TICALL
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 6 jours après le délai Déposés le 6 février 2026, délai 31 janvier 2026 (7 mois après la clôture du 30 juin 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00035099.
Comptes annuels 2025 déposés le 06-02-2026 PDF les 12 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 130 000 €
Estimé : probablement entre 76 000 € et 280 000 €
Total actif
198 362 €▼ 7,3 %
2024 · 213 978 €
Résultat net
945 €▼ 22,8 %
2024 · 1 225 €
Fonds de roulement
-20 556 €▼ 21,4 %
2024 · -16 935 €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
4 501 €
▼ 12,9 %
2025
20192025
Résultat net
945 €
▼ 22,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
33 717 €
▲ 2,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Total actif
198 362 €
▼ 7,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
164 644 €
▼ 9,1 %
2025
20192025
Fonds de roulement
-20 556 €
▼ 21,4 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Solvabilité
17,0 %
▲ 1,7 pts
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Liquidité générale
0,55
▼ 0,11
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
0,5 %
▼ 0,1 pts
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation11 550 €-2 967 €▼ 74,3 %8 545 €▲ 188 %19 730 €▲ 131 %-12 111 €5 170 €4 501 €▼ 12,9 %
Résultat net7 894 €-1 575 €dans la moitié centrale du secteur▼ 80,1 %4 882 €dans la moitié centrale du secteur▲ 210 %12 200 €dans la moitié centrale du secteur▲ 150 %-14 840 €en dessous de la moitié centrale du secteur1 225 €dans la moitié centrale du secteur945 €dans la moitié centrale du secteur▼ 22,8 %
Capitaux propres49 025 €-50 600 €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,2 %55 481 €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,6 %67 682 €dans la moitié centrale du secteur▲ 22,0 %31 547 €dans la moitié centrale du secteur▼ 53,4 %32 772 €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,9 %33 717 €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,9 %
Total actif68 683 €-71 372 €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,9 %248 889 €dans la moitié centrale du secteur▲ 249 %263 836 €dans la moitié centrale du secteur▲ 6,0 %226 020 €dans la moitié centrale du secteur▼ 14,3 %213 978 €dans la moitié centrale du secteur▼ 5,3 %198 362 €dans la moitié centrale du secteur▼ 7,3 %
Dettes19 658 €-20 772 €▲ 5,7 %193 407 €▲ 831 %196 154 €▲ 1,4 %194 472 €▼ 0,9 %181 206 €▼ 6,8 %164 644 €▼ 9,1 %
Fonds de roulement39 050 €-43 438 €dans la moitié centrale du secteur▲ 11,2 %44 381 €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,2 %28 207 €dans la moitié centrale du secteur▼ 36,4 %-13 759 €en dessous de la moitié centrale du secteur-16 935 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 23,1 %-20 556 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 21,4 %
Solvabilité71,4 %-70,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,5 pts22,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 48,6 pts25,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,4 pts14,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,7 pts15,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,4 pts17,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,7 pts
Liquidité générale2,99-3,09au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,102,49dans la moitié centrale du secteur▼ 0,601,65dans la moitié centrale du secteur▼ 0,850,74en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,910,67en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,070,55en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,11
Rentabilité des actifs (ROA)11,5 %-2,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 9,3 pts2,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,2 pts4,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,7 pts-6,6 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,2 pts0,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,1 pts0,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,1 pts
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Travaux de construction spécialisés (NACE 43). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 13 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 198 362 €
Actifs immobilisés
172 774 € ▼ 3,9 %
Actifs circulants
25 588 € ▼ 25,2 %
Passif 198 362 €
Capitaux propres
33 717 € ▲ 2,9 %
Dettes
164 644 € ▼ 9,1 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 84,7 % à 83,0 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
11 484 €▼
2024 · 12 153 €
Cash-flow
7 929 €▼
2024 · 8 208 €
Liquidité immédiate
0,51▼
2024 · 0,59
Taux d'endettement
4,88▼
2024 · 5,53
ROE
2,8 %▼
2024 · 3,7 %
Couverture des intérêts
3,22▲
2024 · 3,03
Dettes ≤ 1 an
46 144 €▼
2024 · 51 155 €
Dettes > 1 an
118 500 €▼
2024 · 130 051 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | - | 180 002 € | - | - |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 25 975 € | 1 995 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 8 659 € | 7 378 € | 6 983 € | 6 983 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 8 214 € | 2 814 € | 11 943 € | 8 659 € | 7 378 € | 6 983 € | 6 983 € | = |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 821 € | 1 696 € | 1 433 € | 1 537 € | ▲ 7,3 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 20 576 € | 6 015 € | 21 180 € | 29 210 € | -3 037 € | 13 586 € | 13 021 € | ▼ 4,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 11 550 € | 2 967 € | 8 545 € | 19 730 € | -12 111 € | 5 170 € | 4 501 € | ▼ 12,9 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 112 € | 93 € | 66 € | 14 € | ▼ 79,0 % |
| Produits financiers récurrents75 | 258 € | 409 € | 1 227 € | 112 € | 93 € | 66 € | 14 € | ▼ 79,0 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 3 286 € | 2 823 € | 4 011 € | 3 569 € | ▼ 11,0 % |
