TP DESIGN
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 31-07-2026 à la BNB les 21 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 330 000 €
Estimé : probablement entre 250 000 € et 530 000 €
Total actif
314 405 €▼ 2,9 %
2024 · 323 704 €
Résultat net
29 230 €
2024 · -7 356 €
Fonds de roulement
68 715 €▼ 13,7 %
2024 · 79 654 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
48 574 €
2025
20182025
Résultat net
29 230 €
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Capitaux propres
83 846 €
▼ 20,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
314 405 €
▼ 2,9 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
230 560 €
▲ 5,6 %
2025
20182025
Fonds de roulement
68 715 €
▼ 13,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
26,7 %
▼ 5,9 pts
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
1,84
▼ 0,80
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
9,3 %
▲ 11,6 pts
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation15 514 €-24 278 €▲ 56,5 %14 500 €▼ 40,3 %18 571 €▲ 28,1 %13 735 €▼ 26,0 %20 509 €▲ 49,3 %-2 726 €48 574 €
Résultat net10 083 €-14 643 €▲ 45,2 %11 659 €dans la moitié centrale du secteur▼ 20,4 %15 035 €dans la moitié centrale du secteur▲ 29,0 %11 667 €dans la moitié centrale du secteur▼ 22,4 %15 255 €dans la moitié centrale du secteur▲ 30,8 %-7 356 €en dessous de la moitié centrale du secteur29 230 €dans la moitié centrale du secteur
Capitaux propres44 474 €-59 117 €▲ 32,9 %70 776 €dans la moitié centrale du secteur▲ 19,7 %85 811 €dans la moitié centrale du secteur▲ 21,2 %97 478 €dans la moitié centrale du secteur▲ 13,6 %112 733 €dans la moitié centrale du secteur▲ 15,7 %105 377 €dans la moitié centrale du secteur▼ 6,5 %83 846 €dans la moitié centrale du secteur▼ 20,4 %
Total actif100 504 €-112 934 €▲ 12,4 %129 189 €dans la moitié centrale du secteur▲ 14,4 %150 787 €dans la moitié centrale du secteur▲ 16,7 %138 597 €dans la moitié centrale du secteur▼ 8,1 %346 995 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 150 %323 704 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 6,7 %314 405 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,9 %
Dettes56 030 €-53 817 €▼ 3,9 %58 414 €▲ 8,5 %64 976 €▲ 11,2 %41 119 €▼ 36,7 %234 262 €▲ 470 %218 327 €▼ 6,8 %230 560 €▲ 5,6 %
Fonds de roulement51 514 €-63 100 €▲ 22,5 %76 241 €dans la moitié centrale du secteur▲ 20,8 %75 834 €dans la moitié centrale du secteur▼ 0,5 %90 863 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,8 %85 853 €dans la moitié centrale du secteur▼ 5,5 %79 654 €dans la moitié centrale du secteur▼ 7,2 %68 715 €dans la moitié centrale du secteur▼ 13,7 %
Solvabilité44,3 %-52,3 %▲ 8,1 pts54,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,4 pts56,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,1 pts70,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 13,4 pts32,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 37,8 pts32,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,1 pts26,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,9 pts
Liquidité générale2,14-2,32▲ 0,182,67dans la moitié centrale du secteur▲ 0,352,22dans la moitié centrale du secteur▼ 0,453,21au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,992,95dans la moitié centrale du secteur▼ 0,262,64dans la moitié centrale du secteur▼ 0,321,84dans la moitié centrale du secteur▼ 0,80
Rentabilité des actifs (ROA)10,0 %-13,0 %▲ 2,9 pts9,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 3,9 pts10,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,9 pts8,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,6 pts4,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,0 pts-2,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 6,7 pts9,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 11,6 pts
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Travaux de construction spécialisés (NACE 43). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est un bénéfice de 48 574 €, après une perte de 2 726 € en 2024. C'est le résultat le plus élevé depuis 2018.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 314 405 €
Actifs immobilisés
163 556 € ▼ 16,3 %
Actifs circulants
150 849 € ▲ 17,6 %
Passif 314 405 €
