SOCOGRA
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 22-07-2026 à la BNB les 17 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 320 000 €
Estimé : probablement entre 170 000 € et 610 000 €
Total actif
621 591 €▲ 8,3 %
2024 · 573 753 €
Résultat net
33 438 €▼ 5,0 %
2024 · 35 192 €
Fonds de roulement
248 440 €▲ 16,0 %
2024 · 214 172 €
Dans les classements
#9 entreprise par capitaux propres à Neufchâteau, secteur Commerce
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
48 308 €
▼ 4,7 %
2025
20182025
Résultat net
33 438 €
▼ 5,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Capitaux propres
543 467 €
▲ 6,6 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Total actif
621 591 €
▲ 8,3 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Dettes
78 124 €
▲ 22,6 %
2025
20182025
Fonds de roulement
248 440 €
▲ 16,0 %
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Solvabilité
87,4 %
▼ 1,5pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Liquidité générale
4,18
▼ 0,18
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
5,4 %
▼ 0,8pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation43 296 €-22 759 €▼ 47,4 %13 127 €▼ 42,3 %48 788 €▲ 272 %95 862 €▲ 96,5 %62 229 €▼ 35,1 %50 680 €▼ 18,6 %48 308 €▼ 4,7 %
Résultat net85 324 €-15 272 €▼ 82,1 %8 964 €dans la moitié centrale du secteur▼ 41,3 %34 392 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 284 %68 120 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 98,1 %46 803 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 31,3 %35 192 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 24,8 %33 438 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 5,0 %
Capitaux propres302 087 €-317 359 €▲ 5,1 %326 323 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,8 %360 715 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 10,5 %428 034 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,7 %474 837 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 10,9 %510 028 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,4 %543 467 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,6 %
Total actif378 390 €-373 212 €▼ 1,4 %377 450 €dans la moitié centrale du secteur▲ 1,1 %407 028 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 7,8 %483 154 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 18,7 %574 854 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 19,0 %573 753 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,2 %621 591 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 8,3 %
Dettes76 303 €-55 853 €▼ 26,8 %51 127 €▼ 8,5 %46 314 €▼ 9,4 %55 119 €▲ 19,0 %100 017 €▲ 81,5 %63 725 €▼ 36,3 %78 124 €▲ 22,6 %
Fonds de roulement9 087 €-24 359 €▲ 168 %33 323 €dans la moitié centrale du secteur▲ 36,8 %67 715 €dans la moitié centrale du secteur▲ 103 %135 034 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 99,4 %178 109 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 31,9 %214 172 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 20,2 %248 440 €au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 16,0 %
Solvabilité79,8 %-85,0 %▲ 5,2pp86,5 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,4pp88,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 2,2pp88,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur=82,6 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 6,0pp88,9 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 6,3pp87,4 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 1,5pp
Liquidité générale1,12-1,44▲ 0,321,65dans la moitié centrale du secteur▲ 0,222,46dans la moitié centrale du secteur▲ 0,813,45au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,992,78dans la moitié centrale du secteur▼ 0,674,36au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,584,18au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 0,18
Rentabilité des actifs (ROA)22,5 %-4,1 %▼ 18,5pp2,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 1,7pp8,4 %dans la moitié centrale du secteur▲ 6,1pp14,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 5,6pp8,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 6,0pp6,1 %dans la moitié centrale du secteur▼ 2,0pp5,4 %dans la moitié centrale du secteur▼ 0,8pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Commerce de gros (NACE 46). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 5 % à celui de 2024 et le plus faible depuis 2021. C'est la troisième baisse d'affilée.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 621 591 €
Actifs immobilisés
295 026 € ▼ 0,3 %
Actifs circulants
326 564 € ▲ 17,5 %
Passif 621 591 €
Capitaux propres
543 467 € ▲ 6,6 %
Dettes
78 124 € ▲ 22,6 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 11,1 % à 12,6 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
49 159 €▼
2024 · 51 531 €
Cash-flow
34 289 €▼
2024 · 36 042 €
Taux d'endettement
0,14▲
2024 · 0,12
ROE
6,2 %▼
2024 · 6,9 %
Couverture des intérêts
25,02▲
2024 · 15,03
Dettes ≤ 1 an
78 124 €▲
2024 · 63 704 €
Impôts
12 905 €▲
2024 · 12 060 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | 4 254 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | - | - | 526 € | 851 € | 851 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | - | - | - | - | - | 526 € | 851 € | 851 € | = |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 458 € | - | 746 € | - | 398 € | - |
| Charges d'exploitation non récurrentes66A | - | - | - | - | 4 339 € | 3 059 € | 7 820 € | 200 € | ▼ 97,4 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 42 856 € | 25 134 € | 16 626 € | 49 246 € | 100 201 € | 66 560 € | 59 351 € | 49 757 € | ▼ 16,2 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 43 296 € | 22 759 € | 13 127 € | 48 788 € | 95 862 € | 62 229 € | 50 680 € | 48 308 € | ▼ 4,7 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 30 € | - | 2 € | - | - | - |
| Produits financiers récurrents75 | 52 000 € | - | 11 € | 30 € | - | 2 € | - | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 296 € | 369 € | 2 417 € | 3 428 € | 1 965 € | ▼ 42,7 % |
