TELERAMAGE
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 04-12-2025 PDF les 17 dépôts
Chiffre d'affaires
340 354 €
Marge EBIT
67,7 %
Résultat net
224 227 €▲ 19,4 %
2024 · 187 846 €
Fonds de roulement
748 103 €▼ 29,8 %
2024 · 1,1 M €
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesChiffre d'affaires
pas de chiffre
2025
20192025
Résultat d'exploitation
333 189 €
▲ 15,5 %
2025
20192025
Résultat net
224 227 €
▲ 19,4 %
2025
20192025
Marge EBIT
pas de chiffre
2025
20192025
Capitaux propres
826 997 €
▼ 27,0 %
2025
20192025
Total actif
1,4 M €
▼ 7,4 %
2025
20192025
Dettes
577 911 €
▲ 50,3 %
2025
20192025
Fonds de roulement
748 103 €
▼ 29,8 %
2025
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Chiffre d'affaires0,3 M €
Résultat d'exploitation0,2 M €-0,2 M €▲ 20,5 %0,2 M €▼ 26,6 %0,2 M €▲ 8,0 %0,2 M €▲ 34,9 %0,3 M €▲ 17,0 %0,3 M €▲ 15,5 %
Résultat net0,1 M €-0,2 M €▲ 20,5 %0,1 M €▼ 22,6 %0,1 M €▼ 2,8 %0,2 M €▲ 50,2 %0,2 M €▲ 7,0 %0,2 M €▲ 19,4 %
Marge EBIT67,7 %
Capitaux propres0,9 M €-1,0 M €▲ 11,9 %1,1 M €▲ 12,5 %0,9 M €▼ 14,6 %1,1 M €▲ 19,0 %1,1 M €▲ 3,1 %0,8 M €▼ 27,0 %
Total actif1,2 M €-1,3 M €▲ 10,8 %1,5 M €▲ 8,0 %1,5 M €▲ 6,0 %1,7 M €▲ 8,1 %1,5 M €▼ 9,1 %1,4 M €▼ 7,4 %
Dettes0,4 M €-0,4 M €▲ 8,3 %0,4 M €▼ 3,3 %0,6 M €▲ 65,7 %0,6 M €▼ 8,1 %0,4 M €▼ 32,4 %0,6 M €▲ 50,3 %
Fonds de roulement0,8 M €-0,9 M €▲ 9,0 %1,0 M €▲ 11,2 %0,9 M €▼ 13,6 %1,0 M €▲ 14,7 %1,1 M €▲ 6,5 %0,7 M €▼ 29,8 %
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 15 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2019. C'est la quatrième hausse d'affilée, après la baisse de 2021.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 1,4 M €
Actifs immobilisés
78 893 € ▼ 21,2 %
Actifs circulants
1,3 M € ▼ 6,4 %
Passif 1,4 M €
Capitaux propres
826 997 € ▼ 27,0 %
Dettes
577 911 € ▲ 50,3 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 25,3 % à 41,1 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
357 832 €▲
2024 · 315 775 €
Cash-flow
248 870 €▲
2024 · 215 110 €
Liquidité générale
2,29▼
2024 · 4,04
Taux d'endettement
0,70▲
2024 · 0,34
ROE
27,1 %▲
2024 · 16,6 %
ROA
16,0 %▲
2024 · 12,4 %
Couverture des intérêts
plus de 100▲
2024 · 9,35
Dettes ≤ 1 an
577 911 €▲
2024 · 351 122 €
Impôts
124 316 €▲
2024 · 88 548 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 30-06-2022 | 30-06-2023 | 30-06-2024 | 30-06-2025 |
|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 8 929 € | 106 287 € | 3 194 € | 3 397 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 26 093 € | 18 712 € | 27 264 € | 24 643 € |
Source : annexe des comptes annuels 2022 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires70 | - | 340 354 € | - | - | - | - | - | - |
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | 9 000 € | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 20 205 € | 14 459 € | 21 206 € | 26 093 € | 18 712 € | 27 264 € | 24 643 € | ▼ 9,6 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 228 266 € | 244 984 € | 190 455 € | 208 849 € | 265 269 € | 315 775 € | 357 832 € | ▲ 13,3 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 191 293 € | 230 525 € | 169 249 € | 182 756 € | 246 557 € | 288 511 € | 333 189 € | ▲ 15,5 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 29 750 € | 16 536 € | 21 661 € | 15 489 € | ▼ 28,5 % |
| Produits financiers récurrents75 | 14 681 € | 14 723 € | 18 192 € | 29 750 € | 16 536 € | 21 661 € | 15 489 € | ▼ 28,5 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 17 992 € | 26 530 € | 33 779 € | 135 € | ▼ 99,6 % |
| Charges financières récurrentes65 | 20 586 € | 12 808 € | 12 830 € | 17 992 € | 26 530 € | 33 779 € | 135 € | ▼ 99,6 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 185 388 € | 232 440 € | 174 611 € | 194 514 € | 236 563 € | 276 394 € | 348 542 € | ▲ 26,1 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 56 477 € | 77 159 € | 54 413 € | 77 625 € | 61 039 € | 88 548 € | 124 316 € | ▲ 40,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 128 911 € | 155 281 € | 120 198 € | 116 889 € | 175 524 € | 187 846 € | 224 227 € | ▲ 19,4 % |
| Prélèvement sur les réserves immunisées789 | - | - | - | 31 000 € | - | - | 53 400 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 137 511 € | 155 281 € | 151 198 € | 147 889 € | 175 524 € | 187 846 € | 277 627 € | ▲ 47,8 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,5 M € | 1,5 M € | 1,7 M € | 1,5 M € | 1,4 M € | ▼ 7,4 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,08 M € | 0,07 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | ▼ 21,2 % |
| Immobilisations incorporelles21 | 0,03 M € | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,007 M € | - | - | - | - |
