TeraData Solutions
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 30-07-2026 à la BNB les 10 dépôts
Chiffre d'affaires
142 434 €
Marge EBIT
37,3 %
Résultat net
34 754 €▼ 52,6 %
2024 · 73 283 €
Fonds de roulement
71 343 €▼ 35,3 %
2024 · 110 185 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesChiffre d'affaires
pas de chiffre
2025
20182025
Résultat d'exploitation
50 323 €
▼ 44,1 %
2025
20182025
Résultat net
34 754 €
▼ 52,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Marge EBIT
pas de chiffre
2025
20182025
Capitaux propres
114 446 €
▼ 32,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
173 485 €
▼ 28,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
59 039 €
▼ 19,6 %
2025
20182025
Fonds de roulement
71 343 €
▼ 35,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
66,0 %
▼ 3,8pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
4,37
▼ 1,66
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
20,0 %
▼ 10,1pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Chiffre d'affaires142 434 €
Résultat d'exploitation-3 824 €-53 105 €68 174 €▲ 28,4 %78 160 €▲ 14,6 %81 328 €▲ 4,1 %96 017 €▲ 18,1 %90 097 €▼ 6,2 %50 323 €▼ 44,1 %
Résultat net-3 863 €-42 120 €52 280 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 24,1 %60 068 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 14,9 %63 871 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,3 %75 950 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,9 %73 283 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,5 %34 754 €dans la moitié centrale du secteur▼ 52,6 %
Marge EBIT37,3 %
Capitaux propres69 269 €-111 389 €▲ 60,8 %20 460 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 81,6 %80 528 €dans la moitié centrale du secteur▲ 294 %84 331 €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,7 %160 281 €dans la moitié centrale du secteur▲ 90,1 %169 693 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,9 %114 446 €dans la moitié centrale du secteur▼ 32,6 %
Total actif91 135 €-127 781 €▲ 40,2 %102 055 €dans la moitié centrale du secteur▼ 20,1 %99 688 €dans la moitié centrale du secteur▼ 2,3 %112 379 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,7 %166 675 €dans la moitié centrale du secteur▲ 48,3 %243 128 €dans la moitié centrale du secteur▲ 45,9 %173 485 €dans la moitié centrale du secteur▼ 28,6 %
Dettes21 866 €-16 393 €▼ 25,0 %81 595 €▲ 398 %19 159 €▼ 76,5 %28 048 €▲ 46,4 %6 394 €▼ 77,2 %73 435 €▲ 11×59 039 €▼ 19,6 %
Fonds de roulement54 095 €-94 907 €▲ 75,4 %-11 301 €en dessous de la moitié centrale du secteur60 464 €dans la moitié centrale du secteur44 409 €dans la moitié centrale du secteur▼ 26,6 %130 681 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 194 %110 185 €dans la moitié centrale du secteur▼ 15,7 %71 343 €dans la moitié centrale du secteur▼ 35,3 %
Solvabilité76,0 %-87,2 %▲ 11,2pp20,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 67,1pp80,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 60,7pp75,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,7pp96,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 21,1pp69,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 26,4pp66,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 3,8pp
Liquidité générale5,26-6,79▲ 1,530,86en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 5,934,16dans la moitié centrale du secteur▲ 3,292,58dans la moitié centrale du secteur▼ 1,5721,44au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,856,03au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 15,414,37dans la moitié centrale du secteur▼ 1,66
Rentabilité des actifs (ROA)-4,2 %-33,0 %▲ 37,2pp51,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,3pp60,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 9,0pp56,8 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,4pp45,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 11,3pp30,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 15,4pp20,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 10,1pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Programmation, conseil informatique (NACE 62). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 44 % à celui de 2024 et le plus faible depuis 2021. C'est la deuxième baisse d'affilée.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 173 485 €
Actifs immobilisés
80 983 € ▼ 27,1 %
Actifs circulants
92 502 € ▼ 30,0 %
Passif 173 485 €
Capitaux propres
114 446 € ▼ 32,6 %
Dettes
59 039 € ▼ 19,6 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 30,2 % à 34,0 %. Les capitaux propres et la dette sont plus faibles.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
80 388 €▼
2024 · 109 397 €
Cash-flow
64 820 €▼
2024 · 92 583 €
Taux d'endettement
0,52▲
2024 · 0,43
ROE
30,4 %▼
2024 · 43,2 %
Couverture des intérêts
17,32▼
2024 · 67,73
Dettes ≤ 1 an
21 159 €▼
2024 · 21 893 €
Dettes > 1 an
37 880 €▼
2024 · 51 542 €
Impôts
10 928 €▼
2024 · 16 561 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Dettes échues
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dettes fiscales échues | - | - | 5 017 € | - | - |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 20 333 € | 29 280 € | 1 897 € | 100 749 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 17 515 € | 9 424 € | 9 485 € | 19 299 € | 30 066 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires70 | - | 142 434 € | - | - | - | - | - | - | - |
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | 362 € | 0 € | - | 19 225 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 13 242 € | 8 493 € | 11 957 € | 17 515 € | 9 424 € | 9 485 € | 19 299 € | 30 066 € | ▲ 55,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 1 670 € | 533 € | 754 € | 775 € | 1 694 € | ▲ 119 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | - | 837 € | 0 € | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 10 128 € | 62 422 € | 80 768 € | 97 345 € | 91 285 € | 107 094 € | 110 172 € | 82 082 € | ▼ 25,5 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -3 824 € | 53 105 € | 68 174 € | 78 160 € | 81 328 € | 96 017 € | 90 097 € | 50 323 € | ▼ 44,1 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0 € | 1 € | 98 € | 1 362 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Produits financiers récurrents75 | 983 € | 1 919 € | - | 0 € | 1 € | 98 € | 1 362 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 347 € | 189 € | 149 € | 1 615 € | 4 641 € | ▲ 187 % |
