THORMES
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 29-06-2026 à la BNB les 10 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 480 000 €
Estimé : probablement entre 290 000 € et 900 000 €
Total actif
754 380 €▲ 17,5 %
2024 · 641 795 €
Résultat net
67 117 €▼ 10,0 %
2024 · 74 584 €
Fonds de roulement
114 501 €▼ 71,7 %
2024 · 405 252 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
94 179 €
▲ 3,0 %
2025
20182025
Résultat net
67 117 €
▼ 10,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Capitaux propres
87 577 €
▼ 83,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
754 380 €
▲ 17,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
666 803 €
▲ 557 %
2025
20182025
Fonds de roulement
114 501 €
▼ 71,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
11,6 %
▼ 72,6pp
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Liquidité générale
1,19
▼ 3,80
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
8,9 %
▼ 2,7pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Personnel (ETP)
1
=
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation21 089 €-31 149 €▲ 47,7 %69 425 €▲ 123 %115 910 €▲ 67,0 %132 115 €▲ 14,0 %152 292 €▲ 15,3 %91 412 €▼ 40,0 %94 179 €▲ 3,0 %
Résultat net16 887 €-23 342 €▲ 38,2 %55 727 €dans la moitié centrale du secteur▲ 139 %92 292 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 65,6 %102 692 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 11,3 %119 296 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 16,2 %74 584 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 37,5 %67 117 €dans la moitié centrale du secteur▼ 10,0 %
Capitaux propres76 800 €-100 142 €▲ 30,4 %153 019 €dans la moitié centrale du secteur▲ 52,8 %243 711 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 59,3 %346 402 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 42,1 %465 698 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 34,4 %540 282 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 16,0 %87 577 €dans la moitié centrale du secteur▼ 83,8 %
Total actif228 526 €-259 227 €▲ 13,4 %256 513 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,0 %313 024 €dans la moitié centrale du secteur▲ 22,0 %572 339 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 82,8 %585 798 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,4 %641 795 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,6 %754 380 €dans la moitié centrale du secteur▲ 17,5 %
Dettes151 726 €-159 084 €▲ 4,8 %103 494 €▼ 34,9 %69 313 €▼ 33,0 %225 936 €▲ 226 %120 100 €▼ 46,8 %101 512 €▼ 15,5 %666 803 €▲ 557 %
Fonds de roulement56 211 €-81 478 €▲ 45,0 %131 828 €dans la moitié centrale du secteur▲ 61,8 %191 277 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 45,1 %295 729 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 54,6 %391 365 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 32,3 %405 252 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,5 %114 501 €dans la moitié centrale du secteur▼ 71,7 %
Solvabilité33,6 %-38,6 %▲ 5,0pp59,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 21,0pp77,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,2pp60,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 17,3pp79,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,0pp84,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,7pp11,6 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 72,6pp
Liquidité générale1,37-1,51▲ 0,142,27dans la moitié centrale du secteur▲ 0,763,76au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,492,31au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,454,26au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,954,99au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,731,19dans la moitié centrale du secteur▼ 3,80
Rentabilité des actifs (ROA)7,4 %-9,0 %▲ 1,6pp21,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,7pp29,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,8pp17,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 11,5pp20,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,4pp11,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 8,7pp8,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,7pp
Personnel (ETP)11=1=1=1dans la moitié centrale du secteur=
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Activités de location (NACE 77). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 3 % à celui de 2024. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 754 380 €
Actifs immobilisés
49 881 € ▼ 63,1 %
Actifs circulants
704 499 € ▲ 39,0 %
Passif 754 380 €
Capitaux propres
