TERUG
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 08-07-2026 à la BNB
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas.
Investissements
| Poste | 2025 |
|---|---|
| Immobilisations corporelles | 69 866 € |
| Immobilisations incorporelles | 27 500 € |
| Immobilisations financières | 4 200 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 8 639 € |
Source : annexe des comptes annuels 2025 (état des immobilisations)
| Poste | 2025 |
|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 8 639 € |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 1 453 € |
| Marge brute d'exploitation9900 | -22 242 € |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -32 334 € |
| Produits financiers75/76B | 8 € |
| Produits financiers récurrents75 | 8 € |
| Charges financières65/66B | 4 579 € |
| Charges financières récurrentes65 | 4 579 € |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -36 905 € |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -36 905 € |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -36 905 € |
| Poste | 2025 | |
|---|---|---|
| Actif | ||
| Total de l'actif20/58 | 101 529 € | |
| Actifs immobilisés21/28 | 92 927 € | |
| Immobilisations incorporelles21 | 24 735 € | |
| Immobilisations corporelles22/27 | 63 992 € | |
| Installations, machines et outillage23 | 32 827 € | |
| Mobilier et matériel roulant24 | 3 832 € | |
| Autres immobilisations corporelles26 | 27 334 € | |
| Immobilisations financières28 | 4 200 € | |
| Actifs circulants29/58 | 8 602 € | |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 2 646 € | |
| Stocks30/36 | 2 646 € | |
| Créances à un an au plus40/41 | 3 800 € | |
| Autres créances41 | 3 800 € | |
| Valeurs disponibles54/58 | 1 853 € | |
| Comptes de régularisation490/1 | 303 € | |
| Passif | ||
| Total du passif10/49 | 101 529 € | |
| Capitaux propres10/15 | 28 095 € | |
| Apport10/11 | 65 000 € | |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -36 905 € | |
| Dettes17/49 | 73 434 € | |
| Dettes à plus d'un an17 | 26 462 € | |
| Dettes financières170/4 | 26 462 € | |
| Dettes à un an au plus42/48 | 45 686 € | |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | 24 098 € | |
| Dettes commerciales44 | 21 588 € | |
| Fournisseurs440/4 | 21 588 € | |
| Comptes de régularisation492/3 | 1 287 € | |
| Poste | 2025 |
|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -36 905 € |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 8 639 € |
| Flux d'exploitation (approximation) | -28 266 € |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 177 entreprises avaient le même profil que TERUG aujourd'hui. Deux ans plus tard, 91,5 % existaient encore et 3,4 % avaient fait faillite.
- Micro
- moins de 2 ans
- solvabilité de 10 à 30 %
- perte d'au moins 10 % du bilan
La probabilité de faillite propre à TERUG est plus élevée : 4,4 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur TERUG que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 177 entreprises, pas d'une prévision pour TERUG. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (1)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 08-07-2026 | 2026-00265946 |