 000 € et 230 000 €
Total actif
72 480 €▲ 7,3 %
2025 · 67 528 €
Résultat net
26 674 €▲ 32,4 %
2025 · 20 152 €
Fonds de roulement
-32 578 €▲ 36,0 %
2025 · -50 877 €
Aperçu pluriannuel
2022 à 2026, 5 exercicesRésultat d'exploitation
26 739 €
▲ 8,4 %
2026
20222026
Résultat net
26 674 €
▲ 32,4 %
2026
20222026
Capitaux propres
-20 526 €
▲ 56,5 %
2026
20222026
Total actif
72 480 €
▲ 7,3 %
2026
20222026
Dettes
93 006 €
▼ 18,9 %
2026
20222026
Fonds de roulement
-32 578 €
▲ 36,0 %
2026
20222026
Solvabilité
-28,3 %
▲ 41,6pp
2026
20222026
Liquidité générale
0,61
▲ 0,05
2026
20222026
Rentabilité des actifs (ROA)
36,8 %
▲ 7,0pp
2026
20222026
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20222023202420252026
Résultat d'exploitation-63 475 €--65 562 €▼ 3,3 %-37 799 €▲ 42,3 %24 671 €26 739 €▲ 8,4 %
Résultat net-69 280 €en dessous de la moitié centrale du secteur--70 431 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,7 %-40 140 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 43,0 %20 152 €dans la moitié centrale du secteur26 674 €▲ 32,4 %
Capitaux propres43 220 €dans la moitié centrale du secteur--27 212 €en dessous de la moitié centrale du secteur-67 352 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 148 %-47 200 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 29,9 %-20 526 €▲ 56,5 %
Total actif368 938 €dans la moitié centrale du secteur-187 644 €dans la moitié centrale du secteur▼ 49,1 %162 687 €dans la moitié centrale du secteur▼ 13,3 %67 528 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 58,5 %72 480 €▲ 7,3 %
Dettes325 718 €-214 856 €▼ 34,0 %230 039 €▲ 7,1 %114 728 €▼ 50,1 %93 006 €▼ 18,9 %
Fonds de roulement231 841 €au-dessus de la moitié centrale du secteur-38 019 €dans la moitié centrale du secteur▼ 83,6 %-76 223 €en dessous de la moitié centrale du secteur-50 877 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 33,3 %-32 578 €▲ 36,0 %
Solvabilité11,7 %dans la moitié centrale du secteur--14,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 26,2pp-41,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 26,9pp-69,9 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 28,5pp-28,3 %▲ 41,6pp
Liquidité générale2,74au-dessus de la moitié centrale du secteur-1,27dans la moitié centrale du secteur▼ 1,480,67dans la moitié centrale du secteur▼ 0,600,56dans la moitié centrale du secteur▼ 0,110,61▲ 0,05
Rentabilité des actifs (ROA)-18,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur--37,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 18,8pp-24,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 12,9pp29,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 54,5pp36,8 %▲ 7,0pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Activités de location (NACE 77). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2026 est supérieur de 8 % à celui de 2025 et le plus élevé depuis 2022. C'est la troisième hausse d'affilée, après la baisse de 2023.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2026 en couleur, 2025 en barre grise dessous
Actif 72 480 €
Actifs immobilisés
22 026 € ▲ 499 %
Actifs circulants
50 454 € ▼ 21,0 %
Passif
Capitaux propres-20 526 €
Dettes93 006 €
Les capitaux propres sont négatifs. Les dettes (93 006 €) dépassent le total du bilan (72 480 €).
Chiffres clés et ratios
EBITDA
30 599 €▲
2025 · 25 596 €
Cash-flow
30 534 €▲
2025 · 21 077 €
Liquidité immédiate
0,08▼
2025 · 0,11
Couverture des intérêts
10,35▲
2025 · 5,56
Dettes ≤ 1 an
83 032 €▼
2025 · 114 728 €
Dettes > 1 an
9 974 €
Le taux d'endettement n'est pas affiché, car les capitaux propres sont négatifs. Des dettes divisées par des capitaux propres négatifs ne disent rien.