Capitaux propres
83 846 € ▼ 20,4 %
Dettes
230 560 € ▲ 5,6 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 67,4 % à 73,3 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
81 697 €▲
2024 · 31 122 €
Cash-flow
62 352 €▲
2024 · 26 492 €
Taux d'endettement
2,75▲
2024 · 2,07
ROE
34,9 %▲
2024 · -7,0 %
Couverture des intérêts
9,52▲
2024 · 3,16
Dettes ≤ 1 an
82 134 €▲
2024 · 48 612 €
Dettes > 1 an
148 426 €▼
2024 · 169 716 €
Impôts
15 056 €▲
2024 · 608 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 8 981 € | - | 224 735 € | 12 070 € | 1 240 € |
| Immobilisations incorporelles | 525 € | - | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 4 234 € | 5 940 € | 14 134 € | 33 848 € | 33 123 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 3 022 € | 2 123 € | 3 655 € | 4 234 € | 5 940 € | 14 134 € | 33 848 € | 33 123 € | ▼ 2,1 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 2 132 € | 2 657 € | 4 137 € | 3 419 € | 2 971 € | ▼ 13,1 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 19 471 € | 31 631 € | 19 889 € | 24 937 € | 22 333 € | 38 780 € | 34 542 € | 84 668 € | ▲ 145 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 15 514 € | 24 278 € | 14 500 € | 18 571 € | 13 735 € | 20 509 € | -2 726 € | 48 574 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 6 190 € | 6 752 € | 4 979 € | 5 816 € | 4 296 € | ▼ 26,1 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | 8 881 € | 6 190 € | 6 752 € | 4 979 € | 5 816 € | 4 296 € | ▼ 26,1 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 2 763 € | 2 252 € | 7 039 € | 9 839 € | 8 585 € | ▼ 12,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 5 254 € | 4 906 € | 5 106 € | 2 763 € | 2 252 € | 7 039 € | 9 839 € | 8 585 € | ▼ 12,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 10 260 € | 19 372 € | 18 275 € | 21 998 € | 18 235 € | 18 449 € | -6 748 € | 44 285 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 177 € | 4 729 € | 6 616 € | 6 963 € | 6 568 € | 3 194 € | 608 € | 15 056 € | ▲ 25× |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 10 083 € | 14 643 € | 11 659 € | 15 035 € | 11 667 € | 15 255 € | -7 356 € | 29 230 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 10 083 € | 14 643 € | 11 659 € | 15 035 € | 11 667 € | 15 255 € | -7 356 € | 29 230 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 100 504 € | 112 934 € | 129 189 € | 150 787 € | 138 597 € | 346 995 € | 323 704 € | 314 405 € | ▼ 2,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 3 795 € | 2 131 € | 7 283 € | 12 555 € | 6 615 € | 217 217 € | 195 439 € | 163 556 € | ▼ 16,3 % |
| Immobilisations incorporelles21 | - | - | - | 465 € | 290 € | 115 € | - | - | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 3 720 € | 2 056 € | 7 208 € | 12 016 € | 6 251 € | 217 027 € | 195 364 € | 163 481 € | ▼ 16,3 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 7 173 € | 4 414 € | 198 184 € | 174 838 € | 150 678 € | ▼ 13,8 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 4 843 € | 1 836 € | 337 € | 6 744 € | 3 747 € | ▼ 44,4 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | - | - | - | - | 18 506 € | 13 781 € | 9 056 € | ▼ 34,3 % |
| Immobilisations financières28 | 75 € | 75 € | 75 € | 75 € | 75 € | 75 € | 75 € | 75 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 96 709 € | 110 803 € | 121 906 € | 138 231 € | 131 982 € | 129 778 € | 128 266 € | 150 849 € | ▲ 17,6 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | - | - | - | - | - | - | 7 000 € | - | - |
| Commandes en cours d'exécution37 | - | - | - | - | - | - | 7 000 € | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 96 003 € | 109 845 € | 120 139 € | 117 274 € | 119 748 € | 111 386 € | 110 992 € | 97 637 € | ▼ 12,0 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 14 090 € | 22 493 € | 17 330 € | 13 106 € | 31 657 € | ▲ 142 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 103 184 € | 97 255 € | 94 055 € | 97 886 € | 65 980 € | ▼ 32,6 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 706 € | 959 € | 252 € | 20 957 € | 4 734 € | 12 693 € | 6 374 € | 51 113 € | ▲ 702 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | - | 7 500 € | 5 700 € | 3 900 € | 2 100 € | ▼ 46,2 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 100 504 € | 112 934 € | 129 189 € | 150 787 € | 138 597 € | 346 995 € | 323 704 € | 314 405 € | ▼ 2,9 % |
