TiKiT
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 03-04-2026 PDF les 5 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 360 000 €
Estimé : probablement entre 160 000 € et 910 000 €
Total actif
86 361 €▲ 46,3 %
2024 · 59 045 €
Résultat net
43 503 €▲ 74,9 %
2024 · 24 868 €
Fonds de roulement
65 887 €▲ 96,0 %
2024 · 33 610 €
Aperçu pluriannuel
2021 à 2025, 5 exercicesRésultat d'exploitation
57 541 €
▲ 94,1 %
2025
20212025
Résultat net
43 503 €
▲ 74,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Capitaux propres
72 277 €
▲ 45,2 %
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Total actif
86 361 €
▲ 46,3 %
2025
quart inférieur du secteur
20212025
Dettes
14 084 €
▲ 51,9 %
2025
20212025
Fonds de roulement
65 887 €
▲ 96,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Solvabilité
83,7 %
▼ 0,6pp
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Liquidité générale
5,68
▲ 0,82
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Rentabilité des actifs (ROA)
50,4 %
▲ 8,3pp
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20212022202320242025
Résultat d'exploitation-5 081 €--17 154 €▼ 238 %30 507 €29 643 €▼ 2,8 %57 541 €▲ 94,1 %
Résultat net-5 171 €en dessous de la moitié centrale du secteur--17 154 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 232 %23 230 €dans la moitié centrale du secteur24 868 €dans la moitié centrale du secteur▲ 7,0 %43 503 €dans la moitié centrale du secteur▲ 74,9 %
Capitaux propres45 829 €en dessous de la moitié centrale du secteur-28 676 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 37,4 %41 406 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 44,4 %49 774 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 20,2 %72 277 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 45,2 %
Total actif49 341 €en dessous de la moitié centrale du secteur-35 028 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 29,0 %64 249 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 83,4 %59 045 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 8,1 %86 361 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 46,3 %
Dettes3 512 €-6 352 €▲ 80,9 %22 843 €▲ 260 %9 271 €▼ 59,4 %14 084 €▲ 51,9 %
Fonds de roulement843 €en dessous de la moitié centrale du secteur--6 310 €en dessous de la moitié centrale du secteur15 359 €en dessous de la moitié centrale du secteur33 610 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 119 %65 887 €dans la moitié centrale du secteur▲ 96,0 %
Solvabilité92,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-81,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 11,0pp64,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 17,4pp84,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,9pp83,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,6pp
Liquidité générale1,24dans la moitié centrale du secteur-0,01en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,231,73dans la moitié centrale du secteur▲ 1,734,86au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,125,68au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,82
Rentabilité des actifs (ROA)-10,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur--49,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 38,5pp36,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 85,1pp42,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,0pp50,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,3pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de gros (NACE 46). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 94 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 86 361 €
Actifs immobilisés
6 390 € ▼ 61,8 %
Actifs circulants
79 971 € ▲ 89,0 %
Passif 86 361 €
Capitaux propres
72 277 € ▲ 45,2 %
Dettes
14 084 € ▲ 51,9 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 15,7 % à 16,3 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
68 773 €▲
2024 · 40 875 €
Cash-flow
54 735 €▲
2024 · 36 100 €
Taux d'endettement
0,19▲
2024 · 0,19
ROE
60,2 %▲
2024 · 50,0 %
Couverture des intérêts
plus de 100▲
2024 · 42,45
Dettes ≤ 1 an
14 084 €▲
2024 · 8 713 €
Impôts
13 578 €▲
2024 · 10 147 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | 3 697 € | - | - |
| Immobilisations incorporelles | 50 000 € | 5 014 € | - | - | - |
| Immobilisations financières | - | - | - | - | 900 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 5 014 € | 10 000 € | 10 729 € | 11 232 € | 11 232 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 5 014 € | 10 000 € | 10 729 € | 11 232 € | 11 232 € | = |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 1 494 € | 502 € | 1 137 € | 2 572 € | 2 114 € | ▼ 17,8 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 1 427 € | -6 651 € | 42 373 € | 43 447 € | 70 887 € | ▲ 63,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -5 081 € | -17 154 € | 30 507 € | 29 643 € | 57 541 € | ▲ 94,1 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 6 335 € | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | - | 6 335 € | - | - |
