TAHA
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 13 jours après le délai Déposés le 13 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00396426.
Comptes annuels 2025 déposés le 13-08-2026 à la BNB les 11 dépôts
Chiffre d'affaires
472 215 €▼ 5,8 %
2024 · 501 224 €
Marge EBIT
5,0 %▲ 2,1pp
2024 · 2,8 %
Résultat net
1 209 €▼ 2,9 %
2024 · 1 245 €
Fonds de roulement
63 501 €▲ 23,9 %
2024 · 51 232 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesChiffre d'affaires
472 215 €
▼ 5,8 %
2025
20182025
Résultat d'exploitation
23 379 €
▲ 63,8 %
2025
20182025
Résultat net
1 209 €
▼ 2,9 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Marge EBIT
5,0 %
▲ 2,1pp
2025
20182025
Capitaux propres
155 392 €
▲ 0,8 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
214 953 €
▼ 8,6 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
59 561 €
▼ 26,4 %
2025
20182025
Fonds de roulement
63 501 €
▲ 23,9 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
72,3 %
▲ 6,7pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Liquidité générale
2,07
▲ 0,43
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
0,6 %
=
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Personnel (ETP)
pas de chiffre
2025
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Chiffre d'affaires882 006 €-864 322 €▼ 2,0 %372 679 €▼ 56,9 %390 928 €▲ 4,9 %483 057 €▲ 23,6 %535 576 €▲ 10,9 %501 224 €▼ 6,4 %472 215 €▼ 5,8 %
Résultat d'exploitation9 122 €-29 313 €▲ 221 %-11 780 €29 672 €3 177 €▼ 89,3 %19 507 €▲ 514 %14 271 €▼ 26,8 %23 379 €▲ 63,8 %
Résultat net693 €-11 117 €▲ 16×-2 722 €dans la moitié centrale du secteur74 980 €dans la moitié centrale du secteur11 028 €dans la moitié centrale du secteur▼ 85,3 %12 455 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,9 %1 245 €dans la moitié centrale du secteur▼ 90,0 %1 209 €dans la moitié centrale du secteur▼ 2,9 %
Marge EBIT1,0 %-3,4 %▲ 2,4pp-3,2 %▼ 6,6pp7,6 %▲ 10,8pp0,7 %▼ 6,9pp3,6 %▲ 3,0pp2,8 %▼ 0,8pp5,0 %▲ 2,1pp
Capitaux propres46 080 €-57 197 €▲ 24,1 %54 475 €dans la moitié centrale du secteur▼ 4,8 %129 455 €dans la moitié centrale du secteur▲ 138 %140 483 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,5 %152 938 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,9 %154 183 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,8 %155 392 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,8 %
Total actif180 664 €-178 882 €▼ 1,0 %119 898 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 33,0 %209 966 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 75,1 %224 678 €dans la moitié centrale du secteur▲ 7,0 %246 888 €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,9 %235 114 €dans la moitié centrale du secteur▼ 4,8 %214 953 €dans la moitié centrale du secteur▼ 8,6 %
Dettes134 584 €-121 685 €▼ 9,6 %65 423 €▼ 46,2 %80 511 €▲ 23,1 %84 195 €▲ 4,6 %93 950 €▲ 11,6 %80 931 €▼ 13,9 %59 561 €▼ 26,4 %
Fonds de roulement-44 856 €--37 589 €▲ 16,2 %-31 815 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 15,4 %46 602 €dans la moitié centrale du secteur46 081 €dans la moitié centrale du secteur▼ 1,1 %38 123 €dans la moitié centrale du secteur▼ 17,3 %51 232 €dans la moitié centrale du secteur▲ 34,4 %63 501 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 23,9 %
Solvabilité25,5 %-32,0 %▲ 6,5pp45,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 13,5pp61,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 16,2pp62,5 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,9pp61,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,6pp65,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 3,6pp72,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,7pp
Liquidité générale0,67-0,69▲ 0,020,51en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 0,181,58dans la moitié centrale du secteur▲ 1,071,55dans la moitié centrale du secteur▼ 0,031,41dans la moitié centrale du secteur▼ 0,141,63dans la moitié centrale du secteur▲ 0,232,07dans la moitié centrale du secteur▲ 0,43
Rentabilité des actifs (ROA)0,4 %-6,2 %▲ 5,8pp-2,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 8,5pp35,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 38,0pp4,9 %dans la moitié centrale du secteur▼ 30,8pp5,0 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,1pp0,5 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,5pp0,6 %dans la moitié centrale du secteur=
Personnel (ETP)26-26=17dans la moitié centrale du secteur▼ 34,6 %13,7dans la moitié centrale du secteur▼ 19,4 %14
