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ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 21-07-2026 à la BNB les 4 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 280 000 €
Estimé : probablement entre 150 000 € et 390 000 €
Total actif
331 077 €▼ 2,3 %
2024 · 338 884 €
Résultat net
16 055 €▼ 23,2 %
2024 · 20 901 €
Fonds de roulement
19 209 €▲ 65,7 %
2024 · 11 596 €
Aperçu pluriannuel
2022 à 2025, 4 exercicesRésultat d'exploitation
32 711 €
▲ 14,1 %
2025
20222025
Résultat net
16 055 €
▼ 23,2 %
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Capitaux propres
41 395 €
▲ 63,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Total actif
331 077 €
▼ 2,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Dettes
289 681 €
▼ 7,6 %
2025
20222025
Fonds de roulement
19 209 €
▲ 65,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Solvabilité
12,5 %
▲ 5,0pp
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Liquidité générale
1,12
▲ 0,05
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Rentabilité des actifs (ROA)
4,8 %
▼ 1,3pp
2025
moitié centrale du secteur
20222025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2022202320242025
Résultat d'exploitation41 325 €--19 149 €28 665 €32 711 €▲ 14,1 %
Résultat net28 386 €au-dessus de la moitié centrale du secteur--23 946 €en dessous de la moitié centrale du secteur20 901 €dans la moitié centrale du secteur16 055 €dans la moitié centrale du secteur▼ 23,2 %
Capitaux propres28 386 €dans la moitié centrale du secteur-4 440 €dans la moitié centrale du secteur▼ 84,4 %25 341 €dans la moitié centrale du secteur▲ 471 %41 395 €dans la moitié centrale du secteur▲ 63,4 %
Total actif167 691 €dans la moitié centrale du secteur-252 081 €dans la moitié centrale du secteur▲ 50,3 %338 884 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 34,4 %331 077 €dans la moitié centrale du secteur▼ 2,3 %
Dettes139 306 €-247 641 €▲ 77,8 %313 543 €▲ 26,6 %289 681 €▼ 7,6 %
Fonds de roulement14 053 €dans la moitié centrale du secteur--2 636 €dans la moitié centrale du secteur11 596 €dans la moitié centrale du secteur19 209 €dans la moitié centrale du secteur▲ 65,7 %
Solvabilité16,9 %dans la moitié centrale du secteur-1,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 15,2pp7,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,7pp12,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,0pp
Liquidité générale1,11dans la moitié centrale du secteur-0,98dans la moitié centrale du secteur▼ 0,131,08dans la moitié centrale du secteur▲ 0,091,12dans la moitié centrale du secteur▲ 0,05
Rentabilité des actifs (ROA)16,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur--9,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 26,4pp6,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 15,7pp4,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,3pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de détail (NACE 47). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 14 % à celui de 2024. C'est la deuxième hausse d'affilée, après la baisse de 2023.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 331 077 €
Actifs immobilisés
156 808 € ▼ 9,8 %
Actifs circulants
174 269 € ▲ 5,6 %
Passif 331 077 €
Capitaux propres
41 395 € ▲ 63,4 %
Dettes
289 681 € ▼ 7,6 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 92,5 % à 87,5 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
54 664 €▲
2024 · 52 646 €
Cash-flow
38 008 €▼
2024 · 44 881 €
Liquidité immédiate
0,16▼
2024 · 0,21
Taux d'endettement
7,00▼
2024 · 12,37
ROE
38,8 %▼
2024 · 82,5 %
Couverture des intérêts
3,56▼
2024 · 6,77
Dettes ≤ 1 an
155 060 €▲
2024 · 153 392 €
Dettes > 1 an
134 621 €▼
2024 · 160 151 €
Impôts
1 301 €
Frais de personnel
0 €▼
2024 · 205 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 41 233 € | 100 000 € | 90 800 € | 4 865 € |
| Immobilisations financières | - | - | - | 0 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 18 075 € | 16 082 € | 23 980 € | 21 953 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | 0 € | 205 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 18 075 € | 16 082 € | 23 980 € | 21 953 € | ▼ 8,5 % |
| Réductions de valeur sur stocks, sur commandes en cours d'exécution et sur créances commerciales : dotations (reprises)631/4 | - | - | 12 780 € | 1 678 € | ▼ 86,9 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 554 € | 493 € | 804 € | 1 865 € | ▲ 132 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 59 953 € | -2 573 € | 66 434 € | 58 207 € | ▼ 12,4 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 41 325 € | -19 149 € | 28 665 € | 32 711 € | ▲ 14,1 % |
| Produits financiers75/76B | 755 € | 295 € | 11 € | 0 € | ▼ 96,7 % |
