Treffi
ActifFinances · exercice 2026, schéma micro
Comptes annuels 2026 déposés le 17-08-2026 à la BNB les 6 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 390 000 €
Estimé : probablement entre 310 000 € et 680 000 €
Total actif
843 905 €▼ 20,0 %
2025 · 1,1 M €
Résultat net
84 876 €▼ 24,8 %
2025 · 112 912 €
Fonds de roulement
89 548 €▼ 56,1 %
2025 · 204 124 €
Dans les classements
6e entreprise par capitaux propres à Wervik, secteur Services administratifs et de soutien9e entreprise par total du bilan à Wervik, secteur Services administratifs et de soutien
Aperçu pluriannuel
2021 à 2026, 6 exercicesRésultat d'exploitation
121 348 €
▲ 3,3 %
2026
20212026
Résultat net
84 876 €
▼ 24,8 %
2026
20212026
Capitaux propres
598 078 €
▲ 16,5 %
2026
20212026
Total actif
843 905 €
▼ 20,0 %
2026
20212026
Dettes
245 827 €
▼ 54,7 %
2026
20212026
Fonds de roulement
89 548 €
▼ 56,1 %
2026
20212026
Solvabilité
70,9 %
▲ 22,2 pts
2026
20212026
Liquidité générale
1,40
▼ 0,02
2026
20212026
Rentabilité des actifs (ROA)
10,1 %
▼ 0,6 pts
2026
20212026
Personnel (ETP)
1
=
2026
20212026
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste202120222023202420252026
Résultat d'exploitation-0,004 M €--0,003 M €▲ 26,1 %-0,008 M €▼ 189 %-0,07 M €▼ 749 %0,1 M €0,1 M €▲ 3,3 %
Résultat net-0,004 M €en dessous de la moitié centrale du secteur--0,003 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 25,2 %-0,01 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 267 %-0,08 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 690 %0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur0,08 M €▼ 24,8 %
Capitaux propres-0,003 M €en dessous de la moitié centrale du secteur--0,006 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 85,9 %-0,02 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 161 %-0,1 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 512 %0,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur0,6 M €▲ 16,5 %
Total actif0,007 M €en dessous de la moitié centrale du secteur-0,005 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 25,3 %0,5 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 98×0,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 44,4 %1,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 51,4 %0,8 M €▼ 20,0 %
Dettes0,01 M €-0,01 M €▲ 12,3 %0,5 M €▲ 45×0,8 M €▲ 59,6 %0,5 M €▼ 31,9 %0,2 M €▼ 54,7 %
Fonds de roulement-0,01 M €en dessous de la moitié centrale du secteur--0,01 M €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 13,1 %0,08 M €dans la moitié centrale du secteur0,3 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 314 %0,2 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 35,1 %0,09 M €▼ 56,1 %
Solvabilité-51,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur--3,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur-14,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 10,9 pts48,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 62,9 pts70,9 %▲ 22,2 pts
Liquidité générale0,03en dessous de la moitié centrale du secteur-1,51dans la moitié centrale du secteur2,06dans la moitié centrale du secteur▲ 0,551,42dans la moitié centrale du secteur▼ 0,641,40▼ 0,02
Rentabilité des actifs (ROA)-58,6 %en dessous de la moitié centrale du secteur--2,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur-12,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 9,8 pts10,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 22,7 pts10,1 %▼ 0,6 pts
Personnel (ETP)0,51▲ 100 %1=
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de NACE 82. Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2026 est supérieur de 3 % à celui de 2025 et le plus élevé depuis 2021. C'est la deuxième hausse d'affilée, après la baisse de 2024.
Fortes variations et leur cause
- 2025 Total actif +51 % par rapport à 2024. Augmentation de capital de 500 000 € (Moniteur 17-01-2025).
