TBLI
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 76 jours après le délai Déposés le 15 octobre 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00561230.
Comptes annuels 2025 déposés le 15-10-2026 à la BNB les 23 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 290 000 €
Estimé : probablement entre 250 000 € et 390 000 €
Marge EBIT
Non repris dans ce dépôt
Résultat net
7 933 €
2024 · -11 233 €
Fonds de roulement
-13 797 €▲ 16,6 %
2024 · -16 552 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
24 759 €
2025
20182025
Résultat net
7 933 €
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Capitaux propres
2 014 €
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Total actif
298 823 €
▼ 47,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
296 809 €
▼ 47,9 %
2025
20182025
Fonds de roulement
-13 797 €
▲ 16,6 %
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Solvabilité
0,7 %
▲ 1,7pp
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Liquidité générale
0,95
▼ 0,02
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
2,7 %
▲ 4,6pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation48 482 €--18 976 €-21 622 €▼ 13,9 %23 721 €-102 154 €42 663 €-10 996 €24 759 €
Résultat net48 348 €--34 409 €-22 062 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 35,9 %8 610 €dans la moitié centrale du secteur-109 538 €en dessous de la moitié centrale du secteur42 069 €au-dessus de la moitié centrale du secteur-11 233 €en dessous de la moitié centrale du secteur7 933 €dans la moitié centrale du secteur
Capitaux propres120 644 €-86 235 €▼ 28,5 %64 173 €dans la moitié centrale du secteur▼ 25,6 %72 783 €dans la moitié centrale du secteur▲ 13,4 %-36 756 €en dessous de la moitié centrale du secteur5 313 €en dessous de la moitié centrale du secteur-5 919 €en dessous de la moitié centrale du secteur2 014 €en dessous de la moitié centrale du secteur
Total actif153 144 €-156 545 €▲ 2,2 %157 477 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 0,6 %139 931 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 11,1 %108 740 €dans la moitié centrale du secteur▼ 22,3 %133 808 €dans la moitié centrale du secteur▲ 23,1 %564 037 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 322 %298 823 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 47,0 %
Dettes3 810 €26 804 €▲ 604 %648 €▼ 97,6 %145 496 €▲ 225×128 495 €▼ 11,7 %569 957 €▲ 344 %296 809 €▼ 47,9 %
Fonds de roulement152 685 €96 151 €dans la moitié centrale du secteur▼ 37,0 %120 801 €dans la moitié centrale du secteur▲ 25,6 %-46 078 €en dessous de la moitié centrale du secteur-4 454 €dans la moitié centrale du secteur▲ 90,3 %-16 552 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 272 %-13 797 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 16,6 %
Solvabilité78,8 %-55,1 %▼ 23,7pp40,8 %dans la moitié centrale du secteur▼ 14,3pp52,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 11,3pp-33,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 85,8pp4,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 37,8pp-1,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 5,0pp0,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 1,7pp
Liquidité générale41,074,59au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 36,490,68en dessous de la moitié centrale du secteur0,97dans la moitié centrale du secteur▲ 0,280,97dans la moitié centrale du secteur▲ 0,010,95dans la moitié centrale du secteur▼ 0,02
Rentabilité des actifs (ROA)31,6 %--22,0 %▼ 53,6pp-14,0 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 8,0pp6,2 %dans la moitié centrale du secteur▲ 20,2pp-100,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 106,9pp31,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 132,2pp-2,0 %dans la moitié centrale du secteur▼ 33,4pp2,7 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,6pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Transport terrestre (NACE 49). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est un bénéfice de 24 759 €, après une perte de 10 996 € en 2024.
Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 298 823 €
Actifs immobilisés
15 931 € ▲ 48,2 %
Actifs circulants
282 892 € ▼ 48,9 %
Passif 298 823 €
Capitaux propres
2 014 €
Dettes
296 809 €
La part des dettes dans le total du bilan est de 99,3 %.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
26 696 €▲
2024 · -9 418 €
Cash-flow
9 870 €▲
2024 · -9 655 €
ROE
393,9 %
Couverture des intérêts
plus de 100▲
2024 · -39,28
Dettes ≤ 1 an
296 689 €▼
2024 · 569 837 €
Impôts
16 621 €
Frais de personnel
74 573 €▲
2024 · 62 229 €
Un ratio hors de toute plage significative a été omis (total du bilan 298 823 €, capitaux propres 2 014 €).
