TPFinance
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 05-06-2026 PDF les 6 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 450 000 €
Estimé : probablement entre 370 000 € et 780 000 €
Total actif
62 134 €▼ 40,5 %
2024 · 104 423 €
Résultat net
233 989 €▲ 15,8 %
2024 · 202 144 €
Fonds de roulement
24 582 €▼ 64,5 %
2024 · 69 323 €
Aperçu pluriannuel
2020 à 2025, 6 exercicesRésultat d'exploitation
305 993 €
▲ 14,1 %
2025
20202025
Résultat net
233 989 €
▲ 15,8 %
2025
quart supérieur du secteur
20202025
Capitaux propres
27 924 €
▼ 64,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Total actif
62 134 €
▼ 40,5 %
2025
quart inférieur du secteur
20202025
Dettes
34 210 €
▲ 29,2 %
2025
20202025
Fonds de roulement
24 582 €
▼ 64,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Solvabilité
44,9 %
▼ 29,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Liquidité générale
1,72
▼ 1,90
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Rentabilité des actifs (ROA)
376,6 %
▲ 183,0pp
2025
quart supérieur du secteur
20202025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-1 818 €-234 411 €289 556 €▲ 23,5 %274 937 €▼ 5,0 %268 204 €▼ 2,4 %305 993 €▲ 14,1 %
Résultat net-1 818 €en dessous de la moitié centrale du secteur-180 374 €au-dessus de la moitié centrale du secteur221 098 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 22,6 %209 097 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,4 %202 144 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,3 %233 989 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 15,8 %
Capitaux propres222 €en dessous de la moitié centrale du secteur-180 596 €dans la moitié centrale du secteur▲ 815×401 694 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 122 %75 791 €dans la moitié centrale du secteur▼ 81,1 %77 936 €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,8 %27 924 €dans la moitié centrale du secteur▼ 64,2 %
Total actif10 222 €en dessous de la moitié centrale du secteur-241 982 €dans la moitié centrale du secteur▲ 24×484 679 €dans la moitié centrale du secteur▲ 100 %337 926 €dans la moitié centrale du secteur▼ 30,3 %104 423 €dans la moitié centrale du secteur▼ 69,1 %62 134 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 40,5 %
Dettes10 000 €-61 386 €▲ 514 %82 985 €▲ 35,2 %262 135 €▲ 216 %26 488 €▼ 89,9 %34 210 €▲ 29,2 %
Fonds de roulement222 €dans la moitié centrale du secteur-162 196 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 732×383 894 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 137 %61 907 €dans la moitié centrale du secteur▼ 83,9 %69 323 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,0 %24 582 €dans la moitié centrale du secteur▼ 64,5 %
Solvabilité2,2 %en dessous de la moitié centrale du secteur-74,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 72,5pp82,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,2pp22,4 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 60,4pp74,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 52,2pp44,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 29,7pp
Liquidité générale1,02dans la moitié centrale du secteur-3,64dans la moitié centrale du secteur▲ 2,625,63au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,981,24dans la moitié centrale du secteur▼ 4,393,62dans la moitié centrale du secteur▲ 2,381,72dans la moitié centrale du secteur▼ 1,90
Rentabilité des actifs (ROA)-17,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur-74,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 92,3pp45,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 28,9pp61,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 16,3pp193,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 131,7pp376,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 183,0pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Sièges sociaux & conseil (NACE 70). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 14 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 62 134 €
Actifs immobilisés
3 342 € ▼ 61,2 %
Actifs circulants
58 792 € ▼ 38,6 %
Passif 62 134 €
Capitaux propres
27 924 € ▼ 64,2 %
Dettes
34 210 € ▲ 29,2 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 25,4 % à 55,1 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
311 265 €▲
2024 · 273 475 €
Cash-flow
239 260 €▲
2024 · 207 416 €
Taux d'endettement
1,23▲
2024 · 0,34
ROE
837,9 %▲
2024 · 259,4 %
Couverture des intérêts
plus de 100
2024 · plus de 100
Dettes ≤ 1 an
34 210 €▲
2024 · 26 488 €
Impôts
71 905 €▲
2024 · 66 016 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 23 000 € | 4 000 € | 1 084 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 4 600 € | 4 600 € | 5 000 € | 5 271 € | 5 271 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | - | 4 600 € | 4 600 € | 5 000 € | 5 271 € | 5 271 € | = |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 160 € | 163 € | 714 € | 644 € | 601 € | ▼ 6,7 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | -1 818 € | 239 171 € | 294 320 € | 280 651 € | 274 120 € | 311 866 € | ▲ 13,8 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -1 818 € | 234 411 € | 289 556 € | 274 937 € | 268 204 € | 305 993 € | ▲ 14,1 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 4 € | - | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | - | 4 € | - | - | - |