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Transport terrestre (NACE 49). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 64 % à celui de 2024. C'est un redressement après la baisse de 2024.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 214 953 €
Actifs immobilisés
91 891 € ▼ 10,7 %
Actifs circulants
123 062 € ▼ 6,9 %
Passif 214 953 €
Capitaux propres
155 392 € ▲ 0,8 %
Dettes
59 561 € ▼ 26,4 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 34,4 % à 27,7 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
55 069 €▲
2024 · 52 801 €
Cash-flow
32 899 €▼
2024 · 39 775 €
Taux d'endettement
0,38▼
2024 · 0,52
ROE
0,8 %▼
2024 · 0,8 %
Couverture des intérêts
10,51▲
2024 · 10,11
Dettes ≤ 1 an
59 561 €▼
2024 · 80 931 €
Impôts
3 412 €▲
2024 · 468 €
Crédit clients
23 jours▼
2024 · 31 jours
Crédit fournisseurs
24 jours▼
2024 · 25 jours
Frais de personnel
175 909 €▼
2024 · 211 494 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Personnel
| Poste | 31-12-2021 | 31-12-2024 |
|---|---|---|
| Travailleurs à la date de clôture | 20 | 21 |
| à temps plein | 8 | 7 |
| à temps partiel | 12 | 14 |
| en équivalents temps plein | 13,7 | 14 |
| Moyenne de l'exercice, en équivalents temps plein | 13,7 | 14 |
| Sous contrat à durée indéterminée | 14 | 18 |
| Entrées | 21 | 11 |
| Sorties | 16 | 10 |
Source : bilan social des comptes annuels 2021 à 2024
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 31 392 € | 55 954 € | 58 968 € | 35 799 € | 41 255 € |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 28 969 € | 29 367 € | 35 206 € | 38 530 € | 31 690 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires70 | 882 006 € | 864 322 € | 372 679 € | 390 928 € | 483 057 € | 535 576 € | 501 224 € | 472 215 € | ▼ 5,8 % |
| Approvisionnements, marchandises, services et biens divers60/61 | - | - | - | 190 109 € | 227 922 € | 229 408 € | 227 958 € | 230 321 € | ▲ 1,0 % |
| Rémunérations, charges sociales et pensions62 | - | - | - | 137 615 € | 216 815 € | 239 469 € | 211 494 € | 175 909 € | ▼ 16,8 % |
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 41 345 € | 43 875 € | 44 686 € | 28 969 € | 29 367 € | 35 206 € | 38 530 € | 31 690 € | ▼ 17,8 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 4 563 € | - | - | - | - | - |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | 5 776 € | 11 987 € | 8 971 € | 10 916 € | ▲ 21,7 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 472 504 € | 456 581 € | 168 969 € | 200 819 € | 255 135 € | 306 169 € | 273 266 € | 241 894 € | ▼ 11,5 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 9 122 € | 29 313 € | -11 780 € | 29 672 € | 3 177 € | 19 507 € | 14 271 € | 23 379 € | ▲ 63,8 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 58 140 € | 13 518 € | 655 € | - | 1 € | - |
| Produits financiers récurrents75 | 5 € | - | - | 58 140 € | 30 € | 4 € | - | 1 € | - |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | 58 140 € | 13 488 € | 651 € | - | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 4 800 € | 5 667 € | 5 740 € | 12 558 € | 18 759 € | ▲ 49,4 % |
| Charges financières récurrentes65 | 9 870 € | 8 687 € | 4 662 € | 4 800 € | 5 370 € | 5 740 € | 5 225 € | 5 239 € | ▲ 0,3 % |
| Charges financières non récurrentes66B | - | - | - | - | 297 € | - | 7 333 € | 13 520 € | ▲ 84,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 5 663 € | 14 904 € | -2 722 € | 83 012 € | 11 028 € | 14 422 € | 1 713 € | 4 621 € | ▲ 170 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 4 970 € | 3 787 € | - | 8 032 € | - | 1 967 € | 468 € | 3 412 € | ▲ 629 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 693 € | 11 117 € | -2 722 € | 74 980 € | 11 028 € | 12 455 € | 1 245 € | 1 209 € | ▼ 2,9 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 693 € | 11 117 € | -2 722 € | 74 980 € | 11 028 € | 12 455 € | 1 245 € | 1 209 € | ▼ 2,9 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 180 664 € | 178 882 € | 119 898 € | 209 966 € | 224 678 € | 246 888 € | 235 114 € | 214 953 € | ▼ 8,6 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 90 936 € | 94 786 € | 86 290 € | 82 853 € | 94 402 € | 114 815 € | 102 951 € | 91 891 € | ▼ 10,7 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 90 736 € | 94 586 € | 86 090 € | 82 653 € | 94 202 € | 114 615 € | 102 751 € | 91 691 € | ▼ 10,8 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 82 653 € | 94 202 € | 114 615 € | 102 751 € | 91 691 € | ▼ 10,8 % |
