ROCAMI

Actif

SAconstituée en 198738 ans d'activitéOostenstraat 50, 2018 Antwerpen, BelgiqueBCE : BE 0432.744.219

Analyse de risqueSuivre Rapport Comparer

ROCAMIActifScore Checked 85/100

Analyse de risque Rapport Comparer

Finances · exercice 2025, schéma complet

Comptes annuels 2025 déposés le 25-06-2026 à la BNB les 34 dépôts

Chiffre d'affaires

≈ 290 000 €

Estimé : probablement entre 180 000 € et 540 000 €

Marge EBIT

Non repris dans ce dépôt

Résultat net

3 695 €

2024 · -6 088 €

Fonds de roulement

1,2 M €▲ 11,3 %

2024 · 1,0 M €

Évolution au fil des années

5 dernières années Toutes les années

2021 à 2025, 5 exercices 2018 à 2025, 8 exercices

Le résultat d'exploitation de 2025 est supérieur de 1 % à celui de 2024 et le plus élevé depuis 2021. C'est la quatrième hausse d'affilée.

Chiffre d'affaires et résultatCapitaux propres et dettesFonds de roulement

Résultat d'exploitation0,09 M € 2025 Résultat net0,004 M € 2025

Le chiffre d'affaires est ce que l'entreprise a vendu, le résultat ce qu'il en est resté. Une perte se trouve sous la ligne zéro.

Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent

favorable défavorable

Poste20182019202020212022202320242025

Résultat d'exploitation-0,009 M €-0,2 M €-0,02 M €0,02 M €0,06 M €▲ 247 %0,07 M €▲ 24,7 %0,09 M €▲ 30,5 %0,09 M €▲ 0,9 %

Résultat net-0,09 M €-0,2 M €-0,03 M €-0,1 M €▼ 262 %0,05 M €0,1 M €▲ 103 %-0,006 M €0,004 M €

Capitaux propres-0,01 M €-0,2 M €0,2 M €▼ 15,9 %0,05 M €▼ 68,4 %0,1 M €▲ 99,0 %0,2 M €▲ 101 %0,2 M €▼ 3,0 %0,2 M €▲ 1,9 %

Total actif2,9 M €-3,0 M €▲ 5,2 %3,4 M €▲ 11,9 %3,1 M €▼ 8,4 %3,6 M €▲ 17,2 %3,7 M €▲ 2,5 %3,8 M €▲ 2,1 %3,9 M €▲ 2,4 %

Dettes2,7 M €-2,7 M €▼ 2,1 %3,0 M €▲ 14,5 %2,9 M €▼ 5,6 %3,4 M €▲ 16,6 %3,3 M €▼ 0,4 %3,4 M €▲ 2,5 %3,5 M €▲ 2,6 %

Fonds de roulement-0,8 M €--0,6 M €▲ 33,3 %-0,8 M €▼ 49,0 %-0,9 M €▼ 6,8 %0,9 M €0,9 M €▲ 6,7 %1,0 M €▲ 10,8 %1,2 M €▲ 11,3 %

Le chiffre d'affaires affiché est une estimation à partir de la marge brute.

Composition du bilan

2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous

Actif 3,9 M €

27,3 %

72,7 %

Actifs immobilisés 1,1 M € ▼ 1,4 %

Actifs circulants 2,8 M € ▲ 4,0 %

Passif 3,9 M €

91,0 %

Capitaux propres 201 173 € ▲ 1,9 %

Provisions 146 671 € =

Dettes 3,5 M € ▲ 2,6 %

La part des dettes dans le total du bilan monte de 90,9 % à 91,0 %. Les capitaux propres et la dette sont plus élevés.

Chiffres clés et ratios

valeur 2025 · variation par rapport à 2024

EBITDA

106 561 €▲

2024 · 105 709 €

Cash-flow

19 144 €▲

2024 · 9 361 €

Liquidité générale

1,70▲

2024 · 1,62

Taux d'endettement

17,48▲

2024 · 17,36

ROE

1,8 %▲

2024 · -3,1 %

ROA

0,1 %▲

2024 · -0,2 %

Couverture des intérêts

0,57▼

2024 · 0,57

Dettes ≤ 1 an

1,7 M €▼

2024 · 1,7 M €

Dettes > 1 an

1,6 M €▼

2024 · 1,6 M €

Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.

