THOMOB
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés 3 jours après le délai Déposés le 3 février 2026, délai 31 janvier 2026 (7 mois après la clôture du 30 juin 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00032573.
Comptes annuels 2025 déposés le 03-02-2026 PDF les 5 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 2,1 M €
Estimé : probablement entre 1,2 M € et 3,3 M €
Total actif
1,7 M €▲ 25,9 %
2024 · 1,3 M €
Résultat net
44 909 €▼ 48,1 %
2024 · 86 572 €
Fonds de roulement
395 123 €▼ 19,5 %
2024 · 490 676 €
Aperçu pluriannuel
2021 à 2025, 5 exercicesRésultat d'exploitation
73 469 €
▼ 41,0 %
2025
20212025
Résultat net
44 909 €
▼ 48,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Capitaux propres
318 922 €
▲ 16,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Total actif
1,7 M €
▲ 25,9 %
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Dettes
1,3 M €
▲ 28,3 %
2025
20212025
Fonds de roulement
395 123 €
▼ 19,5 %
2025
quart supérieur du secteur
20212025
Solvabilité
19,2 %
▼ 1,6pp
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Liquidité générale
1,36
▼ 0,30
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Rentabilité des actifs (ROA)
2,7 %
▼ 3,9pp
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Personnel (ETP)
3,6
▲ 89,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20212025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20212022202320242025
Résultat d'exploitation0,2 M €-0,09 M €▼ 45,3 %0,1 M €▲ 59,8 %0,1 M €▼ 15,0 %0,07 M €▼ 41,0 %
Résultat net0,1 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur-0,07 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 45,9 %0,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 46,7 %0,09 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 17,2 %0,04 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 48,1 %
Capitaux propres0,1 M €dans la moitié centrale du secteur-0,2 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 50,3 %0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 49,1 %0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 13,7 %0,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 16,4 %
Total actif0,7 M €dans la moitié centrale du secteur-0,9 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 21,7 %1,1 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 24,2 %1,3 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 17,4 %1,7 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 25,9 %
Dettes0,6 M €-0,7 M €▲ 14,9 %0,8 M €▲ 16,5 %1,0 M €▲ 29,6 %1,3 M €▲ 28,3 %
Fonds de roulement0,3 M €dans la moitié centrale du secteur-0,4 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 58,4 %0,4 M €dans la moitié centrale du secteur▼ 1,7 %0,5 M €dans la moitié centrale du secteur▲ 14,5 %0,4 M €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 19,5 %
Solvabilité19,1 %dans la moitié centrale du secteur-23,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,5pp28,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,7pp20,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 7,5pp19,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,6pp
Liquidité générale1,70dans la moitié centrale du secteur-2,14dans la moitié centrale du secteur▲ 0,441,69dans la moitié centrale du secteur▼ 0,451,67dans la moitié centrale du secteur▼ 0,021,36dans la moitié centrale du secteur▼ 0,30
Rentabilité des actifs (ROA)17,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur-7,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 9,8pp9,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,4pp6,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,7pp2,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 3,9pp
Personnel (ETP)1en dessous de la moitié centrale du secteur1,2en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 20,0 %1,9dans la moitié centrale du secteur▲ 58,3 %3,6dans la moitié centrale du secteur▲ 89,5 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de détail (NACE 47). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 41 % à celui de 2024 et le plus faible depuis 2021. C'est la deuxième baisse d'affilée.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 1,7 M €
Actifs immobilisés
179 498 € ▲ 98,4 %
Actifs circulants
1,5 M € ▲ 20,5 %
Passif 1,7 M €
Capitaux propres
318 922 € ▲ 16,4 %
Dettes
1,3 M € ▲ 28,3 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 79,2 % à 80,8 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
120 323 €▼
2024 · 166 794 €
Cash-flow
91 763 €▼
2024 · 128 791 €
Liquidité immédiate
0,72▼
2024 · 0,89
Taux d'endettement
4,20▲
2024 · 3,81
ROE
14,1 %▼
2024 · 31,6 %
Couverture des intérêts
5,69▼
2024 · 8,76
Dettes ≤ 1 an
1,1 M €▲
2024 · 737 083 €
Dettes > 1 an
255 700 €▼
2024 · 305 303 €
Impôts
12 244 €▼
2024 · 23 433 €
Frais de personnel
181 123 €▲
2024 · 94 987 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 2 | 3 | 4 |
| à temps plein | 1 | 2 | 3 |
| à temps partiel | 1 | 1 | 1 |
| en équivalents temps plein | 1,5 | 2,5 | 3,5 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 1,2 | 1,9 | 3,6 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 2 | 3 | 4 |
| Entrées | 1 | 1 | 27 |
| Sorties | 0 | 0 | 26 |
Source : bilan social des comptes annuels 2023 à 2025
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 26 138 € | 8 103 € | 42 126 € | 120 861 € |
| Immobilisations incorporelles | 20 920 € | 9 462 € | 21 375 € | - |
| Immobilisations financières | - | - | - | 15 000 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 26 202 € | 33 113 € | 42 219 € | 46 854 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | 7 670 € | - | - | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | 14 087 € | 54 402 € | 94 987 € | 181 123 € | ▲ 90,7 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 26 018 € | 26 202 € | 33 113 € | 42 219 € | 46 854 € | ▲ 11,0 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 6 449 € | 4 275 € | 5 094 € | 7 312 € | ▲ 43,5 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 197 610 € | 138 468 € | 238 336 € | 266 875 € | 308 758 € | ▲ 15,7 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 167 641 € | 91 730 € | 146 546 € | 124 576 € | 73 469 € | ▼ 41,0 % |
