Rubycast
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés 31 jours après le délai Déposés le 31 août 2026, délai 31 juillet 2026 (7 mois après la clôture du 31 décembre 2025, CSA art. 3:10). Source : BNB, 2026-00470692.
Comptes annuels 2025 déposés le 31-08-2026 à la BNB les 11 dépôts
Chiffre d'affaires
≈ 14 000 €
Estimé : probablement entre 7 000 € et 29 000 €
Total actif
75 624 €▲ 5,7 %
2024 · 71 535 €
Résultat net
2 451 €▼ 58,0 %
2024 · 5 843 €
Fonds de roulement
71 204 €▲ 4,4 %
2024 · 68 219 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
1 758 €
▼ 62,9 %
2025
20182025
Résultat net
2 451 €
▼ 58,0 %
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Capitaux propres
72 038 €
▲ 3,5 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Total actif
75 624 €
▲ 5,7 %
2025
quart inférieur du secteur
20182025
Dettes
3 586 €
▲ 84,1 %
2025
20182025
Fonds de roulement
71 204 €
▲ 4,4 %
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Solvabilité
95,3 %
▼ 2,0pp
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Liquidité générale
20,85
▼ 15,16
2025
quart supérieur du secteur
20182025
Rentabilité des actifs (ROA)
3,2 %
▼ 4,9pp
2025
moitié centrale du secteur
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation56 246 €-34 561 €▼ 38,6 %4 414 €▼ 87,2 %56 867 €▲ 13×-30 222 €11 173 €4 734 €▼ 57,6 %1 758 €▼ 62,9 %
Résultat net46 260 €-30 068 €▼ 35,0 %3 662 €dans la moitié centrale du secteur▼ 87,8 %43 338 €dans la moitié centrale du secteur▲ 12×-27 461 €en dessous de la moitié centrale du secteur11 878 €dans la moitié centrale du secteur5 843 €dans la moitié centrale du secteur▼ 50,8 %2 451 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 58,0 %
Capitaux propres119 860 €-32 327 €▼ 73,0 %35 990 €dans la moitié centrale du secteur▲ 11,3 %79 327 €dans la moitié centrale du secteur▲ 120 %51 866 €dans la moitié centrale du secteur▼ 34,6 %63 744 €dans la moitié centrale du secteur▲ 22,9 %69 587 €dans la moitié centrale du secteur▲ 9,2 %72 038 €dans la moitié centrale du secteur▲ 3,5 %
Total actif139 804 €-69 334 €▼ 50,4 %70 900 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 2,3 %153 859 €dans la moitié centrale du secteur▲ 117 %70 973 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 53,9 %65 629 €en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 7,5 %71 535 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 9,0 %75 624 €en dessous de la moitié centrale du secteur▲ 5,7 %
Dettes19 945 €-37 007 €▲ 85,5 %34 910 €▼ 5,7 %74 531 €▲ 113 %19 107 €▼ 74,4 %1 885 €▼ 90,1 %1 948 €▲ 3,3 %3 586 €▲ 84,1 %
Fonds de roulement119 390 €-29 094 €▼ 75,6 %34 118 €dans la moitié centrale du secteur▲ 17,3 %78 395 €dans la moitié centrale du secteur▲ 130 %51 120 €dans la moitié centrale du secteur▼ 34,8 %63 185 €dans la moitié centrale du secteur▲ 23,6 %68 219 €dans la moitié centrale du secteur▲ 8,0 %71 204 €dans la moitié centrale du secteur▲ 4,4 %
Solvabilité85,7 %-46,6 %▼ 39,1pp50,8 %dans la moitié centrale du secteur▲ 4,1pp51,6 %dans la moitié centrale du secteur▲ 0,8pp73,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 21,5pp97,1 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 24,0pp97,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 0,1pp95,3 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 2,0pp
Liquidité générale6,99-1,79▼ 5,201,98dans la moitié centrale du secteur▲ 0,192,05dans la moitié centrale du secteur▲ 0,073,68dans la moitié centrale du secteur▲ 1,6234,52au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 30,8436,02au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 1,5020,85au-dessus de la moitié centrale du secteur▼ 15,16
Rentabilité des actifs (ROA)33,1 %-43,4 %▲ 10,3pp5,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 38,2pp28,2 %au-dessus de la moitié centrale du secteur▲ 23,0pp-38,7 %en dessous de la moitié centrale du secteur▼ 66,9pp18,1 %dans la moitié centrale du secteur▲ 56,8pp8,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 9,9pp3,2 %dans la moitié centrale du secteur▼ 4,9pp
au-dessus
dans
en dessous
La bande sectorielle est la moitié centrale des entreprises de Sièges sociaux & conseil (NACE 70). Un quart d'entre elles se situe en dessous, un quart au-dessus. Chaque année ne compte que des comptes du même schéma, et seulement s'il y en a au moins 30.
