Terrium
ActifFinances · exercice 2025, schéma complet
Comptes annuels 2025 déposés le 28-07-2026 à la BNB les 40 dépôts
Chiffre d'affaires
28 964 €
Marge EBIT
35,2 %
Résultat net
87 816 €
2024 · -61 748 €
Fonds de roulement
1,1 M €▲ 249 %
2024 · 322 553 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesChiffre d'affaires
pas de chiffre
2025
20182025
Résultat d'exploitation
234 963 €
2025
20182025
Résultat net
87 816 €
2025
20182025
Marge EBIT
pas de chiffre
2025
20182025
Capitaux propres
989 226 €
▲ 9,7 %
2025
20182025
Total actif
1,2 M €
▲ 24,6 %
2025
20182025
Dettes
1 148 €
▼ 86,7 %
2025
20182025
Fonds de roulement
1,1 M €
▲ 249 %
2025
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Chiffre d'affaires0,03 M €
Résultat d'exploitation0,1 M €-0,5 M €▲ 423 %0,2 M €▼ 62,8 %0,01 M €▼ 94,9 %-0,04 M €-0,04 M €▲ 13,5 %-0,08 M €▼ 106 %0,2 M €
Résultat net0,07 M €-0,4 M €▲ 443 %0,1 M €▼ 60,7 %0,03 M €▼ 81,9 %-0,008 M €0,001 M €-0,06 M €0,09 M €
Marge EBIT35,2 %
Capitaux propres0,4 M €-0,8 M €▲ 95,4 %0,9 M €▲ 19,2 %0,9 M €▲ 2,9 %1,0 M €▲ 1,6 %1,0 M €▲ 0,1 %0,9 M €▼ 6,4 %1,0 M €▲ 9,7 %
Total actif0,5 M €-1,0 M €▲ 91,0 %1,2 M €▲ 21,5 %1,2 M €▲ 3,2 %1,1 M €▼ 7,9 %1,0 M €▼ 11,6 %1,0 M €▼ 5,6 %1,2 M €▲ 24,6 %
Dettes0,05 M €-0,02 M €▼ 47,6 %0,09 M €▲ 265 %0,1 M €▲ 13,2 %0,01 M €▼ 87,7 %0,002 M €▼ 82,2 %0,009 M €▲ 286 %0,001 M €▼ 86,7 %
Fonds de roulement0,2 M €-0,8 M €▲ 382 %1,0 M €▲ 24,9 %1,1 M €▲ 2,7 %0,9 M €▼ 18,5 %0,6 M €▼ 30,5 %0,3 M €▼ 46,0 %1,1 M €▲ 249 %
Le résultat d'exploitation de 2025 est un bénéfice de 234 963 €, après une perte de 76 227 € en 2024. C'est le résultat le plus élevé depuis 2021.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 1,2 M €
Actifs immobilisés
61 485 € ▼ 90,1 %
Actifs circulants
1,1 M € ▲ 240 %
Passif 1,2 M €
Capitaux propres
989 226 € ▲ 9,7 %
Provisions
196 620 € ▲ 358 %
Dettes
1 148 € ▼ 86,7 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 0,9 % à 0,1 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
Taux d'endettement
0,00▼
2024 · 0,01
ROE
8,9 %▲
2024 · -6,9 %
ROA
7,4 %▲
2024 · -6,5 %
Dettes ≤ 1 an
1 059 €▼
2024 · 8 561 €
Un ratio hors de toute plage significative a été omis (total du bilan 1,2 M €, capitaux propres 989 226 €).
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | 190 432 € | 147 842 € | 235 337 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 433 € | 3 280 € | 8 340 € | 23 638 € | - |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Commissaire
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Émoluments pour le contrôle | 2 600 € | - | - | - | - |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (relations avec le commissaire)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ventes et prestations70/76A | - | - | - | 28 964 € | - | - | - | - | - |
| Chiffre d'affaires70 | - | - | - | 28 964 € | - | - | - | - | - |
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | 8 400 € | - | - | - | - |
| Coût des ventes et des prestations60/66A | - | - | - | 18 763 € | - | - | - | - | - |
| Approvisionnements et marchandises60 | - | - | - | 66 € | - | - | - | - | - |
| Achats600/8 | - | - | - | 66 € | - | - | - | - | - |
| Services et biens divers61 | - | - | - | 5 819 € | - | - | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 14 150 € | 4 175 € | 433 € | 433 € | 3 280 € | 8 340 € | 23 638 € | - | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 12 445 € | 13 074 € | 14 075 € | 43 698 € | 541 646 € | ▲ 12× |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | 30 000 € | 23 € | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 94 952 € | 521 638 € | - | - | 3 666 € | -14 494 € | -8 892 € | 776 608 € | - |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 103 086 € | 539 232 € | 200 806 € | 10 201 € | -42 689 € | -36 931 € | -76 227 € | 234 963 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 33 862 € | 36 186 € | 37 932 € | 13 389 € | 6 707 € | ▼ 49,9 % |
| Produits financiers récurrents75 | 22 € | - | - | 33 862 € | 36 186 € | 37 932 € | 13 389 € | 6 707 € | ▼ 49,9 % |
| Produits des actifs circulants751 | - | - | - | 33 862 € | - | - | - | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 295 € | 235 € | 45 € | 45 € | 180 € | ▲ 298 % |
| Charges financières récurrentes65 | 15 € | - | 42 € | 295 € | 235 € | 45 € | 45 € | 180 € | ▲ 298 % |
| Charges des dettes650 | - | - | - | 167 € | - | - | - | - | - |
| Autres charges financières652/9 | - | - | - | 128 € | - | - | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 103 093 € | 539 232 € | 200 764 € | 43 768 € | -6 737 € | 956 € | -62 884 € | 241 490 € | - |
| Prélèvement sur les impôts différés780 | - | - | - | - | 387 € | 123 442 € | 1 136 € | 42 946 € | ▲ 38× |
| Transfert aux impôts différés680 | - | - | - | - | - | - | - | 196 620 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 37 736 € | 17 318 € | 54 343 € | 16 896 € | 1 478 € | 123 145 € | - | - | - |
| Impôts670/3 | - | - | - | 16 896 € | - | - | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 69 438 € | 376 838 € | 148 194 € | 26 872 € | -7 828 € | 1 253 € | -61 748 € | 87 816 € | - |
| Prélèvement sur les réserves immunisées789 | - | - | - | - | 1 161 € | 370 325 € | 3 408 € | 128 838 € | ▲ 38× |
