Finances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 28-04-2026 PDF les 40 dépôts
Capitaux propres
25 792 €▼ 10,4 %
2024 · 28 789 €
Résultat net
-2 996 €▼ 130 %
2024 · -1 300 €
Total actif
29 092 €▼ 8,1 %
2024 · 31 672 €
Solvabilité
88,7 %▼ 2,2 pts
2024 · 90,9 %
Dans les classements
2e entreprise la plus ancienne à Rumst, secteur Finance et assurance
Aperçu pluriannuel
2019 à 2025, 7 exercicesRésultat d'exploitation
-4 282 €
▼ 60,8 %
2025
20192025
Résultat net
-2 996 €
▼ 130 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Capitaux propres
25 792 €
▼ 10,4 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Total actif
29 092 €
▼ 8,1 %
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Dettes
3 300 €
▲ 14,4 %
2025
20192025
Fonds de roulement
24 112 €
▼ 11,1 %
2025
moitié centrale du secteur
20192025
Solvabilité
88,7 %
▼ 2,2 pts
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Liquidité générale
8,31
▼ 2,09
2025
quart supérieur du secteur
20192025
Rentabilité des actifs (ROA)
-10,3 %
▼ 6,2 pts
2025
quart inférieur du secteur
20192025
Personnel (ETP)
pas de chiffre
2025
20192025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste2019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation60 821 €-31 748 €▼ 47,8 %-20 354 €-12 754 €▲ 37,3 %-698 €▲ 94,5 %-2 663 €▼ 282 %-4 282 €▼ 60,8 %
Résultat net40 410 €-18 540 €dans la moitié centrale du secteur▼ 54,1 %-32 765 €en dessous de la moitié centrale du secteur-13 371 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 59,2 %1 115 €en dessous de la moitié centrale du secteur-1 300 €en dessous de la moitié centrale du secteur-2 996 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 130 %
Capitaux propres56 569 €-75 109 €dans la moitié centrale du secteur▲ 32,8 %42 344 €dans la moitié centrale du secteur▼ 43,6 %28 973 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 31,6 %30 088 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 3,8 %28 789 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 4,3 %25 792 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 10,4 %
Total actif165 117 €-160 093 €dans la moitié centrale du secteur▼ 3,0 %68 476 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 57,2 %50 310 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 26,5 %33 632 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 33,2 %31 672 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 5,8 %29 092 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 8,1 %
Dettes108 548 €-84 984 €▼ 21,7 %26 132 €▼ 69,3 %21 337 €▼ 18,3 %3 544 €▼ 83,4 %2 884 €▼ 18,6 %3 300 €▲ 14,4 %
Fonds de roulement40 274 €-65 550 €dans la moitié centrale du secteur▲ 62,8 %38 842 €dans la moitié centrale du secteur▼ 40,7 %26 872 €dans la moitié centrale du secteur▼ 30,8 %30 088 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,0 %27 109 €dans la moitié centrale du secteur▼ 9,9 %24 112 €dans la moitié centrale du secteur▼ 11,1 %
Solvabilité34,3 %-46,9 %dans la moitié centrale du secteur▲ 12,7 pts61,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 14,9 pts57,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,2 pts89,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 31,9 pts90,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,4 pts88,7 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,2 pts
Liquidité générale1,37-1,77dans la moitié centrale du secteur▲ 0,402,56dans la moitié centrale du secteur▲ 0,792,26dans la moitié centrale du secteur▼ 0,309,49au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,2310,40au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,918,31au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,09
Rentabilité des actifs (ROA)24,5 %-11,6 %dans la moitié centrale du secteur▼ 12,9 pts-47,8 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 59,4 pts-26,6 %en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 21,3 pts3,3 %dans la moitié centrale du secteur▲ 29,9 pts-4,1 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 7,4 pts-10,3 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 6,2 pts
Personnel (ETP)1,9-0,1en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 94,7 %
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Services financiers (NACE 64). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 4 282 €, plus lourde que la perte de 2 663 € en 2024. C'est le résultat le plus faible depuis 2022.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 29 092 €
Actifs immobilisés
1 680 € =
Actifs circulants
27 412 € ▼ 8,6 %
Passif 29 092 €
Capitaux propres
25 792 € ▼ 10,4 %
Dettes
3 300 € ▲ 14,4 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 9,1 % à 11,3 %. Les capitaux propres sont plus faibles et la dette est plus élevée.