| Produits financiers récurrents75 | 755 € | 295 € | 11 € | 0 € | ▼ 96,7 % |
| Charges financières65/66B | 6 800 € | 5 093 € | 7 776 € | 15 356 € | ▲ 97,5 % |
| Charges financières récurrentes65 | 6 800 € | 5 093 € | 7 776 € | 15 356 € | ▲ 97,5 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 35 280 € | -23 946 € | 20 901 € | 17 356 € | ▼ 17,0 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 6 895 € | 0 € | - | 1 301 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 28 386 € | -23 946 € | 20 901 € | 16 055 € | ▼ 23,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 28 386 € | -23 946 € | 20 901 € | 16 055 € | ▼ 23,2 % |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||
| Total de l'actif20/58 | 167 691 € | 252 081 € | 338 884 € | 331 077 € | ▼ 2,3 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 23 158 € | 107 076 € | 173 896 € | 156 808 € | ▼ 9,8 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 23 158 € | 107 076 € | 173 896 € | 156 808 € | ▼ 9,8 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 4 534 € | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | 23 158 € | 107 076 € | 173 896 € | 152 274 € | ▼ 12,4 % |
| Actifs circulants29/58 | 144 533 € | 145 005 € | 164 988 € | 174 269 € | ▲ 5,6 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 119 523 € | 102 169 € | 132 612 € | 149 836 € | ▲ 13,0 % |
| Stocks30/36 | 119 523 € | 102 169 € | 132 612 € | 149 836 € | ▲ 13,0 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 15 042 € | 40 796 € | 12 770 € | 10 708 € | ▼ 16,1 % |
| Créances commerciales40 | 15 042 € | 40 796 € | 2 770 € | 2 009 € | ▼ 27,5 % |
| Autres créances41 | - | - | 10 000 € | 8 699 € | ▼ 13,0 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 9 968 € | 2 040 € | 18 504 € | 13 725 € | ▼ 25,8 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 1 103 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Passif | |||||
| Total du passif10/49 | 167 691 € | 252 081 € | 338 884 € | 331 077 € | ▼ 2,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 28 386 € | 4 440 € | 25 341 € | 41 395 € | ▲ 63,4 % |
| Apport10/11 | 10 000 € | 10 000 € | 10 000 € | 10 000 € | = |
| Réserves13 | 18 385 € | 18 385 € | 18 385 € | 31 395 € | ▲ 70,8 % |
| Réserves disponibles133 | 18 385 € | 18 385 € | 18 385 € | 31 395 € | ▲ 70,8 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 1 € | -23 945 € | -3 044 € | 0 € | - |
| Dettes17/49 | 139 306 € | 247 641 € | 313 543 € | 289 681 € | ▼ 7,6 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 2 594 € | 100 000 € | 160 151 € | 134 621 € | ▼ 15,9 % |
| Dettes financières170/4 | 2 594 € | 100 000 € | 160 151 € | 134 621 € | ▼ 15,9 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 130 481 € | 147 641 € | 153 392 € | 155 060 € | ▲ 1,1 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | 10 276 € | 2 594 € | 28 020 € | 28 907 € | ▲ 3,2 % |
| Dettes commerciales44 | 30 266 € | 63 725 € | 21 040 € | 8 824 € | ▼ 58,1 % |
| Fournisseurs440/4 | 30 266 € | 63 725 € | 21 040 € | 8 824 € | ▼ 58,1 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | 1 035 € | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 28 009 € | 13 128 € | 12 261 € | 14 041 € | ▲ 14,5 % |
| Impôts450/3 | 24 709 € | 13 128 € | 12 261 € | 14 041 € | ▲ 14,5 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | 3 300 € | 0 € | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | 61 930 € | 68 194 € | 92 071 € | 102 255 € | ▲ 11,1 % |
| Comptes de régularisation492/3 | 6 231 € | 0 € | - | - | - |
| Poste | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 28 386 € | -23 946 € | 20 901 € | 16 055 € | ▼ 23,2 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 18 075 € | 16 082 € | 23 980 € | 21 953 € | ▼ 8,5 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 46 460 € | -7 864 € | 44 881 € | 38 008 € | ▼ 15,3 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -100 000 € | -90 800 € | -4 865 € | ▲ 94,6 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -7 928 € | 16 464 € | -4 779 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 3 274 entreprises avaient le même profil que Texticom aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,7 % existaient encore et 2,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 10 à 30 %
- bénéfice sous 5 % du bilan
94,7 %
existait encore
2,5 %
a cessé autrement
2,5 %
a fait faillite
Encore 0,3 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à Texticom : 2,0 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 3 274 entreprises, pas d'une prévision pour Texticom. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.