TEBECO
ActifFinances · exercice 2025, schéma abrégé
Comptes annuels 2025 déposés 27 jours après le délai Déposés le 27 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00436315.
Comptes annuels 2025 déposés le 27-08-2026 à la BNB les 6 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 150 000 €
Estimé : probablement entre 120 000 € et 210 000 €
Total actif
244 837 €▲ 21,2 %
2024 · 202 084 €
Résultat net
63 635 €▲ 1,3 %
2024 · 62 835 €
Fonds de roulement
23 094 €▲ 5,3 %
2024 · 21 942 €
Aperçu pluriannuel
2020 à 2025, 6 exercicesRésultat d'exploitation
60 264 €
▼ 33,1 %
2025
20202025
Résultat net
63 635 €
▲ 1,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Capitaux propres
136 981 €
▲ 26,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Total actif
244 837 €
▲ 21,2 %
2025
quart inférieur du secteur
20202025
Dettes
107 856 €
▲ 15,4 %
2025
20202025
Fonds de roulement
23 094 €
▲ 5,3 %
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Solvabilité
55,9 %
▲ 2,2pp
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Liquidité générale
1,37
=
2025
moitié centrale du secteur
20202025
Rentabilité des actifs (ROA)
26,0 %
▼ 5,1pp
2025
quart supérieur du secteur
20202025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste202020212022202320242025
Résultat d'exploitation11 638 €-13 238 €▲ 13,8 %36 313 €▲ 174 %60 609 €▲ 66,9 %90 062 €▲ 48,6 %60 264 €▼ 33,1 %
Résultat net8 786 €dans la moitié centrale du secteur-7 802 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,2 %25 673 €dans la moitié centrale du secteur▲ 229 %43 837 €dans la moitié centrale du secteur▲ 70,8 %62 835 €dans la moitié centrale du secteur▲ 43,3 %63 635 €dans la moitié centrale du secteur▲ 1,3 %
Capitaux propres23 786 €en dessous de la moitié centrale du secteur-31 588 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 32,8 %47 261 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 49,6 %81 099 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 71,6 %108 640 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 34,0 %136 981 €dans la moitié centrale du secteur▲ 26,1 %
Total actif43 708 €en dessous de la moitié centrale du secteur-152 863 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 250 %157 845 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,3 %179 713 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 13,9 %202 084 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 12,4 %244 837 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 21,2 %
Dettes19 922 €-121 275 €▲ 509 %110 584 €▼ 8,8 %98 615 €▼ 10,8 %93 444 €▼ 5,2 %107 856 €▲ 15,4 %
Fonds de roulement16 479 €dans la moitié centrale du secteur--5 499 €en dessous de la moitié centrale du secteur-6 050 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 10,0 %9 518 €en dessous de la moitié centrale du secteur21 942 €dans la moitié centrale du secteur▲ 131 %23 094 €dans la moitié centrale du secteur▲ 5,3 %
Solvabilité54,4 %dans la moitié centrale du secteur-20,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 33,8pp29,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 9,3pp45,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 15,2pp53,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 8,6pp55,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 2,2pp
Liquidité générale2,40dans la moitié centrale du secteur-0,79en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 1,600,83en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,041,20dans la moitié centrale du secteur▲ 0,371,37dans la moitié centrale du secteur▲ 0,161,37dans la moitié centrale du secteur=
Rentabilité des actifs (ROA)20,1 %dans la moitié centrale du secteur-5,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 15,0pp16,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 11,2pp24,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,1pp31,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,7pp26,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,1pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Activités juridiques & comptables (NACE 69). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 33 % à celui de 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma abrégé ou micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 244 837 €
Actifs immobilisés
158 488 € ▲ 31,8 %
Actifs circulants
86 349 € ▲ 5,5 %
Passif 244 837 €
Capitaux propres
136 981 € ▲ 26,1 %
Dettes
107 856 € ▲ 15,4 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 46,2 % à 44,1 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
65 096 €▼
2024 · 96 329 €
Cash-flow
68 468 €▼
2024 · 69 102 €
Taux d'endettement
0,79▼
2024 · 0,86
ROE
46,5 %▼
2024 · 57,8 %
Couverture des intérêts
68,22▲
2024 · 30,09
Dettes ≤ 1 an
63 255 €▲
2024 · 59 878 €
Dettes > 1 an
39 670 €▲
2024 · 33 390 €
Impôts
16 775 €▼
2024 · 24 025 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 204 € | - | - | 3 247 € | 43 056 € |
| Immobilisations financières | 120 264 € | - | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 4 167 € | 4 230 € | 4 230 € | 6 267 € | 4 832 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 1 205 € | 4 167 € | 4 230 € | 4 230 € | 6 267 € | 4 832 € | ▼ 22,9 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | 559 € | 818 € | 848 € | 816 € | 5 538 € | ▲ 578 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 14 687 € | 17 964 € | 41 362 € | 65 688 € | 97 145 € | 70 634 € | ▼ 27,3 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 11 638 € | 13 238 € | 36 313 € | 60 609 € | 90 062 € | 60 264 € | ▼ 33,1 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 0 € | - | 21 100 € | - |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | - | 0 € | - | 21 100 € | - |
