TeDo
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 30-04-2026 PDF les 2 dépôts
Tous les chiffres par exercice
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 13 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Sûretés et garanties
| Poste | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|
| Hypothèques, montant de l'inscription | - | 110 000 € |
| Mandats hypothécaires | - | 1,2 M € |
| Valeur comptable des actifs grevés d'hypothèques | - | 1,4 M € |
Source : annexe des comptes annuels 2024 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 1,5 M € | 105 000 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 99 020 € | 35 084 € |
Source : annexe des comptes annuels 2024 à 2025 (état des immobilisations)
| Poste | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 99 020 € | 35 084 € | ▼ 64,6 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | 3 617 € | 2 135 € | ▼ 41,0 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 140 302 € | 69 868 € | ▼ 50,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 37 666 € | 32 649 € | ▼ 13,3 % |
| Charges financières65/66B | 93 817 € | 52 133 € | ▼ 44,4 % |
| Charges financières récurrentes65 | 93 817 € | 52 133 € | ▼ 44,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | -56 152 € | -19 483 € | ▲ 65,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -56 152 € | -19 483 € | ▲ 65,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | -56 152 € | -19 483 € | ▲ 65,3 % |
| Poste | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|
| Actif | |||
| Total de l'actif20/58 | 1,5 M € | 1,4 M € | ▼ 4,1 % |
| Frais d'établissement20 | 0,008 M € | 0,006 M € | ▼ 20,0 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 1,4 M € | 1,4 M € | ▼ 2,4 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 1,4 M € | 1,4 M € | ▼ 2,4 % |
| Terrains et constructions22 | 1,4 M € | 1,4 M € | ▼ 2,4 % |
| Actifs circulants29/58 | 0,08 M € | 0,06 M € | ▼ 32,1 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 0,06 M € | 0,05 M € | ▼ 18,8 % |
| Créances commerciales40 | 0,06 M € | 0,05 M € | ▼ 18,8 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 0,02 M € | 0,005 M € | ▼ 70,8 % |
| Comptes de régularisation490/1 | 0,003 M € | 0,001 M € | ▼ 56,8 % |
| Passif | |||
| Total du passif10/49 | 1,5 M € | 1,4 M € | ▼ 4,1 % |
| Capitaux propres10/15 | -0,03 M € | -0,05 M € | ▼ 74,5 % |
| Apport10/11 | 0,03 M € | 0,03 M € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | -0,06 M € | -0,08 M € | ▼ 34,7 % |
| Dettes17/49 | 1,5 M € | 1,5 M € | ▼ 2,7 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 1,5 M € | 1,4 M € | ▼ 3,5 % |
| Dettes financières170/4 | 1,2 M € | 1,4 M € | ▲ 16,5 % |
| Autres dettes178/9 | 0,3 M € | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 0,06 M € | 0,06 M € | ▲ 3,5 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | 0,05 M € | 0,05 M € | ▲ 3,0 % |
| Dettes commerciales44 | 0,002 M € | 0,002 M € | ▲ 3,7 % |
| Fournisseurs440/4 | 0,002 M € | 0,002 M € | ▲ 3,7 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | 0,004 M € | 0,004 M € | ▲ 11,5 % |
| Impôts450/3 | 0,004 M € | 0,004 M € | ▲ 11,5 % |
| Comptes de régularisation492/3 | 0,02 M € | 0,03 M € | ▲ 37,1 % |
| Poste | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | -56 152 € | -19 483 € | ▲ 65,3 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 99 020 € | 35 084 € | ▼ 64,6 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 42 868 € | 15 600 € | ▼ 63,6 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -1 549 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -13 150 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 1 251 entreprises avaient le même profil que TeDo aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,6 % existaient encore et 1,0 % avaient fait faillite.
- Petite
- 2 à 5 ans
- capitaux propres négatifs
- petite perte
Encore 0,3 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à TeDo : 0,9 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 1 251 entreprises, pas d'une prévision pour TeDo. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.