| Produits financiers75/76B | - | 155 € | - | 4 473 € | 4 826 € | ▲ 7,9 % |
| Produits financiers récurrents75 | 502 € | 155 € | - | 4 473 € | 4 826 € | ▲ 7,9 % |
| Charges financières65/66B | - | 4 427 € | 13 189 € | 19 043 € | 21 142 € | ▲ 11,0 % |
| Charges financières récurrentes65 | 2 480 € | 4 427 € | 13 189 € | 19 043 € | 21 142 € | ▲ 11,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 165 662 € | 87 458 € | 133 357 € | 110 006 € | 57 153 € | ▼ 48,0 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 34 047 € | 16 191 € | 28 799 € | 23 433 € | 12 244 € | ▼ 47,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 131 615 € | 71 268 € | 104 558 € | 86 572 € | 44 909 € | ▼ 48,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 131 615 € | 71 268 € | 104 558 € | 86 572 € | 44 909 € | ▼ 48,1 % |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||
| Total de l'actif20/58 | 0,7 M € | 0,9 M € | 1,1 M € | 1,3 M € | 1,7 M € | ▲ 25,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,08 M € | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,09 M € | 0,2 M € | ▲ 98,4 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 0,001 M € | 0,02 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,01 M € | ▼ 51,4 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,07 M € | 0,07 M € | 0,05 M € | 0,06 M € | 0,2 M € | ▲ 142 % |
| Terrains et constructions22 | - | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,06 M € | ▲ 109 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | ▲ 94,5 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,07 M € | ▲ 200 % |
| Immobilisations financières28 | - | - | - | - | 0,02 M € | - |
| Actifs circulants29/58 | 0,7 M € | 0,8 M € | 1,1 M € | 1,2 M € | 1,5 M € | ▲ 20,5 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | ▲ 22,0 % |
| Stocks30/36 | - | 0,4 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | ▲ 22,0 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,07 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | ▼ 24,3 % |
| Créances commerciales40 | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | ▼ 4,4 % |
| Autres créances41 | - | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,1 M € | 0,04 M € | ▼ 57,7 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | ▲ 51,8 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 0,003 M € | 0,001 M € | 0,005 M € | 0,006 M € | ▲ 38,8 % |
| Passif | ||||||
| Total du passif10/49 | 0,7 M € | 0,9 M € | 1,1 M € | 1,3 M € | 1,7 M € | ▲ 25,9 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▲ 16,4 % |
| Apport10/11 | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Réserves13 | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▲ 17,0 % |
| Réserves disponibles133 | - | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▲ 17,0 % |
| Dettes17/49 | 0,6 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 1,0 M € | 1,3 M € | ▲ 28,3 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▼ 16,2 % |
| Dettes financières170/4 | - | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,3 M € | ▼ 16,2 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,7 M € | 1,1 M € | ▲ 47,1 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,06 M € | 0,05 M € | ▼ 16,9 % |
| Dettes commerciales44 | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 1,0 M € | ▲ 98,9 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 0,2 M € | 0,4 M € | 0,5 M € | 1,0 M € | ▲ 98,9 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | 0,01 M € | 0,02 M € | - | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | ▼ 0,5 % |
| Impôts450/3 | - | 0,02 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,02 M € | ▼ 35,9 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | 0,003 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | ▲ 88,1 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,1 M € | - | - |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,002 M € | - | - |
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 131 615 € | 71 268 € | 104 558 € | 86 572 € | 44 909 € | ▼ 48,1 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 26 018 € | 26 202 € | 33 113 € | 42 219 € | 46 854 € | ▲ 11,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 157 634 € | 97 470 € | 137 671 € | 128 791 € | 91 763 € | ▼ 28,8 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -35 728 € | -17 565 € | -63 500 € | -135 861 € | ▼ 114 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -57 901 € | 4 142 € | 172 947 € | 192 972 € | ▲ 11,6 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 3 274 entreprises avaient le même profil que THOMOB aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,7 % existaient encore et 2,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 10 à 30 %
- bénéfice sous 5 % du bilan
94,7 %
existait encore
2,5 %
a cessé autrement
2,5 %
a fait faillite
Encore 0,3 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à THOMOB est plus basse : 0,4 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur THOMOB que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 3 274 entreprises, pas d'une prévision pour THOMOB. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (5)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma abrégé | 03-02-2026 | 2026-00032573 | |
| 30-06-2024 | schéma abrégé | 04-02-2025 | 2025-00030136 | |
| 30-06-2023 | schéma abrégé | 02-02-2024 | 2024-00026703 | |
| 30-06-2022 | schéma abrégé | 16-02-2023 | 2023-00029340 | |
| 30-06-2021 | schéma abrégé | 01-02-2022 | 2022-04400576 |