| Charges financières récurrentes65 | 694 € | 439 € | 276 € | 296 € | 369 € | 2 417 € | 3 428 € | 1 965 € | ▼ 42,7 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 94 602 € | 22 320 € | 12 862 € | 48 522 € | 95 493 € | 59 814 € | 47 251 € | 46 343 € | ▼ 1,9 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 9 278 € | 7 048 € | 3 898 € | 14 130 € | 27 373 € | 13 011 € | 12 060 € | 12 905 € | ▲ 7,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 85 324 € | 15 272 € | 8 964 € | 34 392 € | 68 120 € | 46 803 € | 35 192 € | 33 438 € | ▼ 5,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 85 324 € | 15 272 € | 8 964 € | 34 392 € | 68 120 € | 46 803 € | 35 192 € | 33 438 € | ▼ 5,0 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 378 390 € | 373 212 € | 377 450 € | 407 028 € | 483 154 € | 574 854 € | 573 753 € | 621 591 € | ▲ 8,3 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 293 000 € | 293 000 € | 293 000 € | 293 000 € | 293 000 € | 296 728 € | 295 877 € | 295 026 € | ▼ 0,3 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | - | - | - | - | - | 3 728 € | 2 877 € | 2 026 € | ▼ 29,6 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | - | - | 3 728 € | 2 877 € | 2 026 € | ▼ 29,6 % |
| Immobilisations financières28 | 293 000 € | 293 000 € | 293 000 € | 293 000 € | 293 000 € | 293 000 € | 293 000 € | 293 000 € | = |
| Actifs circulants29/58 | 85 390 € | 80 212 € | 84 450 € | 114 028 € | 190 154 € | 278 126 € | 277 876 € | 326 564 € | ▲ 17,5 % |
| Créances à un an au plus40/41 | 63 141 € | 56 585 € | 46 040 € | 37 017 € | 33 723 € | 255 505 € | 270 683 € | 303 213 € | ▲ 12,0 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 35 871 € | 31 362 € | 254 290 € | 239 468 € | 276 998 € | ▲ 15,7 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 1 146 € | 2 361 € | 1 215 € | 31 215 € | 26 215 € | ▼ 16,0 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 19 062 € | 21 827 € | 31 570 € | 72 922 € | 5 531 € | 22 621 € | 7 193 € | 23 351 € | ▲ 225 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 4 089 € | 150 900 € | - | - | - | - |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 378 390 € | 373 212 € | 377 450 € | 407 028 € | 483 154 € | 574 854 € | 573 753 € | 621 591 € | ▲ 8,3 % |
| Capitaux propres10/15 | 302 087 € | 317 359 € | 326 323 € | 360 715 € | 428 034 € | 474 837 € | 510 028 € | 543 467 € | ▲ 6,6 % |
| Apport10/11 | 20 000 € | 20 000 € | - | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | 20 000 € | = |
| Réserves13 | 2 000 € | 2 000 € | 2 000 € | 2 000 € | 70 120 € | 70 120 € | 70 120 € | 103 558 € | ▲ 47,7 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 2 000 € | 2 000 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 2 000 € | 2 000 € | - | - | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | - | 68 120 € | 70 120 € | 70 120 € | 103 558 € | ▲ 47,7 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 280 087 € | 295 359 € | 304 323 € | 338 715 € | 337 914 € | 384 717 € | 419 908 € | 419 908 € | = |
| Dettes17/49 | 76 303 € | 55 853 € | 51 127 € | 46 314 € | 55 119 € | 100 017 € | 63 725 € | 78 124 € | ▲ 22,6 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 76 303 € | 55 853 € | 51 127 € | 46 314 € | 55 119 € | 100 017 € | 63 704 € | 78 124 € | ▲ 22,6 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | - | - | - | - | 9 000 € | - |
| Dettes commerciales44 | 12 961 € | 5 660 € | 25 078 € | 19 034 € | 9 315 € | 9 245 € | 10 450 € | 2 969 € | ▼ 71,6 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 19 034 € | 9 315 € | 9 245 € | 10 450 € | 2 969 € | ▼ 71,6 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 12 561 € | 28 326 € | 71 935 € | 23 748 € | 27 823 € | ▲ 17,2 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 12 561 € | 28 326 € | 71 935 € | 23 748 € | 27 823 € | ▲ 17,2 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 14 719 € | 17 479 € | 18 838 € | 29 505 € | 38 332 € | ▲ 29,9 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | - | - | 21 € | - | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 85 324 € | 15 272 € | 8 964 € | 34 392 € | 68 120 € | 46 803 € | 35 192 € | 33 438 € | ▼ 5,0 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | - | - | - | - | - | 526 € | 851 € | 851 € | = |
| Flux d'exploitation (approximation) | 85 324 € | 15 272 € | 8 964 € | 34 392 € | 68 120 € | 47 328 € | 36 042 € | 34 289 € | ▼ 4,9 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | -4 254 € | 0 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | 2 765 € | 9 743 € | 41 352 € | -67 391 € | 17 090 € | -15 428 € | 16 158 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 17 811 entreprises avaient le même profil que SOCOGRA aujourd'hui. Deux ans plus tard, 96,5 % existaient encore et 0,3 % avaient fait faillite.
- Petite
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
96,5 %
existait encore
3,1 %
a cessé autrement
0,3 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à SOCOGRA : 0,2 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 17 811 entreprises, pas d'une prévision pour SOCOGRA. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 17 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 22-07-2026 | 2026-00324309 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 26-08-2025 | 2025-00412883 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 05-09-2024 | 2024-00459261 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 05-09-2023 | 2023-00444738 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 16-08-2022 | 2022-20295131 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 02-09-2021 | 2021-64800207 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 22-09-2020 | 2020-55800432 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 27-08-2019 | 2019-60800267 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 30-10-2018 | 2018-70700460 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 29-08-2017 | 2017-53200507 |