RETEC
ActifFinances · exercice 2025, schéma micro
Comptes annuels 2025 déposés le 28-06-2026 à la BNB les 49 dépôts
Capitaux propres
235 997 €▲ 9,0 %
2024 · 216 565 €
Total actif
355 225 €▲ 0,9 %
2024 · 352 182 €
Résultat net
19 432 €▲ 76,2 %
2024 · 11 031 €
Fonds de roulement
-1 108 €▲ 90,9 %
2024 · -12 215 €
Aperçu pluriannuel
2018 à 2025, 8 exercicesRésultat d'exploitation
-26 403 €
▲ 23,8 %
2025
20182025
Résultat net
19 432 €
▲ 76,2 %
2025
20182025
Capitaux propres
235 997 €
▲ 9,0 %
2025
20182025
Total actif
355 225 €
▲ 0,9 %
2025
20182025
Dettes
119 228 €
▼ 12,1 %
2025
20182025
Fonds de roulement
-1 108 €
▲ 90,9 %
2025
20182025
Tous les chiffres par exercice
Chaque chiffre avec sa variation par rapport à l'exercice précédent
favorable
défavorable
Poste20182019202020212022202320242025
Résultat d'exploitation-26 459 €--32 607 €▼ 23,2 %-21 331 €▲ 34,6 %-18 685 €▲ 12,4 %-22 526 €▼ 20,6 %-27 978 €▼ 24,2 %-34 657 €▼ 23,9 %-26 403 €▲ 23,8 %
Résultat net8 972 €-5 442 €▼ 39,3 %4 205 €▼ 22,7 %14 932 €▲ 255 %17 742 €▲ 18,8 %14 774 €▼ 16,7 %11 031 €▼ 25,3 %19 432 €▲ 76,2 %
Capitaux propres148 440 €-153 882 €▲ 3,7 %158 087 €▲ 2,7 %173 019 €▲ 9,4 %190 760 €▲ 10,3 %205 534 €▲ 7,7 %216 565 €▲ 5,4 %235 997 €▲ 9,0 %
Total actif382 107 €-365 526 €▼ 4,3 %348 850 €▼ 4,6 %357 801 €▲ 2,6 %365 177 €▲ 2,1 %359 557 €▼ 1,5 %352 182 €▼ 2,1 %355 225 €▲ 0,9 %
Dettes233 667 €-211 643 €▼ 9,4 %190 763 €▼ 9,9 %184 783 €▼ 3,1 %174 416 €▼ 5,6 %154 023 €▼ 11,7 %135 617 €▼ 12,0 %119 228 €▼ 12,1 %
Fonds de roulement6 689 €--2 144 €-8 017 €▼ 274 %-9 558 €▼ 19,2 %-2 190 €▲ 77,1 %-11 259 €▼ 414 %-12 215 €▼ 8,5 %-1 108 €▲ 90,9 %
Le résultat d'exploitation de 2025 est une perte de 26 403 €, plus faible que la perte de 34 657 € en 2024.
Le chiffre d'affaires et la marge EBIT ne sont pas publiés. Le schéma micro ne les exige pas.
Composition du bilan
2025 en couleur, 2024 en barre grise dessous
Actif 355 225 €
Actifs immobilisés
333 877 € ▼ 2,0 %
Actifs circulants
21 348 € ▲ 84,1 %
Passif 355 225 €
Capitaux propres
235 997 € ▲ 9,0 %
Dettes
119 228 € ▼ 12,1 %
La part des dettes dans le total du bilan recule de 38,5 % à 33,6 %. Les capitaux propres sont plus élevés et la dette est plus faible.
Chiffres clés et ratios
EBITDA
-19 694 €▲
2024 · -27 948 €
Cash-flow
26 141 €▲
2024 · 17 740 €
Liquidité générale
0,95▲
2024 · 0,49
Taux d'endettement
0,51▼
2024 · 0,63
ROE
8,2 %▲
2024 · 5,1 %
ROA
5,5 %▲
2024 · 3,1 %
Couverture des intérêts
-4,83▲
2024 · -5,96
Dettes ≤ 1 an
22 456 €▼
2024 · 23 811 €
Dettes > 1 an
95 842 €▼
2024 · 110 139 €
Impôts
6 445 €▲
2024 · 4 833 €
Le vert signale une évolution favorable, même quand le chiffre lui-même baisse, comme pour les dettes ou le taux d'endettement.