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 1 231 € | 1 109 € | - | 2 443 € | 7 115 € |
| Immobilisations financières | - | 9 000 € | - | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 17 271 € | 17 924 € | 780 € | 1 578 € | 1 937 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produits d'exploitation non récurrents76A | - | - | - | - | 66 500 € | - | - | - | - |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 4 930 € | 24 053 € | 35 545 € | 62 229 € | 74 573 € | ▲ 19,8 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | - | 34 000 € | 16 707 € | 17 271 € | 17 924 € | 780 € | 1 578 € | 1 937 € | ▲ 22,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 581 € | - | - | 2 704 € | 5 971 € | ▲ 121 % |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | - | - | 10 604 € | 6 014 € | ▼ 43,3 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 76 003 € | 47 376 € | 11 408 € | 46 503 € | -60 177 € | 78 988 € | 66 118 € | 113 254 € | ▲ 71,3 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 48 482 € | -18 976 € | -21 622 € | 23 721 € | -102 154 € | 42 663 € | -10 996 € | 24 759 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | - | - | - | 3 € | 7 € | ▲ 144 % |
| Produits financiers récurrents75 | - | - | 11 € | - | - | - | 3 € | 7 € | ▲ 144 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 1 258 € | 1 025 € | 594 € | 240 € | 212 € | ▼ 11,8 % |
| Charges financières récurrentes65 | 134 € | 164 € | 451 € | 1 258 € | 1 025 € | 594 € | 240 € | 212 € | ▼ 11,8 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 48 348 € | -19 140 € | -22 062 € | 22 463 € | -103 178 € | 42 069 € | -11 233 € | 24 554 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | - | 15 269 € | - | 13 853 € | 6 360 € | - | - | 16 621 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 48 348 € | -34 409 € | -22 062 € | 8 610 € | -109 538 € | 42 069 € | -11 233 € | 7 933 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 48 348 € | -34 409 € | -22 062 € | 8 610 € | -109 538 € | 42 069 € | -11 233 € | 7 933 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 153 144 € | 156 545 € | 157 477 € | 139 931 € | 108 740 € | 133 808 € | 564 037 € | 298 823 € | ▼ 47,0 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 50 € | 50 € | 34 522 € | 18 482 € | 10 667 € | 9 887 € | 10 753 € | 15 931 € | ▲ 48,2 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | - | 34 472 € | 18 432 € | 1 617 € | 837 € | 1 703 € | 6 881 € | ▲ 304 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | 1 214 € | 1 617 € | 837 € | 1 703 € | 1 862 € | ▲ 9,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 17 218 € | - | - | - | 5 020 € | - |
| Immobilisations financières28 | 50 € | 50 € | 50 € | 50 € | 9 050 € | 9 050 € | 9 050 € | 9 050 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 153 094 € | 156 495 € | 122 955 € | 121 449 € | 98 073 € | 123 921 € | 553 285 € | 282 892 € | ▼ 48,9 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 69 941 € | 87 132 € | 111 989 € | 103 000 € | 70 363 € | 123 276 € | 538 847 € | 281 587 € | ▼ 47,7 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 62 582 € | 30 706 € | 107 707 € | 517 607 € | 277 164 € | ▼ 46,5 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 40 418 € | 39 657 € | 15 569 € | 21 241 € | 4 423 € | ▼ 79,2 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 58 002 € | 67 777 € | 10 966 € | 8 383 € | 23 058 € | 645 € | 14 438 € | 1 015 € | ▼ 93,0 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 10 066 € | 4 653 € | - | - | 290 € | - |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 153 144 € | 156 545 € | 157 477 € | 139 931 € | 108 740 € | 133 808 € | 564 037 € | 298 823 € | ▼ 47,0 % |
| Capitaux propres10/15 | 120 644 € | 86 235 € | 64 173 € | 72 783 € | -36 756 € | 5 313 € | -5 919 € | 2 014 € | - |
| Apport10/11 | 19 000 € | 19 000 € | 19 000 € | 19 000 € | 19 000 € | 19 000 € | 19 000 € | 19 000 € | = |
| Capital10 | - | - | - | 19 000 € | - | - | - | - | - |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 19 000 € | - | - | - | - | - |