Investissements

acquisitions d'immobilisations

Poste	2021	2022	2023	2024	2025
Immobilisations corporelles	-	2 597 €	13 926 €	-	-
Amortissements et réductions de valeur de l'exercice	52 610 €	15 309 €	15 448 €	15 448 €	15 448 €

Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)

Entreprises au même profil, deux ans plus tard

Observation historique

En juillet 2024, 1 217 entreprises avaient le même profil que ROCAMI aujourd'hui. Deux ans plus tard, 1,5 % avaient fait faillite et 96,0 % existaient encore.

Petite
20 ans ou plus
solvabilité sous 10 %
bénéfice sous 5 % du bilan

1,5 % a fait faillite

2,5 % a cessé autrement

96,0 % existait encore

La probabilité de faillite propre à ROCAMI est plus basse : 0,2 % dans les 12 mois. Elle repose sur bien plus de données sur ROCAMI que le seul profil.

Test de la méthode

La méthode a été testée sur les 497 445 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.

Les entreprises en dix groupes égaux, du taux attendu le plus bas au plus élevé
Groupe	Attendu	Réel
1	0,2 %	0,2 %
2	0,3 %	0,5 %
3	0,5 %	0,6 %
4	0,7 %	0,8 %
5	0,9 %	0,9 %
6	1,3 %	1,5 %
7	1,6 %	1,8 %
8	1,8 %	1,8 %
9	3,0 %	3,1 %
10	5,6 %	6,2 %

Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.

Il s'agit d'une observation sur 1 217 entreprises, pas d'une prévision pour ROCAMI. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.

Comptes annuels

AperçuCompte de résultats Bilan Flux de trésorerie

5 dernières années Toutes les années

Comptes annuels déposés Tels que déposés à la BNB · 2025 par rapport à 2024 · 45 postes

Source : Comptes annuels 2025 à la BNB, déposés le 25-06-2026.

Bilan Code20242025

Actif

Total de l'actif20/583,8 M €3,9 M €▲

Actifs immobilisés21/281,1 M €1,1 M €▼

Immobilisations corporelles22/271,1 M €1,1 M €▼

Terrains et constructions221,1 M €1,1 M €▼

Immobilisations financières280,003 M €0,003 M €=

Actifs circulants29/582,7 M €2,8 M €▲

Créances à un an au plus40/412,7 M €2,8 M €▲

Autres créances412,7 M €2,8 M €▲

Valeurs disponibles54/580,002 M €0,004 M €▲

Comptes de régularisation490/10,001 M €0,002 M €▲

Passif

Total du passif10/493,8 M €3,9 M €▲

Capitaux propres10/150,2 M €0,2 M €▲

Apport10/110,2 M €0,2 M €=

Capital100,2 M €0,2 M €=

Capital souscrit1000,2 M €0,2 M €=

Réserves130,3 M €0,3 M €=

Réserves immunisées1320,3 M €0,3 M €=

Bénéfice (perte) reporté(e)14-0,3 M €-0,3 M €▲

Provisions et impôts différés160,1 M €0,1 M €=

Impôts différés1680,1 M €0,1 M €=

Dettes17/493,4 M €3,5 M €▲

Dettes à plus d'un an171,6 M €1,6 M €▼

Dettes financières170/41,6 M €1,6 M €▼

Dettes à un an au plus42/481,7 M €1,7 M €▼

Dettes à plus d'un an échéant dans l'année420,05 M €0,05 M €=

Dettes financières430,02 M €-

Établissements de crédit430/80,02 M €-

Dettes commerciales440,04 M €0,05 M €▲

Fournisseurs440/40,04 M €0,05 M €▲

Acomptes reçus sur commandes460,002 M €0,005 M €▲

Autres dettes47/481,6 M €1,6 M €▲

Comptes de régularisation492/30,1 M €0,3 M €▲

Résultat Code20242025

Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles6300,02 M €0,02 M €=

Autres charges d'exploitation640/80,006 M €0,007 M €▲

Marge brute d'exploitation99000,1 M €0,1 M €▲

Bénéfice (perte) d'exploitation99010,09 M €0,09 M €▲

Produits financiers75/76B0,09 M €0,1 M €▲

Produits financiers récurrents750,09 M €0,1 M €▲

Charges financières65/66B0,2 M €0,2 M €▲

Charges financières récurrentes650,2 M €0,2 M €▲

Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903-0,006 M €0,004 M €▲

Bénéfice (perte) de l'exercice9904-0,006 M €0,004 M €▲

Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905-0,006 M €0,004 M €▲

Affectations et prélèvements

Bénéfice (perte) à affecter9906-0,3 M €-0,3 M €▲

Bénéfice (perte) reporté(e) de l'exercice précédent14P-0,3 M €-0,3 M €▼

L'annexe de ces comptes compte 7 rubriques, dont l'état des actifs et des dettes, la ventilation des charges et les droits et engagements. Vous la trouvez dans les comptes déposés à la BNB.