| Charges financières récurrentes65 | 295 € | 538 € | 458 € | 347 € | 189 € | 149 € | 1 615 € | 4 641 € | ▲ 187 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -3 136 € | 54 487 € | 67 717 € | 77 813 € | 81 140 € | 95 966 € | 89 844 € | 45 681 € | ▼ 49,2 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 727 € | 12 367 € | 15 437 € | 17 744 € | 17 269 € | 20 017 € | 16 561 € | 10 928 € | ▼ 34,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -3 863 € | 42 120 € | 52 280 € | 60 068 € | 63 871 € | 75 950 € | 73 283 € | 34 754 € | ▼ 52,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -3 863 € | 42 120 € | 52 280 € | 60 068 € | 63 871 € | 75 950 € | 73 283 € | 34 754 € | ▼ 52,6 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 91 135 € | 127 781 € | 102 055 € | 99 688 € | 112 379 € | 166 675 € | 243 128 € | 173 485 € | ▼ 28,6 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 24 328 € | 16 481 € | 31 761 € | 20 065 € | 39 922 € | 29 600 € | 111 049 € | 80 983 € | ▼ 27,1 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 24 328 € | 16 481 € | 31 761 € | 20 065 € | 39 922 € | 29 600 € | 111 049 € | 80 983 € | ▼ 27,1 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 18 283 € | 37 045 € | 27 848 € | 18 650 € | 9 453 € | ▼ 49,3 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | - | 963 € | 831 € | 1 488 € | 993 € | ▼ 33,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 1 782 € | 1 913 € | 921 € | 90 910 € | 70 538 € | ▼ 22,4 % |
| Actifs circulants29/58 | 66 807 € | 111 300 € | 70 294 € | 79 623 € | 72 457 € | 137 075 € | 132 079 € | 92 502 € | ▼ 30,0 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 64 793 € | 67 819 € | 29 451 € | 46 825 € | 28 349 € | 36 458 € | 64 434 € | 16 113 € | ▼ 75,0 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 33 795 € | 16 093 € | 21 958 € | 35 090 € | 3 509 € | ▼ 90,0 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 13 030 € | 12 256 € | 14 501 € | 29 344 € | 12 604 € | ▼ 57,0 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 2 014 € | 43 481 € | 38 960 € | 31 537 € | 43 173 € | 99 646 € | 64 914 € | 73 904 € | ▲ 13,8 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 1 261 € | 935 € | 971 € | 2 730 € | 2 486 € | ▼ 9,0 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 91 135 € | 127 781 € | 102 055 € | 99 688 € | 112 379 € | 166 675 € | 243 128 € | 173 485 € | ▼ 28,6 % |
| Capitaux propres10/15 | 69 269 € | 111 389 € | 20 460 € | 80 528 € | 84 331 € | 160 281 € | 169 693 € | 114 446 € | ▼ 32,6 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 48 809 € | 90 929 € | - | 60 068 € | 63 871 € | 139 821 € | 149 233 € | 93 986 € | ▼ 37,0 % |
| Dettes17/49 | 21 866 € | 16 393 € | 81 595 € | 19 159 € | 28 048 € | 6 394 € | 73 435 € | 59 039 € | ▼ 19,6 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 9 154 € | - | - | - | - | - | 51 542 € | 37 880 € | ▼ 26,5 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | - | - | - | 51 542 € | 37 880 € | ▼ 26,5 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 12 712 € | 16 393 € | 81 595 € | 19 159 € | 28 048 € | 6 394 € | 21 893 € | 21 159 € | ▼ 3,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | - | - | - | 13 136 € | 13 662 € | ▲ 4,0 % |
| Dettes commerciales44 | 1 439 € | 202 € | 634 € | 4 803 € | 1 760 € | 1 377 € | 1 916 € | 1 298 € | ▼ 32,3 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 4 803 € | 1 760 € | 1 377 € | 1 916 € | 1 298 € | ▼ 32,3 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 7 037 € | 10 226 € | 5 017 € | 6 842 € | 5 982 € | ▼ 12,6 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 7 037 € | 10 226 € | 5 017 € | 6 842 € | 5 982 € | ▼ 12,6 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 7 320 € | 16 062 € | 0 € | - | 217 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -3 863 € | 42 120 € | 52 280 € | 60 068 € | 63 871 € | 75 950 € | 73 283 € | 34 754 € | ▼ 52,6 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 13 242 € | 8 493 € | 11 957 € | 17 515 € | 9 424 € | 9 485 € | 19 299 € | 30 066 € | ▲ 55,8 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 9 379 € | 50 612 € | 64 237 € | 77 583 € | 73 295 € | 85 434 € | 92 583 € | 64 820 € | ▼ 30,0 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -646 € | -27 236 € | -5 819 € | -29 280 € | 837 € | -100 749 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 41 467 € | -4 521 € | -7 423 € | 11 637 € | 56 472 € | -34 731 € | 8 989 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 34 693 entreprises avaient le même profil que TeraData Solutions aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,3 % existaient encore et 0,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
95,3 %
existait encore
3,9 %
a cessé autrement
0,7 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à TeraData Solutions : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 34 693 entreprises, pas d'une prévision pour TeraData Solutions. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (10)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 30-07-2026 | 2026-00356145 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 25-09-2025 | 2025-00502829 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 31-07-2024 | 2024-00309173 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 08-10-2023 | 2023-00476281 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 12-11-2022 | 2022-20519073 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 22-07-2021 | 2021-38400087 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 02-08-2020 | 2020-38300045 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 31-07-2019 | 2019-42300366 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 31-07-2018 | 2018-41000509 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 30-08-2017 | 2017-53900397 |