| Charges financières65/66B | 90 € | - | 354 € | 963 € | 461 € | ▼ 52,2 % |
| Charges financières récurrentes65 | 90 € | - | 354 € | 963 € | 461 € | ▼ 52,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -5 171 € | -17 154 € | 30 153 € | 35 015 € | 57 080 € | ▲ 63,0 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | - | 6 923 € | 10 147 € | 13 578 € | ▲ 33,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -5 171 € | -17 154 € | 23 230 € | 24 868 € | 43 503 € | ▲ 74,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -5 171 € | -17 154 € | 23 230 € | 24 868 € | 43 503 € | ▲ 74,9 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 49 341 € | 35 028 € | 64 249 € | 59 045 € | 86 361 € | ▲ 46,3 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 44 986 € | 34 986 € | 27 954 € | 16 722 € | 6 390 € | ▼ 61,8 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 44 986 € | 34 986 € | 24 986 € | 14 986 € | 4 986 € | ▼ 66,7 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | - | 2 968 € | 1 736 € | 503 € | ▼ 71,0 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 2 968 € | 1 736 € | 503 € | ▼ 71,0 % |
| Immobilisations financières28 | - | - | - | - | 900 € | - |
| Actifs circulants29/58 | 4 355 € | 42 € | 36 295 € | 42 323 € | 79 971 € | ▲ 89,0 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 3 973 € | 42 € | 8 742 € | 16 605 € | 34 138 € | ▲ 106 % |
| Créances commerciales40 | - | - | 5 665 € | 3 800 € | 5 831 € | ▲ 53,4 % |
| Autres créances41 | 3 973 € | 42 € | 3 077 € | 12 806 € | 28 308 € | ▲ 121 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 382 € | 0 € | 27 553 € | 25 718 € | 45 833 € | ▲ 78,2 % |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 49 341 € | 35 028 € | 64 249 € | 59 045 € | 86 361 € | ▲ 46,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 45 829 € | 28 676 € | 41 406 € | 49 774 € | 72 277 € | ▲ 45,2 % |
| Apport10/11 | 51 000 € | 51 000 € | 40 500 € | 24 000 € | 3 000 € | ▼ 87,5 % |
| Réserves13 | - | - | - | 24 868 € | 68 371 € | ▲ 175 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 24 868 € | 68 371 € | ▲ 175 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -5 171 € | -22 324 € | 906 € | 906 € | 906 € | = |
| Dettes17/49 | 3 512 € | 6 352 € | 22 843 € | 9 271 € | 14 084 € | ▲ 51,9 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | - | 1 907 € | 558 € | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | 1 907 € | 558 € | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 3 512 € | 6 352 € | 20 935 € | 8 713 € | 14 084 € | ▲ 61,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | 1 128 € | 1 349 € | 545 € | ▼ 59,6 % |
| Dettes commerciales44 | - | - | 9 935 € | 6 032 € | 8 397 € | ▲ 39,2 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 9 935 € | 6 032 € | 8 397 € | ▲ 39,2 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | 2 827 € | - | - | - |
| Impôts450/3 | - | - | 2 827 € | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | 3 512 € | 6 352 € | 7 044 € | 1 332 € | 5 142 € | ▲ 286 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -5 171 € | -17 154 € | 23 230 € | 24 868 € | 43 503 € | ▲ 74,9 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 5 014 € | 10 000 € | 10 729 € | 11 232 € | 11 232 € | = |
| Flux d'exploitation (approximation) | -157 € | -7 154 € | 33 960 € | 36 100 € | 54 735 € | ▲ 51,6 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | -3 697 € | 0 € | -900 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -382 € | 27 552 € | -1 835 € | 20 115 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 26 972 entreprises avaient le même profil que TiKiT aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,9 % existaient encore et 1,6 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
94,9 %
existait encore
3,4 %
a cessé autrement
1,6 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à TiKiT est plus basse : 0,1 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur TiKiT que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 26 972 entreprises, pas d'une prévision pour TiKiT. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (5)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 03-04-2026 | 2026-00079974 | |
| 31-12-2024 | schéma abrégé | 11-08-2025 | 2025-00371527 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 30-07-2024 | 2024-00305811 | |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 11-08-2023 | 2023-00324505 | |
| 31-12-2021 | schéma abrégé | 30-06-2022 | 2022-20149183 |