TELPRO
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 10-04-2026 PDF les 10 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 200 000 €
Estimé : probablement entre 130 000 € et 320 000 €
Total actif
158 711 €▼ 16,5 %
2024 · 190 143 €
Résultat net
6 375 €▲ 2,1 %
2024 · 6 245 €
Fonds de roulement
55 466 €▼ 11,5 %
2024 · 62 656 €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
37 609 €
▲ 195 %
2025
20192025
Résultat net
6 375 €
▲ 2,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Capitaux propres
85 113 €
▼ 8,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Total actif
158 711 €
▼ 16,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Dettes
73 598 €
▼ 24,3 %
2025
20192025
Fonds de roulement
55 466 €
▼ 11,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Solvabilité
53,6 %
▲ 4,8pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Liquidité générale
1,79
▲ 0,03
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
4,0 %
▲ 0,7pp
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation20 881 €-16 862 €▼ 19,2 %15 794 €▼ 6,3 %28 919 €▲ 83,1 %16 275 €▼ 43,7 %12 739 €▼ 21,7 %37 609 €▲ 195 %
Résultat net14 194 €-11 537 €dans la moitié centrale du secteur▼ 18,7 %10 685 €dans la moitié centrale du secteur▼ 7,4 %20 232 €dans la moitié centrale du secteur▲ 89,3 %9 634 €dans la moitié centrale du secteur▼ 52,4 %6 245 €dans la moitié centrale du secteur▼ 35,2 %6 375 €dans la moitié centrale du secteur▲ 2,1 %
Capitaux propres73 711 €-85 248 €dans la moitié centrale du secteur▲ 15,7 %95 933 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,5 %105 433 €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,9 %103 322 €dans la moitié centrale du secteur▼ 2,0 %92 932 €dans la moitié centrale du secteur▼ 10,1 %85 113 €dans la moitié centrale du secteur▼ 8,4 %
Total actif113 192 €-115 132 €dans la moitié centrale du secteur▲ 1,7 %136 989 €dans la moitié centrale du secteur▲ 19,0 %192 655 €dans la moitié centrale du secteur▲ 40,6 %172 494 €dans la moitié centrale du secteur▼ 10,5 %190 143 €dans la moitié centrale du secteur▲ 10,2 %158 711 €dans la moitié centrale du secteur▼ 16,5 %
Dettes39 481 €-29 885 €▼ 24,3 %41 056 €▲ 37,4 %87 222 €▲ 112 %69 172 €▼ 20,7 %97 210 €▲ 40,5 %73 598 €▼ 24,3 %
Fonds de roulement67 699 €-74 272 €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,7 %72 276 €dans la moitié centrale du secteur▼ 2,7 %71 831 €dans la moitié centrale du secteur▼ 0,6 %63 079 €dans la moitié centrale du secteur▼ 12,2 %62 656 €dans la moitié centrale du secteur▼ 0,7 %55 466 €dans la moitié centrale du secteur▼ 11,5 %
Solvabilité65,1 %-74,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,9pp70,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 4,0pp54,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 15,3pp59,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 5,2pp48,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 11,0pp53,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,8pp
Liquidité générale3,72-3,96au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,242,81dans la moitié centrale du secteur▼ 1,141,96dans la moitié centrale du secteur▼ 0,862,27dans la moitié centrale du secteur▲ 0,321,76dans la moitié centrale du secteur▼ 0,521,79dans la moitié centrale du secteur▲ 0,03
Rentabilité des actifs (ROA)12,5 %-10,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,5pp7,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,2pp10,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,7pp5,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,9pp3,3 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,3pp4,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,7pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Travaux de construction spécialisés (NACE 43). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 195 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 158 711 €
Actifs immobilisés
32 697 € ▼ 27,1 %
Actifs circulants
126 015 € ▼ 13,3 %
Passif 158 711 €
Capitaux propres
85 113 € ▼ 8,4 %
Dettes