Le résultat d'exploitation de 2025 est inférieur de 63 % à celui de 2024. C'est la deuxième baisse d'affilée.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas. Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 75 624 €
Actifs immobilisés
834 € ▼ 39,0 %
Actifs circulants
74 790 € ▲ 6,6 %
Passif 75 624 €
Capitaux propres
72 038 € ▲ 3,5 %
Dettes
3 586 € ▲ 84,1 %
La part des dettes dans le total du bilan monte de 2,7 % à 4,7 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
2 292 €▼
2024 · 4 968 €
Cash-flow
2 985 €▼
2024 · 6 077 €
Taux d'endettement
0,05▲
2024 · 0,03
ROE
3,4 %▼
2024 · 8,4 %
Couverture des intérêts
18,79▼
2024 · 35,04
Dettes ≤ 1 an
3 586 €▲
2024 · 1 948 €
Impôts
800 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | - | - | - | 1 043 € | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 940 € | 186 € | 186 € | 234 € | 534 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 664 € | 1 361 € | 1 361 € | 940 € | 186 € | 186 € | 234 € | 534 € | ▲ 128 % |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 445 € | 596 € | 835 € | 2 607 € | 787 € | ▼ 69,8 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | 57 872 € | 36 756 € | 7 279 € | 58 252 € | -29 439 € | 12 194 € | 7 575 € | 3 079 € | ▼ 59,4 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | 56 246 € | 34 561 € | 4 414 € | 56 867 € | -30 222 € | 11 173 € | 4 734 € | 1 758 € | ▼ 62,9 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 2 520 € | 3 711 € | 1 144 € | 1 251 € | 1 615 € | ▲ 29,1 % |
| Produits financiers récurrents75 | 4 484 € | 4 698 € | 3 356 € | 2 520 € | 3 711 € | 1 144 € | 1 251 € | 1 615 € | ▲ 29,1 % |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 1 115 € | 714 € | 194 € | 142 € | 122 € | ▼ 14,0 % |
| Charges financières récurrentes65 | 431 € | 172 € | 1 025 € | 1 115 € | 714 € | 194 € | 142 € | 122 € | ▼ 14,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 60 298 € | 39 087 € | 6 745 € | 58 272 € | -27 224 € | 12 122 € | 5 843 € | 3 251 € | ▼ 44,4 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 14 039 € | 9 019 € | 3 083 € | 14 934 € | 237 € | 244 € | - | 800 € | - |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 46 260 € | 30 068 € | 3 662 € | 43 338 € | -27 461 € | 11 878 € | 5 843 € | 2 451 € | ▼ 58,0 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 46 260 € | 30 068 € | 3 662 € | 43 338 € | -27 461 € | 11 878 € | 5 843 € | 2 451 € | ▼ 58,0 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 139 804 € | 69 334 € | 70 900 € | 153 859 € | 70 973 € | 65 629 € | 71 535 € | 75 624 € | ▲ 5,7 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 469 € | 3 233 € | 1 872 € | 932 € | 746 € | 559 € | 1 368 € | 834 € | ▼ 39,0 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 469 € | 3 233 € | 1 872 € | 932 € | 746 € | 559 € | 1 368 € | 834 € | ▼ 39,0 % |
| Installations, machines et outillage23 | - | - | - | - | - | - | 995 € | 648 € | ▼ 34,9 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | 932 € | 746 € | 559 € | 373 € | 186 € | ▼ 50,0 % |
| Actifs circulants29/58 | 139 335 € | 66 101 € | 69 028 € | 152 927 € | 70 228 € | 65 070 € | 70 167 € | 74 790 € | ▲ 6,6 % |
| Créances à plus d'un an29 | - | - | - | - | - | 40 000 € | 40 000 € | 40 000 € | = |
| Autres créances291 | - | - | - | - | - | 40 000 € | 40 000 € | 40 000 € | = |
| Créances à un an au plus40/41 | 66 529 € | 31 194 € | 48 446 € | 81 450 € | 48 205 € | 10 435 € | 12 121 € | 13 322 € | ▲ 9,9 % |
| Créances commerciales40 | - | - | - | 21 832 € | 5 510 € | 6 401 € | 1 297 € | 180 € | ▼ 86,1 % |