Poste	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	Écart
Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630	52 611 €	52 611 €	52 610 €	52 610 €	15 309 €	15 448 €	15 448 €	15 448 €	=
Autres charges d'exploitation640/8	-	-	-	5 623 €	6 377 €	9 818 €	6 484 €	6 882 €	▲ 6,1 %
Marge brute d'exploitation9900	48 298 €	284 508 €	33 421 €	74 205 €	77 126 €	94 417 €	112 194 €	113 443 €	▲ 1,1 %
Bénéfice (perte) d'exploitation9901	-9 077 €	226 947 €	-21 446 €	15 972 €	55 439 €	69 151 €	90 261 €	91 112 €	▲ 0,9 %
Produits financiers75/76B	-	-	-	40 932 €	45 034 €	87 670 €	88 228 €	101 124 €	▲ 14,6 %
Produits financiers récurrents75	51 437 €	75 932 €	72 253 €	40 932 €	45 034 €	87 670 €	88 228 €	101 124 €	▲ 14,6 %
Charges financières65/66B	-	-	-	75 266 €	50 029 €	48 963 €	184 577 €	188 541 €	▲ 2,1 %
Charges financières récurrentes65	131 892 €	96 813 €	81 229 €	75 266 €	50 029 €	48 963 €	184 577 €	188 541 €	▲ 2,1 %
Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903	-89 533 €	206 067 €	-30 422 €	-18 362 €	50 444 €	107 859 €	-6 088 €	3 695 €	-
Impôts sur le résultat67/77	-	-	-	91 727 €	-	5 676 €	-	-	-
Bénéfice (perte) de l'exercice9904	-89 533 €	206 067 €	-30 422 €	-110 089 €	50 444 €	102 183 €	-6 088 €	3 695 €	-
Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905	-89 533 €	206 067 €	-30 422 €	-110 089 €	50 444 €	102 183 €	-6 088 €	3 695 €	-

Poste	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	Écart
Actif
Total de l'actif20/58	2,9 M €	3,0 M €	3,4 M €	3,1 M €	3,6 M €	3,7 M €	3,8 M €	3,9 M €	▲ 2,4 %
Actifs immobilisés21/28	1,0 M €	0,9 M €	1,2 M €	1,1 M €	1,1 M €	1,1 M €	1,1 M €	1,1 M €	▼ 1,4 %
Immobilisations corporelles22/27	1,0 M €	0,9 M €	1,1 M €	1,1 M €	1,1 M €	1,1 M €	1,1 M €	1,1 M €	▼ 1,4 %
Terrains et constructions22	-	-	-	1,1 M €	1,1 M €	1,1 M €	1,1 M €	1,1 M €	▼ 1,4 %
Immobilisations financières28	0,003 M €	0,003 M €	0,003 M €	0,003 M €	0,003 M €	0,003 M €	0,003 M €	0,003 M €	=
Actifs circulants29/58	1,9 M €	2,1 M €	2,2 M €	2,0 M €	2,5 M €	2,6 M €	2,7 M €	2,8 M €	▲ 4,0 %
Créances à un an au plus40/41	1,9 M €	2,1 M €	2,2 M €	1,9 M €	2,5 M €	2,6 M €	2,7 M €	2,8 M €	▲ 3,9 %
Autres créances41	-	-	-	1,9 M €	2,5 M €	2,6 M €	2,7 M €	2,8 M €	▲ 3,9 %
Valeurs disponibles54/58	0,01 M €	0,001 M €	0,009 M €	0,08 M €	0,03 M €	0,001 M €	0,002 M €	0,004 M €	▲ 61,1 %
Comptes de régularisation490/1	-	-	-	-	-	0,001 M €	0,001 M €	0,002 M €	▲ 14,6 %
Passif
Total du passif10/49	2,9 M €	3,0 M €	3,4 M €	3,1 M €	3,6 M €	3,7 M €	3,8 M €	3,9 M €	▲ 2,4 %
Capitaux propres10/15	-0,01 M €	0,2 M €	0,2 M €	0,05 M €	0,1 M €	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	▲ 1,9 %
Apport10/11	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	=
Capital10	-	-	-	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	=
Capital souscrit100	-	-	-	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	0,2 M €	=
Réserves13	0,3 M €	0,3 M €	0,3 M €	0,3 M €	0,3 M €	0,3 M €	0,3 M €	0,3 M €	=
Réserves immunisées132	-	-	-	0,3 M €	0,3 M €	0,3 M €	0,3 M €	0,3 M €	=
Bénéfice (perte) reporté(e)14	-0,5 M €	-0,3 M €	-0,3 M €	-0,4 M €	-0,4 M €	-0,3 M €	-0,3 M €	-0,3 M €	▲ 1,2 %
Provisions et impôts différés16	0,1 M €	0,1 M €	0,1 M €	0,1 M €	0,1 M €	0,1 M €	0,1 M €	0,1 M €	=
Impôts différés168	-	-	-	0,1 M €	0,1 M €	0,1 M €	0,1 M €	0,1 M €	=
Dettes17/49	2,7 M €	2,7 M €	3,0 M €	2,9 M €	3,4 M €	3,3 M €	3,4 M €	3,5 M €	▲ 2,6 %
Dettes à plus d'un an17	-	-	-	-	1,7 M €	1,7 M €	1,6 M €	1,6 M €	▼ 2,8 %
Dettes financières170/4	-	-	-	-	1,7 M €	1,7 M €	1,6 M €	1,6 M €	▼ 2,8 %
Dettes à un an au plus42/48	2,7 M €	2,7 M €	3,0 M €	2,9 M €	1,6 M €	1,7 M €	1,7 M €	1,7 M €	▼ 0,6 %
Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42	-	-	-	1,3 M €	0,05 M €	0,05 M €	0,05 M €	0,05 M €	=
Dettes financières43	-	-	-	-	-	0,02 M €	0,02 M €	-	-
Établissements de crédit430/8	-	-	-	-	-	0,02 M €	0,02 M €	-	-
Dettes commerciales44	0,03 M €	0,03 M €	0,02 M €	0,02 M €	0,04 M €	0,04 M €	0,04 M €	0,05 M €	▲ 9,4 %
Fournisseurs440/4	-	-	-	0,02 M €	0,04 M €	0,04 M €	0,04 M €	0,05 M €	▲ 9,4 %
Acomptes reçus sur commandes46	-	-	-	-	-	-	0,002 M €	0,005 M €	▲ 180 %
Dettes fiscales, salariales et sociales45	-	-	-	-	-	0,006 M €	-	-	-
Impôts450/3	-	-	-	-	-	0,006 M €	-	-	-
Autres dettes47/48	-	-	-	1,5 M €	1,5 M €	1,5 M €	1,6 M €	1,6 M €	▲ 0,1 %
Comptes de régularisation492/3	-	-	-	-	-	-	0,1 M €	0,3 M €	▲ 105 %