Investissements
| Poste | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| Immobilisations corporelles | 5 213 € | - | 16 000 € | - | - |
| Amortissements et réductions de valeur de l'exercice | 3 510 € | 3 510 € | 5 798 € | 6 709 € | 6 709 € |
Source : annexe des comptes annuels 2021 à 2025 (état des immobilisations)
Comptes annuels
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortissements et réductions de valeur sur frais d'établissement, sur immobilisations incorporelles et corporelles630 | 6 262 € | 3 762 € | 3 878 € | 3 510 € | 3 510 € | 5 798 € | 6 709 € | 6 709 € | = |
| Autres charges d'exploitation640/8 | - | - | - | 3 803 € | 3 957 € | 4 466 € | 4 445 € | 4 584 € | ▲ 3,1 % |
| Marge brute d'exploitation9900 | -16 734 € | -25 314 € | -13 479 € | -11 372 € | -15 060 € | -17 714 € | -23 503 € | -15 110 € | ▲ 35,7 % |
| Bénéfice (perte) d'exploitation9901 | -26 459 € | -32 607 € | -21 331 € | -18 685 € | -22 526 € | -27 978 € | -34 657 € | -26 403 € | ▲ 23,8 % |
| Produits financiers75/76B | - | - | - | 40 817 € | 49 017 € | 54 064 € | 55 208 € | 56 355 € | ▲ 2,1 % |
| Produits financiers récurrents75 | 43 881 € | 45 265 € | 32 662 € | 40 817 € | 49 017 € | 54 064 € | 54 714 € | 56 355 € | ▲ 3,0 % |
| Produits financiers non récurrents76B | - | - | - | - | - | - | 494 € | - | - |
| Charges financières65/66B | - | - | - | 3 236 € | 4 356 € | 5 262 € | 4 687 € | 4 075 € | ▼ 13,1 % |
| Charges financières récurrentes65 | 4 130 € | 3 834 € | 3 548 € | 3 236 € | 4 356 € | 5 262 € | 4 687 € | 4 075 € | ▼ 13,1 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice avant impôts9903 | 13 972 € | 9 614 € | 7 784 € | 18 895 € | 22 135 € | 20 824 € | 15 864 € | 25 877 € | ▲ 63,1 % |
| Impôts sur le résultat67/77 | 5 000 € | 4 172 € | 3 579 € | 3 964 € | 4 393 € | 6 050 € | 4 833 € | 6 445 € | ▲ 33,4 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 8 972 € | 5 442 € | 4 205 € | 14 932 € | 17 742 € | 14 774 € | 11 031 € | 19 432 € | ▲ 76,2 % |
| Bénéfice (perte) de l'exercice à affecter9905 | 8 972 € | 5 442 € | 4 205 € | 14 932 € | 17 742 € | 14 774 € | 11 031 € | 19 432 € | ▲ 76,2 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actif | |||||||||
| Total de l'actif20/58 | 382 107 € | 365 526 € | 348 850 € | 357 801 € | 365 177 € | 359 557 € | 352 182 € | 355 225 € | ▲ 0,9 % |
| Actifs immobilisés21/28 | 343 262 € | 342 779 € | 338 900 € | 340 604 € | 337 094 € | 347 295 € | 340 586 € | 333 877 € | ▼ 2,0 % |
| Immobilisations corporelles22/27 | 343 262 € | 342 779 € | 338 900 € | 340 604 € | 337 094 € | 347 295 € | 340 586 € | 333 877 € | ▼ 2,0 % |
| Terrains et constructions22 | - | - | - | 340 604 € | 337 094 € | 333 584 € | 330 075 € | 326 565 € | ▼ 1,1 % |
| Mobilier et matériel roulant24 | - | - | - | - | - | 13 711 € | 10 511 € | 7 312 € | ▼ 30,4 % |
| Actifs circulants29/58 | 38 845 € | 22 747 € | 9 949 € | 17 197 € | 28 082 € | 12 262 € | 11 596 € | 21 348 € | ▲ 84,1 % |
| Créances à un an au plus40/41 | - | 786 € | - | 878 € | 6 € | 351 € | 6 € | - | - |
| Autres créances41 | - | - | - | 878 € | 6 € | 351 € | 6 € | - | - |
| Valeurs disponibles54/58 | 38 845 € | 21 763 € | 9 704 € | 16 133 € | 27 873 € | 11 779 € | 11 540 € | 19 860 € | ▲ 72,1 % |
| Comptes de régularisation490/1 | - | - | - | 187 € | 203 € | 132 € | 50 € | 1 488 € | ▲ 30× |
| Passif | |||||||||