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2026 en couleur, 2025 en barre grise dessous
Actif 843 905 €
Actifs immobilisés
533 214 € ▲ 45,4 %
Actifs circulants
310 691 € ▼ 54,9 %
Passif 843 905 €
Capitaux propres
598 078 € ▲ 16,5 %
Dettes
245 827 € ▼ 54,7 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 51,4 % à 29,1 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
242 508 €▲
2025 · 158 014 €
Cash-flow
206 036 €▲
2025 · 153 492 €
Liquidité immédiate
1,33▲
2025 · 0,92
Taux d'endettement
0,41▼
2025 · 1,06
ROE
14,2 %▼
2025 · 22,0 %
Couverture des intérêts
21,36▼
2025 · 34,93
Dettes ≤ 1 an
221 143 €▼
2025 · 484 506 €
Dettes > 1 an
24 684 €▼
2025 · 57 687 €
Impôts
25 122 €
Frais de personnel
7 886 €▼
2025 · 26 542 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 30-06-2024 | 30-06-2025 | 30-06-2026 |
|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 1 | 1 | 1 |
| à temps plein | 0 | 0 | 0 |
| à temps partiel | 1 | 1 | 1 |
| en équivalents temps plein | 0,5 | 0,5 | 0,5 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 0,3 | 0,5 | 0,5 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 1 | 1 | 1 |
| Entrées | 1 | - | - |
| Sorties | 0 | - | - |
Source : bilan social des comptes annuels 2024 à 2026
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 | 30-06-2026 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | 253 425 € | 50 669 € | 30 146 € | 25 728 € |
| Immobilisations incorporelles | - | 10 940 € | 31 371 € | 295 875 € | 258 356 € |
| Immobilisations financières | - | - | - | - | 3 525 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 1 617 € | 11 179 € | 12 178 € | 40 580 € | 121 160 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2026 (état des immobilisations)
Subsides et aides
Autorités flamandes
2025 · 1 mention · 7 500 € octroyés · 7 500 € versésComptes annuels
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 10 752 € | 26 542 € | 7 886 € | ▼ 70,3 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 1 180 € | 1 617 € | 11 179 € | 12 178 € | 40 580 € | 121 160 € | ▲ 199 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 348 € | 216 € | 1 557 € | 1 855 € | 2 483 € | 2 165 € | ▼ 12,8 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | -2 305 € | -1 000 € | 4 554 € | -44 661 € | 187 039 € | 252 559 € | ▲ 35,0 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -3 832 € | -2 833 € | -8 181 € | -69 446 € | 117 434 € | 121 348 € | ▲ 3,3 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | 1 € | 0 € | 1 € | 1 € | ▲ 0,8 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | 1 € | 0 € | 1 € | 1 € | ▲ 0,8 % |
| Charges financières65/66B | 20 € | 48 € | 2 379 € | 13 972 € | 4 523 € | 11 351 € | ▲ 151 % |
| Charges financières récurrentes65 | 20 € | 48 € | 2 379 € | 13 972 € | 4 523 € | 11 351 € | ▲ 151 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -3 852 € | -2 880 € | -10 559 € | -83 418 € | 112 912 € | 109 998 € | ▼ 2,6 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | - | - | - | - | 25 122 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -3 852 € | -2 880 € | -10 559 € | -83 418 € | 112 912 € | 84 876 € | ▼ 24,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -3 852 € | -2 880 € | -10 559 € | -83 418 € | 112 912 € | 84 876 € | ▼ 24,8 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||
| Total de l'actif20/58 | 0,007 M € | 0,005 M € | 0,5 M € | 0,7 M € | 1,1 M € | 0,8 M € | ▼ 20,0 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,006 M € | 0,005 M € | 0,3 M € | 0,09 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | ▲ 45,4 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 0,005 M € | 0,004 M € | 0,01 M € | 0,04 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | ▲ 50,0 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,2 M € | 0,05 M € | 0,06 M € | 0,07 M € | ▲ 15,4 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | 0,2 M € | 0 € | - | - | - |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | 0,001 M € | 0,004 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | ▲ 43,5 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | ▲ 10,2 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | - | 0,009 M € | 0,009 M € | ▼ 10,1 % |