| Autres créances41 | - | - | - | 59 617 € | 42 695 € | 4 034 € | 10 824 € | 13 142 € | ▲ 21,4 % |
| Valeurs disponibles54/58 | 71 354 € | 34 386 € | 20 368 € | 71 203 € | 21 801 € | 14 408 € | 18 046 € | 21 469 € | ▲ 19,0 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 274 € | 223 € | 227 € | - | - | - |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 139 804 € | 69 334 € | 70 900 € | 153 859 € | 70 973 € | 65 629 € | 71 535 € | 75 624 € | ▲ 5,7 % |
| Capitaux propres10/15 | 119 860 € | 32 327 € | 35 990 € | 79 327 € | 51 866 € | 63 744 € | 69 587 € | 72 038 € | ▲ 3,5 % |
| Apport10/11 | 6 200 € | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | 18 600 € | = |
| Réserves13 | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | 1 860 € | = |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 111 800 € | 11 867 € | 15 530 € | 58 867 € | 31 406 € | 43 284 € | 49 127 € | 51 578 € | ▲ 5,0 % |
| Dettes17/49 | 19 945 € | 37 007 € | 34 910 € | 74 531 € | 19 107 € | 1 885 € | 1 948 € | 3 586 € | ▲ 84,1 % |
| Dettes à un an au plus42/48 | 19 945 € | 37 007 € | 34 910 € | 74 531 € | 19 107 € | 1 885 € | 1 948 € | 3 586 € | ▲ 84,1 % |
| Dettes commerciales44 | 3 306 € | 1 891 € | 906 € | 25 597 € | 2 629 € | 1 641 € | 1 948 € | 2 627 € | ▲ 34,8 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 25 597 € | 2 629 € | 1 641 € | 1 948 € | 2 627 € | ▲ 34,8 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 18 934 € | 16 479 € | 244 € | - | 800 € | - |
| Impôts450/3 | - | - | - | 18 934 € | 16 479 € | 244 € | - | 800 € | - |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 30 000 € | - | - | - | 160 € | - |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 46 260 € | 30 068 € | 3 662 € | 43 338 € | -27 461 € | 11 878 € | 5 843 € | 2 451 € | ▼ 58,0 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 664 € | 1 361 € | 1 361 € | 940 € | 186 € | 186 € | 234 € | 534 € | ▲ 128 % |
| Flux d'exploitation (approximation) | 46 923 € | 31 428 € | 5 023 € | 44 278 € | -27 275 € | 12 064 € | 6 077 € | 2 985 € | ▼ 50,9 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -4 125 € | 0 € | 0 € | 0 € | 0 € | -1 043 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -36 968 € | -14 018 € | 50 835 € | -49 403 € | -7 393 € | 3 639 € | 3 422 € | ▼ 5,9 % |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 10 904 entreprises avaient le même profil que Rubycast aujourd'hui. Deux ans plus tard, 95,1 % existaient encore et 0,7 % avaient fait faillite.
- Micro
- 10 à 20 ans
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice sous 5 % du bilan
95,1 %
existait encore
4,0 %
a cessé autrement
0,7 %
a fait faillite
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à Rubycast : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 10 904 entreprises, pas d'une prévision pour Rubycast. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 11 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 31-08-2026 | 2026-00470692 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 29-08-2025 | 2025-00433916 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 30-08-2024 | 2024-00410155 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 31-08-2023 | 2023-00393444 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 30-08-2022 | 2022-20348462 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 31-08-2021 | 2021-58000364 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 29-10-2020 | 2020-64900239 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 27-08-2019 | 2019-50900303 | |
| 31-12-2017 | schéma micro | 31-08-2018 | 2018-57800241 | |
| 31-12-2016 | schéma micro | 30-08-2017 | 2017-52500594 |