| Total du passif10/49 | 382 107 € | 365 526 € | 348 850 € | 357 801 € | 365 177 € | 359 557 € | 352 182 € | 355 225 € | ▲ 0,9 % |
| Capitaux propres10/15 | 148 440 € | 153 882 € | 158 087 € | 173 019 € | 190 760 € | 205 534 € | 216 565 € | 235 997 € | ▲ 9,0 % |
| Apport10/11 | 18 600 € | 18 600 € | - | 18 600 € | 18 600 € | 20 460 € | 20 460 € | 20 460 € | = |
| Réserves13 | 37 430 € | 37 430 € | 37 430 € | 37 430 € | 37 430 € | 35 569 € | 35 569 € | 55 001 € | ▲ 54,6 % |
| Réserves indisponibles130/1 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves statutairement indisponibles1311 | - | - | - | 1 860 € | 1 860 € | - | - | - | - |
| Réserves immunisées132 | - | - | - | 14 697 € | 14 697 € | 14 697 € | 14 697 € | - | - |
| Réserves disponibles133 | - | - | - | 20 872 € | 20 872 € | 20 872 € | 20 872 € | 55 001 € | ▲ 164 % |
| Bénéfice (perte) reporté(e)14 | 92 411 € | 97 853 € | 102 057 € | 116 989 € | 134 731 € | 149 505 € | 160 536 € | 160 536 € | = |
| Dettes17/49 | 233 667 € | 211 643 € | 190 763 € | 184 783 € | 174 416 € | 154 023 € | 135 617 € | 119 228 € | ▼ 12,1 % |
| Dettes à plus d'un an17 | 201 511 € | 186 753 € | 172 796 € | 158 027 € | 144 144 € | 128 272 € | 110 139 € | 95 842 € | ▼ 13,0 % |
| Dettes financières170/4 | - | - | - | 137 541 € | 121 708 € | 105 836 € | 89 923 € | 75 626 € | ▼ 15,9 % |
| Autres dettes178/9 | - | - | - | 20 486 € | 22 436 € | 22 436 € | 20 216 € | 20 216 € | = |
| Dettes à un an au plus42/48 | 32 156 € | 24 891 € | 17 967 € | 26 755 € | 30 272 € | 23 521 € | 23 811 € | 22 456 € | ▼ 5,7 % |
| Dettes à plus d'un an échéant dans l'année42 | - | - | - | 15 795 € | 15 833 € | 15 872 € | 15 913 € | 14 297 € | ▼ 10,2 % |
| Dettes financières43 | - | - | - | - | - | 1 000 € | - | - | - |
| Autres emprunts439 | - | - | - | - | - | 1 000 € | - | - | - |
| Dettes commerciales44 | 3 490 € | 1 878 € | 759 € | 4 467 € | 4 290 € | 875 € | 5 845 € | 4 696 € | ▼ 19,7 % |
| Fournisseurs440/4 | - | - | - | 4 467 € | 4 290 € | 875 € | 5 845 € | 4 696 € | ▼ 19,7 % |
| Dettes fiscales, salariales et sociales45 | - | - | - | 5 043 € | 8 764 € | 4 390 € | 669 € | 1 954 € | ▲ 192 % |
| Impôts450/3 | - | - | - | 5 043 € | 8 764 € | 4 390 € | 669 € | 1 954 € | ▲ 192 % |
| Autres dettes47/48 | - | - | - | 1 450 € | 1 384 € | 1 384 € | 1 384 € | 1 509 € | ▲ 9,0 % |
| Comptes de régularisation492/3 | - | - | - | - | - | 2 230 € | 1 667 € | 930 € | ▼ 44,2 % |
| Poste | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Écart |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bénéfice (perte) de l'exercice9904 | 8 972 € | 5 442 € | 4 205 € | 14 932 € | 17 742 € | 14 774 € | 11 031 € | 19 432 € | ▲ 76,2 % |
| + Amortissements et réductions de valeur630 | 6 262 € | 3 762 € | 3 878 € | 3 510 € | 3 510 € | 5 798 € | 6 709 € | 6 709 € | = |
| Flux d'exploitation (approximation) | 15 234 € | 9 205 € | 8 083 € | 18 441 € | 21 252 € | 20 572 € | 17 740 € | 26 141 € | ▲ 47,4 % |
| Investissements en immobilisations (approximation) | - | -3 279 € | 0 € | -5 213 € | 0 € | -15 999 € | 0 € | 0 € | - |
| Variation des valeurs disponibles | - | -17 083 € | -12 059 € | 6 429 € | 11 740 € | -16 094 € | -239 € | 8 320 € | - |
Les comptes annuels belges ne contiennent pas de tableau de flux de trésorerie. Ces lignes sont donc une approximation, tirée du compte de résultats et des mouvements du bilan.