| Immobilisations corporelles22/27 | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,07 M € | 0,06 M € | 0,1 M € | 0,1 M € | 0,08 M € | ▼ 21,2 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | 0,02 M € | ▼ 15,4 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,003 M € | 0,003 M € | ▼ 12,4 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 0,03 M € | 0,09 M € | 0,07 M € | 0,05 M € | ▼ 24,3 % |
| Autres immobilisations corporelles26 | - | - | - | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | 0,001 M € | = |
| Actifs circulants29/58 | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,4 M € | 1,5 M € | 1,5 M € | 1,4 M € | 1,3 M € | ▼ 6,4 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,5 M € | ▼ 29,9 % |
| Autres créances291 | - | - | - | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,7 M € | 0,5 M € | ▼ 29,9 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,03 M € | - | 0,01 M € | - | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,06 M € | ▲ 362 % |
| Autres créances41 | - | - | - | - | 0,02 M € | 0,01 M € | 0,06 M € | ▲ 362 % |
| Placements de trésorerie50/53 | 0,3 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,5 M € | 0,7 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | ▼ 16,8 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,2 M € | 0,3 M € | 0,2 M € | 0,1 M € | 0,3 M € | ▲ 118 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,002 M € | 0,004 M € | ▲ 83,4 % |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 1,2 M € | 1,3 M € | 1,5 M € | 1,5 M € | 1,7 M € | 1,5 M € | 1,4 M € | ▼ 7,4 % |
| Capitaux propres10/15 | 0,9 M € | 1,0 M € | 1,1 M € | 0,9 M € | 1,1 M € | 1,1 M € | 0,8 M € | ▼ 27,0 % |
| Apport10/11 | 0,2 M € | - | - | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | 0,2 M € | = |
| Réserves13 | 0,7 M € | 0,8 M € | 0,9 M € | 0,7 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,6 M € | ▼ 32,3 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 0,02 M € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 0,02 M € | - | - | - | - |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 0,05 M € | 0,05 M € | 0,05 M € | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 0,7 M € | 0,9 M € | 0,9 M € | 0,6 M € | ▼ 28,2 % |
| Dettes17/49 | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,6 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | ▲ 50,3 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,3 M € | 0,4 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,4 M € | 0,6 M € | ▲ 64,6 % |
| Dettes commerciales44 | 0,002 M € | 0,001 M € | 0,004 M € | 0,001 M € | 0,004 M € | 0,001 M € | 0,004 M € | ▲ 543 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 0,001 M € | 0,004 M € | 0,001 M € | 0,004 M € | ▲ 543 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,07 M € | ▲ 157 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 0,01 M € | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,07 M € | ▲ 157 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 0,6 M € | 0,5 M € | 0,3 M € | 0,5 M € | ▲ 55,8 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | 0,02 M € | 0,03 M € | 0,03 M € | - | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 128 911 € | 155 281 € | 120 198 € | 116 889 € | 175 524 € | 187 846 € | 224 227 € | ▲ 19,4 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 20 205 € | 14 459 € | 21 206 € | 26 093 € | 18 712 € | 27 264 € | 24 643 € | ▼ 9,6 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 149 116 € | 169 740 € | 141 404 € | 142 982 € | 194 236 € | 215 110 € | 248 870 € | ▲ 15,7 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -21 218 € | -51 932 € | -9 964 € | -74 845 € | -3 194 € | -3 397 € | ▼ 6,4 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -40 714 € | 62 687 € | 100 926 € | -157 162 € | -14 881 € | 163 389 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 17 811 entreprises avaient le même profil que TELERAMAGE aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,5 % existaient encore et 0,3 % avaient fait faillite.
- Petite
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
96,5 %
existait encore
3,1 %
a cessé autrement
0,3 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à TELERAMAGE : < 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 17 811 entreprises, pas d'une prévision pour TELERAMAGE. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 17 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-06-2025 | schéma micro | 04-12-2025 | 2025-00579415 | |
| 30-06-2024 | schéma micro | 09-12-2024 | 2024-00613231 | |
| 30-06-2023 | schéma micro | 18-12-2023 | 2023-00531457 | |
| 30-06-2022 | schéma micro | 23-12-2022 | 2022-20547363 | |
| 30-06-2021 | schéma micro | 13-12-2021 | 2021-80200061 | |
| 30-06-2020 | schéma micro | 16-12-2020 | 2020-75900226 | |
| 30-06-2019 | schéma micro | 06-12-2019 | 2019-75500552 | |
| 30-06-2018 | schéma micro | 06-12-2018 | 2018-73800380 | |
| 30-06-2017 | schéma micro | 19-12-2017 | 2017-72300505 | |
| 30-06-2016 | schéma complet | 23-12-2016 | 2016-71500284 |