| Transfert aux réserves immunisées689 | - | - | - | - | - | - | - | 589 860 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 76 954 € | 30 179 € | 101 890 € | 26 872 € | -6 667 € | 371 578 € | -58 340 € | -373 206 € | ▼ 540 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 0,5 M € | 1,0 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,2 M € | ▲ 24,6 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,3 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,08 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,06 M € | ▼ 90,1 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,3 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | 0,08 M € | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,06 M € | ▼ 90,1 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | - | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,06 M € | ▼ 90,1 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 0,08 M € | - | - | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 0,2 M € | 0,8 M € | 1,1 M € | 1,2 M € | 0,9 M € | 0,6 M € | 0,3 M € | 1,1 M € | ▲ 240 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,001 M € | 151 € | 1,1 M € | 1,1 M € | 0,8 M € | 0,6 M € | 0,002 M € | 0,5 M € | ▲ 269× |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 0,006 M € | - | - | - | - | - |
| Autres créances41 | - | - | - | 1,1 M € | 0,8 M € | 0,6 M € | 0,002 M € | 0,5 M € | ▲ 269× |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,2 M € | 0,8 M € | 0,007 M € | 0,03 M € | 0,003 M € | 0,01 M € | 0,3 M € | 0,6 M € | ▲ 102 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | - | 0,03 M € | 0,04 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | ▼ 31,3 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 0,5 M € | 1,0 M € | 1,2 M € | 1,2 M € | 1,1 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 1,2 M € | ▲ 24,6 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,4 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | 1,0 M € | 0,9 M € | 1,0 M € | ▲ 9,7 % |
| Apport10/11 | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | = |
| Capital10 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | = |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | = |
| Réserves13 | 0,3 M € | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | ▲ 11,0 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | 0,01 M € | = |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,6 M € | ▲ 357 % |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,3 M € | 0,3 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,3 M € | ▼ 57,0 % |
| Provisions et impôts différés16 | 0,08 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,2 M € | ▲ 358 % |
| Impôts différés168 | - | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,04 M € | 0,04 M € | 0,2 M € | ▲ 358 % |
| Dettes17/49 | 0,05 M € | 0,02 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | 0,01 M € | 0,002 M € | 0,009 M € | 0,001 M € | ▼ 86,7 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,05 M € | 0,02 M € | 0,09 M € | 0,1 M € | 0,01 M € | 0,002 M € | 0,009 M € | 0,001 M € | ▼ 87,6 % |
| Dettes commerciales44 | 307 € | - | 0,01 M € | 55 € | 0,001 M € | 0,002 M € | 0,009 M € | 0,001 M € | ▼ 87,6 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 55 € | 0,001 M € | 0,002 M € | 0,009 M € | 0,001 M € | ▼ 87,6 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,09 M € | 0,01 M € | - | - | - | - |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,09 M € | 0,01 M € | - | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,01 M € | - | - | - | - | - |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | - | 85 € | 88 € | 89 € | ▲ 1,9 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 69 438 € | 376 838 € | 148 194 € | 26 872 € | -7 828 € | 1 253 € | -61 748 € | 87 816 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 14 150 € | 4 175 € | 433 € | 433 € | 3 280 € | 8 340 € | 23 638 € | - | - |
| Flux d'exploitation (approximation) | 83 588 € | 381 013 € | 148 627 € | 27 305 € | -4 548 € | 9 593 € | -38 110 € | 87 816 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 154 685 € | 57 673 € | 0 € | -190 432 € | -147 842 € | -235 337 € | 560 407 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 632 078 € | -837 726 € | 26 629 € | -31 139 € | 7 892 € | 289 486 € | 305 314 € | ▲ 5,5 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 20 136 entreprises avaient le même profil que Terrium aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,0 % existaient encore et 0,2 % avaient fait faillite.
- Petite
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,0 %
existait encore
4,7 %
a cessé autrement
0,2 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à Terrium : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 20 136 entreprises, pas d'une prévision pour Terrium. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 40 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma complet | 28-07-2026 | 2026-00342581 | |
| 31-12-2024 | schéma abrégé | 24-06-2025 | 2025-00169065 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 28-06-2024 | 2024-00177988 | |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 28-07-2023 | 2023-00282126 | |
| 31-12-2021 | schéma complet | 03-08-2022 | 2022-20272442 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 26-08-2021 | 2021-55000431 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 23-07-2020 | 2020-32900077 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 11-06-2019 | 2019-17100353 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 26-06-2018 | 2018-22700445 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 18-07-2017 | 2017-32400015 |