| Immobilisations financières28 | - | - | - | - | - | 0,004 M € | - |
| Actifs circulants29/58 | 299 € | 254 € | 0,2 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,3 M € | ▼ 54,9 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,02 M € | ▼ 93,4 % |
| Stocks30/36 | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,02 M € | ▼ 93,4 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 200 € | 254 € | 0,009 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,007 M € | ▼ 98,1 % |
| Créances commerciales40 | - | - | 0,001 M € | 0,002 M € | 0,3 M € | 0 € | ▼ 100 % |
| Autres créances41 | 200 € | 254 € | 0,007 M € | 0,1 M € | 0,001 M € | 0,007 M € | ▲ 459 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 100 € | - | 0,01 M € | 0,3 M € | 0,09 M € | 0,3 M € | ▲ 213 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,008 M € | 0,003 M € | ▼ 60,5 % |
| Passif | |||||||
| Total du passif10/49 | 0,007 M € | 0,005 M € | 0,5 M € | 0,7 M € | 1,1 M € | 0,8 M € | ▼ 20,0 % |
| Capitaux propres10/15 | -0,003 M € | -0,006 M € | -0,02 M € | -0,1 M € | 0,5 M € | 0,6 M € | ▲ 16,5 % |
| Apport10/11 | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -0,004 M € | -0,007 M € | -0,02 M € | -0,1 M € | 0,01 M € | 0,1 M € | ▲ 696 % |
| Dettes17/49 | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,5 M € | 0,8 M € | 0,5 M € | 0,2 M € | ▼ 54,7 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | - | 0,4 M € | 0,5 M € | 0,06 M € | 0,02 M € | ▼ 57,2 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | - | 0,06 M € | 0,02 M € | ▼ 57,2 % |
| Autres dettes178/9 | - | - | 0,4 M € | 0,5 M € | 0 € | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,2 M € | ▼ 54,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | 0,1 M € | 0 € | 0,05 M € | 0,03 M € | ▼ 33,1 % |
| Dettes financières43 | - | 3 € | 0 € | - | - | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | 3 € | 0 € | - | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 0,003 M € | 0,002 M € | 0,006 M € | 0,01 M € | 0,005 M € | 0,03 M € | ▲ 459 % |
| Fournisseurs440/4 | 0,003 M € | 0,002 M € | 0,006 M € | 0,01 M € | 0,005 M € | 0,03 M € | ▲ 459 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 0,001 M € | 0,001 M € | 0 € | 0,003 M € | 0,009 M € | 0,03 M € | ▲ 214 % |
| Impôts450/3 | 0,001 M € | 0,001 M € | 0 € | 55 € | 0,002 M € | 0,03 M € | ▲ 946 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 0,003 M € | 0,007 M € | 0,003 M € | ▼ 48,2 % |
| Autres dettes47/48 | 0,006 M € | 0,008 M € | 0,02 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,1 M € | ▼ 68,8 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -3 852 € | -2 880 € | -10 559 € | -83 418 € | 112 912 € | 84 876 € | ▼ 24,8 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 1 180 € | 1 617 € | 11 179 € | 12 178 € | 40 580 € | 121 160 € | ▲ 199 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | -2 673 € | -1 264 € | 619 € | -71 240 € | 153 492 € | 206 036 € | ▲ 34,2 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | -264 365 € | 159 744 € | -321 426 € | -287 609 € | ▲ 10,5 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | - | - | 265 027 € | -185 686 € | 193 991 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 26 972 entreprises avaient le même profil que Treffi aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,9 % existaient encore et 1,6 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
94,9 %
existait encore
3,4 %
a cessé autrement
1,6 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à Treffi est plus basse : < 0,1 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur Treffi que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 26 972 entreprises, pas d'une prévision pour Treffi. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (6)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2026 | schéma micro | 17-08-2026 | 2026-00400879 | |
| 30-06-2025 | schéma micro | 21-07-2025 | 2025-00290037 | |
| 30-06-2024 | schéma micro | 02-01-2025 | 2025-00628521 | |
| 30-06-2023 | schéma micro | 31-01-2024 | 2024-00016541 | |
| 30-06-2022 | schéma micro | 04-01-2023 | 2023-20552463 | |
| 30-06-2021 | schéma micro | 21-09-2022 | 2022-20433226 |