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 28-02-2022 | 28-02-2023 | 29-02-2024 | 28-02-2025 | 28-02-2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | 3 873 € | 4 269 € | - | 16 529 € |
| Immobilisations incorporelles | - | - | - | - | 5 680 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 925 € | 1 430 € | 1 799 € | 925 € | 3 860 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2026 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | 24 412 € | 64 605 € | 37 378 € | 4 876 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 925 € | 1 430 € | 1 799 € | 925 € | 3 860 € | ▲ 317 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 335 € | 1 183 € | 1 608 € | 1 034 € | 860 € | ▼ 16,9 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 4 155 € | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | -37 803 € | 1 656 € | 2 986 € | 35 661 € | 31 458 € | ▼ 11,8 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -63 475 € | -65 562 € | -37 799 € | 24 671 € | 26 739 € | ▲ 8,4 % |
| Produits financiers75/76B | 5 € | 416 € | 2 549 € | 84 € | 2 892 € | ▲ 35× |
| Produits financiers récurrents75 | 5 € | 416 € | 12 € | 84 € | 195 € | ▲ 133 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | 2 537 € | 0 € | 2 697 € | - |
| Charges financières65/66B | 5 810 € | 5 286 € | 4 890 € | 4 602 € | 2 958 € | ▼ 35,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 5 810 € | 5 286 € | 4 890 € | 4 602 € | 2 958 € | ▼ 35,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -69 280 € | -70 431 € | -40 140 € | 20 152 € | 26 674 € | ▲ 32,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -69 280 € | -70 431 € | -40 140 € | 20 152 € | 26 674 € | ▲ 32,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -69 280 € | -70 431 € | -40 140 € | 20 152 € | 26 674 € | ▲ 32,4 % |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 368 938 € | 187 644 € | 162 687 € | 67 528 € | 72 480 € | ▲ 7,3 % |
| Frais d'établissement20 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Actifs immobilisés21/28 | 3 959 € | 6 401 € | 8 871 € | 3 677 € | 22 026 € | ▲ 499 % |
| Immobilisations incorporelles21 | - | - | 0 € | - | 4 923 € | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 3 959 € | 6 401 € | 8 871 € | 3 677 € | 17 104 € | ▲ 365 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Installations, machines et outillage23 | 2 422 € | 1 319 € | 222 € | 0 € | - | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | 1 537 € | 1 222 € | 5 176 € | 592 € | 14 405 € | ▲ 24× |
| Location-financement et droits similaires25 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | 3 860 € | 3 473 € | 3 086 € | 2 698 € | ▼ 12,6 % |
| Immobilisations en cours et acomptes versés27 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Immobilisations financières28 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 364 979 € | 181 243 € | 153 816 € | 63 851 € | 50 454 € | ▼ 21,0 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Créances commerciales290 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Autres créances291 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 198 700 € | 146 371 € | 113 919 € | 50 935 € | 43 519 € | ▼ 14,6 % |
| Stocks30/36 | 198 700 € | 146 371 € | 113 919 € | 50 935 € | 43 519 € | ▼ 14,6 % |
| Commandes en cours d'exécution37 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 45 294 € | 16 332 € | 33 899 € | 9 658 € | 4 655 € | ▼ 51,8 % |
| Créances commerciales40 | 35 402 € | 12 078 € | 32 695 € | 5 966 € | 233 € | ▼ 96,1 % |
| Autres créances41 | 9 891 € | 4 253 € | 1 204 € | 3 692 € | 4 421 € | ▲ 19,8 % |
| Placements de trésorerie50/53 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 117 128 € | 14 502 € | 918 € | 3 017 € | 2 002 € | ▼ 33,6 % |
| Comptes de régularisation490/1 | 3 858 € | 4 039 € | 5 080 € | 240 € | 279 € | ▲ 15,8 % |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 368 938 € | 187 644 € | 162 687 € | 67 528 € | 72 480 € | ▲ 7,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 43 220 € | -27 212 € | -67 352 € | -47 200 € | -20 526 € | ▲ 56,5 % |
| Apport10/11 | 112 500 € | 112 500 € | 112 500 € | 112 500 € | 112 500 € | = |
| Plus-values de réévaluation12 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Réserves13 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Acquisition d'actions propres1312 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Soutien financier1313 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Autres1319 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Réserves immunisées132 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -69 280 € | -139 712 € | -179 852 € | -159 700 € | -133 026 € | ▲ 16,7 % |
| Subsides en capital15 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Avance aux associés sur la répartition de l'actif net19 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Provisions et impôts différés16 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Provisions pour risques et charges160/5 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Pensions et obligations similaires160 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Charges fiscales161 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Grosses réparations et gros entretien162 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Obligations environnementales163 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Autres risques et charges164/5 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Impôts différés168 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Dettes17/49 | 325 718 € | 214 856 € | 230 039 € | 114 728 € | 93 006 € | ▼ 18,9 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 192 580 € | 71 632 € | 0 € | - | 9 974 € | - |
| Dettes financières170/4 | 192 580 € | 71 632 € | 0 € | - | 9 974 € | - |
| Dettes commerciales175 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Acomptes reçus sur commandes176 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Autres dettes178/9 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 133 138 € | 143 224 € | 230 039 € | 114 728 € | 83 032 € | ▼ 27,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | 118 650 € | 120 948 € | 146 421 € | 0 € | 4 780 € | - |
| Dettes financières43 | - | - | 9 683 € | 0 € | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | 9 683 € | 0 € | - | - |
| Autres emprunts439 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 10 276 € | 10 210 € | 50 029 € | 14 926 € | 7 121 € | ▼ 52,3 % |
| Fournisseurs440/4 | 10 276 € | 10 210 € | 50 029 € | 14 926 € | 7 121 € | ▼ 52,3 % |
| Effets à payer441 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 4 069 € | 11 994 € | 20 415 € | 25 904 € | 15 029 € | ▼ 42,0 % |
| Impôts450/3 | 155 € | 5 734 € | 13 380 € | 19 368 € | 15 029 € | ▼ 22,4 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | 3 914 € | 6 260 € | 7 035 € | 6 536 € | - | - |
| Autres dettes47/48 | 143 € | 72 € | 3 491 € | 73 897 € | 56 102 € | ▼ 24,1 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | 0 € | - | - | - |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -69 280 € | -70 431 € | -40 140 € | 20 152 € | 26 674 € | ▲ 32,4 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 925 € | 1 430 € | 1 799 € | 925 € | 3 860 € | ▲ 317 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -68 356 € | -69 001 € | -38 341 € | 21 077 € | 30 534 € | ▲ 44,9 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -3 873 € | -4 269 € | 4 269 € | -22 209 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -102 626 € | -13 584 € | 2 099 € | -1 015 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 2 180 entreprises avaient le même profil que VANELO CONCEPT aujourd'hui. Deux ans plus tard, 88,8 % existaient encore et 4,8 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- capitaux propres négatifs
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
88,8 %
existait encore
5,8 %
a cessé autrement
4,8 %
a fait faillite
Encore 0,6 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à VANELO CONCEPT : 3,7 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 2 180 entreprises, pas d'une prévision pour VANELO CONCEPT. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.