| Capitaux propres10/15 | 44 474 € | 59 117 € | 70 776 € | 85 811 € | 97 478 € | 112 733 € | 105 377 € | 83 846 € | ▼ 20,4 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 1 000 € | ▼ 94,6 % |
| Réserves13 | 1 860 € | 16 503 € | 28 162 € | 43 196 € | 54 863 € | 70 119 € | 70 119 € | 82 846 € | ▲ 18,2 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 41 336 € | 53 003 € | 70 119 € | 70 119 € | 82 846 € | ▲ 18,2 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 24 014 € | 24 014 € | 24 014 € | 24 014 € | 24 014 € | 24 014 € | 16 658 € | - | - |
| Dettes17/49 | 56 030 € | 53 817 € | 58 414 € | 64 976 € | 41 119 € | 234 262 € | 218 327 € | 230 560 € | ▲ 5,6 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 6 611 € | - | 12 749 € | 2 579 € | - | 190 337 € | 169 716 € | 148 426 € | ▼ 12,5 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 2 579 € | - | 190 337 € | 169 716 € | 148 426 € | ▼ 12,5 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 45 195 € | 47 703 € | 45 665 € | 62 397 € | 41 119 € | 43 925 € | 48 612 € | 82 134 € | ▲ 69,0 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 10 170 € | 2 579 € | 21 374 € | 22 000 € | - | - |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | 8 404 € | - | - | 27 312 € | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | - | 8 404 € | - | - | 22 656 € | - |
| Autres emprunts439 | - | - | - | - | - | - | - | 4 656 € | - |
| Dettes commerciales44 | 25 063 € | 23 849 € | 16 201 € | 39 165 € | 16 605 € | 9 303 € | 22 785 € | 39 158 € | ▲ 71,9 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 39 165 € | 16 605 € | 9 303 € | 22 785 € | 37 035 € | ▲ 62,5 % |
| Effets à payer441 | - | - | - | - | - | - | - | 2 123 € | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 13 063 € | 13 531 € | 13 248 € | 3 827 € | 15 664 € | ▲ 309 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 13 063 € | 13 531 € | 13 248 € | 3 827 € | 15 664 € | ▲ 309 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 10 083 € | 14 643 € | 11 659 € | 15 035 € | 11 667 € | 15 255 € | -7 356 € | 29 230 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 3 022 € | 2 123 € | 3 655 € | 4 234 € | 5 940 € | 14 134 € | 33 848 € | 33 123 € | ▼ 2,1 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 13 106 € | 16 766 € | 15 314 € | 19 268 € | 17 607 € | 29 389 € | 26 492 € | 62 352 € | ▲ 135 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -459 € | -8 807 € | -9 506 € | 0 € | -224 735 € | -12 070 € | -1 240 € | ▲ 89,7 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 253 € | -707 € | 20 705 € | -16 223 € | 7 958 € | -6 318 € | 44 738 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 3 818 entreprises avaient le même profil que TP DESIGN aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,1 % existaient encore et 1,0 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 10 à 30 %
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,1 %
existait encore
3,7 %
a cessé autrement
1,0 %
a fait faillite
Encore 0,2 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à TP DESIGN : 0,4 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 3 818 entreprises, pas d'une prévision pour TP DESIGN. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 21 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 31-07-2026 | 2026-00380429 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 31-07-2025 | 2025-00352172 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 31-08-2024 | 2024-00443159 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 31-08-2023 | 2023-00417893 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 08-08-2022 | 2022-20279205 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 06-08-2021 | 2021-46600313 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 26-11-2020 | 2020-72300128 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 23-09-2019 | 2019-65800392 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 31-07-2018 | 2018-41100163 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 31-07-2017 | 2017-38600260 |