STES
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 27-07-2026 à la BNB les 31 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 280 000 €
Estimé : probablement entre 210 000 € et 440 000 €
Total actif
149 841 €▲ 19,8 %
2024 · 125 105 €
Résultat net
46 702 €
2024 · -18 156 €
Fonds de roulement
119 741 €▲ 53,2 %
2024 · 78 166 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
64 985 €
2025
20182025
Résultat net
46 702 €
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Capitaux propres
132 553 €
▲ 38,7 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
149 841 €
▲ 19,8 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Dettes
17 288 €
▼ 41,4 %
2025
20182025
Fonds de roulement
119 741 €
▲ 53,2 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
88,5 %
▲ 12,1pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Liquidité générale
7,93
▲ 4,28
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
31,2 %
▲ 45,7pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation31 169 €-15 753 €▼ 49,5 %40 936 €▲ 160 %47 953 €▲ 17,1 %25 170 €▼ 47,5 %11 005 €▼ 56,3 %-14 170 €64 985 €
Résultat net21 190 €-9 742 €▼ 54,0 %31 758 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 226 %35 304 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 11,2 %17 325 €dans la moitié centrale du secteur▼ 50,9 %6 621 €dans la moitié centrale du secteur▼ 61,8 %-18 156 €en dessous de la moitié centrale du secteur46 702 €au-dessus de la moitié centrale du secteur
Capitaux propres97 267 €-108 587 €▲ 11,6 %128 192 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,1 %155 649 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 21,4 %153 451 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,4 %113 749 €dans la moitié centrale du secteur▼ 25,9 %95 593 €dans la moitié centrale du secteur▼ 16,0 %132 553 €dans la moitié centrale du secteur▲ 38,7 %
Total actif145 144 €-143 495 €▼ 1,1 %165 778 €dans la moitié centrale du secteur▲ 15,5 %187 015 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12,8 %178 529 €dans la moitié centrale du secteur▼ 4,5 %159 970 €dans la moitié centrale du secteur▼ 10,4 %125 105 €dans la moitié centrale du secteur▼ 21,8 %149 841 €dans la moitié centrale du secteur▲ 19,8 %
Dettes47 877 €-34 908 €▼ 27,1 %37 587 €▲ 7,7 %31 366 €▼ 16,5 %25 078 €▼ 20,0 %46 221 €▲ 84,3 %29 512 €▼ 36,1 %17 288 €▼ 41,4 %
Fonds de roulement76 155 €-93 775 €▲ 23,1 %110 549 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 17,9 %129 816 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 17,4 %140 009 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,9 %99 061 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 29,2 %78 166 €dans la moitié centrale du secteur▼ 21,1 %119 741 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 53,2 %
Solvabilité67,0 %-75,7 %▲ 8,7pp77,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,7pp83,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,9pp86,0 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,7pp71,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 14,8pp76,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,3pp88,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,1pp
Liquidité générale6,07-8,28▲ 2,215,17au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,115,14au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,036,58au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,443,57au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 3,013,65au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,087,93au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 4,28
Rentabilité des actifs (ROA)14,6 %-6,8 %▼ 7,8pp19,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 12,4pp18,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,3pp9,7 %dans la moitié centrale du secteur▼ 9,2pp4,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 5,6pp-14,5 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 18,7pp31,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 45,7pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Travaux de construction spécialisés (NACE 43). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est un bénéfice de 64 985 €, après une perte de 14 170 € en 2024. C'est le résultat le plus élevé depuis 2021.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 149 841 €
