TEXMAX
ActifFinances · exercice 2025, schéma complet
Comptes annuels 2025 déposés 27 jours après le délai Déposés le 27 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00436098.
Comptes annuels 2025 déposés le 27-08-2026 à la BNB les 6 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 1,2 M €
Estimé : probablement entre 950 000 € et 1,3 M €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
16 234 €▼ 70,6 %
2024 · 55 189 €
Fonds de roulement
-3 719 €▲ 88,0 %
2024 · -30 962 €
Dans les classements
#9 entreprise par capitaux propres à Auderghem, secteur Hébergement et restauration
Aperçu pluriannuel
2020 à 2025, 6 exercicesRésultat d'exploitation
21 982 €
▼ 59,4 %
2025
20202025
Résultat net
16 234 €
▼ 70,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Capitaux propres
204 886 €
▲ 5,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Total actif
415 136 €
▼ 10,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Dettes
210 250 €
▼ 21,5 %
2025
20202025
Fonds de roulement
-3 719 €
▲ 88,0 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Solvabilité
49,4 %
▲ 7,2pp
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Liquidité générale
0,97
▲ 0,16
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Rentabilité des actifs (ROA)
3,9 %
▼ 8,0pp
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Personnel (ETP)
13
▲ 7,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste202020212022202320242025
Résultat d'exploitation18 849 €-126 160 €▲ 569 %60 393 €▼ 52,1 %-15 611 €54 099 €21 982 €▼ 59,4 %
Résultat net14 752 €dans la moitié centrale du secteur-122 264 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 729 %57 891 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 52,7 %-15 928 €en dessous de la moitié centrale du secteur55 189 €dans la moitié centrale du secteur16 234 €dans la moitié centrale du secteur▼ 70,6 %
Capitaux propres132 122 €au-dessus de la moitié centrale du secteur-198 500 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 50,2 %199 585 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,5 %176 801 €dans la moitié centrale du secteur▼ 11,4 %195 134 €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,4 %204 886 €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,0 %
Total actif600 830 €au-dessus de la moitié centrale du secteur-675 677 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,5 %618 449 €dans la moitié centrale du secteur▼ 8,5 %504 883 €dans la moitié centrale du secteur▼ 18,4 %463 015 €dans la moitié centrale du secteur▼ 8,3 %415 136 €dans la moitié centrale du secteur▼ 10,3 %
Dettes468 708 €-477 177 €▲ 1,8 %418 864 €▼ 12,2 %328 083 €▼ 21,7 %267 881 €▼ 18,3 %210 250 €▼ 21,5 %
Fonds de roulement11 044 €dans la moitié centrale du secteur-25 979 €dans la moitié centrale du secteur▲ 135 %-13 542 €dans la moitié centrale du secteur-21 848 €dans la moitié centrale du secteur▼ 61,3 %-30 962 €dans la moitié centrale du secteur▼ 41,7 %-3 719 €dans la moitié centrale du secteur▲ 88,0 %
Solvabilité22,0 %dans la moitié centrale du secteur-29,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,4pp32,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,9pp35,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,7pp42,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,1pp49,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 7,2pp
Liquidité générale1,10dans la moitié centrale du secteur-1,14dans la moitié centrale du secteur▲ 0,050,93dans la moitié centrale du secteur▼ 0,210,86dans la moitié centrale du secteur▼ 0,070,82dans la moitié centrale du secteur▼ 0,050,97dans la moitié centrale du secteur▲ 0,16
Rentabilité des actifs (ROA)2,5 %dans la moitié centrale du secteur-18,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 15,6pp9,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 8,7pp-3,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 12,5pp11,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 15,1pp3,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 8,0pp
Personnel (ETP)6,2dans la moitié centrale du secteur-9,1dans la moitié centrale du secteur▲ 46,8 %11,5dans la moitié centrale du secteur▲ 26,4 %9,4dans la moitié centrale du secteur▼ 18,3 %12,1dans la moitié centrale du secteur▲ 28,7 %13dans la moitié centrale du secteur▲ 7,4 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Restauration (NACE 56). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 59 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 415 136 €