| Charges financières récurrentes65 | 708 € | 526 € | 4 393 € | 3 286 € | 2 823 € | 4 011 € | 3 569 € | ▼ 11,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 11 100 € | 2 850 € | 5 379 € | 16 556 € | -14 840 € | 1 225 € | 945 € | ▼ 22,8 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 3 206 € | 1 275 € | 497 € | 4 356 € | - | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 7 894 € | 1 575 € | 4 882 € | 12 200 € | -14 840 € | 1 225 € | 945 € | ▼ 22,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 7 894 € | 1 575 € | 4 882 € | 12 200 € | -14 840 € | 1 225 € | 945 € | ▼ 22,8 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 68 683 € | 71 372 € | 248 889 € | 263 836 € | 226 020 € | 213 978 € | 198 362 € | ▼ 7,3 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 9 975 € | 7 161 € | 174 808 € | 192 124 € | 186 741 € | 179 757 € | 172 774 € | ▼ 3,9 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 9 975 € | 7 161 € | 174 808 € | 192 124 € | 186 741 € | 179 757 € | 172 774 € | ▼ 3,9 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 183 090 € | 180 002 € | 174 919 € | 169 835 € | ▼ 2,9 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 1 345 € | 1 045 € | 745 € | 445 € | ▼ 40,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 7 689 € | 5 694 € | 4 094 € | 2 494 € | ▼ 39,1 % |
| Actifs circulants29/58 | 58 708 € | 64 210 € | 74 081 € | 71 712 € | 39 279 € | 34 221 € | 25 588 € | ▼ 25,2 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 4 500 € | 4 000 € | 9 532 € | 9 426 € | 8 587 € | 3 991 € | 1 888 € | ▼ 52,7 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 9 426 € | 8 587 € | 3 991 € | 1 888 € | ▼ 52,7 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 28 024 € | 38 452 € | 7 398 € | 13 905 € | 8 957 € | 20 355 € | 19 084 € | ▼ 6,2 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 10 313 € | 4 468 € | 16 439 € | 16 973 € | ▲ 3,3 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 3 592 € | 4 489 € | 3 916 € | 2 111 € | ▼ 46,1 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 26 184 € | 21 758 € | 57 151 € | 46 834 € | 21 735 € | 9 784 € | 4 521 € | ▼ 53,8 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 1 547 € | - | 91 € | 94 € | ▲ 3,9 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 68 683 € | 71 372 € | 248 889 € | 263 836 € | 226 020 € | 213 978 € | 198 362 € | ▼ 7,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 49 025 € | 50 600 € | 55 481 € | 67 682 € | 31 547 € | 32 772 € | 33 717 € | ▲ 2,9 % |
| Apport10/11 | 6 200 € | 6 200 € | - | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | = |
| Réserves13 | 42 825 € | 44 400 € | 49 281 € | 61 482 € | 40 188 € | 40 188 € | 40 188 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 855 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 855 € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 59 627 € | 40 188 € | 40 188 € | 40 188 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | - | - | - | - | -14 840 € | -13 616 € | -12 670 € | ▲ 6,9 % |
| Dettes17/49 | 19 658 € | 20 772 € | 193 407 € | 196 154 € | 194 472 € | 181 206 € | 164 644 € | ▼ 9,1 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | - | 163 707 € | 152 649 € | 141 435 € | 130 051 € | 118 500 € | ▼ 8,9 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 152 649 € | 141 435 € | 130 051 € | 118 500 € | ▼ 8,9 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 19 658 € | 20 772 € | 29 700 € | 43 505 € | 53 038 € | 51 155 € | 46 144 € | ▼ 9,8 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 11 058 € | 11 214 € | 11 384 € | 11 550 € | ▲ 1,5 % |
| Dettes commerciales44 | 3 632 € | 2 585 € | 3 597 € | 16 692 € | 4 814 € | 6 062 € | 3 116 € | ▼ 48,6 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 16 692 € | 4 814 € | 6 062 € | 3 116 € | ▼ 48,6 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 4 403 € | 1 027 € | 3 000 € | 3 336 € | ▲ 11,2 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 4 403 € | 1 027 € | 3 000 € | 3 336 € | ▲ 11,2 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 11 352 € | 35 983 € | 30 709 € | 28 141 € | ▼ 8,4 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 7 894 € | 1 575 € | 4 882 € | 12 200 € | -14 840 € | 1 225 € | 945 € | ▼ 22,8 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 8 214 € | 2 814 € | 11 943 € | 8 659 € | 7 378 € | 6 983 € | 6 983 € | = |
| Flux d'exploitation (approximation) | 16 108 € | 4 389 € | 16 825 € | 20 859 € | -7 463 € | 8 208 € | 7 929 € | ▼ 3,4 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | -179 589 € | -25 975 € | -1 995 € | 0 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -4 426 € | 35 393 € | -10 317 € | -25 099 € | -11 950 € | -5 264 € | ▲ 56,0 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 4 508 entreprises avaient le même profil que TICALL aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,9 % existaient encore et 1,4 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 10 à 30 %
- bénéfice sous 5 % du bilan
96,9 %
existait encore
1,6 %
a cessé autrement
1,4 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à TICALL : 0,6 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 4 508 entreprises, pas d'une prévision pour TICALL. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 12 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma micro | 06-02-2026 | 2026-00035099 | |
| 30-06-2024 | schéma micro | 31-12-2024 | 2025-00628972 | |
| 30-06-2023 | schéma micro | 17-02-2024 | 2024-00031589 | |
| 30-06-2022 | schéma micro | 05-01-2023 | 2023-20553307 | |
| 30-06-2021 | schéma micro | 04-02-2022 | 2022-04900085 | |
| 30-06-2020 | schéma micro | 06-02-2021 | 2021-05300247 | |
| 30-06-2019 | schéma micro | 05-02-2020 | 2020-04400562 | |
| 30-06-2018 | schéma micro | 30-01-2019 | 2019-04000544 | |
| 30-06-2017 | schéma micro | 05-02-2018 | 2018-04500019 | |
| 30-06-2016 | schéma abrégé | 10-02-2017 | 2017-04300295 |