TEMEKA
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés le 21-07-2026 à la BNB les 47 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 870 000 €
Estimé : probablement entre 520 000 € et 1,5 M €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
27 913 €▲ 58,8 %
2024 · 17 581 €
Fonds de roulement
136 457 €▼ 11,9 %
2024 · 154 912 €
Dans les classements
#2 entreprise la plus ancienne dans la province de Liège, secteur Autres matériels de transport
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
32 070 €
▲ 9,6 %
2025
20182025
Résultat net
27 913 €
▲ 58,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Capitaux propres
286 418 €
▲ 4,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
609 989 €
▲ 12,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
323 571 €
▲ 20,5 %
2025
20182025
Fonds de roulement
136 457 €
▼ 11,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
47,0 %
▼ 3,6pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Liquidité générale
1,86
▼ 0,32
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
4,6 %
▲ 1,3pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Personnel (ETP)
5
▼ 23,1 %
2025
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation44 719 €--13 741 €15 174 €71 580 €▲ 372 %70 096 €▼ 2,1 %17 469 €▼ 75,1 %29 249 €▲ 67,4 %32 070 €▲ 9,6 %
Résultat net27 531 €--6 797 €10 000 €dans la moitié centrale du secteur53 429 €dans la moitié centrale du secteur▲ 434 %48 523 €dans la moitié centrale du secteur▼ 9,2 %6 835 €dans la moitié centrale du secteur▼ 85,9 %17 581 €dans la moitié centrale du secteur▲ 157 %27 913 €dans la moitié centrale du secteur▲ 58,8 %
Capitaux propres195 484 €-189 816 €▼ 2,9 %199 109 €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,9 %221 905 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 11,4 %249 885 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 12,6 %256 673 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 2,7 %274 236 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 6,8 %286 418 €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,4 %
Total actif437 182 €-514 510 €▲ 17,7 %561 863 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 9,2 %556 379 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,0 %473 761 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 14,8 %404 196 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 14,7 %542 663 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 34,3 %609 989 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,4 %
Dettes241 063 €-324 693 €▲ 34,7 %362 754 €▲ 11,7 %334 473 €▼ 7,8 %223 876 €▼ 33,1 %147 523 €▼ 34,1 %268 426 €▲ 82,0 %323 571 €▲ 20,5 %
Fonds de roulement101 922 €-96 190 €▼ 5,6 %126 563 €dans la moitié centrale du secteur▲ 31,6 %129 989 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 2,7 %143 152 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 10,1 %127 447 €dans la moitié centrale du secteur▼ 11,0 %154 912 €dans la moitié centrale du secteur▲ 21,6 %136 457 €dans la moitié centrale du secteur▼ 11,9 %
Solvabilité44,7 %-36,9 %▼ 7,8pp35,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,5pp39,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,4pp52,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 12,9pp63,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 10,8pp50,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 13,0pp47,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 3,6pp
Liquidité générale1,45-1,42▼ 0,031,50dans la moitié centrale du secteur▲ 0,081,49dans la moitié centrale du secteur▼ 0,011,80dans la moitié centrale du secteur▲ 0,312,03dans la moitié centrale du secteur▲ 0,232,18dans la moitié centrale du secteur▲ 0,151,86dans la moitié centrale du secteur▼ 0,32
Rentabilité des actifs (ROA)6,3 %--1,3 %▼ 7,6pp1,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 3,1pp9,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,8pp10,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,6pp1,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 8,6pp3,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,5pp4,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 1,3pp
Personnel (ETP)9-8,8▼ 2,2 %7,8dans la moitié centrale du secteur▼ 11,4 %7,8dans la moitié centrale du secteur=8▲ 2,6 %8dans la moitié centrale du secteur=6,5en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 18,8 %5▼ 23,1 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de NACE 30. Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 10 % à celui de 2024. C'est la deuxième hausse d'affilée, après la baisse de 2023.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 609 989 €
Actifs immobilisés
314 150 € ▲ 22,8 %
Actifs circulants
295 839 € ▲ 3,2 %
Passif 609 989 €
Capitaux propres
286 418 € ▲ 4,4 %
Dettes
323 571 € ▲ 20,5 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 49,5 % à 53,0 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
74 891 €▲
2024 · 61 720 €
Cash-flow
70 735 €▲
2024 · 50 052 €
Liquidité immédiate
1,05▼
2024 · 1,30
Taux d'endettement
1,13▲
2024 · 0,98
ROE
9,7 %▲
2024 · 6,4 %