Actifs immobilisés
12 812 € ▼ 26,5 %
Actifs circulants
137 029 € ▲ 27,3 %
Passif 149 841 €
Capitaux propres
132 553 € ▲ 38,7 %
Dettes
17 288 € ▼ 41,4 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 23,6 % à 11,5 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
69 600 €▲
2024 · -9 253 €
Cash-flow
51 317 €▲
2024 · -13 240 €
Taux d'endettement
0,13▼
2024 · 0,31
ROE
35,2 %▲
2024 · -19,0 %
Couverture des intérêts
plus de 100▲
2024 · -13,67
Dettes ≤ 1 an
17 288 €▼
2024 · 29 512 €
Impôts
22 027 €▲
2024 · 7 424 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Sûretés et garanties
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Valeur comptable des autres actifs gagés | 17 300 € | 0 € | 17 144 € | 13 679 € | - |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des dettes et droits et engagements hors bilan)
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 9 100 € | - | 17 325 € | - | - |
| Immobilisations incorporelles | - | - | 5 750 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 11 982 € | 12 392 € | 10 391 € | 4 917 € | 4 615 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 10 856 € | 19 732 € | 9 688 € | 11 982 € | 12 392 € | 10 391 € | 4 917 € | 4 615 € | ▼ 6,1 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 702 € | 512 € | 1 502 € | 43 619 € | 870 € | ▼ 98,0 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 42 945 € | 35 931 € | 51 332 € | 60 638 € | 38 073 € | 22 899 € | 34 366 € | 70 470 € | ▲ 105 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 31 169 € | 15 753 € | 40 936 € | 47 953 € | 25 170 € | 11 005 € | -14 170 € | 64 985 € | - |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 187 € | 238 € | 3 758 € | 4 115 € | 4 048 € | ▼ 1,6 % |
| Produits financiers récurrents75 | 0 € | 0 € | 64 € | 187 € | 238 € | 3 758 € | 4 115 € | 4 048 € | ▼ 1,6 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 325 € | 202 € | 257 € | 677 € | 304 € | ▼ 55,0 % |
| Charges financières récurrentes65 | 328 € | 537 € | 439 € | 325 € | 202 € | 257 € | 677 € | 304 € | ▼ 55,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 30 841 € | 15 216 € | 40 562 € | 47 816 € | 25 207 € | 14 507 € | -10 732 € | 68 729 € | - |
| Impôts sur le résultat67/77 | 9 651 € | 5 474 € | 8 804 € | 12 512 € | 7 882 € | 7 886 € | 7 424 € | 22 027 € | ▲ 197 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 21 190 € | 9 742 € | 31 758 € | 35 304 € | 17 325 € | 6 621 € | -18 156 € | 46 702 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 21 190 € | 9 742 € | 31 758 € | 35 304 € | 17 325 € | 6 621 € | -18 156 € | 46 702 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 145 144 € | 143 495 € | 165 778 € | 187 015 € | 178 529 € | 159 970 € | 125 105 € | 149 841 € | ▲ 19,8 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 53 969 € | 36 837 € | 28 716 € | 25 833 € | 13 441 € | 22 343 € | 17 427 € | 12 812 € | ▼ 26,5 % |
| Immobilisations incorporelles21 | - | - | - | - | - | 4 898 € | 3 748 € | 2 598 € | ▼ 30,7 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 53 969 € | 36 837 € | 28 716 € | 25 833 € | 13 441 € | 17 446 € | 13 679 € | 10 214 € | ▼ 25,3 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 25 833 € | 13 441 € | 17 446 € | 13 679 € | 10 214 € | ▼ 25,3 % |
| Actifs circulants29/58 | 91 174 € | 106 658 € | 137 063 € | 161 182 € | 165 087 € | 137 627 € | 107 678 € | 137 029 € | ▲ 27,3 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | 37 939 € | 34 663 € | 0 € | - | - | - |
| Autres créances291 | - | - | - | 37 939 € | 34 663 € | 0 € | - | - | - |
| Stocks et commandes en cours d'exécution3 | - | - | - | 397 € | 0 € | - | - | - | - |
| Stocks30/36 | - | - | - | 397 € | 0 € | - | - | - | - |