87 577 € ▼ 83,8 %
Dettes
666 803 € ▲ 557 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 15,8 % à 88,4 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
113 196 €▲
2024 · 109 945 €
Cash-flow
86 134 €▼
2024 · 93 117 €
Liquidité immédiate
0,21▼
2024 · 2,28
Taux d'endettement
7,61▲
2024 · 0,19
ROE
76,6 %▲
2024 · 13,8 %
Couverture des intérêts
plus de 100
2024 · plus de 100
Dettes ≤ 1 an
589 998 €▲
2024 · 101 512 €
Dettes > 1 an
73 516 €
Impôts
28 589 €▲
2024 · 18 988 €
Frais de personnel
70 018 €▲
2024 · 67 917 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| à temps plein | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| en équivalents temps plein | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 |
| Entrées | 1 | - | - | - | - |
| Sorties | 0 | - | - | - | - |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2025
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 38 515 € | 7 903 € | 34 807 € | 79 229 € | 5 668 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 7 273 € | 9 664 € | 11 146 € | 18 533 € | 19 017 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Subsides et aides
Autorités flamandes
2022 · 1 mention · 240 € octroyés · 240 € versésComptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 46 539 € | 59 745 € | 67 651 € | 67 917 € | 70 018 € | ▲ 3,1 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 4 969 € | 4 375 € | 4 424 € | 7 273 € | 9 664 € | 11 146 € | 18 533 € | 19 017 € | ▲ 2,6 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | - | - | - | 15 350 € | - | - | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 4 557 € | 1 889 € | 2 897 € | 3 574 € | 5 914 € | ▲ 65,5 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 30 690 € | 39 721 € | 80 921 € | 174 280 € | 203 412 € | 249 336 € | 181 435 € | 189 128 € | ▲ 4,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 21 089 € | 31 149 € | 69 425 € | 115 910 € | 132 115 € | 152 292 € | 91 412 € | 94 179 € | ▲ 3,0 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 5 € | 155 € | 1 742 € | 2 703 € | 2 006 € | ▼ 25,8 % |
| Produits financiers récurrents75 | 269 € | 81 € | 54 € | 5 € | 155 € | 1 742 € | 2 703 € | 2 006 € | ▼ 25,8 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 310 € | 358 € | 224 € | 543 € | 478 € | ▼ 11,9 % |
| Charges financières récurrentes65 | 70 € | 1 134 € | 1 282 € | 310 € | 358 € | 224 € | 543 € | 478 € | ▼ 11,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 21 288 € | 30 096 € | 68 197 € | 115 605 € | 131 912 € | 153 809 € | 93 572 € | 95 706 € | ▲ 2,3 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 4 401 € | 6 753 € | 12 470 € | 23 313 € | 29 220 € | 34 513 € | 18 988 € | 28 589 € | ▲ 50,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 16 887 € | 23 342 € | 55 727 € | 92 292 € | 102 692 € | 119 296 € | 74 584 € | 67 117 € | ▼ 10,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 16 887 € | 23 342 € | 55 727 € | 92 292 € | 102 692 € | 119 296 € | 74 584 € | 67 117 € | ▼ 10,0 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 228 526 € | 259 227 € | 256 513 € | 313 024 € | 572 339 € | 585 798 € | 641 795 € | 754 380 € | ▲ 17,5 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 20 590 € | 18 665 € | 21 192 € | 52 434 € | 50 673 € | 74 333 € | 135 030 € | 49 881 € | ▼ 63,1 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 19 870 € | 17 945 € | 20 472 € | 51 714 € | 49 953 € | 73 613 € | 134 310 € | 49 161 € | ▼ 63,4 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 6 528 € | 3 771 € | 4 875 € | 17 002 € | 15 282 € | ▼ 10,1 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 1 000 € | 5 025 € | 31 003 € | 79 846 € | 2 883 € | ▼ 96,4 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 44 185 € | 41 157 € | 37 736 € | 37 462 € | 30 996 € | ▼ 17,3 % |
| Immobilisations financières28 | 720 € | 720 € | 720 € | 720 € | 720 € | 720 € | 720 € | 720 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 207 936 € | 240 562 € | 235 322 € | 260 590 € | 521 666 € | 511 465 € | 506 765 € | 704 499 € | ▲ 39,0 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | - | - | 131 000 € | 108 000 € | 46 000 € | ▼ 57,4 % |
| Autres créances291 | - | - | - | - | - | 131 000 € | 108 000 € | 46 000 € | ▼ 57,4 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 92 093 € | 155 284 € | 125 752 € | 197 956 € | 392 309 € | 313 527 € | 274 819 € | 583 057 € | ▲ 112 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 197 956 € | 392 309 € | 313 527 € | 274 819 € | 583 057 € | ▲ 112 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 9 354 € | 70 553 € | 29 400 € | 33 947 € | 69 838 € | 36 250 € | 24 444 € | 47 788 € | ▲ 95,5 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 27 358 € | 59 243 € | 3 584 € | - | 32 036 € | - |