Poste	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	Écart
Bénéfice (perte) de l'exercice9904	-89 533 €	206 067 €	-30 422 €	-110 089 €	50 444 €	102 183 €	-6 088 €	3 695 €	-
+ Amortissements et réductions de valeur630	52 611 €	52 611 €	52 610 €	52 610 €	15 309 €	15 448 €	15 448 €	15 448 €	=
Flux d'exploitation (approximation)	-36 922 €	258 677 €	22 189 €	-57 479 €	65 753 €	117 631 €	9 361 €	19 144 €	▲ 105 %
Investissements en immobilisations (approximation)	-	23 908 €	-299 869 €	0 €	-2 597 €	-13 926 €	0 €	0 €	-
Variation des valeurs disponibles	-	-13 565 €	8 221 €	75 600 €	-52 549 €	-31 103 €	1 672 €	1 495 €	▼ 10,6 %

Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.

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Les 10 derniers dépôts sur 34 à la Banque nationale

Exercice	Type	Dépôt	Référence	Document
31-12-2025	schéma complet	25-06-2026	2026-00201803	BNB
31-12-2024	schéma abrégé	21-08-2025	2025-00390848	PDF
31-12-2023	schéma abrégé	08-07-2024	2024-00219461	PDF
31-12-2022	schéma abrégé	28-08-2023	2023-00358898	PDF
31-12-2021	schéma abrégé	31-08-2022	2022-20402645	PDF
31-12-2020	schéma abrégé	31-08-2021	2021-63100021	PDF
31-12-2019	schéma abrégé	31-08-2020	2020-47800249	PDF
31-12-2018	schéma abrégé	28-08-2019	2019-54900410	PDF
31-12-2017	schéma micro	24-08-2018	2018-51900251	PDF
31-12-2016	schéma micro	30-08-2017	2017-53900578	PDF

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Étapes suivantes

Déterminez combien de crédit accorder à ce client et avec quel délai de paiement.Vérification de crédit Comparez cette entreprise à son secteur.Comparaison sectorielle Voyez ce qui a changé dans les derniers comptes annuels.Ce qui a changé