Couverture des intérêts
6,68▲
2024 · 5,94
Dettes ≤ 1 an
159 382 €▲
2024 · 131 825 €
Dettes > 1 an
163 017 €▲
2024 · 136 601 €
Impôts
4 958 €▲
2024 · 3 937 €
Frais de personnel
277 643 €▲
2024 · 259 878 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 | 31-12-2022 | 31-12-2023 | 31-12-2024 | 31-12-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 9 | 9 | 9 | 8 | 7 |
| à temps plein | 6 | 7 | 7 | 5 | 3 |
| à temps partiel | 3 | 2 | 2 | 3 | 4 |
| en équivalents temps plein | 7,8 | 8 | 8 | 6,5 | 5 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 7,8 | 8 | 8 | 6,5 | 5 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 9 | 9 | 9 | 8 | 7 |
| Entrées | - | - | - | 0 | 1 |
| Sorties | - | - | - | 1 | 2 |
| Heures de formation | 15 | 325 | 29 | 16 | 10 |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2025
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dettes garanties par des sûretés réelles sur les actifs propres | - | - | - | 167 213 € | 111 601 € |
| Hypothèques, montant de l'inscription | 198 315 € | 198 315 € | 198 315 € | 198 315 € | 198 315 € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | 72 440 € | 64 431 € | 62 872 € | 152 356 € | 145 104 € |
| Gage sur fonds de commerce | 183 441 € | 183 441 € | 183 441 € | 183 441 € | 183 441 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 9 160 € | 16 288 € | 27 020 € | 135 806 € | 101 047 € |
| Immobilisations financières | - | 750 € | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 29 158 € | 26 646 € | 25 029 € | 32 471 € | 42 822 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 277 351 € | 294 485 € | 281 814 € | 259 878 € | 277 643 € | ▲ 6,8 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 41 104 € | 42 031 € | 40 816 € | 29 158 € | 26 646 € | 25 029 € | 32 471 € | 42 822 € | ▲ 31,9 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 14 455 € | 14 560 € | 15 118 € | 15 557 € | 14 946 € | ▼ 3,9 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 398 618 € | 320 172 € | 343 077 € | 392 542 € | 405 787 € | 339 430 € | 337 155 € | 367 481 € | ▲ 9,0 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 44 719 € | -13 741 € | 15 174 € | 71 580 € | 70 096 € | 17 469 € | 29 249 € | 32 070 € | ▲ 9,6 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 2 426 € | 3 285 € | 2 557 € | 2 653 € | 12 019 € | ▲ 353 % |
| Produits financiers récurrents75 | 2 132 € | 12 745 € | 2 219 € | 2 426 € | 3 285 € | 2 557 € | 2 653 € | 12 019 € | ▲ 353 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 8 128 € | 8 794 € | 7 802 € | 10 384 € | 11 217 € | ▲ 8,0 % |
| Charges financières récurrentes65 | 5 368 € | 5 557 € | 6 642 € | 8 128 € | 8 794 € | 7 802 € | 10 384 € | 11 217 € | ▲ 8,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 41 483 € | -6 553 € | 10 751 € | 65 878 € | 64 587 € | 12 225 € | 21 518 € | 32 871 € | ▲ 52,8 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 14 002 € | 878 € | 750 € | 12 449 € | 16 064 € | 5 390 € | 3 937 € | 4 958 € | ▲ 25,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 27 531 € | -6 797 € | 10 000 € | 53 429 € | 48 523 € | 6 835 € | 17 581 € | 27 913 € | ▲ 58,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 27 531 € | -6 797 € | 10 000 € | 53 429 € | 48 523 € | 6 835 € | 17 581 € | 27 913 € | ▲ 58,8 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 437 182 € | 514 510 € | 561 863 € | 556 379 € | 473 761 € | 404 196 € | 542 663 € | 609 989 € | ▲ 12,4 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 107 712 € | 187 414 € | 180 205 € | 160 207 € | 150 599 € | 152 590 € | 255 925 € | 314 150 € | ▲ 22,8 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 931 € | 798 € | 665 € | 532 € | 399 € | 266 € | 133 € | - | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 99 281 € | 179 116 € | 172 040 € | 152 175 € | 141 950 € | 144 074 € | 247 542 € | 305 900 € | ▲ 23,6 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 72 440 € | 64 431 € | 62 872 € | 152 356 € | 145 104 € | ▼ 4,8 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 74 755 € | 75 029 € | 81 202 € | 95 186 € | 160 797 € | ▲ 68,9 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 4 980 € | 2 490 € | - | - | - | - |
| Immobilisations financières28 | 7 500 € | 7 500 € | 7 500 € | 7 500 € | 8 250 € | 8 250 € | 8 250 € | 8 250 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 329 470 € | 327 096 € | 381 659 € | 396 172 € | 323 162 € | 251 606 € | 286 738 € | 295 839 € | ▲ 3,2 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 97 816 € | 102 263 € | 103 335 € | 143 573 € | 137 891 € | 129 520 € | 115 373 € | 127 952 € | ▲ 10,9 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 143 573 € | 137 891 € | 129 520 € | 115 373 € | 127 952 € | ▲ 10,9 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 105 473 € | 131 903 € | 143 501 € | 107 653 € | 52 100 € | 65 549 € | 70 903 € | 55 705 € | ▼ 21,4 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 103 081 € | 40 191 € | 52 119 € | 48 557 € | 43 452 € | ▼ 10,5 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 4 573 € | 11 909 € | 13 429 € | 22 345 € | 12 253 € | ▼ 45,2 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 126 181 € | 88 177 € | 130 721 € | 140 890 € | 129 168 € | 52 149 € | 97 004 € | 108 421 € | ▲ 11,8 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 4 055 € | 4 003 € | 4 389 € | 3 457 € | 3 761 € | ▲ 8,8 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 437 182 € | 514 510 € | 561 863 € | 556 379 € | 473 761 € | 404 196 € | 542 663 € | 609 989 € | ▲ 12,4 % |