| Immobilisations financières28 | 200 € | 200 € | 200 € | 200 € | 200 € | 200 € | 200 € | 200 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 89 728 € | 84 096 € | 33 608 € | 127 113 € | 130 276 € | 132 073 € | 132 163 € | 123 062 € | ▼ 6,9 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 55 685 € | 51 937 € | 25 020 € | 61 139 € | 56 002 € | 58 857 € | 46 215 € | 29 970 € | ▼ 35,2 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 53 777 € | 53 055 € | 57 665 € | 43 253 € | 29 895 € | ▼ 30,9 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 7 362 € | 2 947 € | 1 192 € | 2 962 € | 75 € | ▼ 97,5 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 24 860 € | 32 159 € | 8 588 € | 65 974 € | 74 274 € | 73 216 € | 85 948 € | 93 092 € | ▲ 8,3 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 180 664 € | 178 882 € | 119 898 € | 209 966 € | 224 678 € | 246 888 € | 235 114 € | 214 953 € | ▼ 8,6 % |
| Capitaux propres10/15 | 46 080 € | 57 197 € | 54 475 € | 129 455 € | 140 483 € | 152 938 € | 154 183 € | 155 392 € | ▲ 0,8 % |
| Apport10/11 | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € | 25 000 € | = |
| Capital10 | - | - | - | 25 000 € | - | - | - | - | - |
| Capital souscrit100 | - | - | - | 25 000 € | - | - | - | - | - |
| Réserves13 | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | - | 2 500 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | - | 2 500 € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 2 500 € | - | 2 500 € | 2 500 € | 2 500 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 18 580 € | 29 697 € | 26 975 € | 101 955 € | 112 983 € | 125 438 € | 126 683 € | 127 892 € | ▲ 1,0 % |
| Dettes17/49 | 134 584 € | 121 685 € | 65 423 € | 80 511 € | 84 195 € | 93 950 € | 80 931 € | 59 561 € | ▼ 26,4 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 134 584 € | 121 685 € | 65 423 € | 80 511 € | 84 195 € | 93 950 € | 80 931 € | 59 561 € | ▼ 26,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 11 000 € | - | - | - | - | - |
| Dettes financières43 | - | - | - | 14 765 € | 14 751 € | 14 555 € | 14 534 € | 14 598 € | ▲ 0,4 % |
| Établissements de crédit430/8 | - | - | - | 14 765 € | 14 751 € | 14 555 € | 14 534 € | 14 598 € | ▲ 0,4 % |
| Dettes commerciales44 | 35 074 € | 24 304 € | 8 888 € | 10 087 € | 11 680 € | 7 803 € | 15 435 € | 14 847 € | ▼ 3,8 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 10 087 € | 11 680 € | 7 803 € | 15 435 € | 14 847 € | ▼ 3,8 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 33 010 € | 33 215 € | 41 411 € | 34 560 € | 27 936 € | ▼ 19,2 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 1 500 € | 808 € | 911 € | 500 € | 605 € | ▲ 21,0 % |
| Rémunérations et charges sociales454/9 | - | - | - | 31 510 € | 32 407 € | 40 500 € | 34 060 € | 27 331 € | ▼ 19,8 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 11 649 € | 24 549 € | 30 181 € | 16 402 € | 2 180 € | ▼ 86,7 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 693 € | 11 117 € | -2 722 € | 74 980 € | 11 028 € | 12 455 € | 1 245 € | 1 209 € | ▼ 2,9 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 41 345 € | 43 875 € | 44 686 € | 28 969 € | 29 367 € | 35 206 € | 38 530 € | 31 690 € | ▼ 17,8 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 42 038 € | 54 992 € | 41 964 € | 103 949 € | 40 395 € | 47 661 € | 39 775 € | 32 899 € | ▼ 17,3 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -47 725 € | -36 190 € | -25 532 € | -40 916 € | -55 619 € | -26 666 € | -20 630 € | ▲ 22,6 % |
| Variation des valeurs disponibles | - | 7 299 € | -23 571 € | 57 386 € | 8 300 € | -1 058 € | 12 732 € | 7 144 € | ▼ 43,9 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 17 041 entreprises avaient le même profil que TAHA aujourd'hui. Deux ans plus tard, 94,3 % existaient encore et 0,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
94,3 %
existait encore
4,9 %
a cessé autrement
0,5 %
a fait faillite
Encore 0,2 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à TAHA : 0,2 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 17 041 entreprises, pas d'une prévision pour TAHA. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 11 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 13-08-2026 | 2026-00396426 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 12-08-2025 | 2025-00370886 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 12-08-2024 | 2024-00339834 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 30-08-2023 | 2023-00380057 | |
| 31-12-2021 | schéma complet | 23-08-2022 | 2022-20328970 | |
| 31-12-2020 | schéma complet | 11-08-2021 | 2021-47700059 | |
| 31-12-2019 | schéma complet | 19-08-2020 | 2020-42100150 | |
| 31-12-2018 | schéma complet | 27-08-2019 | 2019-50800051 | |
| 31-12-2017 | schéma complet | 23-08-2018 | 2018-48200104 | |
| 31-12-2016 | schéma complet | 17-08-2017 | 2017-43800148 |