73 598 € ▼ 24,3 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 51,1 % à 46,4 %. Les capitaux propres et la dette sont plus faibles.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
50 404 €▲
2024 · 28 797 €
Cash-flow
19 170 €▼
2024 · 22 303 €
Liquidité immédiate
1,73▲
2024 · 1,71
Taux d'endettement
0,86▼
2024 · 1,05
ROE
7,5 %▲
2024 · 6,7 %
Couverture des intérêts
1,87▼
2024 · 10,92
Dettes ≤ 1 an
70 549 €▼
2024 · 82 664 €
Dettes > 1 an
3 049 €▼
2024 · 9 776 €
Impôts
4 742 €▲
2024 · 4 726 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 28 734 € | 29 990 € | 1 015 € | 4 111 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 7 925 € | 12 989 € | 16 057 € | 12 795 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Subsides et aides
Autorités flamandes
2022 · 1 mention · 119 € octroyés · 119 € versésComptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 13 561 € | 6 626 € | 8 161 € | 7 925 € | 12 989 € | 16 057 € | 12 795 € | ▼ 20,3 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 1 830 € | 2 020 € | 1 934 € | 1 770 € | ▼ 8,5 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | 496 € | 798 € | - | - | - |
| Marge brute d'exploitation9900 | 35 633 € | 24 459 € | 25 564 € | 39 169 € | 32 081 € | 30 731 € | 52 174 € | ▲ 69,8 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 20 881 € | 16 862 € | 15 794 € | 28 919 € | 16 275 € | 12 739 € | 37 609 € | ▲ 195 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 804 € | 1 157 € | 869 € | 517 € | ▼ 40,6 % |
| Produits financiers récurrents75 | 624 € | 594 € | 565 € | 804 € | 1 157 € | 869 € | 517 € | ▼ 40,6 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 1 616 € | 2 702 € | 2 637 € | 27 010 € | ▲ 924 % |
| Charges financières récurrentes65 | 960 € | 561 € | 685 € | 1 616 € | 2 702 € | 2 637 € | 27 010 € | ▲ 924 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 20 545 € | 16 896 € | 15 674 € | 28 107 € | 14 730 € | 10 971 € | 11 117 € | ▲ 1,3 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 6 351 € | 5 360 € | 4 989 € | 7 875 € | 5 095 € | 4 726 € | 4 742 € | ▲ 0,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 14 194 € | 11 537 € | 10 685 € | 20 232 € | 9 634 € | 6 245 € | 6 375 € | ▲ 2,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 14 194 € | 11 537 € | 10 685 € | 20 232 € | 9 634 € | 6 245 € | 6 375 € | ▲ 2,1 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 113 192 € | 115 132 € | 136 989 € | 192 655 € | 172 494 € | 190 143 € | 158 711 € | ▼ 16,5 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 20 602 € | 15 726 € | 24 852 € | 45 662 € | 59 865 € | 44 822 € | 32 697 € | ▼ 27,1 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 4 669 € | 3 144 € | 1 619 € | 1 094 € | 569 € | 44 € | - | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 15 233 € | 11 882 € | 21 058 € | 42 392 € | 57 121 € | 42 603 € | 30 521 € | ▼ 28,4 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 7 492 € | 5 629 € | 4 505 € | 6 499 € | ▲ 44,2 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 34 900 € | 51 491 € | 38 097 € | 24 022 € | ▼ 36,9 % |
| Immobilisations financières28 | 700 € | 700 € | 2 176 € | 2 176 € | 2 176 € | 2 176 € | 2 176 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 92 590 € | 99 407 € | 112 136 € | 146 994 € | 112 629 € | 145 320 € | 126 015 € | ▼ 13,3 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | 32 868 € | 30 739 € | 28 579 € | 26 386 € | ▼ 7,7 % |
| Autres créances291 | - | - | - | 32 868 € | 30 739 € | 28 579 € | 26 386 € | ▼ 7,7 % |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | 3 433 € | 4 176 € | 3 925 € | 2 131 € | 3 804 € | 4 072 € | 4 057 € | ▼ 0,4 % |
| Stocks30/36 | - | - | - | 1 721 € | 2 039 € | 1 992 € | 2 417 € | ▲ 21,4 % |
| Commandes en cours d'exécution37 | - | - | - | 410 € | 1 765 € | 2 080 € | 1 640 € | ▼ 21,2 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 21 132 € | 23 263 € | 27 227 € | 29 889 € | 29 378 € | 76 971 € | 54 916 € | ▼ 28,7 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 9 224 € | 24 084 € | 71 155 € | 45 271 € | ▼ 36,4 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 20 665 € | 5 295 € | 5 816 € | 9 645 € | ▲ 65,8 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 15 986 € | 16 710 € | 31 585 € | 78 932 € | 47 848 € | 34 840 € | 37 289 € | ▲ 7,0 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 3 173 € | 859 € | 859 € | 3 366 € | ▲ 292 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 113 192 € | 115 132 € | 136 989 € | 192 655 € | 172 494 € | 190 143 € | 158 711 € | ▼ 16,5 % |