Actifs immobilisés
273 636 € ▼ 16,1 %
Actifs circulants
141 500 € ▲ 3,5 %
Passif 415 136 €
Capitaux propres
204 886 € ▲ 5,0 %
Dettes
210 250 € ▼ 21,5 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 57,9 % à 50,6 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
91 722 €▼
2024 · 136 593 €
Cash-flow
85 974 €▼
2024 · 137 683 €
Liquidité immédiate
0,92▲
2024 · 0,75
Taux d'endettement
1,03▼
2024 · 1,37
ROE
7,9 %▼
2024 · 28,3 %
Couverture des intérêts
12,43▼
2024 · 21,17
Dettes ≤ 1 an
145 218 €▼
2024 · 167 654 €
Dettes > 1 an
32 025 €▼
2024 · 94 324 €
Impôts
5 041 €
Frais de personnel
276 738 €▼
2024 · 304 508 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 17 | 27 | 24 | 37 | 33 |
| à temps plein | 3 | 3 | 2 | 2 | 1 |
| à temps partiel | 14 | 24 | 22 | 35 | 32 |
| en équivalents temps plein | 8,5 | 11,5 | 9,7 | 15,1 | 11,8 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 9,1 | 9,7 | 9,4 | 12,1 | 13 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 6 | 8 | 5 | 7 | 6 |
| Entrées | 58 | 92 | 81 | 115 | 152 |
| Sorties | 55 | 82 | 84 | 102 | 156 |
| Heures de formation | - | - | - | - | 4 |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2025
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 62 529 € | 47 175 € | 19 383 € | 38 963 € | 17 052 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 71 279 € | 80 519 € | 83 700 € | 82 493 € | 69 740 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | 259 084 € | 285 596 € | 291 035 € | 304 508 € | 276 738 € | ▼ 9,1 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 54 550 € | 71 279 € | 80 519 € | 83 700 € | 82 493 € | 69 740 € | ▼ 15,5 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 1 892 € | 678 € | 2 794 € | 5 413 € | 31 665 € | ▲ 485 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 193 816 € | 458 415 € | 427 186 € | 361 919 € | 446 514 € | 400 125 € | ▼ 10,4 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 18 849 € | 126 160 € | 60 393 € | -15 611 € | 54 099 € | 21 982 € | ▼ 59,4 % |
| Produits financiers75/76B | - | 6 165 € | 7 080 € | 7 117 € | 7 543 € | 6 670 € | ▼ 11,6 % |
| Produits financiers récurrents75 | 4 756 € | 6 165 € | 7 080 € | 7 117 € | 7 543 € | 6 670 € | ▼ 11,6 % |
| Charges financières65/66B | - | 10 061 € | 9 582 € | 7 385 € | 6 453 € | 7 377 € | ▲ 14,3 % |
| Charges financières récurrentes65 | 8 853 € | 10 061 € | 9 582 € | 7 385 € | 6 453 € | 7 377 € | ▲ 14,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 14 752 € | 122 264 € | 57 891 € | -15 878 € | 55 189 € | 21 275 € | ▼ 61,5 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | - | - | 50 € | - | 5 041 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 14 752 € | 122 264 € | 57 891 € | -15 928 € | 55 189 € | 16 234 € | ▼ 70,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 14 752 € | 122 264 € | 57 891 € | -15 928 € | 55 189 € | 16 234 € | ▼ 70,6 % |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||
| Total de l'actif20/58 | 600 830 € | 675 677 € | 618 449 € | 504 883 € | 463 015 € | 415 136 € | ▼ 10,3 % |
| Frais d'établissement20 | 1 253 € | 940 € | 627 € | 313 € | - | - | - |
| Actifs immobilisés21/28 | 475 012 € | 466 575 € | 433 544 € | 369 541 € | 326 324 € | 273 636 € | ▼ 16,1 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 128 618 € | 111 118 € | 93 618 € | 76 118 € | 58 618 € | 46 000 € | ▼ 21,5 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 346 394 € | 355 457 € | 339 926 € | 293 423 € | 267 706 € | 227 636 € | ▼ 15,0 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | 42 339 € | 67 553 € | 70 681 € | 87 012 € | 85 963 € | ▼ 1,2 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 49 378 € | 42 532 € | 26 801 € | 18 653 € | 11 341 € | ▼ 39,2 % |
| Location-financement et droits similaires25 | - | 8 839 € | 6 082 € | 3 324 € | 567 € | - | - |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | 254 901 € | 223 759 € | 192 617 € | 161 475 € | 130 333 € | ▼ 19,3 % |
| Actifs circulants29/58 | 124 565 € | 208 162 € | 184 278 € | 135 029 € | 136 692 € | 141 500 € | ▲ 3,5 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 2 712 € | 5 325 € | 6 191 € | 5 371 € | 11 688 € | 7 333 € | ▼ 37,3 % |
| Stocks30/36 | - | 5 325 € | 6 191 € | 5 371 € | 11 688 € | 7 333 € | ▼ 37,3 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 20 461 € | 12 568 € | 37 721 € | 26 170 € | 27 545 € | 35 090 € | ▲ 27,4 % |
| Créances commerciales40 | - | 5 614 € | 22 252 € | 15 544 € | 16 010 € | 23 888 € | ▲ 49,2 % |
