TESTA ESTATES
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 60 jours après le délai Déposés le 29 septembre 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00540550.
Comptes annuels 2025 déposés le 29-09-2026 à la BNB les 16 dépôts
Tous les chiffres par exercice
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 2 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Hypothèques, montant de l'inscription | 275 000 € | 275 000 € | 275 000 € | 275 000 € | - |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | 264 318 € | 252 641 € | 240 963 € | 259 670 € | - |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | - | 30 573 € | 783 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 11 678 € | 11 678 € | 11 678 € | 11 866 € | 13 290 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 11 678 € | 11 678 € | 11 678 € | 11 678 € | 11 678 € | 11 678 € | 11 866 € | 13 290 € | ▲ 12,0 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 3 923 € | 2 272 € | 2 490 € | 2 591 € | 2 682 € | ▲ 3,5 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 61 741 € | 61 097 € | 30 508 € | 15 793 € | 52 152 € | 56 677 € | 56 231 € | 58 583 € | ▲ 4,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 46 494 € | 45 776 € | 52 649 € | 192 € | 38 201 € | 42 509 € | 41 774 € | 42 611 € | ▲ 2,0 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 386 € | 0 € | - | 242 € | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | 293 € | 334 € | 420 € | 386 € | 0 € | - | 242 € | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 50 € | 136 € | 160 € | 424 € | 1 006 € | ▲ 138 % |
| Charges financières récurrentes65 | 1 855 € | 964 € | 240 € | 50 € | 136 € | 160 € | 424 € | 1 006 € | ▲ 138 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 44 932 € | 45 146 € | 52 829 € | 528 € | 38 065 € | 42 348 € | 41 592 € | 41 605 € | = |
| Impôts sur le résultat67/77 | 16 125 € | 16 184 € | 16 786 € | 116 € | 12 093 € | 13 474 € | 12 826 € | 13 220 € | ▲ 3,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 28 807 € | 28 963 € | 36 043 € | 412 € | 25 973 € | 28 874 € | 28 766 € | 28 385 € | ▼ 1,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 28 807 € | 28 963 € | 36 043 € | 412 € | 25 973 € | 28 874 € | 28 766 € | 28 385 € | ▼ 1,3 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 304 185 € | 304 763 € | 291 789 € | 268 452 € | 276 495 € | 261 577 € | 274 939 € | 275 712 € | ▲ 0,3 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 299 354 € | 287 676 € | 275 998 € | 264 320 € | 252 641 € | 240 963 € | 259 670 € | 247 164 € | ▼ 4,8 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 299 354 € | 287 676 € | 275 998 € | 264 320 € | 252 641 € | 240 963 € | 259 670 € | 247 164 € | ▼ 4,8 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 264 320 € | 252 641 € | 240 963 € | 259 670 € | 247 164 € | ▼ 4,8 % |
| Actifs circulants29/58 | 4 831 € | 17 087 € | 15 791 € | 4 132 € | 23 854 € | 20 614 € | 15 269 € | 28 548 € | ▲ 87,0 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 3 689 € | 4 117 € | 4 537 € | - | 408 € | 408 € | 8 294 € | 63 € | ▼ 99,2 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | - | - | - | 302 € | - | - |
| Autres créances41 | - | - | - | - | 408 € | 408 € | 7 992 € | 63 € | ▼ 99,2 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 1 142 € | 12 971 € | 11 254 € | 4 132 € | 23 446 € | 20 207 € | 6 975 € | 28 485 € | ▲ 308 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 304 185 € | 304 763 € | 291 789 € | 268 452 € | 276 495 € | 261 577 € | 274 939 € | 275 712 € | ▲ 0,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 171 861 € | 200 823 € | 236 866 € | 215 517 € | 196 853 € | 225 727 € | 225 685 € | 254 070 € | ▲ 12,6 % |
| Apport10/11 | 20 000 € | 20 000 € | - | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | = |
| Réserves13 | 105 205 € | 134 167 € | 170 210 € | 148 449 € | 129 785 € | 158 659 € | 158 617 € | 187 002 € | ▲ 17,9 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 10 000 € | 10 000 € | 0 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 10 000 € | 10 000 € | 0 € | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 138 449 € | 119 785 € | 158 659 € | 158 617 € | 187 002 € | ▲ 17,9 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 46 656 € | 46 656 € | 46 656 € | 47 068 € | 47 068 € | 47 068 € | 47 068 € | 47 068 € | = |
| Provisions et impôts différés16 | 37 714 € | 37 714 € | - | - | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 94 610 € | 66 226 € | 54 923 € | 52 935 € | 79 643 € | 35 851 € | 49 254 € | 21 642 € | ▼ 56,1 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 14 468 € | - | - | - | - | - | 17 422 € | 15 714 € | ▼ 9,8 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | - | - | - | 17 422 € | 15 714 € | ▼ 9,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 80 142 € | 66 226 € | 54 923 € | 52 935 € | 79 643 € | 35 851 € | 31 832 € | 5 928 € | ▼ 81,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | - | - | - | 1 644 € | 1 708 € | ▲ 3,9 % |
| Dettes commerciales44 | 652 € | 621 € | - | 580 € | 90 € | 76 € | 80 € | - | - |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 580 € | 90 € | 76 € | 80 € | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 3 902 € | 116 € | 974 € | 1 301 € | 4 220 € | ▲ 224 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 3 902 € | 116 € | 974 € | 1 301 € | 4 220 € | ▲ 224 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 48 453 € | 79 437 € | 34 801 € | 28 807 € | - | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 28 807 € | 28 963 € | 36 043 € | 412 € | 25 973 € | 28 874 € | 28 766 € | 28 385 € | ▼ 1,3 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 11 678 € | 11 678 € | 11 678 € | 11 678 € | 11 678 € | 11 678 € | 11 866 € | 13 290 € | ▲ 12,0 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 40 485 € | 40 641 € | 47 721 € | 12 090 € | 37 651 € | 40 552 € | 40 632 € | 41 674 € | ▲ 2,6 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | -30 573 € | -783 € | ▲ 97,4 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 11 829 € | -1 716 € | -7 122 € | 19 314 € | -3 240 € | -13 232 € | 21 510 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 34 693 entreprises avaient le même profil que TESTA ESTATES aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,3 % existaient encore et 0,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à TESTA ESTATES : 0,2 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 34 693 entreprises, pas d'une prévision pour TESTA ESTATES. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 16 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 29-09-2026 | 2026-00540550 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 03-07-2025 | 2025-00227171 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 28-06-2024 | 2024-00174156 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 30-06-2023 | 2023-00178558 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 07-07-2022 | 2022-20165379 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 20-07-2021 | 2021-37900090 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 25-06-2020 | 2020-20600325 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 13-08-2019 | 2019-46300455 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 20-08-2018 | 2018-47700514 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 29-06-2017 | 2017-23500528 |