| Charges financières65/66B | - | 37 € | 39 € | 39 € | 44 € | 100 € | ▲ 131 % |
| Charges financières récurrentes65 | - | 37 € | 39 € | 39 € | 44 € | 100 € | ▲ 131 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -1 818 € | 234 374 € | 289 517 € | 274 902 € | 268 161 € | 305 893 € | ▲ 14,1 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | 54 000 € | 68 419 € | 65 804 € | 66 016 € | 71 905 € | ▲ 8,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -1 818 € | 180 374 € | 221 098 € | 209 097 € | 202 144 € | 233 989 € | ▲ 15,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -1 818 € | 180 374 € | 221 098 € | 209 097 € | 202 144 € | 233 989 € | ▲ 15,8 % |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||
| Total de l'actif20/58 | 10 222 € | 241 982 € | 484 679 € | 337 926 € | 104 423 € | 62 134 € | ▼ 40,5 % |
| Actifs immobilisés21/28 | - | 18 400 € | 17 800 € | 13 884 € | 8 613 € | 3 342 € | ▼ 61,2 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | 18 400 € | 17 800 € | 13 884 € | 8 613 € | 3 342 € | ▼ 61,2 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 3 600 € | 3 200 € | 2 800 € | ▼ 12,5 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 18 400 € | 17 800 € | 10 284 € | 5 413 € | 542 € | ▼ 90,0 % |
| Actifs circulants29/58 | 10 222 € | 223 582 € | 466 879 € | 324 042 € | 95 810 € | 58 792 € | ▼ 38,6 % |
| Créances à un an au plus40/41 | - | 14 293 € | 21 585 € | - | 31 524 € | - | - |
| Créances commerciales40 | - | 14 293 € | 21 585 € | - | 31 524 € | - | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 9 782 € | 208 465 € | 445 050 € | 323 802 € | 64 031 € | 58 532 € | ▼ 8,6 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 824 € | 244 € | 240 € | 255 € | 260 € | ▲ 2,0 % |
| Passif | |||||||
| Total du passif10/49 | 10 222 € | 241 982 € | 484 679 € | 337 926 € | 104 423 € | 62 134 € | ▼ 40,5 % |
| Capitaux propres10/15 | 222 € | 180 596 € | 401 694 € | 75 791 € | 77 936 € | 27 924 € | ▼ 64,2 % |
| Apport10/11 | 2 040 € | 2 040 € | 2 040 € | 2 040 € | 2 040 € | 2 040 € | = |
| Capital10 | - | 2 040 € | 2 040 € | 2 040 € | 2 040 € | 2 040 € | = |
| Capital souscrit100 | - | 2 040 € | 2 040 € | 2 040 € | 2 040 € | 2 040 € | = |
| Réserves13 | - | - | 204 € | 204 € | 204 € | 204 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | 204 € | 204 € | 204 € | 204 € | = |
| Réserve légale130 | - | - | 204 € | 204 € | 204 € | 204 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -1 818 € | 178 556 € | 399 450 € | 73 547 € | 75 692 € | 25 680 € | ▼ 66,1 % |
| Dettes17/49 | 10 000 € | 61 386 € | 82 985 € | 262 135 € | 26 488 € | 34 210 € | ▲ 29,2 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 10 000 € | 61 386 € | 82 985 € | 262 135 € | 26 488 € | 34 210 € | ▲ 29,2 % |
| Dettes financières43 | - | 1 894 € | 1 647 € | 2 858 € | 2 829 € | 2 829 € | = |
| Établissements de crédit430/8 | - | 1 894 € | 1 647 € | 2 858 € | 2 829 € | 2 829 € | = |
| Dettes commerciales44 | - | 832 € | 70 € | 50 € | 115 € | 90 € | ▼ 21,8 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 832 € | 70 € | 50 € | 115 € | 90 € | ▼ 21,8 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | 58 660 € | 81 268 € | 24 227 € | 21 794 € | 29 542 € | ▲ 35,5 % |
| Impôts450/3 | - | 58 660 € | 81 268 € | 24 227 € | 21 794 € | 29 542 € | ▲ 35,5 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 235 000 € | 1 750 € | 1 750 € | = |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -1 818 € | 180 374 € | 221 098 € | 209 097 € | 202 144 € | 233 989 € | ▲ 15,8 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | - | 4 600 € | 4 600 € | 5 000 € | 5 271 € | 5 271 € | = |
| Flux d'exploitation (approximation) | -1 818 € | 184 974 € | 225 698 € | 214 097 € | 207 416 € | 239 260 € | ▲ 15,4 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | - | -4 000 € | -1 084 € | 0 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 198 683 € | 236 585 € | -121 248 € | -259 771 € | -5 499 € | ▲ 97,9 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 26 972 entreprises avaient le même profil que TPFinance aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,9 % existaient encore et 1,6 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
94,9 %
existait encore
3,4 %
a cessé autrement
1,6 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à TPFinance est plus basse : < 0,1 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur TPFinance que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 26 972 entreprises, pas d'une prévision pour TPFinance. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (6)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 05-06-2026 | 2026-00145220 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 27-05-2025 | 2025-00109520 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 31-05-2024 | 2024-00104124 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 15-06-2023 | 2023-00132961 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 08-06-2022 | 2022-20054525 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 14-06-2021 | 2021-19800444 |