Chiffres clés et ratios
ROE
-11,6 %▼
2024 · -4,5 %
Dettes ≤ 1 an
3 300 €▲
2024 · 2 884 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 30-09-2021 | 30-09-2022 | 30-09-2023 | 30-09-2024 | 30-09-2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | - | 1 680 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 4 787 € | 2 670 € | - | - | - |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 5 698 € | 5 178 € | 4 787 € | 2 670 € | - | - | - | - |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | 259 € | 892 € | 738 € | 90 € | 1 059 € | ▲ 12× |
| Marge brute d'exploitation9900 | 123 214 € | 43 361 € | -15 308 € | -9 192 € | 40 € | -2 573 € | -3 223 € | ▼ 25,3 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 60 821 € | 31 748 € | -20 354 € | -12 754 € | -698 € | -2 663 € | -4 282 € | ▼ 60,8 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | 0 € | - | 2 224 € | 1 726 € | 1 648 € | ▼ 4,5 % |
| Produits financiers récurrents75 | 5 828 € | 2 079 € | 0 € | - | 2 224 € | 1 726 € | 1 648 € | ▼ 4,5 % |
| Charges financières65/66B | - | - | 12 294 € | 508 € | 411 € | 363 € | 362 € | ▼ 0,2 % |
| Charges financières récurrentes65 | 4 889 € | 1 948 € | 585 € | 508 € | 411 € | 363 € | 362 € | ▼ 0,2 % |
| Charges financières non récurrentes66B | - | - | 11 709 € | - | - | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 61 759 € | 31 879 € | -32 648 € | -13 261 € | 1 115 € | -1 300 € | -2 996 € | ▼ 130 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 21 349 € | 13 340 € | 117 € | 109 € | - | - | - | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 40 410 € | 18 540 € | -32 765 € | -13 371 € | 1 115 € | -1 300 € | -2 996 € | ▼ 130 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 40 410 € | 18 540 € | -32 765 € | -13 371 € | 1 115 € | -1 300 € | -2 996 € | ▼ 130 % |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | ||||||||
| Total de l'actif20/58 | 165 117 € | 160 093 € | 68 476 € | 50 310 € | 33 632 € | 31 672 € | 29 092 € | ▼ 8,1 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 16 295 € | 9 558 € | 4 772 € | 2 101 € | - | 1 680 € | 1 680 € | = |
| Immobilisations corporelles22/27 | 13 795 € | 9 558 € | 4 772 € | 2 101 € | - | 1 680 € | 1 680 € | = |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | 4 458 € | 2 101 € | - | - | - | - |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | 314 € | - | - | 1 680 € | 1 680 € | = |
| Immobilisations financières28 | 2 500 € | - | - | - | - | - | - | - |
| Actifs circulants29/58 | 148 822 € | 150 534 € | 63 704 € | 48 209 € | 33 632 € | 29 992 € | 27 412 € | ▼ 8,6 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 135 177 € | 138 178 € | 62 596 € | 48 056 € | 33 629 € | 29 790 € | 27 398 € | ▼ 8,0 % |
| Créances commerciales40 | - | - | 4 421 € | 2 283 € | 271 € | - | 739 € | - |
| Autres créances41 | - | - | 58 174 € | 45 774 € | 33 358 € | 29 790 € | 26 659 € | ▼ 10,5 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 12 640 € | 11 824 € | 1 074 € | 97 € | 3 € | 7 € | 15 € | ▲ 117 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | 34 € | 55 € | - | 196 € | - | - |
| Passif | ||||||||
| Total du passif10/49 | 165 117 € | 160 093 € | 68 476 € | 50 310 € | 33 632 € | 31 672 € | 29 092 € | ▼ 8,1 % |
| Capitaux propres10/15 | 56 569 € | 75 109 € | 42 344 € | 28 973 € | 30 088 € | 28 789 € | 25 792 € | ▼ 10,4 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 37 969 € | 56 509 € | 56 509 € | 56 509 € | 56 509 € | 56 509 € | 56 509 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves disponibles133 | - | - | 54 649 € | 54 649 € | 54 649 € | 54 649 € | 54 649 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | - | - | -32 765 € | -46 136 € | -45 020 € | -46 320 € | -49 316 € | ▼ 6,5 % |
| Dettes17/49 | 108 548 € | 84 984 € | 26 132 € | 21 337 € | 3 544 € | 2 884 € | 3 300 € | ▲ 14,4 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 108 548 € | 84 984 € | 24 862 € | 21 337 € | 3 544 € | 2 884 € | 3 300 € | ▲ 14,4 % |
| Dettes commerciales44 | 34 184 € | 40 161 € | 4 580 € | 12 051 € | 1 588 € | 2 884 € | 1 680 € | ▼ 41,7 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | 4 580 € | 12 051 € | 1 588 € | 2 884 € | 1 680 € | ▼ 41,7 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | 20 282 € | 9 286 € | 1 956 € | - | - | - |
| Impôts450/3 | - | - | 20 282 € | 9 286 € | 1 956 € | - | - | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | - | - | - | 1 620 € | - |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | 1 269 € | - | - | - | - | - |
| Poste | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 40 410 € | 18 540 € | -32 765 € | -13 371 € | 1 115 € | -1 300 € | -2 996 € | ▼ 130 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 5 698 € | 5 178 € | 4 787 € | 2 670 € | - | - | - | - |
| Flux d'exploitation (approximation) | 46 108 € | 23 718 € | -27 978 € | -10 700 € | 1 115 € | -1 300 € | -2 996 € | ▼ 130 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 1 559 € | 0 € | 0 € | - | - | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -816 € | -10 750 € | -977 € | -94 € | 4 € | 8 € | ▲ 120 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Les 10 derniers dépôts sur 40 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 30-09-2025 | schéma micro | 28-04-2026 | 2026-00100994 | |
| 30-09-2024 | schéma micro | 24-04-2025 | 2025-00078378 | |
| 30-09-2023 | schéma micro | 29-04-2024 | 2024-00083576 | |
| 30-09-2022 | schéma micro | 28-04-2023 | 2023-00075262 | |
| 30-09-2021 | schéma micro | 29-04-2022 | 2022-20018428 | |
| 30-09-2020 | schéma micro | 30-04-2021 | 2021-12700335 | |
| 30-09-2019 | schéma micro | 30-04-2020 | 2020-11000584 | |
| 30-09-2018 | schéma micro | 08-05-2019 | 2019-12600246 | |
| 30-09-2017 | schéma micro | 02-05-2018 | 2018-11700498 | |
| 30-09-2016 | schéma abrégé | 28-04-2017 | 2017-10700180 |