| Réserves13 | 1 900 € | 1 900 € | 1 900 € | 1 900 € | 1 900 € | 1 900 € | 1 900 € | 1 900 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 900 € | 1 900 € | 1 900 € | 1 900 € | 1 900 € | = |
| Réserve légale130 | - | - | - | 1 900 € | - | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | - | 1 900 € | 1 900 € | 1 900 € | 1 900 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 99 744 € | 65 335 € | 43 273 € | 51 883 € | -57 656 € | -15 587 € | -26 819 € | -18 886 € | ▲ 29,6 % |
| Provisions et impôts différés16 | 32 500 € | 66 500 € | 66 500 € | 66 500 € | - | - | - | - | - |
| Provisions pour risques et charges160/5 | - | - | - | 66 500 € | - | - | - | - | - |
| Pensions et obligations similaires160 | - | - | - | 66 500 € | - | - | - | - | - |
| Dettes17/49 | - | 3 810 € | 26 804 € | 648 € | 145 496 € | 128 495 € | 569 957 € | 296 809 € | ▼ 47,9 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | - | 3 810 € | 26 804 € | 648 € | 144 152 € | 128 375 € | 569 837 € | 296 689 € | ▼ 47,9 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | - | 2 907 € | 55 € | - | - |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | - | - | 2 907 € | 55 € | - | - |
| Dettes commerciales44 | - | - | 25 581 € | - | 129 076 € | - | 415 264 € | 110 501 € | ▼ 73,4 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | - | 129 076 € | - | 415 264 € | 110 501 € | ▼ 73,4 % |
| Acomptes reçus sur commandes46 | - | - | - | - | - | 47 829 € | - | - | - |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 648 € | 15 076 € | - | 2 795 € | 18 077 € | ▲ 547 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 648 € | 15 076 € | - | 551 € | 6 408 € | ▲ 12× |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | - | - | - | 2 244 € | 11 668 € | ▲ 420 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | - | - | 77 639 € | 151 722 € | 168 111 € | ▲ 10,8 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | 1 344 € | 120 € | 120 € | 120 € | = |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 48 348 € | -34 409 € | -22 062 € | 8 610 € | -109 538 € | 42 069 € | -11 233 € | 7 933 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | - | 34 000 € | 16 707 € | 17 271 € | 17 924 € | 780 € | 1 578 € | 1 937 € | ▲ 22,8 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 48 348 € | -409 € | -5 355 € | 25 881 € | -91 615 € | 42 849 € | -9 655 € | 9 870 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -34 000 € | -51 179 € | -1 231 € | -10 108 € | -0 € | -2 443 € | -7 115 € | ▼ 191 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 9 775 € | -56 811 € | -2 583 € | 14 675 € | -22 413 € | 13 793 € | -13 422 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 1 083 entreprises avaient le même profil que TBLI aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,8 % existaient encore et 0,8 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- solvabilité sous 10 %
- bénéfice sous 5 % du bilan
96,8 %
existait encore
2,2 %
a cessé autrement
0,8 %
a fait faillite
Encore 0,2 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
La probabilité de faillite propre à TBLI est plus élevée : 3,3 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur TBLI que le seul profil.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 1 083 entreprises, pas d'une prévision pour TBLI. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 23 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 15-10-2026 | 2026-00561230 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 30-09-2025 | 2025-00523641 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 24-10-2024 | 2024-00514578 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 13-03-2024 | 2024-00043499 | |
| 31-12-2021 | schéma complet | 24-02-2023 | 2023-00031943 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 30-11-2021 | 2021-79100108 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 30-11-2020 | 2020-74200018 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 16-03-2020 | 2020-06800270 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 05-11-2018 | 2018-71500440 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 06-12-2017 | 2017-71300048 |