| Autres créances41 | - | 6 954 € | 15 468 € | 10 626 € | 11 536 € | 11 202 € | ▼ 2,9 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 96 036 € | 182 269 € | 126 829 € | 93 264 € | 83 763 € | 93 600 € | ▲ 11,7 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 8 000 € | 13 538 € | 10 225 € | 13 696 € | 5 477 € | ▼ 60,0 % |
| Passif | |||||||
| Total du passif10/49 | 600 830 € | 675 677 € | 618 449 € | 504 883 € | 463 015 € | 415 136 € | ▼ 10,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 132 122 € | 198 500 € | 199 585 € | 176 801 € | 195 134 € | 204 886 € | ▲ 5,0 % |
| Apport10/11 | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | = |
| Capital10 | - | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | = |
| Capital souscrit100 | - | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | 62 000 € | = |
| Réserves13 | 1 000 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 106 200 € | ▲ 17× |
| Réserves indisponibles130/1 | - | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | = |
| Réserve légale130 | - | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | 6 200 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | - | - | 100 000 € | - |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 13 752 € | 77 542 € | 85 482 € | 69 554 € | 94 744 € | 10 977 € | ▼ 88,4 % |
| Subsides en capital15 | - | 52 758 € | 45 902 € | 39 046 € | 32 191 € | 25 708 € | ▼ 20,1 % |
| Dettes17/49 | 468 708 € | 477 177 € | 418 864 € | 328 083 € | 267 881 € | 210 250 € | ▼ 21,5 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 340 883 € | 280 029 € | 217 829 € | 155 381 € | 94 324 € | 32 025 € | ▼ 66,0 % |
| Dettes financières170/4 | - | 280 029 € | 217 829 € | 155 381 € | 94 324 € | 32 025 € | ▼ 66,0 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 113 521 € | 182 183 € | 197 820 € | 156 878 € | 167 654 € | 145 218 € | ▼ 13,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | 60 854 € | 62 200 € | 62 449 € | 61 312 € | 62 299 € | ▲ 1,6 % |
| Dettes commerciales44 | 32 764 € | 35 688 € | 49 702 € | 58 356 € | 48 128 € | 45 598 € | ▼ 5,3 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 35 688 € | 49 702 € | 58 356 € | 48 128 € | 45 598 € | ▼ 5,3 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | - | - | 9 009 € | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | 26 531 € | 29 808 € | 29 426 € | 22 730 € | 18 869 € | ▼ 17,0 % |
| Impôts450/3 | - | 304 € | - | 1 323 € | 329 € | 7 255 € | ▲ 22× |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | 26 227 € | 29 808 € | 28 103 € | 22 401 € | 11 614 € | ▼ 48,2 % |
| Autres dettes47/48 | - | 59 110 € | 56 110 € | 6 647 € | 35 484 € | 9 444 € | ▼ 73,4 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | 14 965 € | 3 215 € | 15 824 € | 5 903 € | 33 007 € | ▲ 459 % |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 14 752 € | 122 264 € | 57 891 € | -15 928 € | 55 189 € | 16 234 € | ▼ 70,6 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 54 550 € | 71 279 € | 80 519 € | 83 700 € | 82 493 € | 69 740 € | ▼ 15,5 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 69 302 € | 193 543 € | 138 411 € | 67 772 € | 137 683 € | 85 974 € | ▼ 37,6 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -62 842 € | -47 488 € | -19 697 € | -39 276 € | -17 052 € | ▲ 56,6 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 86 233 € | -55 440 € | -33 565 € | -9 502 € | 9 837 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 1 639 entreprises avaient le même profil que TEXMAX aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,5 % existaient encore et 0,5 % avaient fait faillite.
- Petite
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
95,5 %
existait encore
3,7 %
a cessé autrement
0,5 %
a fait faillite
Encore 0,2 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à TEXMAX : 0,7 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 1 639 entreprises, pas d'une prévision pour TEXMAX. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (6)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma complet | 27-08-2026 | 2026-00436098 | |
| 31-12-2024 | schéma complet | 09-07-2025 | 2025-00250691 | |
| 31-12-2023 | schéma complet | 29-08-2024 | 2024-00447787 | |
| 31-12-2022 | schéma complet | 31-08-2023 | 2023-00417328 | |
| 31-12-2021 | schéma complet | 31-08-2022 | 2022-20425325 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 31-08-2021 | 2021-63000009 |