| Charges financières65/66B | - | 1 519 € | 3 718 € | 2 953 € | 3 202 € | 954 € | ▼ 70,2 % |
| Charges financières récurrentes65 | 260 € | 1 519 € | 3 718 € | 2 953 € | 3 202 € | 954 € | ▼ 70,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 11 378 € | 11 719 € | 32 595 € | 57 656 € | 86 860 € | 80 410 € | ▼ 7,4 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 2 592 € | 3 917 € | 6 922 € | 13 819 € | 24 025 € | 16 775 € | ▼ 30,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 8 786 € | 7 802 € | 25 673 € | 43 837 € | 62 835 € | 63 635 € | ▲ 1,3 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 8 786 € | 7 802 € | 25 673 € | 43 837 € | 62 835 € | 63 635 € | ▲ 1,3 % |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||
| Total de l'actif20/58 | 43 708 € | 152 863 € | 157 845 € | 179 713 € | 202 084 € | 244 837 € | ▲ 21,2 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 15 443 € | 131 745 € | 127 515 € | 123 284 € | 120 264 € | 158 488 € | ▲ 31,8 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 15 443 € | 11 481 € | 7 251 € | 3 020 € | - | 38 224 € | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | 200 € | 132 € | 64 € | - | 2 443 € | - |
| Location-financement et droits similaires25 | - | 11 281 € | 7 119 € | 2 957 € | - | 35 781 € | - |
| Immobilisations financières28 | - | 120 264 € | 120 264 € | 120 264 € | 120 264 € | 120 264 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 28 265 € | 21 118 € | 30 330 € | 56 429 € | 81 820 € | 86 349 € | ▲ 5,5 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 6 171 € | 6 050 € | 10 670 € | 36 982 € | 46 864 € | 59 825 € | ▲ 27,7 % |
| Créances commerciales40 | - | 6 050 € | 10 670 € | 36 982 € | 46 864 € | 46 500 € | ▼ 0,8 % |
| Autres créances41 | - | - | - | - | - | 13 325 € | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 21 644 € | 12 990 € | 18 020 € | 17 134 € | 34 070 € | 22 877 € | ▼ 32,9 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | 2 078 € | 1 640 € | 2 313 € | 886 € | 3 647 € | ▲ 312 % |
| Passif | |||||||
| Total du passif10/49 | 43 708 € | 152 863 € | 157 845 € | 179 713 € | 202 084 € | 244 837 € | ▲ 21,2 % |
| Capitaux propres10/15 | 23 786 € | 31 588 € | 47 261 € | 81 099 € | 108 640 € | 136 981 € | ▲ 26,1 % |
| Apport10/11 | - | 15 000 € | 15 000 € | 15 000 € | 15 000 € | 15 000 € | = |
| Réserves13 | 8 786 € | 16 588 € | 16 588 € | 16 588 € | 20 000 € | 20 000 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | 16 588 € | 16 588 € | 16 588 € | 20 000 € | 20 000 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | - | - | 15 673 € | 49 510 € | 73 640 € | 101 981 € | ▲ 38,5 % |
| Dettes17/49 | 19 922 € | 121 275 € | 110 584 € | 98 615 € | 93 444 € | 107 856 € | ▲ 15,4 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 8 136 € | 93 615 € | 74 204 € | 51 704 € | 33 390 € | 39 670 € | ▲ 18,8 % |
| Dettes financières170/4 | - | 93 615 € | 74 204 € | 51 704 € | 33 390 € | 39 670 € | ▲ 18,8 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 11 786 € | 26 617 € | 36 380 € | 46 911 € | 59 878 € | 63 255 € | ▲ 5,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | 14 760 € | 15 045 € | 18 941 € | 24 993 € | 21 348 € | ▼ 14,6 % |
| Dettes commerciales44 | 1 675 € | 1 337 € | 1 029 € | 678 € | 2 776 € | 1 924 € | ▼ 30,7 % |
| Fournisseurs440/4 | - | 1 337 € | 1 029 € | 678 € | 2 776 € | 1 924 € | ▼ 30,7 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | 10 492 € | 10 306 € | 17 292 € | 9 308 € | 7 150 € | ▼ 23,2 % |
| Impôts450/3 | - | 10 492 € | 10 306 € | 17 292 € | 6 978 € | 7 150 € | ▲ 2,5 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | 2 330 € | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | 28 € | 10 000 € | 10 000 € | 22 801 € | 32 833 € | ▲ 44,0 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | 1 043 € | - | - | 176 € | 4 932 € | ▲ 28× |
| Poste | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 8 786 € | 7 802 € | 25 673 € | 43 837 € | 62 835 € | 63 635 € | ▲ 1,3 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 1 205 € | 4 167 € | 4 230 € | 4 230 € | 6 267 € | 4 832 € | ▼ 22,9 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 9 991 € | 11 969 € | 29 903 € | 48 068 € | 69 102 € | 68 468 € | ▼ 0,9 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -120 468 € | 0 € | 0 € | -3 247 € | -43 056 € | ▼ 1 226 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | -8 654 € | 5 030 € | -886 € | 16 936 € | -11 193 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 26 972 entreprises avaient le même profil que TEBECO aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,9 % existaient encore et 1,6 % avaient fait faillite.
- Micro
- 5 à 10 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
94,9 %
existait encore
3,4 %
a cessé autrement
1,6 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à TEBECO est plus basse : 0,1 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur TEBECO que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 26 972 entreprises, pas d'une prévision pour TEBECO. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Dépôts à la Banque nationale (6)
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma abrégé | 27-08-2026 | 2026-00436315 | |
| 31-12-2024 | schéma abrégé | 04-07-2025 | 2025-00231708 | |
| 31-12-2023 | schéma abrégé | 05-07-2024 | 2024-00214495 | |
| 31-12-2022 | schéma abrégé | 20-07-2023 | 2023-00255639 | |
| 31-12-2021 | schéma abrégé | 30-06-2022 | 2022-20111900 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 17-07-2021 | 2021-36900301 |