Observation historique
En juillet 2024, 31 368 entreprises avaient le même profil que RETEC aujourd'hui. Deux ans plus tard, 93,5 % existaient encore et 0,5 % avaient fait faillite.
- Micro
- 20 ans ou plus
- solvabilité de 30 % ou plus
- bénéfice d'au moins 5 % du bilan
93,5 %
existait encore
5,9 %
a cessé autrement
0,5 %
a fait faillite
Encore 0,1 % ont cessé sans date précise, peut-être seulement après ces deux ans.
Cela correspond à la probabilité de faillite propre à RETEC : 0,1 % dans les 12 mois.
Test de la méthode
La méthode a été testée sur les 497 446 entreprises de juillet 2024. Chaque entreprise a reçu le taux de faillite du même profil un an plus tôt, en juillet 2023. On s'attendait à ce que 1,6 % fassent faillite dans les 24 mois. En réalité, 1,7 % ont fait faillite.
| Groupe | Attendu | Réel |
|---|---|---|
| 1 | 0,2 % | 0,2 % |
| 2 | 0,3 % | 0,5 % |
| 3 | 0,5 % | 0,6 % |
| 4 | 0,7 % | 0,8 % |
| 5 | 0,9 % | 0,9 % |
| 6 | 1,3 % | 1,5 % |
| 7 | 1,6 % | 1,8 % |
| 8 | 1,8 % | 1,8 % |
| 9 | 3,0 % | 3,1 % |
| 10 | 5,6 % | 6,2 % |
Une entreprise tombée en faillite avait, dans 74,5 % des comparaisons, un taux attendu plus élevé qu'une entreprise restée en activité. Le niveau dépend de la conjoncture. Une année qui compte plus de faillites que la précédente, le taux réel dépasse le taux attendu.
Il s'agit d'une observation sur 31 368 entreprises, pas d'une prévision pour RETEC. Le secteur n'entre pas en compte, car la BCE n'indique plus de secteur pour une entreprise qui a cessé ses activités. Par secteur, ce sont surtout les survivantes qui compteraient, ce qui donnerait une image trop favorable.
Les 10 derniers dépôts sur 49 à la Banque nationale
| Exercice | Type | Dépôt | Référence | Document |
|---|---|---|---|---|
| 31-12-2025 | schéma micro | 28-06-2026 | 2026-00236672 | |
| 31-12-2024 | schéma micro | 06-07-2025 | 2025-00253929 | |
| 31-12-2023 | schéma micro | 23-07-2024 | 2024-00274056 | |
| 31-12-2022 | schéma micro | 03-07-2023 | 2023-00219069 | |
| 31-12-2021 | schéma micro | 20-07-2022 | 2022-20211030 | |
| 31-12-2020 | schéma micro | 10-07-2021 | 2021-34600087 | |
| 31-12-2019 | schéma micro | 29-07-2020 | 2020-37000580 | |
| 31-12-2018 | schéma micro | 20-07-2019 | 2019-36300037 | |
| 31-12-2017 | schéma abrégé | 15-07-2018 | 2018-34500454 | |
| 31-12-2016 | schéma abrégé | 01-07-2017 | 2017-28300018 |