| Autres créances41 | - | - | - | 6 590 € | 10 595 € | 32 666 € | 24 444 € | 15 752 € | ▼ 35,6 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 104 525 € | 12 625 € | 78 279 € | 26 615 € | 57 121 € | 27 895 € | 96 656 € | 26 569 € | ▼ 72,5 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 2 071 € | 2 399 € | 2 793 € | 2 845 € | 1 086 € | ▼ 61,8 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 228 526 € | 259 227 € | 256 513 € | 313 024 € | 572 339 € | 585 798 € | 641 795 € | 754 380 € | ▲ 17,5 % |
| Capitaux propres10/15 | 76 800 € | 100 142 € | 153 019 € | 243 711 € | 346 402 € | 465 698 € | 540 282 € | 87 577 € | ▼ 83,8 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 58 200 € | 81 542 € | 134 419 € | 225 111 € | 327 802 € | 447 098 € | 521 682 € | 68 977 € | ▼ 86,8 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 223 251 € | 325 942 € | 445 238 € | 519 822 € | 67 117 € | ▼ 87,1 % |
| Dettes17/49 | 151 726 € | 159 084 € | 103 494 € | 69 313 € | 225 936 € | 120 100 € | 101 512 € | 666 803 € | ▲ 557 % |
| Dettes à plus d'un an17 | - | - | - | - | - | - | - | 73 516 € | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | - | - | - | - | 73 516 € | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 151 726 € | 159 084 € | 103 494 € | 69 313 € | 225 936 € | 120 100 € | 101 512 € | 589 998 € | ▲ 481 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | - | - | - | - | 20 087 € | - |
| Dettes commerciales44 | 25 736 € | 26 928 € | 35 381 € | 18 473 € | 14 999 € | 9 524 € | 70 041 € | 36 142 € | ▼ 48,4 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 18 473 € | 14 999 € | 9 524 € | 70 041 € | 36 142 € | ▼ 48,4 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | - | 134 877 € | 47 125 € | 18 528 € | 61 120 € | ▲ 230 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 45 057 € | 70 277 € | 7 668 € | 12 743 € | 32 649 € | ▲ 156 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 39 937 € | 63 917 € | - | 4 940 € | 24 595 € | ▲ 398 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 5 120 € | 6 361 € | 7 668 € | 7 803 € | 8 055 € | ▲ 3,2 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 5 783 € | 5 783 € | 55 783 € | 200 € | 440 000 € | ▲ 2 200× |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | - | - | - | 3 289 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 16 887 € | 23 342 € | 55 727 € | 92 292 € | 102 692 € | 119 296 € | 74 584 € | 67 117 € | ▼ 10,0 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 4 969 € | 4 375 € | 4 424 € | 7 273 € | 9 664 € | 11 146 € | 18 533 € | 19 017 € | ▲ 2,6 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 21 856 € | 27 717 € | 60 151 € | 99 566 € | 112 355 € | 130 442 € | 93 117 € | 86 134 € | ▼ 7,5 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -2 450 € | -6 951 € | -38 515 € | -7 903 € | -34 807 € | -79 229 € | 66 132 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -91 900 € | 65 654 € | -51 663 € | 30 505 € | -29 225 € | 68 761 € | -70 088 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 5 053 entreprises avaient le même profil que THORMES aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,8 % existaient encore et 1,6 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 10 à 30 %
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,8 %
existait encore
2,4 %
a cessé autrement
1,6 %
a fait faillite
Encore 0,2 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à THORMES : 0,4 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 5 053 entreprises, pas d'une prévision pour THORMES. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (10)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 29-06-2026 | 2026-00209915 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 01-07-2025 | 2025-00213371 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 16-06-2024 | 2024-00132149 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 12-06-2023 | 2023-00119622 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 14-06-2022 | 2022-20061332 | |
| 31-12-2020 | schéma abrégé | 30-06-2021 | 2021-28500282 | |
| 31-12-2019 | schéma abrégé | 22-06-2020 | 2020-19700341 | |
| 31-12-2018 | schéma abrégé | 24-06-2019 | 2019-21800403 | |
| 31-12-2017 | schéma abrégé | 21-06-2018 | 2018-21300491 | |
| 31-12-2016 | schéma abrégé | 20-06-2017 | 2017-19600190 |