| Créances à un an au plus40/41 | 18 847 € | 27 281 € | 15 444 € | 95 915 € | 95 830 € | 122 548 € | 82 330 € | 86 946 € | ▲ 5,6 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 23 160 € | 10 160 € | 14 442 € | 9 108 € | 9 218 € | ▲ 1,2 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 72 755 € | 85 670 € | 108 106 € | 73 222 € | 77 728 € | ▲ 6,2 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 69 341 € | 76 014 € | 119 062 € | 22 535 € | 27 606 € | 13 276 € | 19 856 € | 47 987 € | ▲ 142 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 4 396 € | 6 987 € | 1 803 € | 5 492 € | 2 096 € | ▼ 61,8 % |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 145 144 € | 143 495 € | 165 778 € | 187 015 € | 178 529 € | 159 970 € | 125 105 € | 149 841 € | ▲ 19,8 % |
| Capitaux propres10/15 | 97 267 € | 108 587 € | 128 192 € | 155 649 € | 153 451 € | 113 749 € | 95 593 € | 132 553 € | ▲ 38,7 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 78 667 € | 89 987 € | 109 592 € | 137 049 € | 134 851 € | 95 149 € | 95 149 € | 113 953 € | ▲ 19,8 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 0 € | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 0 € | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 135 189 € | 132 991 € | 95 149 € | 95 149 € | 113 953 € | ▲ 19,8 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | - | - | - | 0 € | 0 € | 0 € | -18 156 € | 0 € | - |
| Dettes17/49 | 47 877 € | 34 908 € | 37 587 € | 31 366 € | 25 078 € | 46 221 € | 29 512 € | 17 288 € | ▼ 41,4 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 32 857 € | 22 025 € | 11 073 € | 0 € | - | 7 655 € | 0 € | - | - |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 0 € | - | 7 655 € | 0 € | - | - |
| Dettes à un an au plus42/48 | 15 019 € | 12 883 € | 26 514 € | 31 366 € | 25 078 € | 38 566 € | 29 512 € | 17 288 € | ▼ 41,4 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 11 073 € | 0 € | 7 345 € | 7 655 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Dettes commerciales44 | 1 181 € | 2 051 € | 6 680 € | 6 009 € | 1 533 € | 7 372 € | 1 908 € | 2 037 € | ▲ 6,7 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 6 009 € | 1 533 € | 7 372 € | 1 908 € | 2 037 € | ▲ 6,7 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 12 064 € | 18 244 € | 14 895 € | 7 956 € | 15 251 € | ▲ 91,7 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 12 064 € | 18 244 € | 14 895 € | 7 956 € | 15 251 € | ▲ 91,7 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 2 220 € | 5 301 € | 8 953 € | 11 993 € | 0 € | ▼ 100 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 21 190 € | 9 742 € | 31 758 € | 35 304 € | 17 325 € | 6 621 € | -18 156 € | 46 702 € | - |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 10 856 € | 19 732 € | 9 688 € | 11 982 € | 12 392 € | 10 391 € | 4 917 € | 4 615 € | ▼ 6,1 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 32 046 € | 29 474 € | 41 445 € | 47 286 € | 29 716 € | 17 012 € | -13 240 € | 51 317 € | - |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -2 600 € | -1 566 € | -9 100 € | 0 € | -19 293 € | 0 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 6 672 € | 43 049 € | -96 527 € | 5 071 € | -14 330 € | 6 580 € | 28 131 € | ▲ 328 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 31 368 entreprises avaient le même profil que STES aujourd'hui. Deux ans plus tard, 93,5 % existaient encore et 0,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
93,5 %
existait encore
5,9 %
a cessé autrement
0,5 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à STES : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 31 368 entreprises, pas d'une prévision pour STES. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 31 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 27-07-2026 | 2026-00334268 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 24-07-2025 | 2025-00304536 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 25-07-2024 | 2024-00285015 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 27-07-2023 | 2023-00278752 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 20-07-2022 | 2022-20220205 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 26-07-2021 | 2021-39800226 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 09-07-2020 | 2020-28100200 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 26-07-2019 | 2019-39500414 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 23-07-2018 | 2018-36700373 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 26-07-2017 | 2017-35600491 |