| Capitaux propres10/15 | 73 711 € | 85 248 € | 95 933 € | 105 433 € | 103 322 € | 92 932 € | 85 113 € | ▼ 8,4 % |
| Apport10/11 | 18 550 € | - | - | 18 550 € | 18 550 € | 18 550 € | 18 550 € | = |
| Réserves13 | 55 161 € | 66 698 € | 77 383 € | 86 883 € | 84 772 € | 74 382 € | 66 563 € | ▼ 10,5 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 855 € | 1 855 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 855 € | 1 855 € | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 85 028 € | 82 917 € | 74 382 € | 66 563 € | ▼ 10,5 % |
| Dettes17/49 | 39 481 € | 29 885 € | 41 056 € | 87 222 € | 69 172 € | 97 210 € | 73 598 € | ▼ 24,3 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 14 590 € | 4 750 € | 1 196 € | 12 059 € | 19 622 € | 9 776 € | 3 049 € | ▼ 68,8 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 12 059 € | 19 622 € | 9 776 € | 3 049 € | ▼ 68,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 24 890 € | 25 134 € | 39 860 € | 75 163 € | 49 550 € | 82 664 € | 70 549 € | ▼ 14,7 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 3 897 € | 9 329 € | 9 846 € | 6 727 € | ▼ 31,7 % |
| Dettes commerciales44 | 11 119 € | 10 832 € | 23 837 € | 58 589 € | 25 995 € | 35 920 € | 19 417 € | ▼ 45,9 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 58 589 € | 25 995 € | 35 920 € | 19 417 € | ▼ 45,9 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | 1 945 € | 1 823 € | 289 € | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 537 € | 775 € | 9 716 € | 2 332 € | ▼ 76,0 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 537 € | 775 € | 6 416 € | 1 232 € | ▼ 80,8 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | - | 3 300 € | 1 100 € | ▼ 66,7 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 10 195 € | 11 628 € | 26 894 € | 42 073 € | ▲ 56,4 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | - | 4 770 € | - | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 14 194 € | 11 537 € | 10 685 € | 20 232 € | 9 634 € | 6 245 € | 6 375 € | ▲ 2,1 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 13 561 € | 6 626 € | 8 161 € | 7 925 € | 12 989 € | 16 057 € | 12 795 € | ▼ 20,3 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 27 755 € | 18 163 € | 18 846 € | 28 157 € | 22 623 € | 22 303 € | 19 170 € | ▼ 14,0 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -1 750 € | -17 287 € | -28 734 € | -27 192 € | -1 015 € | -669 € | ▲ 34,0 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 724 € | 14 876 € | 47 347 € | -31 084 € | -13 008 € | 2 449 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 10 904 entreprises avaient le même profil que TELPRO aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,1 % existaient encore et 0,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
95,1 %
existait encore
4,0 %
a cessé autrement
0,7 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à TELPRO : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 10 904 entreprises, pas d'une prévision pour TELPRO. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (10)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | schéma micro | 10-04-2026 | 2026-00078193 | |
| 30-09-2024 | schéma micro | 09-04-2025 | 2025-00067461 | |
| 30-09-2023 | schéma micro | 02-04-2024 | 2024-00056371 | |
| 30-09-2022 | schéma micro | 26-04-2023 | 2023-00069049 | |
| 30-09-2021 | schéma micro | 30-03-2022 | 2022-09100544 | |
| 30-09-2020 | schéma micro | 21-04-2021 | 2021-10800286 | |
| 30-09-2019 | schéma micro | 24-03-2020 | 2020-07300582 | |
| 30-09-2018 | schéma micro | 27-03-2019 | 2019-08100011 | |
| 30-09-2017 | schéma micro | 29-03-2018 | 2018-08500330 | |
| 30-09-2016 | schéma abrégé | 28-03-2017 | 2017-08000220 |