| Capitaux propres10/15 | 195 484 € | 189 816 € | 199 109 € | 221 905 € | 249 885 € | 256 673 € | 274 236 € | 286 418 € | ▲ 4,4 % |
| Apport10/11 | 125 000 € | 125 000 € | - | 125 000 € | 125 000 € | 125 000 € | 125 000 € | 125 000 € | = |
| Réserves13 | 12 500 € | 12 500 € | 12 500 € | 12 500 € | 12 500 € | 12 500 € | 12 500 € | 12 500 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 12 500 € | 12 500 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 12 500 € | 12 500 € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | - | - | 12 500 € | 12 500 € | 12 500 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 57 127 € | 50 331 € | 60 331 € | 83 760 € | 112 284 € | 119 118 € | 136 699 € | 144 612 € | ▲ 5,8 % |
| Subsides en capital15 | - | - | - | 645 € | 101 € | 55 € | 37 € | 4 305 € | ▲ 117× |
| Provisions et impôts différés16 | 635 € | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | 241 063 € | 324 693 € | 362 754 € | 334 473 € | 223 876 € | 147 523 € | 268 426 € | 323 571 € | ▲ 20,5 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 13 515 € | 93 787 € | 99 162 € | 67 986 € | 43 543 € | 23 364 € | 136 601 € | 163 017 € | ▲ 19,3 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 67 986 € | 43 543 € | 23 364 € | 136 601 € | 113 017 € | ▼ 17,3 % |
| Autres dettes178/9 | - | - | - | - | - | - | - | 50 000 € | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 227 548 € | 230 907 € | 255 096 € | 266 182 € | 180 010 € | 124 159 € | 131 825 € | 159 382 € | ▲ 20,9 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 36 350 € | 29 661 € | 25 471 € | 30 612 € | 23 584 € | ▼ 23,0 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | 70 000 € | 30 000 € | - | - | 25 000 € | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 70 000 € | 30 000 € | - | - | 25 000 € | - |
| Dettes commerciales44 | 45 211 € | 55 406 € | 56 977 € | 80 212 € | 54 768 € | 30 259 € | 48 228 € | 34 000 € | ▼ 29,5 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 80 212 € | 54 768 € | 30 259 € | 48 228 € | 34 000 € | ▼ 29,5 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 49 620 € | 45 581 € | 48 440 € | 43 010 € | 46 822 € | ▲ 8,9 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 6 684 € | 6 198 € | 5 393 € | 4 968 € | 5 676 € | ▲ 14,3 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 42 935 € | 39 382 € | 43 048 € | 38 042 € | 41 146 € | ▲ 8,2 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 30 000 € | 20 000 € | 19 988 € | 9 976 € | 29 976 € | ▲ 200 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 305 € | 323 € | - | - | 1 173 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 27 531 € | -6 797 € | 10 000 € | 53 429 € | 48 523 € | 6 835 € | 17 581 € | 27 913 € | ▲ 58,8 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 41 104 € | 42 031 € | 40 816 € | 29 158 € | 26 646 € | 25 029 € | 32 471 € | 42 822 € | ▲ 31,9 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 68 635 € | 35 234 € | 50 817 € | 82 587 € | 75 170 € | 31 863 € | 50 052 € | 70 735 € | ▲ 41,3 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -121 733 € | -33 607 € | -9 160 € | -17 038 € | -27 020 € | -135 806 € | -101 047 € | ▲ 25,6 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -38 003 € | 42 544 € | 10 169 € | -11 722 € | -77 019 € | 44 855 € | 11 417 € | ▼ 74,5 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 17 041 entreprises avaient le même profil que TEMEKA aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,3 % existaient encore et 0,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
94,3 %
existait encore
4,9 %
a cessé autrement
0,5 %
a fait faillite
Encore 0,2 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à TEMEKA : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 17 041 entreprises, pas d'une prévision pour TEMEKA. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 47 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 21-07-2026 | 2026-00313422 | |
| 31-12-2024 | schéma complet | 21-07-2025 | 2025-00290180 | |
| 31-12-2023 | schéma complet | 15-07-2024 | 2024-00244594 | |
| 31-12-2022 | schéma complet | 17-07-2023 | 2023-00240283 | |
| 31-12-2021 | schéma complet | 16-06-2022 | 2022-20066597 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 21-06-2021 | 2021-22400261 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 10-09-2020 | 2020-52400337 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 29-07-2019 | 2019-40000564 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 02-07-2018 | 2018-26400029 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 30-09-2017 | 2017-65100011 |